La thèse que nous proposons analyse un problème relié aux réclamations en assurance de dommage grâce aux techniques de pointe en intelligence artificielle. Plus particulièrement, on tente d'effectuer, à l'aide de réseaux de neurones, une classification binaire permettant d'identifier les sinistres qui engendreront des pertes faisant partie des 10% les plus dispendieuses pour un assureur. Afin de réaliser cette tâche, on exploite les notes de sinistres, c'est-à-dire des textes longitudinaux contenant des séries de documents textuels suivant l'évolution temporelle de la réclamation. Dans un premier temps, on propose et évalue différents modèles de classification de séquences de textes, dont LongiBERT (Longitudinal BERT) présentant une architecture hiérarchique exploitant un Transformeur de la famille encodeur pré-entrainé avec plusieurs tâches auxiliaires, dont la prédiction de même réclamation, développée pour cette thèse. Cette tâche entraîne le modèle à déterminer quels sont les éléments laissant croire que deux segments de textes proviennent du même dossier de sinistre. Ceci permet au modèle de langue de mieux capturer les éléments répétés dans une séquence textuelle longitudinale. On présente aussi différentes approches orientées données et régularisations permettant d'améliorer les performances en classification durant le sinistre. Ces approches permettent d'amoindrir les impacts d'une tendance découverte et étudiée dans les travaux doctoraux associés à cette thèse, c'est-à-dire la dépendance à des attributs fallacieux associés à la longueur des dossiers de réclamation. Une approche s'avérant particulièrement intéressante est l'utilisation du modèle de classification SMARTR (Survival and Monthly Aggregated Risk from Text Representations). Dans cette approche innovante, on propose de convertir le texte contenu dans des notes de sinistres en facteurs de risque permettant de calculer une probabilité de dépasser éventuellement un certain seuil monétaire. Ces facteurs peuvent ensuite être analysés pour mieux comprendre les risques associés aux réclamations dispendieuses. Finalement, le dernier chapitre porte sur l'explicabilité des modèles, c'est-à-dire l'évaluation de la capacité des modèles à exploiter l'information importante lors de l'inférence. On présente un cadre d'évaluation de l'explicabilité permettant de comparer l'appréciation humaine de deux modèles à l'aide de tests statistiques. Pour se faire, on utilise des mesures d'extraction d'information telle le *mean average precision* (mAP) pour évaluer la capacité de cartes de saillance à extraire l'information pertinente dans les notes provenant d'un dossier de réclamation. Ce cadre est utilisé pour démontrer l'utilisation de raccourcis de classification de certains modèle et pour supporter l'utilisation de modèles plus explicables, pour lesquels l'utilisateur aura une plus grande confiance lors de son utilisation. / The present thesis analyzes an issue related to damage insurance claims using cutting-edge artificial intelligence techniques. Specifically, we attempt to perform binary classification using neural networks to identify claims resulting in losses among the 10% most expensive for an insurer. To accomplish this task, we utilize claim notes, which are longitudinal texts containing a series of textual documents following the temporal evolution of the claim. First, we propose and evaluate different sequence text classification models, including LongiBERT (Longitudinal BERT), which presents a hierarchical architecture leveraging a Transformer textual encoder pre-trained using several auxiliary tasks, including same-claim prediction developed for this thesis. This task trains the model to determine which elements suggest two text segments come from the same claim file. This enables the language model to better capture repeated elements in a longitudinal textual sequence. We also present different data-driven approaches and regularizations to improve classification performance during the claim. These approaches help mitigate the impacts of a trend discovered and studied in the associated doctoral work, namely the dependence on fallacious attributes associated with the length of claim files. One exciting approach is using the SMARTR (Survival and Monthly Aggregated Risk from Text Representations) classification model. In this innovative approach, we propose converting text contained in claim notes into risk factors to calculate the probability of eventually exceeding a certain monetary threshold. These factors can be analyzed to better understand the risks associated with expensive claims. Finally, the last chapter focuses on the explainability of the models, i.e., evaluating the models' ability to exploit important information during inference. We present an explainability evaluation framework to compare human appreciation of two models using statistical tests. To do this, we use information extraction measures such as mean average precision (mAP) to evaluate the ability of saliency maps to extract relevant information from notes from a claim file. This framework demonstrates the use of classification shortcuts for certain models and supports the use of more explainable models, for which the user will have greater confidence in their use.

