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理財專員流動率與銀行財富管理績效 / Finance commissioner and bank wealth management performance

在專業服務之領域中,對金融業者而言,財富管理是銀行當前最流行
的金融服務,不只是花旗、匯豐、渣打等外商銀行在台灣的消費金融業務是主打財富管理,本國銀行中較具規模的國泰世華、台新、中信、台北富邦、等等,也鎖定這個市場猛攻。故近年來各家銀行紛紛成立理財服務部門,聘僱專職之理財專員為顧客量身訂做投資理財規劃。
依據金管會所稱,瞭解客戶需求並規劃建議其所需之產品或服務,在國外稱為「客戶關係經理」(Relationship Manager,簡稱RM),在國內則一般稱為「理財專員」。所以,理財專員係對高資產客戶提供專業之財務規劃與投資諮詢服務,並加深客戶與銀行往來之關係度,為銀行高資產客戶之專屬服務人員。
由於眾多金融機構爭先恐後投入這塊肥沃的大餅,「財富管理」已經取代傳統授信業務,成為金融業火拼新戰場。但是一窩蜂的財富管理熱,究竟有沒有什麼風險?銀行業者對『財富管理』業務的推展會面對甚麼樣的挑戰?並如何利用策略方案來贏得這場遊戲呢?
本研究就利用理財專員流動率高的情形,它對財富管理業務的績效影響來探討分析,並如何讓財富管理績效能更加發展。

Identiferoai:union.ndltd.org:CHENGCHI/G0102932178
Creators魏米伽, Wei, Mi Cie
Publisher國立政治大學
Source SetsNational Chengchi University Libraries
Language中文
Detected LanguageUnknown
Typetext
RightsCopyright © nccu library on behalf of the copyright holders

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