Huruvida män och kvinnors attityd skiljer sig åt när det kommer till risk är ett ämne som det bedrivits mycket forskning kring. Dock var det först med de indivuella premiepen-sionsvalen som det för första gången kunde undersökas från ett rättvisande urval, eftersom hela befolkningen valde och gjorde så under samma period samt med samma bakgrunds information. Med implementeringen av detta nya system kom alltså en möjlighet för varje individ att själv påverka sin pension genom de indivudella valen. Informationen som varje individ erhöll innan valen innehöll risken associerad med varje fond samt fondens ursprung, dessa två variabler testas i uppsatsens empiriska analys. Följaktligen är syftet med denna uppsats att undersöka ifall kvinnor är mindre riskbenägna än män med premiepensionsvalen som analys. Resultaten visar att det inte finns några statistiska bevis som indikerar att kvinnor är mindre riskbenägna än män när det kommer till pensionsplaceringsbeslut. Dock har fondens ursprung en större inverkan på kvinnor än den har på män. Eftersom kvinnor visar en tendens att vara mer benägna att investera i Svenska fonder. Detta kan dock påverkas av faktorer som t.ex. vilken sektor man är anställd i. De erhållna resultaten gör att jag kan instämma med tidigare forskning som hävdar att det inte finns bevis som indikerar att kvinnor är mindre riskbe-nägna än män. / The subject of men and womens attitude difference towards risk has been thoroughly dis-cussed in previous research. However, with the individual allocation choices came an op-portunity to study this subject and to draw conclusions from a fair and representative sample for the first time. The reason is that the entire population choose and did so at ap-proximately the same time, and were given access to the same information prior to choos-ing. With this new system came therefore the opportunity for each individual to invest a portion of their pension. The information, distributed to each individual prior to choosing, contained the risk index and also the origin of the fund and these variables are tested in the empirical analysis in the thesis. Hence, the purpose of this thesis is to investigate whether women are more risk averse than men, using the individual allocation choice as analysis. The results indicated no difference between men and women indicating that there is no statistical evidence that women are more risk averse than men when it comes to individual financial decisions. However the origin of the fund has a larger impact on women in the sense that they have a tendency to be more home biased than men. However, the home biasedness seems to be a variable highly affected by e.g. place of employment. With the obtained result I can concur with previous researches that claim that women are not more risk averse than men.

<p>Huruvida män och kvinnors attityd skiljer sig åt när det kommer till risk är ett ämne som det bedrivits mycket forskning kring. Dock var det först med de indivuella premiepen-sionsvalen som det för första gången kunde undersökas från ett rättvisande urval, eftersom hela befolkningen valde och gjorde så under samma period samt med samma bakgrunds information. Med implementeringen av detta nya system kom alltså en möjlighet för varje individ att själv påverka sin pension genom de indivudella valen. Informationen som varje individ erhöll innan valen innehöll risken associerad med varje fond samt fondens ursprung, dessa två variabler testas i uppsatsens empiriska analys. Följaktligen är syftet med denna uppsats att undersöka ifall kvinnor är mindre riskbenägna än män med premiepensionsvalen som analys. Resultaten visar att det inte finns några statistiska bevis som indikerar att kvinnor är mindre riskbenägna än män när det kommer till pensionsplaceringsbeslut. Dock har fondens ursprung en större inverkan på kvinnor än den har på män. Eftersom kvinnor visar en tendens att vara mer benägna att investera i Svenska fonder. Detta kan dock påverkas av faktorer som t.ex. vilken sektor man är anställd i. De erhållna resultaten gör att jag kan instämma med tidigare forskning som hävdar att det inte finns bevis som indikerar att kvinnor är mindre riskbe-nägna än män.</p> / <p>The subject of men and womens attitude difference towards risk has been thoroughly dis-cussed in previous research. However, with the individual allocation choices came an op-portunity to study this subject and to draw conclusions from a fair and representative sample for the first time. The reason is that the entire population choose and did so at ap-proximately the same time, and were given access to the same information prior to choos-ing. With this new system came therefore the opportunity for each individual to invest a portion of their pension. The information, distributed to each individual prior to choosing, contained the risk index and also the origin of the fund and these variables are tested in the empirical analysis in the thesis. Hence, the purpose of this thesis is to investigate whether women are more risk averse than men, using the individual allocation choice as analysis. The results indicated no difference between men and women indicating that there is no statistical evidence that women are more risk averse than men when it comes to individual financial decisions. However the origin of the fund has a larger impact on women in the sense that they have a tendency to be more home biased than men. However, the home biasedness seems to be a variable highly affected by e.g. place of employment. With the obtained result I can concur with previous researches that claim that women are not more risk averse than men.</p>

