I takt med den ökade digitaliseringen har nya aktörer och risker vuxit fram inom den finansiella sektorn. Trots det faktum att riskspektrat har ökat, visar tidigare studier på att det saknas tillräcklig kunskap i vissa organisationers riskhantering. Den här studien syftar därför att undersöka och redogöra för hur fintech-bolag hanterar cyberrisker där två stycken fintech-bolag med verksamhet på e-betalning har observerats. Därutöver har även en intervju med Finansinspektionen genomförts i syfte att undersöka vilka regulatoriska krav som ställs på fintech-bolag gällande hantering av cyberrisker. Den empiriska datan visar att fintech-bolagens hantering av cyberrisker är tämligen subjektiv och kvalitativ och att det inte finns några regulatoriska krav på hur de ska arbeta, utan snarare rekommendationer. Även om det inte finns några exakta krav på fintech-bolag visar studien på att fintech-bolag följer Finansinspektionens rekommendationer avseende hantering av cyberrisker och att de följer de regelverk som kan härledas från GDPR, PSD2 och betaltjänstlagen. Företagen arbetar också med förebyggande åtgärder, såsom tester och träning.

Syftet med denna studie är att fördjupa förståelsen för hur konkurrens, samarbete och coopetition förekommer mellan fintech-bolag och universalbanker. Studiens analysmodell utgår från teoretiska perspektiv på konkurrens, samarbete och coopetition. För att uppfylla studiens syfte tillämpas en enskild fallstudie, bestående av tre inbäddade minifall på de tre aktörerna universalbank, Avanza och Stabelo. Insamlad data från semistrukturerade intervjuer utförda med respondenter från de tre företagen samt sekundärdata sammanställs, bearbetas och analyseras genom en kvalitativ undersökningsmetod. Studiens insamlade empiriska material analyseras utifrån studiens analysmodell. Studien belyser hur konkurrens, samarbete och coopetition förekommer mellan fintech-bolag och universalbanker. Fyra slutsatser dras utifrån studien, där den första är att fintech-bolag och universalbanker är konkurrenter, men att de inte kan konkurrera under lika villkor. Den andra slutsatsen är att det förekommer samarbeten mellan fintech-bolag och universalbanker, men att samarbetena endast är nödvändiga från fintech-bolagens håll. Den tredje slutsatsen är att konkurrens och samarbeten tycks pågå samtidigt mellan studiens aktörer och således pågår även coopetition mellan aktörerna. Den fjärde och sista slutsatsen är att för fintech-bolag som konkurrerar med universalbanker är coopetition med universalbankerna en nödvändighet, medan det endast är ett förekommande fenomen från universalbankernas perspektiv.