Tableau d'honneur de la Faculté des études supérieures et postdoctorales, 2011-2012 / Dans un portefeuille d’assurance automobile, différents types de réclamations peuvent survenir pour chaque police en vigueur. En cas de collision entre deux véhicules, l’assuré peut déposer une réclamation pour dommages corporels et matériels à luimême et à autrui. Traditionnellement, ces types de risques ont été considérés comme indépendants afin d’en faciliter la modélisation stochastique. Dans la pratique, on observe toutefois une dépendance entre les montants de ces réclamations dont il importe de tenir compte pour mieux quantifier le risque global du portefeuille. Frees et Valdez (2008) ont proposé un modèle permettant de considérer certaines dépendances entre les fréquences et les sévérités des garanties impliquées dans les réclamations d’une même police d’assurance. Dans ce mémoire, deux structures de modèles inspirées de celle de Frees et Valdez (2008) sont proposées pour modéliser les sinistres d’un portefeuille d’assurance automobile de l’Ontario. L’ajustement des modèles est réalisé par la méthode de vraisemblance maximale ainsi que par une approche bayésienne.

Titre de l'écran-titre (visionné le 8 novembre 2023) / L'assurance récolte est un programme gouvernemental qui compense les pertes de récoltes des entreprises agricoles. Au Québec, dans le programme pour les foins, les pertes sont évaluées à partir d'indices et de données météorologiques depuis 2007. Depuis lors, ce programme a connu des problématiques qui ont mené à des modifications dans sa mise en œuvre. L'objectif de ce mémoire est de comprendre comment le processus de mise en œuvre explique les résultats de l'assurance récolte dans les foins au Québec. À partir de la théorie sur la mise en œuvre de politiques publiques (Winter, 1990, 2012), un cadre d'analyse a été élaboré et adapté pour analyser une assurance récolte indicielle. Ce cadre examine comment l'élaboration du programme, ses composantes (options offertes dans les contrats d'assurance, données et indices, ressources financières et humaines, primes) et sa livraison (coordination des organisations et rôle des agents d'assurance) influencent ses résultats (adhésion, perceptions et comportements des producteurs de foins; ratios indemnités versées / primes payées). Une analogie avec le programme en Pennsylvanie Pasture, Rangeland, Forage Insurance Program a permis d'enrichir les résultats. À partir de 23 entretiens avec des acteurs impliqués dans le programme québécois, de statistiques et de documentation sur les programmes québécois et américains, six principaux constats ont émergé. Premièrement, le programme québécois assure 59 % des superficies de foins en 2020. Deuxièmement, bien que les programmes au Québec et en Pennsylvanie soient des assurances indicielles, leurs composantes et leurs méthodes de livraison sont différentes, ce qui influence leurs résultats. Troisièmement, les producteurs de foin québécois ont reçu, en moyenne, 4,32 $ d'indemnité pour chaque dollar de prime versé entre 2007 et 2022. Malgré ces résultats, plusieurs producteurs expriment des insatisfactions et des incompréhensions, pour la plupart liées au risque de base (corrélation imparfaite entre les pertes réelles à la ferme et les pertes calculées par le programme). Quatrièmement, les producteurs peuvent développer des comportements économiques non désirés (p. ex. maximiser leurs indemnités; être influencés dans leur choix de production par le programme) tant au Québec qu'en Pennsylvanie. Cinquièmement, au Québec, trois perceptions du programme ont été identifiées en interrogeant les producteurs de foins : assurance (programme couvre les pertes), « placement » (indemnité plus élevée que prime payée à long terme) et « loterie » (indemnités incertaines et déconnectées des pertes réelles). Ces perceptions influencent le choix d'adhérer (ou non) à l'assurance récolte et la satisfaction des producteurs. Sixièmement, la coordination et le transfert d'information entre les acteurs impliqués, notamment La Financière agricole du Québec, l'Union des producteurs agricoles et les producteurs de foins, influencent les résultats du programme. Cette étude ouvre la voie à plusieurs perspectives de recherches sur l'impact des réformes d'un programme sur les comportements économiques des producteurs. / Crop insurance is a government program that compensates farm for crop losses. In Québec, since 2007, losses in the hay program have been assessed based on meteorological indices and data. Since then, this program has encountered problems that have led to changes in its implementation. The objective of this master's thesis is to understand how the implementation process explains the results of crop insurance in hay in Québec. Drawing on public policy implementation theory (Winter, 1990, 2012), an analytical framework was developed and adapted to analyze index-based crop insurance. This framework examined how the program's design, its components (options offered in insurance contracts, data and indices, financial and human resources, premiums) and its delivery (coordination of organizations and role of insurance agents) influence its outcomes (uptake, perceptions, and behaviors of hay producers; indemnity/premium ratios). An analogy with the Pennsylvania Pasture, Rangeland, Forage Insurance Program enriched the results. Based on 23 interviews with actors involved in the Québec