La corrupción es un fenómeno delictivo extendido en nuestro país, cuyo nivel de
importancia para la población se ha ido acrecentando en las últimas décadas por sus
efectos nocivos que despliega en la sociedad. Bajo este escenario, uno de los
mecanismos preventivos para hacerle frente consiste en la regulación de las medidas
de debida diligencia y control de las Personas Expuestas Políticamente (PEP) que
forman parte de las políticas y procedimientos de conocimiento del cliente que vienen
aplicando las empresas supervisadas por la SBS. No obstante, el estado actual de dicha
regulación contiene algunas debilidades que podrían incrementar la probabilidad de
materialización del riesgo del lavado de activos proveniente de la corrupción. Ante ello,
en el presente trabajo se identifican y analizan las principales amenazas a las que está
expuesta la regulación de las PEP: (i) el plazo de permanencia de un cliente con la
calificación de PEP; (ii) la situación de los familiares, del cónyuge o concubino y
allegados de una PEP; (iii) administradores y representantes legales PEP de personas
jurídicas; (iv) miembros y directivos PEP de personas jurídicas sin fines de lucro; (v)
personas jurídicas cuyos ex titulares y/o ex directivos tienen la condición de PEP; (vi)
funcionarios de mandos medios e inferiores, (vii) los proveedores y contrapartes PEP;
(viii) la inexistencia de una base de datos consolidada de autoridades, funcionarios y
empleados públicos; (ix) dificultades para identificar el origen de los fondos y la fuente
de riqueza del cliente; y, (x) las señales de alerta aplicables a las PEP. Para hacer frente
a dichas amenazas se proponen oportunidades de mejora, a modo de modificaciones
normativas, a fin de convertir el modelo regulatorio de las PEP en un mecanismo eficaz
de mitigación del riesgo de lavado de activos derivado de actos de corrupción. / Trabajo de investigación
| Identifer | oai:union.ndltd.org:PUCP/oai:tesis.pucp.edu.pe:20.500.12404/15663 |
| Date | 23 January 2020 |
| Creators | Gutiérrez Zanelli, Frank William |
| Contributors | Sánchez Málaga Carrillo, Armando |
| Publisher | Pontificia Universidad Católica del Perú, PE |
| Source Sets | Pontificia Universidad Católica del Perú |
| Language | Spanish |
| Detected Language | Spanish |
| Type | info:eu-repo/semantics/masterThesis |
| Format | application/pdf |
| Rights | info:eu-repo/semantics/openAccess, http://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/2.5/pe/ |
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