Les magnétosphères en rotation rapide des planètes géantes (Jupiter, Saturne) contiennent de nombreuses sources de plasma situées très à l'intérieur du système magnétosphérique. Le plasma créé localement au voisinage de ces sources est cependant observé dans toutes les régions de ces magnétosphères, mettant en évidence la nécessité d'un mécanisme de transport radial du plasma à travers le système. Cette thèse s'intéresse à l'étude théorique de l'instabilité d'interchange, une instabilité de type Rayleigh-Taylor dans laquelle les forces centrifuges jouent le rôle de la gravité, et généralement invoquée pour expliquer le transport radial à l'oeuvre dans les magnétosphères de Jupiter et de Saturne. <br> Afin de prendre en compte la nature des plasmas magnétosphériques, peu collisionnels, un formalisme exact d'étude linéaire des ondes et instabilités basse-fréquence dans les plasmas gyrotropes a été développé. Ce formalisme permet notamment de considérer les effets des forces non-électromagnétiques (force de gravitation, centrifuge et de Coriolis), les paramètres de la stratification (gradients et courbure) et certains effects cinétiques (résonance Landau). <br> Ce formalisme est dans un premier temps validé dans le cas des plasmas homogènes, avant d'être appliqué au cas des plasmas stratifiés. Les modes les plus influencés par la stratification du milieu, dénommés modes de quasi-interchange, y sont identifiés en termes de mode d'Alfvén, mode magnétosonore lent et mode miroir, suivant la terminologie classique en milieu homogène. Les critères d'instabilité des différents modes de quasi-interchange sont entièrement obtenus de manière analytique et sont appliqués au cas du plasma multi-espèces présent dans le tore de plasma du satellite Io de Jupiter, tel que décrit à travers les observations des sondes Voyager et Galileo. <br> Enfin, en attendant les observations de la mission Cassini en 2004 pour appliquer ces résultats dans l'environnement spatial de Saturne, son survol de Jupiter en décembre 2000 - janvier 2001 est présenté brièvement. L'analyse des données champ magnétique obtenues lors de ce survol nous permet de mettre en évidence profondément dans la magnétogaine jovienne des signatures observationnelles du mode miroir, identifié auparavant à l'aide de notre formalisme théorique.

Le morcellement de l'environnement des paiements de détail entre les 25 (et plus) systèmes nationaux différents des États membres, constitue un obstacle à l’achèvement du marché intérieur, porte atteinte à l’intégration monétaire européenne, et diminue l’efficacité économique de l’Union européenne (UE). Pour répondre à ces problèmes, le secteur bancaire a créé l’Espace unique de paiement en euros (SEPA). Le SEPA est un espace dans lequel tous les agents économiques peuvent effectuer et recevoir des paiements en euros, depuis le même compte, que ce soit à l’intérieur de leur pays ou bien entre deux pays différents, dans les mêmes conditions et avec les mêmes droits et obligations.Cette thèse, qui s'intéresse à la construction du SEPA, s'inscrit dans le champ de l'économie industrielle. Elle répond à trois interrogations : Pourquoi a-t-il fallu établir le SEPA ? En quoi consiste-t-il ? Quel sera son impact sur l’environnement des paiements de détail en euros ?Le premier chapitre présente l’environnement des paiements de détail en Europe suite à l’instauration de la monnaie unique. En utilisant les théories économiques sur les industries de réseaux, il expose la marche vers l’unification de cet environnement.Le second chapitre offre une vision détaillée du SEPA. Il présente ses effets à travers une analyse coûts – avantages, puis expose l'état de sa mise en place.Enfin, le troisième chapitre dévoile les effets non escomptés du SEPA. En mobilisant les apports de la littérature sur les marchés bifaces, il traite des commissions d’interchange et des possibilités de pratiques anticoncurrentielles dans l'industrie de paiement par carte. / The fragmentation of the retail payments environment between the 25 (or more) differentmember states's national systems constitutes an obstacle to completing the internal market,undermines the European monetary integration and reduces the economic efficiency of theEuropean Union. In response to these problems, the banking industry created the SEPA.SEPA is the area where all economic actors are able to make and receive payments in euros,within Europe, whether between or within national boundaries under the same basicconditions, rights and obligations, regardless of their location.This thesis, which focuses on the SEPA building, is in the field of industrial economics. Itaddresses three questions : Why was it necessary to establish the SEPA ? What does it consistof ? What will its impact on the retail payments environment in euros be ?The first chapter presents the retail payments environment in Europe after the introduction ofthe single currency. By using economic theories on network industries, it describes theunification's steps of this environment.The second chapter provides a detailed vision of the SEPA. It explains its effects through acosts-benefits analysis, then shows the state of its implementation.Finally, the third chapter reveals the unplanned effects of SEPA. By raising the contributionof the literature on two-sided markets, it treats interchange fees and the possibility ofanticompetitive behavior in the card payment industry.

L’industrie de la finance a connu une multiplication d’innovations qui peuvent bouleverser les services financiers traditionnels. Elles brouillent les frontières entre banques et start-ups, accélérèrent les transactions, démocratisent l'accès au crédit, tout en imposant aux régulateurs le défi de construire un cadre règlementaire qui rééquilibre le compromis entre stabilité financière, concurrence innovation.Dans cette thèse, d'abord je réponds à cette question : comment les innovations influencent-elles la concurrence dans la banque de détail ? Un premier enjeu consiste à comprendre pourquoi certains de ces services innovants sont offerts par les plateformes non-bancaires, et comment les banques peuvent rivaliser avec des participants qui appliquent un modèle d'affaire différent. Après, je regarde quels sont les facteurs d’adoption de l'innovation par les consommateurs. Pour répondre à cette question, j'étudie à l'aide d'outils d'analyse empirique l'exemple des deux principales plateformes de prêts peer-to-peer aux USA, Prosper et LendingClub. Pour terminer, je me demande si la réglementation de l'innovation est nécessaire. Est-il optimal pour la société de réglementer les fournisseurs de services innovants ? Je propose deux modèles théoriques qui s'inscrivent dans les débats bien connus sur le niveau optimal des interchanges dans les systèmes de cartes de paiement et des clauses de parité des prix et d'exclusivité sur les plateformes en ligne. / During the last years, the finance industry has experienced a proliferation of innovations which may disrupt traditional financial services. They blur the boundaries between banks and financial start-ups, speed up transactions, democratize the access to credit, revise how we can purchase goods and how merchants can sell their products, while imposing regulators the challenge for a new level playing field which balances the trade-off between financial stability, competition and innovation. In this thesis, I try to answer to three main issues related to the topic of innovation in retail banking. Firstly, how do innovations impact competition in retail banking. One first issue is to understand why some of these innovative services are offered by non-bank platforms and how can banks compete with entrants that do not have the same business model. Secondly, I look at what the drivers of the adoption of innovation by consumers in retail banking are. What determines the diffusion of a new financial technology despite all the financial risks related to it ? To answer to these questions, I will look empirically at the example of the two main peer-to-peer lending platforms in the USA, Prosper and LendingClub. Third, I address the question on whether regulation of innovation is necessary. Is it optimal for the society to regulate the providers of innovative retail banking services? To answer to these questions, I address, in two theoretical models, the well-known debates on the optimal level of interchange fees in payment card systems and the imposition of exclusivity arrangements and price parity clauses in contracts between platforms and merchants.