Os objetivos deste trabalho foram analisar as informações contidas nas apólices de dano à pessoa em processos de sinistros de seguradoras, e propor melhorias para o atendimento de traumatizados portadores desse tipo de produto. Foram descritas as informações sobre o perfil do segurado - sexo, faixa etária e ocupação -; características do trauma - como local e etiologia do dano -; características da lesão e dos tratamentos reabilitadores; adequação dos tratamentos propostos, dos honorários e da documentação. Foram elencadas as falhas detectadas nas apólices cuja documentação apresentava-se insuficiente. O estudo abrangeu 151 processos, dos quais 132 constituiam-se em Avisos de Acidente (iniciais) e 19 em Avisos de Continuidade. Quanto aos tipos de seguros, 124 eram de Seguro Escolar, 07 de Afastamento Profissional e 01 de DPVAT. Nos processos, 84 (63,64%) segurados eram do sexo masculino e 48 (36,36%) do sexo feminino; a faixa etária predominante foi a compreendida entre 6 e 10 anos, com 42 (31,82%) casos; o local de maior ocorrência foi a área escolar (57 = 43,18%). Na etiologia do dano constatou-se que 59 (44,70%) acidentes aconteceram durante locomoções, 34 (25,76%) em atividades lúdicas, 18 (13,64%) em práticas esportivas e 16 (12,12%) em ambiente doméstico, nos três últimos dos quais as quedas ocorreram com maior freqüência. Os dados de lesões referem-se tão somente aos Avisos de Acidentes, nos quais predominaram as fraturas coronárias simples, com 94 ocorrências, e 21 acidentes geraram lesões associadas de tecidos duros e tecidos moles. Da mesma forma, os tratamentos reabilitadores só contemplam os Avisos de Acidentes, nos quais prevaleceu a dentística (112). Na análise da adequação de tratamentos propostos, dos 151 processos, 133 estavam adequados e 18 inadequados. Quanto aos honorários profissionais, 89 apresentaram valores satisfatórios e 55, valores acima dos usuais. Os 7 processos restantes eram de Afastamento Profissional, nos quais não são avaliados os custos de tratamento e sim o tempo de restabelecimento. Em relação à adequação da documentação, 74 estavam adequados e 77 não completaram a documentação requisitada. Dentre os inadequados, a principal falha foi a ausência de radiografias iniciais e/ou finais. / This dissertation aims at analyzing the data on accident claims in personal injury policies from insurance companies and at proposing improvements on the treatment of injured people who hold this kind of product. The study describes information related to the insured profile (gender, age and occupation), to the trauma (such as the place and etiology of damage), the lesion and rehabilitation treatment characteristics, as well as whether proposed treatments were adequate for the fees charged and for the documentary evidence submitted. Errors identified in policies with insufficient documentation were also listed. The study encompassed 151 claims, 132 of which were Notification of Accidents (Initial Claims) and 19 were Notification about the Eligibility for Continuity of Care. As for the kinds of insurance, 124 related to School Accident Insurances, while 07, to Professional Leave, and only 01 related to Motor Vehicle Personal Injury Insurance. In those claims, 84 (63,64%) insured were male, whereas 48 (36,36%) were female; the main age group ranged from 6 to 10 years old, totalizing 42 cases (or 31,82%). Schools were the place where the greatest number of accidents (57 = 44,53%) occurred. In the etiology of damage, it was observed that 59 accidents (44,70%) occurred during locomotion movement, 34 cases (25,76%) in playing, 18 (13,64%) during the practice of sports and 16 (12,12%) at home. In the last three types, fall accidents occurred more frequently. As for the kind of lesion, the simple fracture crown prevailed in 94 cases, whereas in 21 accidents, it were hard and soft associated lesions. In the rehabilitation treatments, dentistry prevailed in 112 proceedings. As for the suitability of proposed treatments, out of 151 claims, 133 were adequate whereas 18 were not. As far as fees for professional services were concerned, 89 were considered satisfactory, while 55 were considered overcharged. The last 7 claims were related to Professional Leave, and so what is assessed is the time to recovery and not the treatment costs. In relation to documentary evidence, 74 claims submitted proper documents, while 77 did not. The latter main error was that initial and /or final radiographic documentation was not sent to the insurance companies.

