Dissertação (mestrado) - Universidade Federal de Santa Catarina, Centro Sócio-Econômico. / Made available in DSpace on 2012-10-18T16:15:51Z (GMT). No. of bitstreams: 0Bitstream added on 2016-01-09T04:23:24Z : No. of bitstreams: 1 170784.pdf: 13029569 bytes, checksum: 2a693dbf25fe3eafc74f4e616d6880cd (MD5) / A temática focalizada nesta dissertação se refere à mudança do perfil gerencial no banco Alpha. Trata-se de uma pesquisa qualitativa realizada através de fundamentos teóricos compostos pela literatura disponível e por dados levantados entre onze gerentes de uma grande instituição bancária nacional, na qual foi observada uma das unidades, localizada em Passo Fundo - RS. Para a sua consecução, foi implantado um sistema de coleta de dados, com características de entrevista semi-estruturada. O objetivo central da pesquisa foi a busca de um desenho de perfil para o atual momento gerencial, diante das mudanças que vêem se verificando na infra-estrutura desse banco, pela implantação de novas tecnologias e, consequentemente, pela necessidade de transformar os processos relacionais do trabalho. Os resultados apontaram que as práticas de gestão estão a sofrer alterações significativas no que concerne ao novo perfil gerencial que advirá dessas transformações. Isso indica que o papel do gerente estará fortemente vinculado aos processos de trabalho e à prática da liderança, sendo indispensável alguns elementos formadores, como capacidade de estabelecer relações interpessoais e habilidades que lhe permitam operacionalizar os instrumentos de trabalho e a obtenção de conhecimentos capazes de auferir condições de análises, a partir de uma macrovisão, e uma atuação que conduza a resultados.

Tese (doutorado)—Universidade de Brasília, Departamento de Economia, Brasília, 2015. / Submitted by Fernanda Percia França (fernandafranca@bce.unb.br) on 2015-12-01T15:20:07Z No. of bitstreams: 1 2015_MarceloEstrelaFiche.pdf: 1475636 bytes, checksum: c96b11da154c57d775a35ea67190a7e8 (MD5) / Approved for entry into archive by Guimaraes Jacqueline(jacqueline.guimaraes@bce.unb.br) on 2016-04-20T11:16:22Z (GMT) No. of bitstreams: 1 2015_MarceloEstrelaFiche.pdf: 1475636 bytes, checksum: c96b11da154c57d775a35ea67190a7e8 (MD5) / Made available in DSpace on 2016-04-20T11:16:22Z (GMT). No. of bitstreams: 1 2015_MarceloEstrelaFiche.pdf: 1475636 bytes, checksum: c96b11da154c57d775a35ea67190a7e8 (MD5) / Os componentes que respondem pelo elevado spread bancário no Brasil tem sido alvo de diversas análises nos últimos anos. As mudanças ocorridas no sistema financeiro brasileiro e o aumento da participação dos bancos públicos na economia provocaram elevação na concentração bancária no país. A maior parte das analises realizadas, buscando explicações para a formação do spread brasileiro, foram a partir de variações ex-ante, como sugere o nome, a partir das expectativas das instituições financeiras no momento da concessão do crédito, isto é, antes do resultado efetivo. Neste trabalho, os determinantes do spread bancário ex-post foram medidos pela margem financeira real dos principais bancos responsáveis pela intermediação financeira na economia brasileira, selecionando todas as instituições atuantes no Brasil com carteira comercial ativas no período analisado, 2000 a 2013 trimestralmente, chegando a um total de 149 instituições. / The components that are responsible for high banking spread in Brazil has been the subject of numerous analyses in recent years. The changes in the Brazilian financial system and increased participation of public banks in the economy caused increase in Bank concentration in the country. Most of the analyses carried out, seeking explanations for the formation of the Brazilian spread, were from ex-ante variations, as the name suggests, from the expectations of the financial institutions at the time of the granting of credit, that is, before the actual result. The determinants of banking spread were measured by the ex-post financial margin of leading banks responsible for financial intermediation in the Brazilian economy, selecting all the institutions operating in Brazil with active trading portfolio in the analysis period, 2000 to 2013 on a quarterly basis, reaching a total of 149 institutions.

