隨著台灣將近五十多年來的經濟成果展現，企業界發展蓬勃興盛，加上全球投資理財風氣鼎盛，資金回流到亞洲新興地區，也造成台灣個人財富的迅速累積。除了外商私人銀行搶盡時機、技術優勢，做台灣富人的生意外，近幾年來，台灣本土金融業者也競相推出財富管理業務，期望掌握潮流、開拓先機。 而這些富人們對銀行財富管理的要求是：“投資理財的「客觀建議」、提供跨越世代的理財諮詢顧問，讓財富能穩定成長、夠世代傳承”。因此，銀行財富管理方案最重要的一環，是因應客戶理財目標要求，幫助其對資產進行妥適配置，以實踐穩定均衡的績效。而所謂績效的均衡，意謂回報穩健加上不確定性小，換句話說，即是在相同獲利水準表現之下，風險較低。 隨著二十一世紀與時俱進的新金融商品與財務工程發展，本報告將探索在要求兼顧財富穩定成長與風險最小的原則下，有關選擇權系列的新金融商品，如何創造出最佳資產搭配效果或改變投資組合損益曲線，提昇原有投資組合的報酬率，進行積極面的投資組合與防禦面的風險管理，有效增裕資產價值並防範減損資產損失，達成客戶”維持財富穩定成長、夠世代傳承”的要求。 其他廣泛的財富管理策劃方案，例如房地產投資，黃金白銀、藝術品蒐購等實體資產配置，或保險、信託、養老、遺產、節稅等理財規劃，都不屬於本報告研究範圍。