153 p. / Submitted by Santiago Fabio (fabio.ssantiago@hotmail.com) on 2012-12-17T20:13:14Z No. of bitstreams: 1 888888888.pdf: 1167614 bytes, checksum: ba56025841f10ed18a90d2d6ce7efd9b (MD5) / Made available in DSpace on 2012-12-17T20:13:15Z (GMT). No. of bitstreams: 1 888888888.pdf: 1167614 bytes, checksum: ba56025841f10ed18a90d2d6ce7efd9b (MD5) Previous issue date: 2011 / O objetivo desta pesquisa foi investigar de que forma aspectos afetivos se manifestam nos julgamentos de risco e benefício nos investidores do mercado de ações brasileiro por meio da heurística afetiva. O processo decisório que conduz aos julgamentos é complexo e multifacetado, e neste trabalho pressupõe-se que o afeto assume posição privilegiada nos julgamentos. Para alcançar o objetivo pretendido criaram-se quatro estímulos em relação ao mercado de ações: alto risco; baixo risco; alto benefício; baixo benefício. A aplicação da pesquisa ocorreu em três fases, sendo uma fase de préteste, uma fase de teste (Fase 1- Teste) e uma terceira fase que se constituiu na aplicação da pesquisa propriamente dita (Fase 2 – Pesquisa). Na fase de pré-teste ajustou-se o instrumento de coleta de dados, e na Fase 1 – Teste foi feita uma pesquisa prévia com servidores da SEFAZ-BA. Essa amostra foi composta por 134 indivíduos segregados aleatoriamente em quatro grupos (um grupo para cada estímulo). Os resultados obtidos nessa fase permitiram passar para a fase seguinte. Na Fase 2 – Pesquisa aplicou-se o experimento em uma amostra composta por 143 investidores da bolsa de valores que operam por meio do home broker. A manifestação da heurística afetiva ocorreu no Grupo 2 por meio da diferença significativa de percepção de risco e de benefício antes e depois do estímulo. Para tanto, utilizou-se o teste t para médias. Em seguida, buscou-se nas variáveis idade, gênero e grau autopercebido de conhecimento do mercado de ações as determinantes da manifestação da heurística afetiva. Por meio da regressão logística múltipla identificouse que apenas a variável grau autopercebido de conhecimento do mercado de ações exerceu influência significativa na manifestação da heurística afetiva. Os resultados encontrados na pesquisa sugerem que a heurística afetiva manifesta-se mais em indivíduos com menor grau de conhecimento, e que os fatores idade e gênero não exercem influência significativa. / Salvador

Made available in DSpace on 2016-04-28T20:39:35Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Andreza Maria Neves Manfredini.pdf: 716113 bytes, checksum: 3d69d4c54ad326494e3f3fb7510745a9 (MD5) Previous issue date: 2007-10-30 / Conselho Nacional de Desenvolvimento Científico e Tecnológico / Living in a society where publicity constitutes a mass appeal for consumption, children soon are brought into contact with money; therefore, raising children financially constitutes a challenge for parents. This research aimed at understanding how the process of financial education of children occurs inside middle class families, during the Acquisition Phase of the Vital Cycle, in the city of Tremembe, State of Sao Paulo. This study characterized itself as a qualitative research, carried out among parents and children at the age of 7 to 10. In order to collect data, three focal groups were formed: the first one composed of 6 parents, of which 5 were mothers and 1 father who had children at the age of 7 to 10; the other group composed of 9 children at the age of 7 to 8; and the third one composed of 5 children at the age of 9 to 10. The participants constituted a snowball sampling. During the narrative analysis, it was verified that the parents do not have the intentionality of educating their children towards money itself, and for that reason they make use of techniques developed in everyday family life. The older children are able to recognize that the parents have more experience in dealing with money, and therefore, believe that it is important to talk about this topic. It is realized that the financial education model passed on to the parents is the same that they will try to pass on to their children. It is also realized that the action of saving should be made continuous and a priority, as well as family talks, in order that children are able to act as citizens and not only ordinary consumers, in the near future / Vivendo numa sociedade em que