Submitted by Luciana Ferreira (lucgeral@gmail.com) on 2017-03-20T11:31:23Z No. of bitstreams: 2 Dissertação - Fábio Henrique de Azevedo Souza - 2017.pdf: 2316125 bytes, checksum: da33b5aad6f95694e3a9a6c614b97b7a (MD5) license_rdf: 0 bytes, checksum: d41d8cd98f00b204e9800998ecf8427e (MD5) / Approved for entry into archive by Luciana Ferreira (lucgeral@gmail.com) on 2017-03-20T11:34:46Z (GMT) No. of bitstreams: 2 Dissertação - Fábio Henrique de Azevedo Souza - 2017.pdf: 2316125 bytes, checksum: da33b5aad6f95694e3a9a6c614b97b7a (MD5) license_rdf: 0 bytes, checksum: d41d8cd98f00b204e9800998ecf8427e (MD5) / Made available in DSpace on 2017-03-20T11:34:46Z (GMT). No. of bitstreams: 2 Dissertação - Fábio Henrique de Azevedo Souza - 2017.pdf: 2316125 bytes, checksum: da33b5aad6f95694e3a9a6c614b97b7a (MD5) license_rdf: 0 bytes, checksum: d41d8cd98f00b204e9800998ecf8427e (MD5) Previous issue date: 2017-03-03 / This dissertation presents a theoretical approach to financial mathematics and its powerful tools that enable the reader to recognize and solve problems related to financial investments, evaluate loans and opt for better investment options, through the two main types of capitalization: simple and compound. This work also seeks to show the great importance of its teaching, because it is a matter inserted in the daily lives of people, whether physical or legal. With the stabilization of the Brazilian economy because of the real plan, people now have easier access to credit, acquiring loans more frequently. This fact justifies a solid learning and future application of financial mathematics. Through its study students will be able to perform any financial transaction that may occur in their day to day or even to organize their finances. / Esse trabalho apresenta uma abordagem teórica sobre a importância da matemática financeira e suas poderosas ferramentas que possibilitam ao leitor reconhecer e resolver problemas relacionados a aplicações financeiras, avaliar empréstimos e optar por melhores opções de investimentos, através dos dois principais tipos de capitalizações: as simples e as compostas. Esse trabalho procura mostrar também a grande importância do ensino da matemática financeira, pois se trata de um assunto inserido no dia a dia das pessoas, sejam elas físicas ou jurídicas. Com a estabilização da economia brasileira em virtude do plano real, as pessoas passaram a ter acesso facilitado às linhas de crédito, adquirindo empréstimos com maior frequência, o que justifica uma sólida aprendizagem e futura aplicação da matemática financeira. Assim, o aluno estará apto a realizar qualquer transação financeira que possa ocorrer no seu dia a dia ou mesmo a fim de organizar suas finanças.

Orientador: Marcus Vinicius Maltempi / Banca: Rosana Giaretta Sguerra Miskulin / Banca: Celina Aparecida Almeida Pereira Abar / Resumo: Nesta dissertação abordamos questões concernentes à formação inicial de professores de Matemática, a partir da incorporação das Tecnologias de Informação e Comunicação (TIC) e de idéias relacionadas à necessidade de uma Educação Financeira para todos. Neste sentido, nosso objetivo foi investigar as contribuições que surgem à prática pedagógica dos licenciandos em Matemática quando constroem e aplicam WebQuests sob o contexto da Matemática Financeira. Para tanto, um curso de Extensão sobre construção de WebQuests foi oferecido aos alunos do Curso de Licenciatura em Matemática da UNESP de Rio Claro - SP, os quais, posteriormente, utilizaram as WebQuests construídas como material didático durante o Estágio Supervisionado (prática docente) que realizaram junto a uma escola pública de Rio Claro, SP. O curso de Extensão, assim como toda a investigação aqui apresentada, foi desenvolvido tendo por base a teoria de aprendizagem construcionista. Além disso, nos embasamos em trabalhos que tratam da formação inicial docente, em especial, do professor de Matemática, e também, da importância da Educação Financeira na vida das pessoas. Baseados no estudo realizado, cremos que a partir do momento que os licenciandos vivenciarem uma formação inicial diferenciada, que privilegie também o uso das TIC na Educação, além dos conteúdos específicos, estaremos formando professores mais propensos a usarem as TIC em sua prática docente, de forma a propor a seus alunos situações nas quais eles terão que criar, discutir e refletir sobre suas ações. / Abstract: In this dissertation we accosted concerning questions to the inicial formation of the Mathematics teachers, starting from the incorporation of theTechnologies of Information and Communication (TIC) and of ideas related to the need of a Financial Education for all. In this sense, our objective was to investigate the contributions that appear to the pedagogic practice of the graduates in Mathematics when they build and they apply WebQuests about the context of the Financial Mathematics. For so much, a course of Extension about construction of WebQuests was offered to the students of the Degree Course in Mathematics of UNESP, Rio Claro - SP, the ones which, later, they used WebQuests built as didactic material during the Supervised Apprenticeship (teaching practice) that accomplished a public school of Rio Claro, SP. The course of Extension, as well as all the investigation here presented, it was developed having for base the theory of learning construcionista. Besides, ourselves based in works that treat of the teaching initial formation, especially, of the Mathematics teachers, and also, of the importance of the Financial Education in the people's life. Based on the accomplished study, we believe that starting from the moment that the graduates live a differentiated initial formation, that it also privileges the use of TIC in the Education, besides the specific contents, we will be forming teachers more prone to use TIC in his educational practice, in way to propose to their students situations in which they will have to create, to discuss and to contemplate about their actions. / Mestre

