本文首先特別針對金融機構跨業經營及轉投資是否有助於銀行績效，進行實證分析。其次探討在不同的政府紀律及管理能力之下，限制度的提高或降低，對於銀行利潤以及風險的影響，將發生何種影響。本文使用46個國家，共計8113家銀行，樣本期間為1995年至1999年進行實證研究。本文發現，政府紀律及管理能力較差的國家，應該盡可能解除其商業銀行在從事證券業、保險業及持有非金融相關事業的限制，以免造成銀行利潤的損失。此外，一國如欲限制其商業銀行從事證券業、保險業及持有非金融相關事業，則此國之政府紀律及管理能力必須具備一定的水準，否則提高限制度將加速其銀行利潤的減少。 本文也針對跨業限制對大、小銀行績效的影響，進行實證分析。並探討在不同的政府效能下，跨業限制對大、小銀行利潤及風險的影響是否會有所不同？本文在利潤面提出「多餘容量假說」，在風險面提出「大銀行追求獲利穩定假說」及「多餘容量假說」，並針對這些假說進行驗證。在這個章節，本文使用44個國家，取各國銀行資產額前5﹪的銀行為大銀行，後5﹪的銀行為小銀行，共計792家銀行，樣本期間為1995年至1999年進行實證研究。本文發現，降低金融機構從事證券業、保險業及持有非金融相關事業之限制，並不會對小銀行的利潤造成任何影響，但降低金融機構從事保險業、不動產及持有非金融相關事業都會對大銀行的利潤造成顯著的影響。此外，銀行風險似乎與能否跨業經營及轉投資無關，而是與銀行的大小有關，即不論大、小銀行能否跨業經營及轉投資，大銀行的風險似乎均較低，而小銀行的風險均較高。 最後，本研究也針對銀行營收結構對獲利與風險的影響進行分析，究竟非利息收入比的提高，對銀行的利潤與風險將產生何種影響？並針對「利息收入比」及「非利息收入比」等變數，給予明確的定義。這個章節的研究對象包含49個國家，共計4915家銀行，樣本期間為1994年至2002年進行實證研究。我們發現，非利息收入比重與銀行的獲利呈現顯著的正相關，換言之，增加銀行業非利息收入比重，似乎有助於提高銀行的獲利。而非利息收入比重與銀行的風險則沒有明顯的相關性。若進一步探討非利息收入的四個細項對銀行獲利的影響。我們發現，手續費收入似乎有助於銀行獲利的提升。至於增加非利息收入中的交易收入比重及其他營業收入比重，也有助於降低銀行的風險。

本文所稱之「自律公約」，係指經濟上、實質上之自律公約，意指事業間相互約束經濟活動，從事正當競爭之自律公約，如不涉競爭參數，僅係單純之道德呼籲，則非本文所討論之自律公約。符合上開要件，縱不名為「自律公約」，也為本文所討論之對象。 　　近年台灣社會邁向管制開放，同時公平交易委員會功能是否發揮預期功能，相關討論為數不少。競爭的基本理念是相信市場有自我治癒之功能，如果市場有自我治癒的能力，政府是否還有積極介入之必要？如果市場功能不彰，政府究竟應採取逕行介入之思考，或培養市場自我治癒之能力？如果市場自我治癒之功能彰顯，相對而言，政府行政任務即相對減輕，亦減少政府過多之干預。因此本文希望藉由文獻分析方式，參酌外國立法例、分析事業遵循自律公約之誘因，以提高自律公約之可行性，並期將來能建立自律公約制度，由事業自行負起監督之責，使公平交易委員會之行政任務得以簡輕，使事業不為不公平競爭，達到促進競爭之目的。 / This thesis focus on the topic of self-regulation issues in competition law. By observing Germany, Japan and US how to carry out self-regulation , we can know the value of self-regulation. This article also discuss whether self-regulation agaist Competition Law. In pursuit of successful self-regulation , it’s necessary to know what’s industry’s incentive to obey slef-regulation and self-regulation how to work smooth. Successful self-regulation can ease the burden of government and improve the effect of market, so it’s expected self-regulation comes ture.