本研究主要是因應零售銀行隨著業務的不斷開展，在內部面對已經往來的客戶數量愈來愈多，同時產品線和服務流程日益複雜；在外部則遇到客戶需求愈來愈多樣化，市場競爭愈來愈激烈，因此傳統以銷售產品為導向的經營方式將難以滿足消費者的需求。 而在財富管理業務興起下，各銀行逐漸發展和應用出以客戶需求為導向的經營方式，同時採用客戶區隔的經營手法，將目標客戶群區分為幾個族群，然後再針對每個客群的不同需求與偏好去規劃和設計出不同的產品與服務流程，以能夠集中企業的資源鎖定目標客群去進行差異化的經營。 研究方法採用質化研究的個案分析法，研究中以個案銀行財富管理的客戶區隔來進行探討，發現個案銀行將財富管理客群的優惠項目和優惠權益已經依不同客群來做區隔，同時再將財富管理客戶區隔為八大客群，依此來擬定不同客群經營的策略與方向，並已經初步達到客群經營差異化的效果，以及在財富管理業務的手續費收入上逐步成長。本研究期望藉由以探討個案銀行客戶區隔規劃與執行的方式，來提供銀行經營管理不同的思考方向。 研究歸納之結論為一、客戶區隔可以讓零售銀行的客群經營更為聚焦，讓銀行內部的資源投入更為集中在目標客群上；二、應用客戶區隔來選定金融機構優先經營的目標客戶群和以客戶需求為導向均與中長期的策略規劃高度相關；三、透過客戶區隔以客戶需求為導向的經營方式可以促進交叉銷售的效果。