Made available in DSpace on 2016-04-26T20:25:21Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Jose L Queiroz.pdf: 1602552 bytes, checksum: 7c2edeee64de2f950b0ee06075a7bf62 (MD5) Previous issue date: 2007-05-08 / Nowadays the modern law faces the obligatory relationship from a dynamical point of view, exceeding the elements it is composed of in order to consider the duty it must perform. In such dynamic perspective the obligation is shown as in a process where the obligatory relationship figures as something complex that links and unfolds a succession of acts towards an aim: completion or satisfaction of creditor´s interests. So, in the obligatory law we might shimmer a moral concern in the search of social harmony in detriment of merely selfish interests. It reveals then a tendency to socialization and moralization. Isolated, man is very vulnerable to unexpecdted crisis that might keep him in a state of insecurity which might be morally punishble and economically disastrous. Undertaking and holding responsabilities demands a certain trust in the future; why, if the insurance does not avoid damage, it dissolves its effects among all the insured people. But for the insurance Company being able to really repay all the damages with contractual covering, it is necessary to organize the mutuality of risks according to rigid mathmatical rules which are the base of its technique. The insurance is, therefore, a commutative contract, as a matter of fact, a coletive forensic business which is integrated by many individual acts that lead to the common fund the technically demanded resources, viewing the security of everyone concerning to the future uncertainness. The common mass of financial resources belongs to nobody when it refers to individual property, being sometimes left open and permanently available to comply the needs which may appear and for which satisfaction is was constituted / Nos dias de hoje, o direito moderno encara a relação obrigacional de um ponto de vista dinâmico, indo além dos elementos que a compõem para considerar as funções que deve desempenhar. Nesta perspectiva dinâmica, a obrigação se apresenta como um processo em que a relação obrigacional se configura como algo complexo que se encadeia e se desdobra numa sucessão de atos em direção a um fim: o adimplemento, ou satisfação, dos interesses do credor. Assim vislumbramos no direito obrigacional uma preocupação moral de se buscar a harmonia social em detrimento aos interesses de cunho meramente egoístico. Revela-se, pois, uma tendência para a socialização e a moralização. Isolado, o homem é muito vulnerável aos golpes do acaso, que o mantêm em um estado de insegurança moralmente apenável e economicamente nefasto. Empreender e assumir responsabilidades exige uma certa confiança no futuro; ora, se o seguro não evita os sinistros, ele dilui seus efeitos entre todos os segurados. Mas, para que a empresa de seguro possa efetivamente indenizar todos os sinistros que tenham cobertura contratual, é necessário que ela organize a mutualidade dos riscos segundo regras matemáticas rigorosas que são o fundamento de sua técnica. O seguro é, pois, um contrato comutativo, em verdade um negócio jurídico coletivo, integrado pelos muitos atos individuais que aportam para o fundo comum os recursos tecnicamente exigidos para segurança de todos em relação às incertezas do futuro. A massa comum dos recursos finan-ceiros a ninguém pertence, em termos de propriedade individual, sendo algo em aberto e permanentemente disponível para atender às necessidades que surjam e para cuja satisfa-ção foi constituída

Made available in DSpace on 2016-04-26T20:52:40Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Adriano Romano.pdf: 2991732 bytes, checksum: 0de8f39fea9339a82bceb54fbd8a422c (MD5) Previous issue date: 2015-04-10 / This paper assesses the historical determinants, as well as estimates the contribution of law and institutions in determining the development level among countries, of an industry that plays a key role in the workings of a modern society: insurance. Empirical results extracted from a sample of 70 developed and emerging countries, from which 40 former colonies, provide evidence that the legal traditions brought by colonizers (British Common Law and French Civil Code), alongside the mortality rates of first colonial settlers, influenced the formation and the quality of long-lasting institutions, with strong implications for the insurance markets and its different development levels seen today among the various countries / Este artigo discute os determinantes históricos, ao mesmo tempo em que estima a contribuição das leis e das instituições na determinação do nível atual de desenvolvimento de uma indústria que desempenha um papel fundamental na economia moderna: seguros. Resultados empíricos extraídos de uma amostra de 70 países (desenvolvidos e emergentes), bem como de 40 antigas colônias, evidenciam que as tradições legais trazidas pelos colonizadores (Lei Comum Britânica e Código Civil Francês) e a taxa de mortalidade dos primeiros colonizadores influenciaram na formação e na qualidade das instituições no longo prazo, com fortes implicações para o mercado de seguros, explicando então as diferenças nos níveis atuais de desenvolvimento desta indústria entre os países

