- About
-
The Global ETD Search service is a free service for researchers
to find electronic theses and dissertations. This service is
provided by the
Networked Digital Library of Theses and Dissertations.
Our metadata is collected from universities around the world. If you manage a university/consortium/country archive and want to be added, details can be found on the NDLTD website.
Search results
Showing 1 to 1 of 1 (0.018 seconds)| 1 |
金控公司金融產品管理工具之應用研究邱煌傑, Chiu,Jack Unknown Date (has links)
這幾年由於市場利率逐漸走低，大量資金尋求收益較高之商品，結果造成訴求高收益之各式結構型(條件式)商品如雨後春筍般地冒出，而銷售量也屢創新高，由於結構型商品之所以能夠讓投資者獲得「可能的」之高收益，主要原因是理財商品內都包含了各種選擇權，只要符合選擇權之執行條件，則產品就可以獲得高收益，但是未能符合選擇權之執行條件時，投資人資金往往就只能求得到期保本，而損失了一些利息收入。
另外也由於這些產品投資年期都不是一兩年而已，有些長達十年以上，往往一投資其資金就會被固定在那裡，若投資人沒有考量清楚或在理專強力促銷下購買，常常會發生投資人短期內就想解約贖回之狀況，解約時就像壽險商品一樣，大都解約價格已經折價了許多本金，這就是時有聽聞客戶與銀行之間投資糾紛的來由，這也促使主管機關－金管會陸續頒布相關管理規範來建立投資秩序與環境。
本研究內容擬提出一個投資產品之管理應用工具－「投資菜單」來解決以上爭議，「投資菜單」之於理財產品策略工具就好比「平衡計分卡」之於企業績效管理工具一樣，此工具可以幫助金控投資產品委員會檢視過去產品績效，進而決策未來上架產品方向；以期希望能夠從下而上一致性地、整體性地解決顧客端、理專端、公司營運管理端與主管機關四方所各自關心的重點，以期降低客戶交易糾紛、增加業務銷售速度以及提升財富管理業務整體形象。
|
Page generated in 0.0232 seconds