Dissertação (mestrado)—Universidade de Brasília, Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade, Programa de Pós-Graduação em Administração, 2016. / Submitted by Fernanda Percia França (fernandafranca@bce.unb.br) on 2016-03-24T12:37:13Z No. of bitstreams: 1 2016_JoãoGabrieldeMoraesSouza.pdf: 1334278 bytes, checksum: 944fd2c736119076a484661c5947c1c4 (MD5) / Approved for entry into archive by Raquel Viana(raquelviana@bce.unb.br) on 2016-03-28T18:47:35Z (GMT) No. of bitstreams: 1 2016_JoãoGabrieldeMoraesSouza.pdf: 1334278 bytes, checksum: 944fd2c736119076a484661c5947c1c4 (MD5) / Made available in DSpace on 2016-03-28T18:47:35Z (GMT). No. of bitstreams: 1 2016_JoãoGabrieldeMoraesSouza.pdf: 1334278 bytes, checksum: 944fd2c736119076a484661c5947c1c4 (MD5) / O objetivo desta dissertação é investigar a reação no mercado de ações diante dos eventos de fusões e aquisições de bancos no Brasil. A reação do mercado foi apurada por meio do uso da técnica econométrica de estudo de eventos, que foi aplicada na investigação da ocorrência de retornos anormais em janelas de tempo de até 41 dias em torno dos eventos de fusões e aquisições de bancos. Com intuito de trazer robustez as análises foram feitas as mensurações dos retornos anormais de longo prazo utilizando uma janela de 2 anos uteis, sendo esta de 252 dias anteriores ao evento até os 252 dias posteriores ao evento focal. O estudo mensurou a reação do mercado de ações a diversas motivações para as fusões e aquisições, sendo estas: efeitos sinérgicos, ondas de fusões e aquisições, fusões entre fronteiras (esta trata da diversificação de mercados) e, fusões por problemas financeiros. Como fator adicional o estudo observou efeito sobre os desdobramentos das fusões e aquisições bancárias, essa análise foi denominada de efeitos sistêmicos. Os resultados desta pesquisa apontam para o surgimento de retornos anormais acumulados negativos para bancos adquirentes e positivos para bancos adquiridos devido aos eventos de fusões e aquisições. Tais resultados são explicados pelo efeito cético aos ganhos sinérgicos para os bancos adquirentes e pela criação de valor dos bancos adquiridos, esse resultado corrobora com a análise pós-fusão em que os indicadores de desempenho contábil dos bancos adquirentes são negativos. Ao se observar a reação do mercado de ações a eventos de longo prazo (acumulo de retornos anormais em janelas de 2 anos uteis) atenta-se para os resultados positivos de retornos anormais tanto para bancos adquiridos quanto para bancos adquirentes. Esse resultado, para bancos adquirentes, é explicado pelo fato de que fusões e aquisições de bancos usualmente demoram a serem integralizadas e os efeitos sinérgicos deste mecanismo só irão aparecer no longo prazo. ______________________________________________________________________________________________ ABSTRACT / The aim of this work is to investigate the reaction in the stock market before the events of bank merger and acquisitions in Brazil. The market reaction was determined through the use of econometric technique of event study, which was applied in the investigation of the occurrence of abnormal returns in time windows up to 41 days around the events of bank mergers and acquisitions. Aiming to bring robustness analyzes were made measurements of long-term abnormal returns using a window of two years useful, which is 252 days prior to the event until 252 days after the focal event. The study measured the reaction of the stock market in the diverse motivations for mergers and acquisitions, which are: synergistic effects, merger and acquisition waves, mergers across borders (this is the diversification of markets) and mergers by financial problems. As an additional factor the study noted effect on the outcomes of mergers and acquisitions banking, this analysis was called systemic effects. These results point to the emergence of negative cumulative abnormal returns for acquirer’s banks and positive for banks acquired due to merger and acquisition events. These results are explained by the skeptical synergistic effect gains to acquiring banks and the creation of value of the acquired banks, this result confirms the post-merger analysis in which the accounting performance indicators of acquiring banks are negative. By observing the reaction of the stock of the long-term market events (accumulation of abnormal returns in useful 2-year window) attentive to the positive results of abnormal returns for both acquired banks and for acquiring banks. This result, for acquiring banks, is explained by the fact that mergers and acquisitions of banks usually take to be paid and the synergistic effects of this mechanism will only appear in the long run.