program, statistics and documentation on the Québec and Pennsylvania programs, six main findings emerged. Firstly, the Quebec program covers 59% of hay acreage in 2020. Secondly, although the Québec and Pennsylvania programs are index-based insurances, their components and delivery methods are different, which influences their results. Third, Quebec hay producers received, on average, 4,32$ in indemnity for every dollar of premium they paid between 2007 and 2022. Despite these results, many farmers express dissatisfaction and misunderstandings, mostly related to basic risk (imperfect correlation between actual on-farm losses and losses calculated by the program). Fourth, producers may develop undesirable economic behaviors (e.g., maximizing their indemnities; being influenced in their production choices by the program) in both Québec and Pennsylvania. Fifth, in Québec, three perceptions of the program were identified by interviewing hay producers: insurance (program covers losses), "investment" (indemnity higher than premium paid in the long term) and "lottery" (indemnities uncertain and disconnected from real losses). These perceptions influence the decision to take out (or not) crop insurance, as well as producer satisfaction. Sixthly, coordination and information transfer between the actors involved, notably La Financière agricole du Québec (FADQ), the Union des producteurs agricoles (UPA) and hay producers, influence program results. This study opens the way to several research perspectives on the impact of program reforms on producers' economic behavior.

Thèse en cotutelle : Université Laval, Québec, Canada et Université Toulouse 1 Capitole Toulouse, France / En plus des impératifs de l'ordre public et la morale, la technique et le fonctionnement de l'assurance ne permettent pas de garantir tous les risques susceptibles d'être présentés à l'assureur. En tant que technique de gestion des risques par mutualisation, il ne peut y avoir d'assurance sans exclusion de garantie et ce, aussi bien en droit français qu'en droit québécois. La fonction de cette exclusion de garantie est de fixer les limites de l'assurabilité du risque à travers les exclusions légales et délimiter l'étendue de la garantie à travers les exclusions conventionnelles. C'est pourquoi tout contrat d'assurance comporte nécessairement des clauses d'exclusion conventionnelle de garantie qui viennent s'ajouter aux exclusions prévues par la loi. Mais malgré sa nécessité pour la technique et bon fonctionnement de l'assurance, la notion d'exclusion n'est pas définie par les législateurs français et québécois. Ce qui dans la pratique, rend difficile la distinction entre exclusion de garantie et les notions voisines comme la condition de garantie et la clause définissant le risque couvert. En outre, malgré le fait que le régime juridique de l'exclusion de garantie résulte principalement de la loi, son caractère contraignant et son application généralisée fait qu'il se retrouve à son tour au cœur des débats sur la qualification d'exclusion de garantie. C'est à la lumière de ce constat et à contre-courant d'un mouvement général de confusion et d'incompréhension, qu'a été réalisée cette thèse. La première partie consacrée à la détermination de la raison d'être de l'exclusion de garantie, a permis de démontrer qu'elle est à la fois un effet de la technique d'assurance et une nécessité pour son bon fonctionnement. Quant à la seconde partie qui est consacrée aux difficultés et perspectives de solutions de l'exclusion de garantie, elle a permis de mettre en lumière ses lacunes pour lesquelles des solutions ont été envisagées. / In addition to the requirements of public order and morality, the technique and operation of insurance do not cover all the risks that may be presented to the insurer. As a technique of risk management by mutualisation, there can be no insurance without exclusion of guarantee, both in French law and in Quebec law. The function of this exclusion of cover is to set the limits of the insurability of the risk through the legal exclusions and to delimit the scope of the cover through the conventional exclusions. This is why any insurance contract necessarily includes contractual exclusion clauses in addition to the exclusions provided for by law. However, despite its need for the technical and proper functioning of insurance, French and Quebec legislators do not define the notion of exclusion. In practice, this makes it difficult to distinguish between exclusion of guarantee and related concepts such as the guarantee condition and the clause defining the risk covered. In addition, despite the fact that the legal regime governing the exclusion of warranty results mainly from the law, its binding nature and its generalized application means that it in turn finds itself at the heart of the debates on the qualification of exclusion of warranty. It is in the light of this observation and against a general trend of confusion and misunderstanding that this thesis was carried out. The first part devoted to determining the reason for the exclusion of warranty, demonstrated that it is both an effect of the insurance technique and a necessity for its proper functioning. As for the second part, which is devoted to the difficulties and prospects for solutions to the exclusion of warranty, it has made it possible to highlight its shortcomings for which solutions have been considered.

