台灣財富管理市場潛力無窮，各家金融機構無不積極搶攻財富管理市場大餅。但根據麥肯錫顧問公司針對亞洲數千個中高收入的家庭調查發現，台灣銀行顧客的不滿意程度，始終居高不下，而其客戶也是亞洲各國中轉換往來銀行傾向最高者。銀行業者刻不容緩的管理課題是，除了商品本身之外，應進一步創造「服務」的附加價值。 台灣主要推廣財富管理業務的銀行，策略都差不多，此時該如何凸顯競爭力，在銀行經營策略上益顯重要。有鑑於此，本文旨在針對個案銀行發展財富管理業務進行個案研究，研究其經營策略，包含理專生產力提升計畫、導入顧問式行銷、經營服務模式的轉型。 本研究發現個案銀行發展財富管理業務過程中在願景之引導下策略定位得宜，個案銀行在財富管理業務發展雖較其他銀行早，但為維持品牌領導地位，近年來發展之重點將繼續以創新流程與創造服務的附加價值作為發展財富管理業務之重點，以維持其競爭優勢。 關鍵詞：財富管理、理專生產力提升計畫、顧問式行銷、經營服務模式