as propagandas constituem um forte apelo ao consumo, as crianças muito cedo entram em contato com o dinheiro; portanto, educar os filhos financeiramente constitui um desafio para os pais. Esta pesquisa procurou compreender como ocorre o processo de educação financeira dos filhos em famílias de classe média, na Fase de Aquisição do Ciclo Vital, na cidade de Tremembé, interior de São Paulo. Este estudo caracterizou-se como uma pesquisa qualitativa, realizada com pais e filhos nas idades de 7 a 10 anos. Para coleta de dados, foram realizados três grupos focais: um deles com a participação de 6 pais, sendo 5 mães e 1 pai que tinham filhos nas idades de 7 a 10 anos; outro, com 9 crianças de 7 a 8 anos; e o terceiro com a participação de 3 crianças de 9 a 10 anos. Os participantes constituíram uma amostra por bola de neve (snow ball samplig). Na análise das narrativas, constatou-se que os pais não têm a intencionalidade de educar os filhos em relação ao dinheiro e, por esse motivo, usam técnicas construídas no cotidiano familiar. As crianças maiores reconhecem que os pais têm mais experiência que eles, para lidar com o dinheiro, e, por isso, acreditam que seja importante conversar sobre esse assunto. Percebe-se que o modelo de educação financeira recebida pelos pais é a que se procura passar para os filhos. Foi percebido, também, que o ato de poupar deve ser contínuo e prioritário, assim como as conversas em família, para que as crianças possam exercer o papel de cidadãs, e não o de consumistas, num futuro próximo

Made available in DSpace on 2016-04-25T16:45:27Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Carlos Augusto Silva Barros.pdf: 1344798 bytes, checksum: d58577c9fe688328227f94dfa2fa7fa2 (MD5) Previous issue date: 2010-05-31 / The dissertation investigates Brazilian financial behavior and what determines it: reason or emotion? A survey based on Behavior Finance fundaments was applied to 641 Brazilians segmented by gender, age, income and scholarship. The survey evaluates in each group the presence of heuristics and bias such as, for instance, overconfidence, representativeness, adjustment to anchor and procrastination. The presence of emotion as an essential factor in order to analyze the financial behavior is in opposition to the Efficient Market Hypothesis (EMH), dominant theory in Finance until the economic crisis that was initiated in 2008. The EMH propositions are very useful, but excessively simplified to reflect all economic live. On the other side human behavior is ruled by our very complex brain. The caricatured Homo Economicus looks like designated to disappear. This paper central hypothesis is that human beings can take irrational financial decisions, based on emotions that are, apparently, much more than market anomalies . Emotions has ever been treated as relevant on financial behavior field by financial market operators, but recently a growing number of scientific articles in Business Administration, Economics and Psychology also indicates that fact. Survey‟s result shows that reason and emotion influences Brazilians financial behavior. As was expected the paper indicates significant differences according to gender, age, scholarship and income / A dissertação investiga o comportamento financeiro do brasileiro e os fatores que o determinam: razão ou emoção? Uma pesquisa baseada em fundamentos de Finanças Comportamentais foi aplicada a 641 brasileiros segmentados por gênero, idade, renda e escolaridade. Na pesquisa é avaliada em cada grupo a presença de heurísticas e vises como, por exemplo, excesso de confiança, representatividade, ancoragem e procrastinação. A presença da emoção como fator essencial para analisar o comportamento financeiro se contrapõe à Hipótese dos Mercados Eficientes (HME), pensamento dominante em Finanças até a crise econômica iniciada em 2008. As proposições da HME são modelos úteis, porém excessivamente simplificados para refletir toda a movimentação econômica. Por outro lado o comportamento humano é regido pelo nosso cérebro que é bastante complexo. Assim o caricato Homo Economicus parece destinado a sair de cena. A hipótese central deste trabalho é a de que os seres humanos podem tomar decisões financeiras irracionais, baseadas na emoção e que são, aparentemente, muito mais do que simples anomalias dos mercados. As emoções sempre foram tratadas como relevantes no âmbito do comportamento financeiro por operadores do mercado, porém recentemente um número cada vez maior de pesquisas científicas em Administração, Economia e Psicologia também indicam o fato. Os resultados da pesquisa mostram que tanto razão quanto emoção influenciam o comportamento financeiro do brasileiro. Como se esperava, o estudo indica diferenças significativas no comportamento de acordo com o gênero, idade, escolaridade e renda