La théorie du risque consiste en l'étude de modèles décrivant le processus de surplus d 'une compagnie d 'assurance. L'évaluation de différentes mesures de ruine dans le cadre de ces modèles permet d'obtenir une idée générale de la santé financière de la compagnie d'assurance et du risque assumé par celle-ci. Le modèle classique de risque pour décrire les arrivées et les coûts des sinistres est le modèle Poisson composé. Ce modèle est basé sur une hypothèse d 'indépendance entre le montant des sinistres et le temps écoulé entre chacun. Cette hypothèse facilite le calcul des mesures de ruine mais peut s'avérer trop restrictive dans différents contextes. L'objectif principal de cette thèse est l'étude d'extensions du modèle classique dans lesquelles sont introduites une structure de dépendance entre la sévérité et la fréquence des sinistres. La copule de Farlie-Gumbel-Morgenstern et une extension de cette copule sont utilisées pour définir cette structure. En raison de la forme et de la flexibilité de ces copules, il est possible d'adapter les outils développés récemment en théorie du risque dans l'évaluation et l'analyse des mesures de ruine. La fonction de Gerber-Shiu et certains cas particuliers de cette fonction , comme la transformée de Laplace du temps de la ruine et l'espérance de la valeur actualisée du déficit à la ruine sont étudiées dans le cadre de ces extensions. On s'intéresse également à l'évolution du processus de surplus en présence d'une barrière horizontale. Les mesures de ruine citées plus haut, ainsi que le montant total actualisé des dividendes distribués sont évaluées. / [Copule de Farlie-Gumbel-Morgenstern ; Modèle Poisson composé]

Tableau d'honneur de la Faculté des études supérieures et postdorales, 2015-2016 / La théorie de la ruine est un des domaines des sciences actuarielles où la complexité mathématique est un facteur limitant les chercheurs. Dans ce mémoire, on s'intéresse donc à des méthodes numériques permettant d'approximer différentes quantités d'intérêt. Cependant, avant d'aborder le coeur du sujet, on fournit une revue de la littérature concernant la théorie de la ruine et on étudie certaines mesures de ruine en temps infini pour des modèles de risque où il y a dépendance entre les temps inter-sinistres et les montants de sinistre. On présente aussi les bases mathématiques nécessaires à la compréhension de ce mémoire pour toute personne ayant des connaissances de bases en science actuarielle et en statistiques. Puis, le c÷ur de ce travail, l'évaluation numérique de mesures de ruine à l'aide de trois méthodes numériques basées sur la simulation, respectivement (1) la méthode de Monte Carlo simple, (2) la méthode basée sur l'expression exacte de Gerber pour la probabilité de ruine, et (3) la méthode basée sur l'échantillonnage préférentiel. Nous discuterons également de la qualité respective de chaque méthode. En particulier, nous montrerons que la méthode basée sur l'échantillonnage préférentiel fournit des résultats sans biais et avec une erreur relative bornée. On présentera aussi plusieurs illustrations numériques. / Ruin theory is a field in actuarial science where researchers are often impeded by mathematical complexity. In this thesis, we look at some numerical methods that can be used to alleviate this problem. Before getting to the core of this work, we provide a review of the litterature concerning ruin theory and we study some infinite-time ruin measures within risk models assuming dependence between interclaim times and claim amounts. We also present the mathematical background necessary to understand this memoir for anyone with a basic understanding of actuarial science and statistics. The main focus of this work is the computation of ruin measures via three different methods based on simulations, namely (1) the crude Monte Carlo method, (2) a variant of the previous method based on Gerber's exact expression for the ruin probability, and (3) the importance sampling method based on change of measure techniques. Another topic that is discussed is the quality of the approximation of each method. In particular, we show that the importance sampling method provides unbiased approximations for the Gerber-Shiu function and bounded relative errors. We also present numerous numerical illustrations.