A presente dissertação de mestrado possui o objetivo de analisar a aplicação do Código de Defesa do Consumidor aos contratos de seguros e as hipóteses em que tal aplicação acarreta a ruptura do equilíbrio econômico-financeiro do contrato, de modo a inviabilizar sua manutenção ou comercialização. Para tanto, após, em um primeiro capítulo, haver a conceituação e delimitação do instituto securitário, construído pela tríade de princípios inafastáveis queo caracteriza e o individualiza em relação aos demais contratos, tais como a mutualidade, o cálculo de probabilidades e a seleção e harmonização dos riscos, passase, no segundo capítulo, à análise da extensão da aplicação do código consumerista, principalmente, com relação às cláusulas de limitação de responsabilidade e as cláusulas técnicas que dão sustentáculo à operação. Essa subsunção, por sua vez, encontra certos limites necessários à sobrevivência do contrato, demonstrando que ultrapassados certos pontos de regulação, o que seria o remédio que cura, transforma-se, se usado em demasia, no veneno que mata. Assim, atentos às situações caracterizadas pelo uso desmedido da norma específica no sistema macro que circunscreve o fundo securitário, verifica-se, no terceiro capítulo, o equilíbrio econômico-financeira, as causas que atingem a equação econômica e financeira e a harmonização de interesses afetados. Diante das variáveis que desequilibram o sistema, certas opções de restabelecimento, revisão e resolução contratuais são sugeridas e, em muitas vezes, necessárias para equiparação das prestações contratadas de parte a parte. Isto posto, demonstra-se que a delimitação sugerida está longe de privilegiar e priorizar somente a seguradora, mas sim, há a preocupação primordial de preservar o interesse que transcende das relações avençadas, consubstanciado nos princípios constitucionais da segurança jurídica, da livre iniciativa, da razoabilidade e proporcionalidade. O embasamento para as assertivas aqui expostas consiste, justamente, no estudo aprofundado das leis gerais e específicas que regem o instituto, acrescido do apuro doutrinário advindo dos autores nacionais e estrangeiros, na posição adotada pelos Tribunais pátrios e internacionais e, por fim, na aplicação das regras e laudos periciais presentes em litígios. Espera-se, contudo, com arrimo na pesquisa realizada, de forma alguma exaurir e esgotar as problemáticas do tema, mas tão-somente, lançar luz e fomentar a celeuma instalada, de forma a contribuir de alguma forma diante de tão rico assunto que tanto divide posições. / This essay aims at analyzing the Brazilian Consumer Code from the standpoint of the extension to which it is applicable to insurance contracts, as well as the cases in which applying the Brazilian Consumer Code to the aforementioned contracts could harm their economic-financial balance, consequently making them economically unviable. For such purposes, insurance is specifically dealt with in the first chapter in relation to its concept and to the three principles which serve as basic characteristics of this type of contract: mutuality, probability calculus and both selection and risk management. Following that, the Brazilian Consumer Code is examined with respect to its applicability, mainly in connection with limitation of liability clauses and certain technical clauses which constitute the foundation of insurance contracts. The possibility of applying the Brazilian Consumer Code to insurance contracts, however, faces certain limits which are necessary for the viability of the contract. In other words: once certain regulatory lines are crossed, applying the Brazilian Consumer Code to insurance contracts may turn the remedy into poison. For that reason, in the third chapter the essay turns to situations where the Brazilian Consumer Code is applied without proper legal justification, the economic-financial balance of the contract, grounds for when such balance is harmed, as well as harmonization of the conflicting interests at stake. Given the variables which bring unbalance to the insurance contract, the essay suggests the possibility of either establishing said balance once more or revising/terminating the contract. Subsequently this essay outlines how this approach is far from creating privileges for insurance companies, but rather preserves interests that go beyond the mere contractual relationship, such as legal certainty, free commerce and proportionality. Grounds for such thesis include thorough studies related to both general and specific norms which govern insurance, as well as the opinions of legal commentators, case law and expert reports attached to lawsuits. We do not expect to bring the discussion to and end with this essay though. Quite the opposite: we wish to shed light on a topic which is currently subject to heated legal debate and to a certain extent to contribute to the discussion accordingly.