Master's thesis was made due to a lack of culture in sales to final customers. The aim of emerging company is to highlight in these gaps and deliver customer solutions, which affects all processes in the company. Ultimately bringing to our customers improved communication with consumers, enhancing the prestige of the company and increase sales.

Wave energy as an industry is yet to emerge as a reliable energy technology. As of now, no wave energy device is said to be a commercial success. Survival in the harsh ocean environment, the low frequency of waves and the variability of wave resources are the basic challenges that a wave power concept or a developer has to overcome. In addition to these challenges, there are number of other barriers such as economic and regulatory risks which hinder the development. A number of concepts or devices have failed one after another, to be commercially successful. Many of the failures were due to economic reasons and others were due to technical or environmental factors. Mistakes or failures can be repeated if they are not shared within the industry. This thesis attempts to identify the barriers to wave energy concepts and to analyse them qualitatively.  Efforts have been taken to include the previous instances of failures and their causes so as to avoid them in future. The data was collected through literature review of published papers, reports, news articles and through a survey which was distributed among  experts in the industry and academia.  It can be seen that one barrier can trigger others and that they are interconnected. In the same way, solving one barrier can clear the others too. The risks faced by wave energy technologies are identified, analysed and some mitigation methods are discussed.

During the recent years, the Swedish housing market has developed into a topic of major interest, both domestically and internationally. The sky-rocketing prices, the uprising demand together with the housing shortage, and the market bubble ongoing debate, have resulted in the discussion of risk being more relevant than ever before. Literature is vast and knowledge is still gained, as recent research is seeking for answers about where the market is headed towards. This study intends to provide a new perspective regarding risk as a factor in the housing market. Based on the classical portfolio theory, an asset pricing approach in the Swedish housing market is presented. By applying modern quantitative methods, this thesis analyses the results of several models in the Swedish housing market and tries to establish a relationship between different market segments and the overall market. The goal is to determine: (1) the risk factor reflected by the market segments towards the overall market, (2) the evolution of the risk factor through time, (3) the way the market segments affect and cause each other, and finally (4) the response of the market segments against market shocks. The results provide a new insight on the risk factor and the mechanics defining the Swedish housing market. This could work as a useful tool in a new approach regarding the real estate market analysis, from a developer’s perspective. / Under de senaste åren har den svenska bostadsmarknaden utvecklats till ett ämne av stort intresse, både nationellt och internationellt. Skyhöga prisökningar, en ökande efterfrågan i relation till bostadsbrist, till den pågående debatten om marknadsbubblor har resulterat i diskussioner om att risken är högre än någonsin tidigare. Litteraturen är stor på området men mer kunskap inhämtas hela tiden eftersom aktuell forskning fortfarande söker svar på frågan om vart marknaden är på väg. Denna studie avser att ge ett nytt perspektiv av riskfaktorn på bostadsmarknaden. Baserat på den klassiska portföljteorin presenteras en prissättningsstrategi för den svenska bostadsmarknaden. Genom att tillämpa moderna kvantitativa metoder analyserar denna avhandling resultaten från flera modeller på den svenska bostadsmarknaden och försöker upprätta en relation mellan olika marknadssegment och den övergripande marknaden. Målet är att bestämma: (1) riskfaktorn reflekterad av marknadssegmenten gentemot den övergripande marknaden, (2) riskfaktorns utveckling över tid, (3) hur marknadssegmenten påverkar varandra och slutligen (4) marknadssegmentens reaktion mot marknadschocker. Resultaten ger en ny inblick i riskfaktorn och mekaniken som definierar den svenska bostadsmarknaden. Detta kan fungera som ett användbart verktyg i en ny metod för fastighetsmarknadsanalys från en fastighetsutvecklares perspektiv.