台灣金融產業的經營環境在存放利差快速縮小、銀行業者獲利板塊(存放匯款收入→交易手續費收入→財富管理手續費收入)挪移下，對外尋求可開發市場是台灣金融業者向來積極努力拓展，而“西進策略”更是台灣的銀行業者寄予厚望且持續進行中的，然兩岸的法規限制與敏感的政治議題，使得這條西進的道路佈滿荊棘，走起來特別地艱辛坎坷；本研究係透過兩岸財富管理發展歷程的檢視、探討與剖析，將”前進大陸財富管理市場”探討方向著眼於單純的商業活動(服務)，以麥可‧波特提出的五力分析模型進行台灣與中國大陸財富管理市場的競爭力優劣勢分析如下： 一、面對中國大陸財富管理市場既有業者，台灣的銀行業者有何優勢與劣勢? 二、面對中國大陸財富管理市場潛在進入者，台灣的銀行業者有何優劣勢? 三、面對中國大陸財富管理市場各種創新替代商品，台灣的銀行業者有何優劣勢? 四、面對中國大陸的財富管理高端客戶，台灣的銀行業者有何優劣勢? 五、面對中國大陸的財富管理商品供應商，台灣的銀行業者有何優劣勢? 台灣的銀行業者透過上述面對中國大陸財富管理市場中五個影響要素的優劣勢分析，與深知金融行業在各個國家都是高度監理且必須具備一定資格始得申請核准設立的特許行業，台灣的銀行業者要在中國大陸設立獨資的銀行難度極高，因此，前進大陸市場時必須做出的唯一選擇→合資，而非獨資；因此，本研究同時亦從上述的影響要素來剖析台灣的銀行業者在前進大陸財富管理市場時，找尋合資對象應為何者? 一、與有意願的非金融業者合資的優劣勢 二、與大陸既有的財富管理業者合資的優劣勢 三、與金融業的潛在進入者合資的優劣勢 四、與財富管理商品的供應商或替代性商品業者合資的優劣勢 台灣與中國大陸數十年來的糾葛，讓原是優勢的同文同種完全無法發揮，所幸，其自1980年開放第一家外資銀行─日本輸出入銀行在北京設立代表處開始，中國大陸對外資銀行正式張開雙臂，迎接外資銀行進入中國大陸金融界發展已近40個年頭，此時同文同種的台灣的銀行業者在兩岸政策多有鬆綁之際，勢必加速腳步迎頭跟上，唯中國大陸市場開放的有關法規常有更新，台灣業者將如何因應？台灣金融業者進入中國大陸市場真正面臨國際級的競爭，是否能有效地將本身優勢發揮？台灣金融業者面臨前進大陸市場所需的龐大資金的注入，是否會影響原本台灣市場的發展？這將有賴於市場更進一步開放，待業者產生更多經驗後，很值得吾等持續關注研究的問題。