Submitted by Filipe dos Santos (fsantos@pucsp.br) on 2017-03-29T12:25:16Z No. of bitstreams: 1 Camila Menezes da Silva.pdf: 4221880 bytes, checksum: 07fa6726e815eb9239c3aade33e8bf6e (MD5) / Made available in DSpace on 2017-03-29T12:25:16Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Camila Menezes da Silva.pdf: 4221880 bytes, checksum: 07fa6726e815eb9239c3aade33e8bf6e (MD5) Previous issue date: 2017-02-13 / The main objective of this paper is to identify the indicator or the group of accounting indicators to classify the Brazilian insurance companies as solvent or insolvent. Insurance companies play an important role in the society: to restore the financial losses caused by uncertain events. In this context, the uncertainty is a fundamental problem for which insurance companies must be financially prepared not to become insolvent. In Brazil, the ruling entity is SUSEP and it is in charge of overseeing these institutions and establishing rules to help companies to not become insolvent. From the methodological perspective, this research used the discriminant analysis to develop a model that classifies the Brazilian insurance companies as solvent or insolvent. The sample consisted of 30 insurance companies divided into 2 groups: the first group with insurance companies that had some SUSEP intervention; the second one with insurance companies that had no intervention, considered solvent, between 2000 and 2015 years. The 15 indicators were selected to enter the model, after reviewing the prerequisite of the discriminant analysis technique, such normality and the absence of multicollinearity of variables; it was possible to obtain a classification model by the stepwise method. The finding of the developed model, statistically significant, has properly classified 90% of the observations / O objetivo principal desta dissertação é identificar o indicador ou conjunto de indicadores contábeis que melhor discrimine as seguradoras brasileiras em solventes e insolventes. Companhias Seguradoras são empresas responsáveis pela reposição de perdas financeiras causadas por eventos incertos. Nesse sentido, a incerteza é um problema fundamental para o qual estas empresas devem estar financeiramente preparadas, de forma que não se tornem insolventes. No Brasil, a Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) é a responsável por fiscalizar estas instituições e estabelecer regras para que as companhias não se tornem insolventes. Do ponto de vista metodológico, utilizou-se a análise discriminante para identificar um modelo que classifique as seguradoras brasileiras em solventes e insolventes. A amostra foi composta por 30 empresas, segregadas em dois grupos: o primeiro com seguradoras consideradas insolventes por terem sofrido alguma intervenção da SUSEP, e o segundo com seguradoras que não tiveram intervenção, no período compreendido entre 2000 e 2015. Inicialmente, foram utilizadas 15 variáveis para predição, após analisar os prérequisitos da técnica da análise discriminante, como normalidade e ausência de multicolinearidade das variáveis, foi possível identificar que a variável RefPg, utilizada para avaliar o retorno financeiro sobre prêmios ganhos, discriminou adequadamente as seguradoras em solventes e insolvente, pelo método stepwise. O resultado obtido com o modelo desenvolvido, estatisticamente significante, classificou adequadamente 90% das observações, sendo que todas as seguradoras solventes foram classificadas corretamente

Made available in DSpace on 2016-04-25T16:44:31Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Katia Teresinha Guerra Gomes.pdf: 888955 bytes, checksum: 4cb2854de9af35ae524beb29184c9874 (MD5) Previous issue date: 2012-10-22 / This dissertation aims at the study of 22 companies of the international insurance segment in order to ascertain whether insurers already consider in the price of its shares the expectations of future crises and also analyze which insurance market is more efficient. To this purpose, this work studied and presented results on the following aspects: a study of 20 companies of highest market value of the international insurance segment, verifying the performance of rolling stock of each comparing with the market index of the stock exchange on which the action is negotiated. Additionally, conducted an analysis between the Brazilian insurance markets and other markets studied in the sample, verifying if the insurance segment in Brazil presents itself more efficient than international markets surveyed; and third, and last, an analysis of the stock indexes out of reshaping crisis moments as selected sample. For this survey, the methodology which has been used was the study of events. According to the results observed in this work and except that the findings are limited to the sample observed, the results indicate the occurrence of the generation of statistically significant abnormal returns after the announcement of the crisis. For the windows immediately before and after the event window, was not observed to generate statistically significant abnormal returns. Thus, we accepted the null hypothesis, assuming