Dissertação (mestrado)—Universidade de Brasília, Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade, Departamento de Economia, 2014. / Submitted by Larissa Stefane Vieira Rodrigues (larissarodrigues@bce.unb.br) on 2014-11-05T11:39:25Z No. of bitstreams: 1 2014_JoaquimIgnacioAlvesDeVasconcellosELima.pdf: 2181754 bytes, checksum: c52997a2df38466fb15c7bc052cfe7d3 (MD5) / Approved for entry into archive by Tania Milca Carvalho Malheiros(tania@bce.unb.br) on 2014-11-05T11:53:30Z (GMT) No. of bitstreams: 1 2014_JoaquimIgnacioAlvesDeVasconcellosELima.pdf: 2181754 bytes, checksum: c52997a2df38466fb15c7bc052cfe7d3 (MD5) / Made available in DSpace on 2014-11-05T11:53:30Z (GMT). No. of bitstreams: 1 2014_JoaquimIgnacioAlvesDeVasconcellosELima.pdf: 2181754 bytes, checksum: c52997a2df38466fb15c7bc052cfe7d3 (MD5) / Este trabalho descreve a concepção e a construção de um arcabouço computacional para estudo do setor bancário através de modelos baseados em agentes. A estrutura do arcabouço baseia-se em uma versão iterada do modelo Diamond-Dybvig, com um número arbitrário de agentes de diferentes tipos, como instituições financeiras, firmas, depositantes e bancos centrais. Inspirado pelo paradigma de sistemas complexos adaptativos, o estudo focaliza a auto-organização e as propriedades emergentes decorrentes das interações entre agentes heterogêneos, dotados de racionalidade limitada, implementada usando a abordagem Experienced-Weighted Attraction. Por fim, apresentam-se exemplos demonstrando as capacidades do arcabouço, com aplicações envolvendo seguro de depósitos, emprestador de última instância, mercado interbancário com câmara de pagamentos, bancos grandes demais para quebrar, risco de crédito e requerimento de capital. ______________________________________________________________________________ ABSTRACT / This paper design and construct a computational framework for the study of the banking sector through agent-based models. The structure of the framework is based on an iterated version of the Diamond-Dybvig model with an arbitrary number of agents of different types, such as financial institutions, firms, central banks and depositors. Inspired by the paradigm of complex adaptive systems, this study focuses on the self-organization and emergent properties arising from the interactions between heterogeneous agents, who are endowed with bounded rationality, implemented using the Experienced-Weighted Attraction approach. Finally, examples are shown, demonstrating the capabilities of the framework, with applications involving deposit insurance, lender of last resort, interbank market with clearing house, banks too big to fail, credit risk and capital requirement.

Dissertação (mestrado), Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade, Departamento de Administração, Universidade de Brasília, 2012. / Submitted by Gabriela Botelho (gabrielabotelho@bce.unb.br) on 2012-06-29T13:55:28Z No. of bitstreams: 1 2012_AnaLúciaAssunçãoLopes.pdf: 2073994 bytes, checksum: d7e4a6f4a485f7bdf1a4eed4ee7b0f78 (MD5) / Approved for entry into archive by Jaqueline Ferreira de Souza(jaquefs.braz@gmail.com) on 2012-07-06T14:34:05Z (GMT) No. of bitstreams: 1 2012_AnaLúciaAssunçãoLopes.pdf: 2073994 bytes, checksum: d7e4a6f4a485f7bdf1a4eed4ee7b0f78 (MD5) / Made available in DSpace on 2012-07-06T14:34:05Z (GMT). No. of bitstreams: 1 2012_AnaLúciaAssunçãoLopes.pdf: 2073994 bytes, checksum: d7e4a6f4a485f7bdf1a4eed4ee7b0f78 (MD5) / Esta dissertação objetivou avaliar as estratégias de internacionalização subjacentes ao desempenho de bancos estrangeiros que se estabeleceram em países Latino-Americanos. Trata-se de uma pesquisa com duas etapas: uma exploratória e outra descritiva. Na primeira, foram utilizadas análises qualitativas e na segunda, análises quantitativas. Realizou-se por meio de estudo de casos múltiplos de cinco bancos internacionais. A pesquisa abordou a jornada desses bancos em quatro países (México, Colômbia, Peru