Orientador: Tânia Baier. / Com: Produto educacional: Educação financeira por meio de dados reais: atividades didáticas para a educação básica. / Dissertação (Mestrado em Ensino de Ciências Naturais e Matemática) - Programa de Pós-Graduação em Ensino de Ciências Naturais e Matemática, Universidade Regional de Blumenau, Blumenau.

Submitted by Ana Paula Lisboa Monteiro (monteiro@univates.br) on 2010-07-07T14:52:08Z No. of bitstreams: 1 MarioneThomas.pdf: 7886476 bytes, checksum: 0e6fa0baf5ea509396fe1039acb25047 (MD5) / Approved for entry into archive by Willian Valmorbida(willianvalmorbida@hotmail.com) on 2010-07-07T17:48:38Z (GMT) No. of bitstreams: 1 MarioneThomas.pdf: 7886476 bytes, checksum: 0e6fa0baf5ea509396fe1039acb25047 (MD5) / Made available in DSpace on 2010-07-07T17:48:38Z (GMT). No. of bitstreams: 1 MarioneThomas.pdf: 7886476 bytes, checksum: 0e6fa0baf5ea509396fe1039acb25047 (MD5) / Este estudo teve como foco investigar de que forma os processos de Ensino e Aprendizagem de Matemática inseridos num Projeto multidisciplinar e envolvendo tecnologias de Comunicação e Informação poderiam contribuir para a construção da cidadania, no contexto de uma turma de 7a série em escola pública. Dentre os conteúdos do Plano de Estudo da Matemática na referida série optou-se pela análise dos processos citados, no que se refere o conteúdo de Matemática Financeira Básica. A escolha do tema se deve ao fato de que nas turmas de Ensino Fundamental desta escola organizam uma viagem de final de ano financiada por meio da venda de lanches o que gerava inadimplência e acondicionamento incorreto do lixo. Usamos a pesquisa qualitativa com enfoque na pesquisa-ação para acompanhar a aprendizagem matemática desses alunos, utilizando a metodologia da resolução de problemas com o uso de tecnologias de informação e comunicação. Para os aportes teóricos foi utilizado o pensamento de Jonassen no que se refere ao uso da tecnologia como apoio à aprendizagem e o de Ausubel no que se refere à aprendizagem significativa. O estudo revelou as contribuições: a) a possibilidade de trabalho em equipe; b) a realização de projetos multidisciplinares em escolas públicas; c) aquisição do hábito de colaboração entre alunos de turmas diferentes. Evidenciou-se ao final deste estudo: a) o desenvolvimento de habilidades, pela forma como a aplicabilidade da matemática transpôs os limites da sala de aula; b) a potencialização de responsabilidades; c) aquisição de habilidades de resolução de problemas com uso de tecnologias de comunicação e informação; d) indicativos de novos hábitos para melhoria do meio ambiente.

A partir de uma base de dados de ações da Telemar S.A., do período de 21/09/1998 a 21/10/2002, e de opções de 02/10/2000 a 21/10/2002, foi avaliado qual o previsor que prevê com maior precisão a volatilidade futura: o implícito ou o estatístico. A volatilidade implícita foi obtida por indução retroativa da fórmula de Black-Scholes. As previsões estatísticas da volatilidade foram obtidas pelos modelos de média móvel ponderada igualmente, modelo GARCH, EGARCH e FIGARCH. Os resultados das regressões do conteúdo de informação revelam que a volatilidade implícita ponderada possui substancial quantidade de informações sobre a volatilidade um passo à frente, pois apresenta o maior R2 ajustado de todas as regressões. Mesmo sendo eficiente, os testes indicam que ela é viesada. Porém, a estatística Wald revela que os modelos EGARCH e FIGARCH são previsores eficientes e não viesados da variação absoluta dos retornos da Telemar S.A. entre t e t + 1, apesar do R2 um pouco inferior a volatilidade implícita. Esse resultado a partir de parâmetros baseados em dados ex-post, de certo modo refuta a hipótese de que as opções possibilitam melhores informações aos participantes do mercado sobre as expectativas de risco ao longo do próximo dia Nas regressões do poder de previsão, que testam a habilidade da variável explicativa em prever a volatilidade ao longo do tempo de maturidade da opção, os resultados rejeitam a hipótese da volatilidade implícita ser um melhor previsor da volatilidade futura. Elas mostram que os coeficientes das volatilidades implícitas e incondicionais são estatisticamente insignificantes, além do R2 ajustado ser zero ou negativo. Isto, a princípio, conduz à rejeição da hipótese de que o mercado de opções é eficiente. Por outro lado, os resultados apresentados pelos modelos de volatilidade condicional revelam que o modelo EGARCH é capaz de explicar 60% da volatilidade futura. No teste de previsor eficiente e não viesado, a estatística Wald não rejeita esta hipótese para o modelo FIGARCH. Ou seja, um modelo que toma os dados ex-post consegue prever a volatilidade futura com maior precisão do que um modelo de natureza forward looking, como é o caso da volatilidade implícita. Desse modo, é melhor seguir a volatilidade estatística - expressa pelo modelo FIGARCH, para prever com maior precisão o comportamento futuro do mercado.