indications anticipated adjustments, resulting from an accumulation of factors. The results comparison among companies of the 4 sub samples showed the absence of a default behavior for the series as a whole. And considering that economic crises are the result of continuous systemic adverse events, with the results published in the media, it is reasonable to accept that the prices gradually adjusted before the measurement point / A presente dissertação tem por objetivo o estudo do retorno das ações ordinárias de 22 empresas do segmento de seguros internacional a fim de verificar se elas já embutiram no preço de suas ações as expectativas de crises futuras e também analisar qual mercado segurador se apresenta mais eficiente. Para tanto, este trabalho estudou e apresentou resultados sobre os seguintes aspectos: um estudo das 20 empresas de maior Valor de Mercado que compõem o segmento de seguros internacional, verificando o desempenho evolutivo das ações de cada uma delas comparando com o índice de mercado da Bolsa de Valores na qual a ação é negociada. Adicionalmente, efetuou-se uma análise entre o mercado segurador brasileiro e os demais mercados estudados na amostra, verificando se o segmento de seguros no Brasil se apresenta mais eficiente que os mercados internacionais pesquisados; e em terceiro e último, uma análise dos índices bursáteis nos momentos das crises financeiras selecionadas como amostra. Para tal pesquisa, utilizou-se da metodologia de estudo de eventos. De acordo com os resultados observados nesse trabalho e ressalvado que as conclusões se limitam à amostra observada, conclui-se que os resultados evidenciaram a ocorrência da geração de retornos anormais estatisticamente significativos, após o anúncio da crise. Para as janelas imediatamente anteriores e posteriores a janela do evento, não foi observada a geração de retornos anormais estatisticamente significativos. Com isso, aceitou-se a hipótese nula, assumindo indícios de ajustes antecipados, resultantes de um acumulo de fatores. A comparação dos resultados entre as empresas das 4 sub amostras evidenciaram a inexistência de um comportamento padrão para a série como um todo. E ainda considerando que as crises econômicas são resultantes de uma continuidade de eventos sistêmicos adversos, com seus resultados divulgados na mídia, é admissível aceitar que os preços gradualmente se ajustaram antes do ponto de medição

A demanda por metodologias para classificação de empresas que possuam características em comum e que componham um mesmo setor de atividade tem instigado pesquisadores a avaliar alternativas que sejam fidedignas à representação da realidade, e que façam uso reduzido de quesitos voltados à subjetividade de julgamento. Por isso, adotou-se como objetivo desta pesquisa a elaboração de rankings utilizando as técnicas de análise por envoltória de dados e redes neurais artificiais, com aplicação no setor de seguros privados, setor este de forte influência na economia nacional. Como dados para a aplicação das duas técnicas propostas, foram considerados alguns indicadores, via de regra adotados pelo setor, para avaliar o desempenho das empresas no cumprimento de suas atividades. Como resultado obtido, foi verificado que a ponderação direta de acordo com a importância de cada indicador não representa a única forma de apresentar uma ordenação justa das empresas consideradas com base em seus desempenhos. Por meio das técnicas utilizadas, foi observado que empresas que mantiveram um resultado satisfatório na maioria das variáveis consideradas obtiveram os melhores posicionamentos nos rankings. A rede neural, mesmo requerendo um maior tempo de processamento e oferecendo uma complexidade de aplicação maior que a técnica DEA, apresentou resultados mais consistentes. / The demand for methodologies and procedures to classify companies that have some characteristics in common and that are part of the same activity sector has instigated researchers to evaluate alternatives that represent the real situation according to their performance as business units, by making use of reduced amount of subjectivity in the performance judgment. Therefore, this research has as its main goal the objective to set up some rankings using the techniques of analysis and data envelopment by artificial neural networks, by making applying these techniques in the insurance sector, a activity with great influence in national economy. As data for the implementation of both techniques proposed, some indicators well known by specialists were considered to evaluate the performance of companies in their activities. As a result, it was found that the direct weighting used to enforce the importance of each indicator is not the only way to make a fair ranking of the insurance companies. About the techniques used, it was observed that companies that have maintained a satisfactory performance in most of the variables considered occupied best positions in the rankings. The neural network, even though requiring a longer processing time, and offering a greater complexity of application than DEA technique, showed some more consistent results.

