Konsumentbeteendet har förändrats till följd av Generation Y's framåtmarsch och en särskild faktor som påverkats är hur de föredrar att betala för sin konsumtion. Beteendet har förflyttats från ägande och inköp av produkter och tjänster, till att istället betala återkommande licensavgifter för att få tillgång till produkten i fråga. Detta fenomen går att se på allt från fordon till musik, där Generation Y nu väljer leasing och streaming istället för att äga bil eller CD-skiva.Detta nya sätt att konsumera innebär även att en konsument kan bryta sin relation med företaget och lämna tillbaka sin bil eller avbryta sin prenumeration. När detta konsumentbeteende standardiseras ökar kraven på friheten i relationen mellan kund och företag. Studier visar att generationen född mellan år 1980 och år 2000 är den första generationen som tar denna typ av konsumtion för givet och uppges vara kritiska mot oskäliga villkor som startavgifter och bindningstider.En kvalitativ studie av tre organisationer verksamma inom gymbranschen i Västra Götaland har genomförts för att utvärdera hur deras applicering av bindningstider påverkar lönsamhet. Resultatet visar att det strategiska resonemanget bakom användandet av bindningstider skiljer sig mellan organisationerna vilket också återspeglas i hur produkterna som erbjuds är utformade. Studien har visat delade resultat i hur bindningstider har påverkat lönsamheten.

This study examines Swedish households' decisions when choosing between adjustable-rate and fixed-rate mortgages based on different factors relating to interest rate levels and rate expectations. The study utilizes multiple regression analysis and data from various sources to examine the relationship. The results indicate that both the current difference between the average adjustable and fixed mortgage rate, the level of the fixed mortgage rate and the expected rate difference over one as well as a two-year period have a significant impact on households' decisions. However, inflation and the policy rate, in relation to their average levels have minimal influence on households' choices. These findings suggest that households primarily prioritize the current difference in rates, the level of the fixed-rate mortgage rate and the expected difference over a one as well as a two-year period, rather than considering broader macroeconomic factors. Understanding these dynamics is crucial for managing households' interest rate sensitivity and promoting economic stability.