e Chile). Foram destacados como principais elementos de análise: a trajetória de movimentações organizacionais, os segmentos de mercado atendidos e o desempenho. Como forma de abordar o desempenho das instituições de maneira relativo-comparativa, foi aplicada a Análise Envoltória dos Dados (AED), abrangendo também os demais participantes de cada mercado. Como variáveis do modelo de AED, utilizaram-se número de agências, número de funcionários e despesas administrativas, como inputs e volume de operações de crédito, volume de captações e retorno sobre patrimônio, como outputs. A partir das análises efetuadas, é feita a discussão em dois eixos: em relação a cada mercado selecionado e por banco; e foi possível identificar os mercados em que o banco obteve melhor adaptação, em termos de desempenho. Os resultados da pesquisa se coadunam com premissas do Modelo de Estágios (JOHANSON, VALHNE, 2009) e do Paradigma Eclético (DUNNING, 1993). A pesquisa mostrou que as abordagens teóricas que tratam da internacionalização em geral, bem como aquelas específicas ao setor bancário podem ser capazes de explicar alguns movimentos, mas dificilmente tem alcance generalizante, pois o fenômeno da internacionalização, mesmo dentro de uma indústria é multifacetado e envolve motivações e rumos distintos. Nada obstante, foi possível identificar alguns padrões, os quais seriam indícios de estratégias corporativas de entrada em outros países. Há evidências de que as diversas posições que a empresa internacional assume perante o mercado podem estar associadas a uma estratégia corporativa, que abrange várias unidades no exterior, ou a uma estratégia competitiva, voltada para o ambiente local. _________________________________________________________________________________ ABSTRACT / This dissertation aimed to assess the internationalization strategies behind the performance of foreign banks settled in Latin American countries (Mexico, Colombia, Peru, and Chile). This is a survey of two stages: exploratory and descriptive. At the first stage, we used qualitative analysis and at the second, quantitative analysis. The research was carried out by means of multiple case studies of five international banks, which was focused on the history of each one in those countries. In order to reach that objective, the following items were highlighted as key elements of analysis: organizational path in the country, the focused market segments, and performance. In order to address the organizational performance on a relative / comparative manner, we applied the Data Envelopment Analysis (DEA), covering also other players in each market. As DEA model variables, we used the number of agencies, number of employees, and administrative costs as inputs and volume of credit transactions, volume of funding, and return on equity, as outputs. From the conducted analysis, discussion is made on two axes: for each selected market and for each bank. It was possible to identify the markets where the bank obtained its best fit in terms of performance. The survey results are consistent with assumptions of Stages Model (JOHANSON; VALHNE, 2009) and the Eclectic Paradigm (DUNNING, 1993). The research has shown that theoretical approaches that deal with internationalization in general and those specific to the banking sector may be able to explain some movements, but hardly has power of generalizing, because the phenomenon of internationalization, even within a specific industry, is multifaceted and can involve very different motivations and directions. Nonetheless, it was possible to identify some patterns of action of the surveyed banks, which would be evidence of corporate strategies of internationalization. There are evidences that the various positions that the company takes in an international market may be associated with a corporative strategy that covers several units abroad, or a competitive strategy, focused on the local environment.

