Den vanligaste sparformen idag är att placera i fonder. Unikt för Sverige är den höga andelen hushåll som sparar i fonder. Hushållen står för cirka 80 procent av fondförmögenheten. Sverige innehar världsrekord i fondsparande och fondsparandet i Sverige är väl utbrett. De flesta av spararna vänder sig till sin bank när de vill spara. Tanken med vår uppsats är att ge en bred och genomgående insyn i vad ett fondsparande innebär och ge läsaren den förståelse som krävs för att föra ett aktivt fondsparande. Syftet med uppsatsen är att undersöka vilken av storbankerna som har lyckats bäst som fondförvaltare samt om avkastningens storlek är beroende av vilken bank man väljer. Fokuseringen kommer att ligga på de fyra storbankerna; Handelsbanken, Nordea, SEB och Swedbank, eftersom merparten av svenska folket har sina sparade pengar där. Undersökningen har begränsats till en femårsperiod mellan åren 2001-2005. För att få fram de fonder som vår undersökning baseras på har vi valt att ta fram fonder från varje bank utifrån Morningstars kategorisystem, en fond per kategori, som är jämförbara med varandra. Därefter har vi jämfört fondernas avkastning med varandra samt med representativt marknadsindex. Våra beräkningar visar vilka fonder som gått bäst totalt sett, år för år och genomsnittlig avkastning. Fondernas avkastning, samt även beräkningar gjorda med hänsyn tagen till fondens risk, jämförs med marknadsindex. De riskmått vi beräknat är variansen, standardavvikelsen, beta, Sharpekvoten och Jensens-alfa. Resultatet av våra beräkningar visar att samtliga banker hade svårt att slå jämförelseindex. Endast en av de utvalda fonderna gav en högre avkastning än index. Totalt sett hamnade den bank som lyckats bäst i undersökningen mer än 50 procent efter index. Resultatet visade att avkastningen man får skiljer sig åt beroende på val av bank. SEB:s fondportfölj gav den bästa avkastningen och Handelsbanken den sämsta. På andra plats kom Nordea och trea blev Swedbank. Vår undersökning visade stora skillnader i avkastningen mellan storbankerna, det skiljde nästan 50 procent mellan den bästa och den sämsta banken.
| Identifer | oai:union.ndltd.org:UPSALLA1/oai:DiVA.org:sh-961 |
| Date | January 2007 |
| Creators | Johansson, Anna, Torstensdotter, Linn |
| Publisher | Södertörns högskola, Institutionen för ekonomi och företagande, Södertörns högskola, Institutionen för ekonomi och företagande |
| Source Sets | DiVA Archive at Upsalla University |
| Language | Swedish |
| Detected Language | Swedish |
| Type | Student thesis, info:eu-repo/semantics/bachelorThesis, text |
| Format | application/pdf |
| Rights | info:eu-repo/semantics/openAccess |
Page generated in 0.0024 seconds