Initialement, la théorie du risque supposait l’indépendance entre les différentes variables aléatoires et autres paramètres intervenant dans la modélisation actuarielle. De nos jours, cette hypothèse d’indépendance est souvent relâchée afin de tenir compte de possibles interactions entre les différents éléments des modèles. Dans cette thèse, nous proposons d’introduire des modèles de dépendance pour différents aspects de la théorie du risque. Dans un premier temps, nous suggérons l’emploi des copules comme structure de dépendance. Nous abordons tout d’abord un problème d’allocation de capital basée sur la Tail-Value-at-Risk pour lequel nous supposons un lien introduit par une copule entre les différents risques. Nous obtenons des formules explicites pour le capital à allouer à l’ensemble du portefeuille ainsi que la contribution de chacun des risques lorsque nous utilisons la copule Farlie-Gumbel-Morgenstern. Pour les autres copules, nous fournissons une méthode d’approximation. Au deuxième chapitre, nous considérons le processus aléatoire de la somme des valeurs présentes des sinistres pour lequel les variables aléatoires du montant d’un sinistre et de temps écoulé depuis le sinistre précédent sont liées par une copule Farlie-Gumbel-Morgenstern. Nous montrons comment obtenir des formes explicites pour les deux premiers moments puis le moment d’ordre m de ce processus. Le troisième chapitre suppose un autre type de dépendance causée par un environnement extérieur. Dans le contexte de l’étude de la probabilité de ruine d’une compagnie de réassurance, nous utilisons un environnement markovien pour modéliser les cycles de souscription. Nous supposons en premier lieu des temps de changement de phases de cycle déterministes puis nous les considérons ensuite influencés en retour par les montants des sinistres. Nous obtenons, à l’aide de la méthode d’erlangisation, une approximation de la probabilité de ruine en temps fini. / Initially, it was supposed in risk theory that the random variables and other parameters of actuarial models were independent. Nowadays, this hypothesis is often relaxed to take into account possible interactions. In this thesis, we propose to introduce some dependence models for different aspects of risk theory. In a first part, we use copulas as dependence structure. We first tackle a problem of capital allocation based on the Tail- Value-at-Risk where the risks are supposed to be dependent according to a copula. We obtain explicit formulas for the capital to be allocated to the overall portfolio but also for the contribution of each risk when we use a Farlie-Gumbel-Morenstern copula. For the other copulas, we give an approximation method. In the second chapter, we consider the stochastic process of the discounted aggregate claims where the random variables for the claim amount and the time since the last claim are linked by a Farlie-Gumbel- Morgenstern copula.We show how to obtain exact expressions for the first two moments and for the moment of order m of the process. The third chapter assumes another type of dependence that is caused by an external environment. In the context of the study of the ruin probability for a reinsurance company, we use a Markovian environment to model the underwriting cycles. We suppose first deterministic cycle phase changes and then that these changes can also be influenced by the claim amounts. We use the erlangization method to obtain an approximation for the finite time ruin probability.