Made available in DSpace on 2016-04-29T13:31:28Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Vera Rita de Mello Ferreira.pdf: 1305531 bytes, checksum: e0eda02d980a9828958a84072155a449 (MD5) Previous issue date: 2007-02-15 / Coordenação de Aperfeiçoamento de Pessoal de Nível Superior / The main goal of this thesis is to offer data useful for the constitution and consolidation of Economic Psychology in Brazil. The underlying hypothesis is that information about this area may stimulate interest in it and create favourable conditions to build a network of researchers, based on interdisciplinary cooperation. A historical perspective has been adopted, employing the analytical-descriptive method. Introduc tion to this area, that belongs to the interface Psychology-Economics, comprehends an overview of its situation in countries where it has already been established, historical roots and origins, and the main models formulated by relevant contemporary authors within it. Historical perspectives, definitions of the discipline and three essential concepts rationality, economic behaviour and decision- making are discussed throughout this research. The last two chapters offer two models: the first one aims to contribute to the issue of decisionmaking and is based on psychoanalytical theories and observations, focusing the polarity illusion vs. thinking, supported by the conception of emotions prevailing over reason; the second one discusses potential insertions for Economic Psychology in Brazil, emphasizing the importance of informing the population on their economic behaviour and how decisions are made, which would include both knowledge about Economics and its mechanisms, and psychological operations as well, in order to help people to take over their own decision- making processes in the economic realm. It is suggested that data gathered in this research may expand the premises over which economic policies are routinely elaborated so as to bring them closer to a more realistic level, both externally and psychologically / Esta tese tem como objetivo fornecer subsídios para a construção e instalação da Psicologia Econômica no Brasil, partindo-se da hipótese de que o conhecimento deste campo possa despertar o in teresse por ele e facilitar a constituição de uma rede de pesquisadores com colaboração interdisciplinar. Desenvolvida a partir de uma perspectiva histórica, adota o método analítico-descritivo. A apresentação da área, situada na interface Psicologia-Economia, tem início com uma visão panorâmica da situação atual nos países em que se encontra constituída. A seguir, percorre-se suas origens e principais modelos, elaborados por autores contemporâneos, a partir de obras que se destacam dentro dela. A perspectiva histórica, definições da disciplina e três conceitos básicos racionalidade, comportamento econômico e tomada de decisões estão presentes em todo o trabalho. Os dois últimos capítulos oferecem propostas: a primeira é um modelo que se pretende que contribua para a investigação das decisões econômicas, fundamentado em teorias e observações psicanalíticas, com foco sobre a polaridade ilusão e pensar, que repousa na concepção do mundo emocional que sobrepõe-se à razão; a segunda proposta discute possíveis modos de inserção da Psicologia Econômica no Brasil, com ênfase sobre a importância de proporcionar-se condições para informar a população acerca de seu comportamento econômico e maneiras como decisões são tomadas neste âmbito, que contemplaria tanto dados sobre a Economia, como conhecimentos sobre nosso funcionamento psíquico, com o objetivo de favorecer a apropriação, por parte de todos os segmentos, das escolhas que fazem. Ainda dentro esta perspectiva, sugere-se que a reunião destes dados possa expandir as premissas que sustentam inúmeras políticas econômicas, de modo a torná-las mais condizentes com nossa realidade externa e psíquica

