本文係應用序列談判(Sequential Bargain)模型，來制定出銀行最適放款
利率報價。在放款談判之中，由於談判雙方訊息不對稱（Asymmetric
Information)，銀行對於客戶的真實報償，並沒完全的訊息，因此在談判
初期，銀行僅能藉由已知的客戶報償分配與決策法則，來制定出利率報償
。然而隨著談判期的逐漸增加，客戶的回應，會將其真實報償的訊息給釋
放出來，而銀行在接收此訊息並認知到客戶的真實報償，產生所謂的學習
效果( Learning Effect)之後，即可據此訂定出各期最適的放款利率報價
了。當談判期限由一期放寬為兩期時，對於客戶來說，因為可以以較低的
利率貸得資金，因此會樂於接受銀行這樣的安排。至於銀行方面，則因為
談判期限放寬以後，對客戶有了進一步的了解，使得放款利率報價更趨於
合理化，銀行本身的期望報償提高，因此銀行也會樂於將談判結構做這樣
的安排。
| Identifer | oai:union.ndltd.org:CHENGCHI/B2002003773 |
| Creators | 胡德中, Hu,Te Chung |
| Publisher | 國立政治大學 |
| Source Sets | National Chengchi University Libraries |
| Language | 中文 |
| Detected Language | Unknown |
| Type | text |
| Rights | Copyright © nccu library on behalf of the copyright holders |
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