Memoria (licenciado en ciencias jurídicas y sociales)

L’any 1464 l’Arquebisbe de Tarragona, Pere de Urrea, feia pública l’acta de fundació de l’Hospital de Sant Pau i Santa Tecla de Tarragona. Aquest document establia les ordinacions que, a partir d’aquell moment, regirien una institució que ha arribat fins als nostres dies. Tanmateix, aquest document també mostra com el control sobre la institució hospitalària va esdevenir imprescindible per perpetuar l’estabilitat d’un model polític paccionat però, alhora, molt fràgil. Amb el pas del temps, aquesta manera de governar i gestionar el bé comú va ser assumida per la població catalana; i l’hospital, com a garant del sistema, es va anar transformant en un element d’identitat cultural. És a dir, la incipient identitat jurídica forjada a partir dels processos de fusió hospitalària del segle XV es va anar convertint, progressivament, en una identitat cultural de tipus pràctic indispensable per al bon govern del municipi. / En 1464 el Arzobispo de Tarragona, Pedro de Urrea, hacía pública el acta de fundación del Hospital de San Pablo y Santa Tecla de Tarragona. Este documento establecía las ordenanzas que, a partir de entonces, tenían que regir una institución que ha llegado hasta nuestros días. Este documento también es un claro ejemplo de cómo el control del hospital se convirtió en un hecho imprescindible para perpetuar la estabilidad de un modelo político paccionado pero, al mismo tiempo, muy frágil. Con el paso del tiempo, esta forma de gestionar el bien común fue asumida por la población catalana; y el hospital, como garante del sistema, se fue transformando en un elemento de identidad cultural. Esto es, la incipiente identidad jurídica forjada a través de los procesos de fusión hospitalaria del siglo XV se tradujo, paulatinamente, en una identidad cultural de tipo práctico indispensable para el buen gobierno del municipio. / In 1464 the Archbishop of Tarragona, Pedro de Urrea, made public the founding of the Hospital of San Pablo y Santa Tecla of Tarragona. This document established the ordinances that had to govern an institution that has survived to this day. This document is also a clear example of how the control of the hospital became a fact essential to perpetuate the stability of a consensus political model but also very fragile. Over time, this way of managing the common good was assumed by the Catalan population; and the hospital, as guarantor of the system was transformed into an element of cultural identity. The hospital of Tarragona, like other Catalans hospitals, is yet another example that helps develop a social protection model, very specifically, that in Catalonia resisted all kinds of historical changes due to social and political value that the hospital took in the collective imagination of the population.