Submitted by Silvana Teresinha Dornelles Studzinski (sstudzinski) on 2016-06-28T14:00:51Z No. of bitstreams: 1 Frederike Monika Budiner Mette_.pdf: 1183497 bytes, checksum: b6f7318149f58c4698b6c94c25e81eb7 (MD5) / Made available in DSpace on 2016-06-28T14:00:51Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Frederike Monika Budiner Mette_.pdf: 1183497 bytes, checksum: b6f7318149f58c4698b6c94c25e81eb7 (MD5) Previous issue date: 2016-03-29 / CAPES - Coordenação de Aperfeiçoamento de Pessoal de Nível Superior / A presente tese realizou uma pesquisa sobre o processo de tomada de decisão individual que ocorre no contexto de compra a crédito, a partir de teorias e estudos da psicologia econômica e do comportamento do consumidor. Pretendeu-se analisar o efeito do tipo de produto e das condições de pagamento na intenção de compra a prazo dos indivíduos, assim como a influência das diferenças individuais nesta relação. Assim, utilizou-se uma metodologia experimental com a qual foram realizados três experimentos, a fim de testar as hipóteses construídas a partir de um modelo teórico. No Experimento 1, com 8 grupos experimentais e uma amostra de 279 pessoas, identificou-se que há um efeito negativo na propensão de compra a prazo quando há um desconto para pagamento à vista, independentemente da cobrança de juros a prazo. Se não há o desconto à vista, a propensão de compra a prazo aumenta. Além disso, concluiu-se que os indivíduos que apresentam altos índices de materialismo e impulsividade tendem a comprar mais a prazo. Para o Experimento 2, com 8 grupos experimentais e 314 respondentes, a coleta de dados foi similar à primeira, alterando somente algumas manipulações. Como implicação, encontrou-se resultados para os quais, se há desconto nas condições, menor tende a ser a propensão de compra a prazo. Além disso, provou-se que o tipo de produto possui um efeito na compra parcelada. Já no Experimento 3, buscou verificar somente os efeitos relacionados às manipulações dos tipos de produtos, com 4 grupos experimentais, e uma amostra de 171 pessoas. Averiguou-se um efeito cruzado para a interação produto e tipo de produto, ou seja, quando o tipo de produto for hedônico, há maiores variações na média de intenção de compra a prazo pelo produto do que se ele for utilitário. Concluiu-se, também, que o produto utilitário apresentou uma maior intenção de compra a prazo. / This thesis aimed to conduct a research on the individual decision-making that occurs in the credit purchase context, from theories and studies of economic psychology and consumer behavior. It was intended to analyze the effect of the product type and payment conditions in the credit purchase intention, as well as the influence of individual differences in this relationship. It was used an experimental methodology with three experiments in order to test the hypotheses from a theoretical model. In Experiment 1, with 8 experimental groups and a sample of 279 people, it was identified that there is a effect on the credit purchase propensity when there is a discount for cash payment, regardless of the interest rates. If there is no discount, the lower tends to be the credit purchase propensity i as there are no interest charges in the payments. Furthermore, it was concluded that individuals with high levels of materialism and impulsivity tend to buy more than those who have a high financial literacy. For Experiment 2, with 8 experimental groups and 314 respondents, the data collection was similar to the first, changing just the manipulations. As implication, it was found results that if there was no discount the lower tends to be the term purchase propensity, in the same way that the first one. By the way, it was proven the that the produt type influenced in the credit payment. In the Experiment 3, it was sought to verify only the effects related to the type of products, with 4 experimental groups for both products, and a sample of 171 people. It was found a crossed product interaction effect when the type of product is hedonic, so there were greater variations in the average of credit purchase intentionwhen the product was utilitarian. It was also proven that the utilitarian product has a higher forward purchase intention, so the bigger the effect that was noticed by the product variation.