Dissertação (mestrado)—Universidade de Brasília, Faculdade de Economia, Administração e Contabilidade, Programa de Pós-Graduação em Administração, 2012. / Submitted by Jaqueline Ferreira de Souza (jaquefs.braz@gmail.com) on 2012-09-17T10:20:22Z No. of bitstreams: 1 2012_MarioRibeirodaCunhaFilho.pdf: 1374836 bytes, checksum: de5a8029c148be0c6369bff696ec78ca (MD5) / Approved for entry into archive by Jaqueline Ferreira de Souza(jaquefs.braz@gmail.com) on 2012-09-17T10:20:42Z (GMT) No. of bitstreams: 1 2012_MarioRibeirodaCunhaFilho.pdf: 1374836 bytes, checksum: de5a8029c148be0c6369bff696ec78ca (MD5) / Made available in DSpace on 2012-09-17T10:20:42Z (GMT). No. of bitstreams: 1 2012_MarioRibeirodaCunhaFilho.pdf: 1374836 bytes, checksum: de5a8029c148be0c6369bff696ec78ca (MD5) / O setor de serviços tem cada vez mais ocupado papel de destaque nas economias contemporâneas. Entre as empresas que possuem atuação fortemente apoiada no desenvolvimento e prestação de serviços, destacam-se os bancos, que desempenham papel preponderante no desenvolvimento dos países, como agentes que propiciam o encontro entre tomadores de recursos e investidores nos diversos sistemas econômicos. O sistema bancário brasileiro vem sofrendo mudanças, a partir dos primeiros movimentos rumo à estabilização da economia, os quais tiveram início no ano de 1994. Desde então, o setor tem experimentado aumento nos níveis de concorrência, em que pese certa concentração verificada no período, com a redução do número de bancos. Nesse contexto, o objetivo deste trabalho foi o de analisar a relação entre o Desenvolvimento de Novos Serviços (DNS) em instituições bancárias no Brasil e a geração de vantagens competitivas sustentáveis para as empresas. Como referencial teórico foram utilizados estudos sobre DNS, a Visão Baseada em Recursos (VBR) e o modelo VRIO. A pesquisa consistiu em analisar oito casos de DNS em quatro bancos que atuam no Brasil. Foram realizadas entrevistas semiestruturadas com os respectivos gestores dos novos serviços. A conclusão foi a de que há convergência entre os processos de DNS avaliados e os indicadores de sucesso descritos pela literatura e que é possível que processos de DNS bem-sucedidos propiciem a aquisição de vantagens competitivas sustentáveis no setor bancário. ______________________________________________________________________________ ABSTRACT / The service sector has increasingly taken a prominent role in contemporary economies. Among the companies whose activities are strongly supported in services stand out banks, which play key role in countries’ development, as agents that provide the encounter between borrowers and investors in different economic systems. The Brazilian banking system has undergone changes, from the first movement towards stabilizing the economy, which began in 1994. Since then, the sector has experienced increased levels of competition, despite some concentration observed in the period, reducing the number of banks. In this context, the objective of this study was to analyze the relationship between the New Service Development (NSD) in Brazilian banking institutions and the generation of sustainable competitive advantages for companies. NSD, the Resource Based View of The Firm (RBV) and the VRIO model were used as theoretical background studies. The research consisted of analyzing eight DNS cases in four banks operating in Brazil. Semi-structured interviews were conducted with the new services’ managers. The conclusion was that there is convergence between the evaluated NSD processes and the success indicators described in the literature, and also that it is possible that NSD successful processes lead to the acquisition of sustainable competitive advantages in the banking sector.

Submitted by Cristiane Oliveira (cristiane.oliveira@fgv.br) on 2013-05-13T20:39:49Z No. of bitstreams: 1 1198800347.pdf: 11034889 bytes, checksum: 0ba1f2e431fb99c7d499b2776bd8b155 (MD5) / Approved for entry into archive by Vera Lúcia Mourão (vera.mourao@fgv.br) on 2013-05-13T21:02:03Z (GMT) No. of bitstreams: 1 1198800347.pdf: 11034889 bytes, checksum: 0ba1f2e431fb99c7d499b2776bd8b155 (MD5) / Made available in DSpace on 2013-05-13T21:18:32Z (GMT). No. of bitstreams: 1 1198800347.pdf: 11034889 bytes, checksum: 0ba1f2e431fb99c7d499b2776bd8b155 (MD5) Previous issue date: 1986 / A presente dissertação se propõe a trazer subsídios à análise da evolução das instituições bancárias do país, contemplando um período em que a economia brasileira passou por vários ajustes, destacando-se o período recessivo entre os anos de 1981 e 1983. O sistema bancário brasileiro experimentou, nas últimas duas décadas, profundas transformações. A par do processo de concentração e conglomeração, estimulada pelas autoridades da área econômico-financeira, a automação veio possibilitar uma ampliação sem precedentes dos serviços postos à disposição dos clientes. Três segmentos do sistema constituem o objeto do presente estudo: o dos bancos privados nacionais, o dos bancos oficiais federais e o dos bancos oficiais estaduais. A análise empreendida tem por objetivo comparar, com base nos parâmetros de rentabilidade e crescimento, esses três segmentos, representados por uma amostra envolvendo os dez maiores bancos privados nacionais, os 3 maiores oficiais federais e os dez maiores oficiais estaduais, no período 1979-84.

