金融危機是一個涵蓋性很廣的名詞，包含了通貨危機、銀行危機、外債危機與制度性金融危機。1990年代後金融危機與以往危機呈現不同的特徵。在三代金融危機模型中，第一、二代模型著重在通貨危機的探討，第三代模型則直接點出通貨危機與銀行危機的同時或先後產生。Goldfajn and Rodrigo（1997）將此種現象稱之為雙元危機(twin crises)。雙元危機的發生日漸頻繁，同時也比個別產生的通貨危機或銀行危機花費更龐大的社會成本。故本研究以雙元危機為研究標的，希望能建立有效預測雙元危機之模型。 在建立雙元危機的預警模型上，本文採用的方法有兩大類：訊號方法（Signal Extraction Approach）以及統計迴歸模型（Econometric Modeling）--Logit模型。本研究蒐集1970年至2000年間，共包含21個非工業化國家與7個工業化國家，挑選15個總體經濟指標為變數，建立雙元危機的兩套評估模型。其中在訊號方法上，本研究在指標變數的處理方式上採用累積效果的概念，得出與以往採用年變化率不同的結論。 本文希望透過建構良好的預警系統模型，對危機的發生加以預防並提供政府採行必要措施，以掌握整體經濟情勢的發展，防範於未然。