La Resolución Final N° 3299-2023/SPC-INDECOPI, emitida por la Sala
Especializada en Protección al Consumidor, se centra en un caso específico
relacionado con una transacción financiera controvertida. El fallo analiza
detenidamente el deber de idoneidad que los bancos deben cumplir para evitar
transacciones no reconocidas, destacando la importancia de que estas sean
legítimas y autorizadas por el titular de la cuenta.
Además de abordar el deber de idoneidad, la resolución examina las garantías
que los proveedores de servicios financieros deben ofrecer según la Ley
N°29571, el Código de Protección y Defensa del Consumidor. Este análisis
incluye la evaluación de las medidas de seguridad implementadas por el banco
y el patrón de consumo del denunciante. Estos aspectos son cruciales para
determinar la responsabilidad del banco frente a la transacción disputada.
El fallo también considera el artículo 56° del Código, que trata sobre métodos
comerciales coercitivos, en caso de que la transacción sea efectivamente
fraudulenta. Este enfoque busca proteger a los consumidores de prácticas
abusivas por parte de las entidades financieras.
En resumen, la Resolución Final N° 3299-2023/SPC-INDECOPI establece
precedentes importantes en la protección de los derechos de los consumidores
en disputas financieras, asegurando estándares claros sobre la responsabilidad
de los bancos y los derechos de los usuarios en casos de transacciones no
reconocidas y posiblemente fraudulentas. / The Final Resolution No. 3299-2023/SPC-INDECOPI, issued by the Specialized
Chamber for Consumer Protection, focuses on a specific case involving a
disputed financial transaction. The ruling thoroughly analyzes the duty of
suitability that banks must uphold to prevent unrecognized transactions,
emphasizing the importance of ensuring these transactions are legitimate and
authorized by the account holder.
In addition to addressing the duty of suitability, the resolution examines the
guarantees that financial service providers must adhere to under Law No. 29571,
known as the Consumer Protection and Defense Code. This analysis includes
evaluating the security measures implemented by the bank and the consumer's
transaction history. These aspects are crucial in determining the bank's liability
regarding the disputed transaction.
The ruling also considers Article 56 of the Code, which deals with coercive
commercial methods that may apply if the transaction is indeed fraudulent. This
approach aims to protect consumers from abusive practices by financial
institutions.
In summary, Final Resolution No. 3299-2023/SPC-INDECOPI establishes
significant precedents in protecting consumer rights in financial disputes,
ensuring clear standards regarding bank accountability and consumer rights in
cases of unrecognized and potentially fraudulent transactions.
| Identifer | oai:union.ndltd.org:PUCP/oai:tesis.pucp.edu.pe:20.500.12404/28644 |
| Date | 13 August 2024 |
| Creators | Escudero Levano, Mariana Jimena |
| Contributors | Ayllón Valdivia, César Arturo |
| Publisher | Pontificia Universidad Católica del Perú, PE |
| Source Sets | Pontificia Universidad Católica del Perú |
| Language | Spanish |
| Detected Language | Spanish |
| Type | info:eu-repo/semantics/bachelorThesis |
| Format | application/pdf, application/pdf, application/pdf |
| Rights | info:eu-repo/semantics/openAccess, http://creativecommons.org/licenses/by-sa/2.5/pe/ |
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