Submitted by Israel Vieira Neto (israel.vieiraneto@ufpe.br) on 2015-03-04T13:17:12Z No. of bitstreams: 2 DISSERTAÇÃO FINAL FLÁVIO R V LIMA.pdf: 969964 bytes, checksum: 090ce28d8388da317664fe466d6bf11f (MD5) license_rdf: 1232 bytes, checksum: 66e71c371cc565284e70f40736c94386 (MD5) / Made available in DSpace on 2015-03-04T13:17:12Z (GMT). No. of bitstreams: 2 DISSERTAÇÃO FINAL FLÁVIO R V LIMA.pdf: 969964 bytes, checksum: 090ce28d8388da317664fe466d6bf11f (MD5) license_rdf: 1232 bytes, checksum: 66e71c371cc565284e70f40736c94386 (MD5) Previous issue date: 2012-03-10 / BANCO DO BRASIL S.A / Os agentes econômicos que têm como função tentar corrigir as falhas de mercado, em geral, são os governos e seus bancos centrais. Os bancos centrais, além de ter o poder de impor reservas compulsórias, índices mínimos de liquidez, capital mínimo e atuar no mercado, também, em momentos de crises, acabam concedendo empréstimos de última instância, fornecendo assim, liquidez a bancos em dificuldades, tentando evitar o alastramento de uma crise.A recente experiência brasileira coloca em destaque o papel que os public banks assumiram e estão assumindo, sendo utilizados como instrumento de combate às desigualdades geradas e reforçadas pelos agentes de mercado, estimulando o desenvolvimento econômico. Até que o Banco Central do Brasil fosse criado, o Banco do Brasil, um banco público, desempenhava o papel de emprestador de última instância. Na crise iniciada em meados de 2007 os bancos oficiais acabaram atuando como emprestadores de última instância, por determinação do governo federal, com a devida orientação do Banco Central do Brasil, funções que, na maioria dos casos, é exercida por um banco central. Esta dissertação pretende demonstrar que os bancos públicos, com destaque para a atuação do Banco do Brasil, tiveram um papel fundamental na atenuação dos efeitos da crise econômica internacional através de ações anticíclicas. A atuação compensatória adotada pelos bancos públicos ganhou maior destaque a partir de setembro de 2008 com o aprofundamento da atual crise financeira internacional.

Tesis (para optar al grado de magíster en derecho mención derecho internacional) / Hoy día, el negocio bancario se enfrenta con varios desafíos debidos a la importancia que han cobrado las tecnologías de comunicación y de transmisión de datos. Por eso, estos temas me parecieron interesantes puesto que, además de presentar los distintos sistemas legislativos que existen en Chile y en Francia, permiten demostrar que la actividad está siempre evolucionando hacia nuevos servicios al público o a las empresas, para que el negocio del dinero, esencial en este mundo que se uniformiza de manera bastante rápida, no se quede atrás y permita a las economías crecer más rápidamente.

Tesis de la Universidad Complutense de Madrid, Facultad de Ciencias de la Información, leída el 02-03-2001 / La expresión 'Bancos de imágenes' es reciente aún entre nosotros, aunque la implantación en nuestro país de empresas que ofrecen servicios de esta especialidad a los promotores publicitarios ha establecido ya una práctica dominada por la relación calidad-precio, debido a que la producción propia de imágenes resulta más cara que su adquisición a los proveedores. La 'imagen' es ya un producto eminentemente comercial, integrado en los circuitos de comunicación más vanzados que la enriquecen y perfeccionan.Estamos instalados en la era de la imagen ante la 'ladea global' que los comunicólogos predijeron en su momento.Ahora es un momento crucial para que todos los profesionales dedicados a actividades relacionadas con la Cultura, tomen conciencia de las inmensas posibilidades de los Bancosde Imágenes comovehículo de sensibilización hacia la aplicación de las Nuevas Tecnologías al campo de la Educación y consecuentemente de la Cultura.La oportunidad que se nos brinda con la Nuevas Tecnologías de la Información es única para desarrollar la Difusión icónica sobre el inmenso tesoro cultural que posee nuestro paía apenas conocido por gran parte de las capas sociales de nuestra población / Cuenca Jaramillo, MD. (2001). Bancos de imágenes (investigación, conservación y difusión del patrimonio cultural) [Tesis doctoral]. Facultad de Ciencias de la Información, Universidad Complutense de Madrid. https://doi.org/10.4995/Thesis/10251/7421