美國會計師協會（AICPA）與加拿大會計師協會（CICA）在1998年推出WebTrust網站安全認證服務，以提供類似於財務報表簽證的方式，對網站之服務提供認證。WebTrust希望透過會計師在財務認證上之品牌聲譽及獨立性，並藉由提供較廣泛、較深度之服務內容，以取得消費者的青睞。本研究係探討國內網站認證市場之需求面，主要之研究發現為消費者對於網站認證標章有一定程度的了解，並認為WebTrust的服務內容相當重要。在網站認證服務競爭優勢之評估方面，會計師具有公信力及客觀之優勢。相較於其他網站認證機構而言，消費者認為會計師較適合提供隱私性服務。此外，本研究發現消費者對於網站認證標章有過度的期待，可能因而產生期望落差。相關業者在提供網站認證服務時，可能會產生潛在之訴訟風險，宜妥為管理及因應。 / The WebTrust assurance service was created through a joint effort between the American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) and the Canadian Institute of Chartered Accountants (CICA) in 1998. WebTrust uses an approach similar to the attestation of financial statements and provides assurance services to Web hosts. Utilizing the CPAs’ reputations and independence and more complete coverage of its assurance services, WebTrust aims to establish its presence in the Web assurance market. This study examines the demand side of Web assurance services. Our results show that consumers have fundamental understanding of Web assurance seals and recognize the importance of Web assurance services as provided by WebTrust. In addition, CPAs have advantage in credibility and objectivity over others Web assurance providers, and are more suitable in providing privacy assurance. It’s worthy noting, however, that there is an expectation gap between consumers and Web assurance providers. When offering Web assurance services, a provider may face the potential risk of lawsuit and should address the issue properly.

Sammanfattning   Titel: Granskning av hållbarhetsredovisning - Granskares kunskap för att erhålla tillförlitlighet i granskningsprocessen   Nivå: Examensarbete på Grundnivå (kandidatexamen) i ämnet företagsekonomi   Författare: Sofia Eriksson och Pauline Ervenhag   Handledare: Tomas Källqvist och Pär Vilhelmson   Datum: 2019 – Juni   Syfte: Enligt tidigare forskning tenderar granskare av hållbarhetsredovisning att sakna tillräckligt med kunskap och utbildning för att bedöma redovisningens tillförlitlighet. Hållbarhetsredovisning är en del av revisionen som anses vara en svår uppgift, och därför är kunskap inom detta område viktigt. Syftet med studien var att öka förståelsen för vilken kunskap granskare av hållbarhetsredovisningar saknar vid granskningsprocessen för att erhålla tillförlitlighet.   Metod: För att kunna belysa och besvara studiens syfte genomfördes en studie baserad på kvalitativ metod. Avsikten var att skapa ökad förståelse och inblick i vilken kunskap granskare av hållbarhetsredovisning behöver och saknar. Studien utgick från ett abduktivt synsätt där den teoretiska referensramen och empirisk datainsamling har analyserats i samverkan med varandra. Uppsatsens syfte undersöktes bland annat med hjälp av semistrukturerade intervjuer med både bestyrkande-, granskande- och finansiella revisorer samt respondenter från FAR.   Resultat & slutsats: Studiens resultat visade att erfarenhet är den centrala källan till kunskap inom granskningsprocessen av hållbarhetsredovisningens tillförlitlighet. Ett exempel som belyser detta är att erfarenhet och lärandet av varandra har haft en inverkan på granskare under deras process att granska hållbarhetsredovisningar.   Examensarbetets bidrag: Vi har i denna studie kommit fram till två teoretiska bidrag då vi fann skillnader mellan vår teoretiska referensram och vårt empiriska material gällande granskares kunskap. Studiens första teoretiska bidrag visade att kunskap inte ses som en saknad vidare att erfarenhet är en viktig faktor för granskare under granskningsprocessen av hållbarhetsredovisningar. Detta relateras till praktisk klokhet och tacit knowledge eftersom kunskap kan uppkomma genom erfarenhet och lärandet av varandra. Studiens andra teoretiska bidrag visade att det finns en bakomliggande efterfrågan på utbildningar inom hållbarhetsredovisningens delar.   Förslag till vidare forskning: Vi finner ett fortsatt intresse av att se hur granskares arbetslivserfarenheter påverkar synen på kunskap utifrån erfarenhet. Därför är ett förslag till vidare forskning att genomföra en liknande studie med fler respondenter där hänsyn tas till arbetslivserfarenhet för att bidra till nya infallsvinklar.

