台灣自1982年開放信用卡及新銀行申設以來，經歷亞洲金融風暴及次貸風暴，使逾期放款比率的高低成為金融業評級的重點。但逾期放款比率的影響因素為何?是否能有改善方案?值得深入探討。依據2000至2006年16家本國銀行季逾期放款比率追蹤資料，利用迴歸模型進行分析，實證結果顯示，一、消金為業務導向的銀行可藉由高的存放款利差以提高風險負擔程度，銀行愈大，對於風險的忍受程度亦有提升的作用;二、浮動利率的實施與銀行逾期放款是呈現負向的;三、董監持股與逾期放款是呈現正向的關係;四、關係人放款與逾期放款是呈現負向的相關;五、失業率對於銀行的逾期放款是有顯著的正相關。因此，本文建議;主管機關適度開放金融管制將有助於降低逾放比率，而金融機構則應視經濟景氣與否進行調整本身的放款策略。

由於美國次級房貸危機的發生，突顯出房貸機構對於信用風險的控制不當，且金融機構對於資產負債過度的槓桿操作，在資產價值下跌時缺乏抵抗能力，因而造成大型銀行及房貸機構倒閉或鉅額虧損。本研究首先將探討在次貸危機後，兩岸銀行業在資產負債配置、風險性資產及獲利能力等方面有何變化，以瞭解兩岸銀行業受金融危機的影響程度及抵禦能力。 根據本次金融危機所發現的問題，主要係包括貸放標準低、信評機構的信評品質、金融機構財務槓桿高及衍生性金融商品風險等，本研究將依上述問題檢討兩岸銀行業改進的方向。而在兩岸經濟活動互動頻繁之此刻，須要兩岸銀行業更多交流與合作，因此本研究亦將分析兩岸銀行業合作的可能模式。

本研究主要探討次級房貸風暴前後美國、台灣與日本股市之間的關聯性，研究方法利用二元與三元BEKK模型，來檢視次級房貸風暴前後美國、台灣與日本股市之間訊息傳遞效果與波動外溢效果。實證結果顯示，比起日本股市，美國股市對台灣股市影響較大。而比起二元模型，三元模型結果較為合理，在次級房貸風暴發生前，美國股市衝擊單向影響台灣非金融類股，而日本股市對台灣加權指數也存在單向的訊息傳遞效果，風暴發生期間，三國股市之間未存在明顯關係，但在風暴發生後，美國股市衝擊轉而影響台灣加權指數與台灣金融類股，其股市波動也影響著台灣加權指數。

貨幣是金融機制的基礎。金融風暴的發生，既反應貨幣制度本身的侷限，亦暗示著貨幣制度未來可能的演變方向。本論文著眼以美元本位制作為當今世界金融體系基礎的情況下，審視全球金融海嘯所暴露出美元本位制的侷限，接著分析並推測世界貨幣體制未來的可能發展方向。 故本論文先就美元本位制之形成進行歷史回顧，接著就全球金融海嘯與美元本位制間的連繫進行分析，歸納出美元本位制與全球經濟秩序之間的關係，以推演出世界貨幣體制與全球金融盛衰之間的關係。 本論文結論認為，全球金融海嘯是全球經濟失衡失控的結果，而全球經濟失衡是美元本位制先天的制度侷限，在長期不斷製造通貨膨脹下的呈現。美元本位制因全球經濟需要而成立，美元本位制為全球經濟發展作出貢獻，也讓全球經濟付出慘痛的代價。 世界貨幣體制的選擇，係世界經濟版圖的變化與經濟霸權爭奪結果的體現。在新的世界霸權出現之前，長期世界貨幣體制將逐漸轉變為以美元、歐元、人民幣（或亞元）三區域貨幣鼎足而立之體系。 基於集體人性弱點，掌握世界貨幣發行權後的權力傲慢與對全球金融體制依賴的集體怠惰，將使類似“馬多夫式”騙局崩潰般的金融失序危機，在歷史的進程中不斷的再次重演。