La presente investigación tuvo como propósito analizar el aporte de las estrategias y herramientas de mercadeo social implementadas en el desarrollo del producto de inclusión financiera Ahorro Mujer Rural de Caja Rural de Ahorro y Crédito Los Andes (CRAC Los Andes) en el marco de los proyectos Corredor Puno - Cusco, Sierra Sur I y II. Esta investigación se basó en referencias teóricas acerca de la inclusión financiera, la exclusión social, el desarrollo rural, el enfoque de género y, sobre todo, el concepto clave de nuestro estudio de caso, el mercadeo social. Para ello, nos hemos basado en las estrategias del mercadeo social propuestas por el curso de mercadeo social de la Maestría de Gerencia Social de la Escuela de Postgrado de la Pontificia Universidad Católica del Perú. A continuación, se presentó el contexto de la inclusión financiera tanto a nivel internacional como nacional, y en especial en la región de Puno. La metodología utilizada es de enfoque cualitativo debido a que describe, comprende e interpreta los fenómenos, a través de las percepciones y significados producidos por las experiencias de los participantes; además de aplicarse la lógica inductiva, es decir va desde lo particular a lo general (Hernández, Fernández & Baptista, 2014, p. 11). Asimismo, se trata de un estudio exploratorio dad que el estudio del mercadeo social en una entidad financiera es un tema relativamente nuevo de investigación en nuestro contexto nacional, debido a lo cual no contamos con estudios previos de soporte sobre las relaciones entre las variables implicadas en este fenómeno. Los hallazgos de la investigación concluyeron que, si bien la CRAC Los Andes implementó estrategias exitosas de mercadeo social para el desarrollo de este producto financiero, no lo hizo determinándolas como tal, sino que esta implementación se dio de manera empírica. A pesar de ello, el producto Ahorro Mujer Rural nos muestra una experiencia real de integración del desarrollo social sostenible en un modelo de gestión empresarial. Esto va en línea con los enfoques contemporáneos de la gestión social en los cuales se espera que las inversiones económicas en proyectos sociales por parte de una institución privada lucrativa no signifiquen meros gastos para esta, sino que estén integradas al negocio de tal manera que a corto o largo plazo signifique un crecimiento sostenible para la propia organización. / Tesis

La presente investigación tuvo como propósito analizar el aporte de las estrategias y herramientas de mercadeo social implementadas en el desarrollo del producto de inclusión financiera Ahorro Mujer Rural de Caja Rural de Ahorro y Crédito Los Andes (CRAC Los Andes) en el marco de los proyectos Corredor Puno - Cusco, Sierra Sur I y II. Esta investigación se basó en referencias teóricas acerca de la inclusión financiera, la exclusión social, el desarrollo rural, el enfoque de género y, sobre todo, el concepto clave de nuestro estudio de caso, el mercadeo social. Para ello, nos hemos basado en las estrategias del mercadeo social propuestas por el curso de mercadeo social de la Maestría de Gerencia Social de la Escuela de Postgrado de la Pontificia Universidad Católica del Perú. A continuación, se presentó el contexto de la inclusión financiera tanto a nivel internacional como nacional, y en especial en la región de Puno. La metodología utilizada es de enfoque cualitativo debido a que describe, comprende e interpreta los fenómenos, a través de las percepciones y significados producidos por las experiencias de los participantes; además de aplicarse la lógica inductiva, es decir va desde lo particular a lo general (Hernández, Fernández & Baptista, 2014, p. 11). Asimismo, se trata de un estudio exploratorio dad que el estudio del mercadeo social en una entidad financiera es un tema relativamente nuevo de investigación en nuestro contexto nacional, debido a lo cual no contamos con estudios previos de soporte sobre las relaciones entre las variables implicadas en este fenómeno. Los hallazgos de la investigación concluyeron que, si bien la CRAC Los Andes implementó estrategias exitosas de mercadeo social para el desarrollo de este producto financiero, no lo hizo determinándolas como tal, sino que esta implementación se dio de manera empírica. A pesar de ello, el producto Ahorro Mujer Rural nos muestra una experiencia real de integración del desarrollo social sostenible en un modelo de gestión empresarial. Esto va en línea con los enfoques contemporáneos de la gestión social en los cuales se espera que las inversiones económicas en proyectos sociales por parte de una institución privada lucrativa no signifiquen meros gastos para esta, sino que estén integradas al negocio de tal manera que a corto o largo plazo signifique un crecimiento sostenible para la propia organización.

El sector empresarial genera mayor cantidad de puestos de trabajo en el país, siendo así, el sector microfinanciero de vital importancia para el apoyo y apalancamiento a las microempresas no atendidas por la banca tradicional. Caja Rural de Ahorro y Crédito del Centro S.A. con más de seis años en el mercado cuenta con cuatro agencias y tres oficinas informativas ubicadas en puntos estratégicos y de alto tránsito comercial en la ciudad de Huancayo. El objetivo de la presente consultoría es dar solución al problema principal que no permite a la empresa cumplir con sus objetivos estratégicos. De acuerdo con las entrevistas realizadas a las gerencias a lo largo del desarrollo de la tesis, estos objetivos han ido variando debido al impacto generado por la emergencia sanitaria mundial de la COVID-19. El problema principal es el insuficiente conocimiento y capacitación a los asesores financieros en tecnología crediticia que se ha determinado a través de una matriz de priorización, para alcanzar el objetivo primordial el cual es la mayor participación en el mercado microfinanciero en la región Junín. Se trabajó con el diagrama de Ishikawa para determinar las causas-raíz del problema y se aplicó el principio de Pareto para identificar las causas a tratar. La solución propuesta es desarrollar un plan de capacitación anual en tecnología crediticia para los asesores financieros atendiendo las causas-raíz priorizadas. Este plan contempla capacitaciones tipo cascada en modalidad virtual con un presupuesto reducido, para el seguimiento y control se aplicará la metodología de control de proceso estadístico. De acuerdo con la evaluación financiera se obtiene un VAN de S/. 143,080.77 y una TIR de 16.70% logrando una recuperación de la inversión en el séptimo mes con S/. 15,183.43 y un nivel de riesgo de 25.90% para el VAN y 0.80% para la TIR. / The business sector generates the largest number of jobs in the country, and the microfinance sector plays a crucial role in supporting and leveraging microenterprises than traditional banks. Caja Rural de Ahorro y Crédito del Centro S.A. operates more than six years in the market; it has four agencies and three information offices located in strategic points in high commercial traffic in Huancayo city. This consultancy aims to find a solution to the main problem that prevents the company from reaching its strategic objectives. According to the different management departments' interviews conducted during the thesis development, these objectives have been changing due to the impact COVID-19 global health emergency. The main problem is the insufficient knowledge and training of financial advisors in credit technology. It is determined through a priority matrix to achieve the primary objective: Increasing the market share in the Junín region. The Ishikawa diagram was used to determine the root causes of the problem. The Pareto principle was applied to identify the causes to be addressed. The proposed solution is to develop an annual training plan in credit technology for financial advisors, addressing the prioritized root causes. This plan involves cascade-type training in virtual modality with a reduced budget. Moreover, the statistical process control methodology will be applied for follow-up and control. According to the financial analysis, the NPV is S /. 143,080.77 and the IRR is 16.70% achieving a recovery of the investment in the seventh month with S /. 15,183.43 and a risk level of 25.90% for the NPV and 0.80% for the IRR.