by Wong, Tony Ton. / Thesis (M.B.A.)--Chinese University of Hong Kong, 1996. / Includes bibliographical references (leaves 78-80). / Chapter CHAPTER I --- INTRODUCTION --- p.1 / Chapter CHAPTER II --- PROJECT BACKGROUND --- p.3 / BRIEF HISTORY OF QUALITY MANAGEMENT IN INDUSTRIALIZED NATIONS --- p.5 / PHILOSOPHIES OF QUALITY MANAGEMENT --- p.6 / BRIEF HISTORY OF MANUFACTURING IN HONG KONG --- p.8 / SOCIO-ECONOMIC SIGNIFICANCE OF THE MANUFACTURING SECTOR --- p.9 / TRENDS AND OPPORTUNITIES --- p.10 / HISTORICAL ACCOUNT OF QUALITY MANAGEMENT IN THE MANUFACTURING SECTOR --- p.13 / Chapter CHAPTER III --- METHODOLOGY --- p.18 / SELECTION OF SURVEY TARGETS --- p.18 / QUESTIONNAIRE DESIGN --- p.20 / COMPANY PROFILES --- p.20 / IMPLEMENTATION STAGES AND COMMON TECHNIQUES --- p.21 / ACQUISITION OF QUALITATIVE DATA --- p.22 / CONDUCTING THE SURVEY --- p.22 / Chapter CHAPTER IV --- SURVEY RESULT ANALYSIS --- p.26 / COMPANY PROFILES --- p.27 / INDUSTRY OF THE SURVEY PARTICIPANTS --- p.27 / LOCATIONS OF MANUFACTURING FACILITIES --- p.30 / PRODUCTION PROCESSES --- p.31 / EMPLOYEE SIZE --- p.32 / EDUCATION LEVELS OF EMPLOYEES --- p.34 / IMPORTANCE OF WORKER SKILL LEVELS --- p.34 / IMPORTANCE OF STANDARD PROCEDURE --- p.35 / CRITICAL EXTERNAL FACTORS --- p.36 / INTRA-COMPANY COMMUNICATION --- p.37 / QUALITY MANAGEMENT SYSTEM IMPLEMENTATION AND TECHNIQUES --- p.39 / DRIVING FORCE FOR QUALITY IMPROVEMENT --- p.39 / MANAGEMENT STYLE --- p.40 / MEDIUM TERM CORPORATE OBJECTIVES --- p.42 / HISTORY OF FORMAL QUALITY MANAGEMENT PROGRAM --- p.43 / QUALITY IMPROVEMENT METHODOLOGIES --- p.44 / APPLICATION OF SQC TECHNIQUES --- p.47 / QUALITY IMPROVEMENT TEAMS --- p.48 / TRAINING FOR QUALITY IMPROVEMENT --- p.51 / MOTIVATION TECHNIQUES --- p.53 / ACCREDITATION ON ISO´ؤ9000 SERIES STANDARD --- p.54 / MAJOR OBSTACLES TO QUALITY IMPROVEMENT --- p.56 / STAGES OF QUALITY MANAGEMENT SYSTEM IMPLEMENTATION --- p.58 / MANAGEMENT STYLE AND QUALITY OBJECTIVES --- p.60 / IMPACT OF ISO-9000 ACCREDITATION ON QUALITY PRIORITIES --- p.61 / Chapter CHAPTER V --- CONCLUSIONS AND RECOMMENDATIONS --- p.64 / CONCLUSIONS --- p.64 / RECOMMENDATIONS AND FUTURE WORK --- p.67 / FURTURE WORK --- p.67 / APPENDICES AND OTHER ATTACHMENTS --- p.69 / APPENDIX 1 - COVER LETTER DESIGN --- p.70 / APPENDIX 2 - SAMPLE SURVEY QUESTIONNAIRE --- p.71 / APPENDIX 3 - MEISTER'S TEN LESSONS ON TRAINING --- p.75 / APPENDIX 4 - HYPOTHESIS TEST ON THE DIFFERENCE BETWEEN TWO POPULATION PROPORTIONS --- p.76 / BIBLIOGRAPHY AND REFERENCES --- p.78