La presente tesis doctoral analiza el impacto del cuidado en la salud psicológica de familiares cuidadores de personas con demencia (FCPD) teniendo en cuenta, además de variables sociodemográficas y relacionadas con el cuidado, variables intervinientes poco investigadas hasta el momento, como son los estilos de personalidad y la experiencia y gestión de la ira. Los objetivos de investigación fueron cuatro: 1) Analizar la sintomatología clínica prevalente en FCPD en función de variables antecedentes, de contexto actual del cuidado y agentes estresantes. 2) Evaluar la gestión emocional de la ira en FCPD en función de variables antecedentes de contexto actual del cuidado y agentes estresantes, así como su relación con la sintomatología clínica. 3) Identificar estilos diferenciales de personalidad en FCPD en función de variables antecedentes de contexto actual del cuidado y agentes estresantes, así como su relación con la sintomatología clínica y la gestión emocional de la ira. 4) Analizar la contribución de la personalidad y de la gestión de la ira al sufrimiento psicológico de familiares cuidadores de personas con demencia. En este estudio han participado un total de 175 FCPD, 44 hombres (25.1%) y 131 mujeres (74.9%) con una media de edad de 55.94 años (D.T.: 13.71), 59.73 años (D.T.: 16.05; rango: 24-87) en el caso de los hombres cuidadores y 54.66 años (DT. 12.64; rango: 19-80) en el caso de las mujeres cuidadoras. Los participantes cumplimentaron un cuestionario sociodemográfico, el Cuestionario de 90 Síntomas - SCL-90-R, el Inventario de Expresión de Ira Estado-Rasgo - STAXI-2 y el Inventario de Estilos de Personalidad de Millon – MIPS. Los resultados, desagregados por sexo muestran perfiles de personalidad y de gestión de la ira diferenciales para los cuidadores y las cuidadoras. Se hallaron además, diferencias significativas entre las mujeres cuidadoras y los hombres cuidadores tanto en la salud psicológica, como en la gestión de la ira y los estilos de personalidad, quedando de manifiesto la mayor vulnerabilidad de las mujeres cuidadoras. Los estilos de personalidad considerados más desadaptativos estaban directamente relacionados con un mayor sufrimiento psicológico y una mayor expresión de la ira. Asimismo, distintas variables sociodemográficas y relacionadas con el cuidado como el parentesco, nivel socioeconómico, deterioro cognitivo de la persona con demencia, etc. también han aportado valiosa información en su relación con la sintomatología clínica, la gestión de la ira y los estilos de personalidad. Los perfiles de personalidad establecidos en los cuidadores y cuidadoras permiten identificar fortalezas y vulnerabilidades para la salud psicológica de estos cuidadores y cuidadoras. Como conclusión, los resultados avalan la importancia de profundizar en la atención psicológica prestada a FCPD, poniendo una especial atención a la contribución de los estilos de personalidad y a la gestión de la ira, con el objetivo de incluirlos en futuros programas de atención psicológica y así optimizar la intervención. Personality, Anger and clinical symptomatology in family caregivers of people with dementia Elena de Andrés Jiménez / In this doctoral thesis an analysis is made of the impact of care on the psychological health of family caregivers of people with dementia (FCPD), taking into account socio-demographic factors and factors that are related to the caregiving, as well as intervening factors that have until now hardly been studied such as personality types and anger management and experience. A total of four goals of the study were been defined. 1) Analyze the prevalent clinical symptomatology in FCPD with respect to the aforementioned factors, the actual context of the caregiving and stress factors. 2) Evaluate how FCPD emotionally manage anger with respect to the aforementioned factors, the actual context of the caregiving and stress factors as well as their relation with the clinical symptomatology. 3) Identify different types of personalities in FCPD with respect to the aforementioned factors, the actual context of the caregiving and stress factors as well as their relation with the clinical symptomatology and the way in which they emotionally manage anger. 4) Analyze how personality and anger management contribute to psychological suffering in relatives who care for persons with dementia. A total of 175 FCPD have participated in this study, 44 men (25.1%) and 131 women (74.9%) with an average age of 55.94 years (D.T.: 13.71), 59.83 years (D.T.: 16.05; range: 24-87) in the case of male caregivers and 54.66 years (D.T.: 12.64; range: 19-80) in the case of female caregivers. The participants filled in a socio-demographic questionnaire, the SCL-90-R, Symptom Checklist 90 Revised, the State-Trait Anger Expression Inventory – STAXI-2 and the MIPS, Million Index of Personality Styles. The results, disaggregated by sex, show differential personality and anger management profiles for male and female caregivers. Moreover, significant differences were found between male and female caregivers both in psychological health and anger management and personality types, giving a clear indication of a higher vulnerability of female caregivers. The personality types that are considered to be less suited were directly related to higher psychological suffering and higher anger expression. Likewise, several socio-demographic factors and factors related to caregiving such as kinship, socio-economic level, cognitive deterioration of the person with dementia etc. have also supplied valuable information in their relation to the clinical symptomatology, anger management and personality types. The personality types as established in male and female caregivers allow identification of strengths and vulnerabilities for their psychological health. The conclusion is that the results demonstrate the importance of further investigating psychological assistance to FCPD, with a special emphasis on the contribution of personality types and anger management so as to include them in future psychological assistance programs in order to improve the involvement.