A partir de uma base de dados de ações da Telemar S.A., do período de 21/09/1998 a 21/10/2002, e de opções de 02/10/2000 a 21/10/2002, foi avaliado qual o previsor que prevê com maior precisão a volatilidade futura: o implícito ou o estatístico. A volatilidade implícita foi obtida por indução retroativa da fórmula de Black-Scholes. As previsões estatísticas da volatilidade foram obtidas pelos modelos de média móvel ponderada igualmente, modelo GARCH, EGARCH e FIGARCH. Os resultados das regressões do conteúdo de informação revelam que a volatilidade implícita ponderada possui substancial quantidade de informações sobre a volatilidade um passo à frente, pois apresenta o maior R2 ajustado de todas as regressões. Mesmo sendo eficiente, os testes indicam que ela é viesada. Porém, a estatística Wald revela que os modelos EGARCH e FIGARCH são previsores eficientes e não viesados da variação absoluta dos retornos da Telemar S.A. entre t e t + 1, apesar do R2 um pouco inferior a volatilidade implícita. Esse resultado a partir de parâmetros baseados em dados ex-post, de certo modo refuta a hipótese de que as opções possibilitam melhores informações aos participantes do mercado sobre as expectativas de risco ao longo do próximo dia Nas regressões do poder de previsão, que testam a habilidade da variável explicativa em prever a volatilidade ao longo do tempo de maturidade da opção, os resultados rejeitam a hipótese da volatilidade implícita ser um melhor previsor da volatilidade futura. Elas mostram que os coeficientes das volatilidades implícitas e incondicionais são estatisticamente insignificantes, além do R2 ajustado ser zero ou negativo. Isto, a princípio, conduz à rejeição da hipótese de que o mercado de opções é eficiente. Por outro lado, os resultados apresentados pelos modelos de volatilidade condicional revelam que o modelo EGARCH é capaz de explicar 60% da volatilidade futura. No teste de previsor eficiente e não viesado, a estatística Wald não rejeita esta hipótese para o modelo FIGARCH. Ou seja, um modelo que toma os dados ex-post consegue prever a volatilidade futura com maior precisão do que um modelo de natureza forward looking, como é o caso da volatilidade implícita. Desse modo, é melhor seguir a volatilidade estatística - expressa pelo modelo FIGARCH, para prever com maior precisão o comportamento futuro do mercado.

Submitted by Marcos Samuel (msamjunior@gmail.com) on 2017-06-09T13:26:43Z No. of bitstreams: 1 Dissertação PDF.pdf: 1551524 bytes, checksum: 30f8f1699e0e5f9f4e3b58351f1da258 (MD5) / Approved for entry into archive by Vanessa Reis (vanessa.jamile@ufba.br) on 2017-06-16T14:37:20Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação PDF.pdf: 1551524 bytes, checksum: 30f8f1699e0e5f9f4e3b58351f1da258 (MD5) / Made available in DSpace on 2017-06-16T14:37:20Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertação PDF.pdf: 1551524 bytes, checksum: 30f8f1699e0e5f9f4e3b58351f1da258 (MD5) / O presente trabalho tem como objetivo final apresentar sequências didáticas que propiciem a inserção do ensino da Matemática Financeira no ensino básico brasileiro. Com esta intenção é apresentada uma breve discussão sobre o conceito de letramento financeiro. As sequências são precedidas pela descrição do cenário pedagógico adequado (série e conteúdos necessários para a aprendizagem do conceito financeiro) e pelo conceito financeiro em si como defendido pela literatura técnica da área. São também apresentadas, para cada sequência didática, recomendações e sugestões de práticas que devem ser evitadas ou reforçadas para que o ensino da Matemática Financeira seja conduzido sem a inserção de dificuldades desnecessárias.

Submitted by Marcos Samuel (msamjunior@gmail.com) on 2017-06-09T13:38:07Z No. of bitstreams: 1 Dissertação_rodrigo_oliveira_santos_profmat.pdf: 1231868 bytes, checksum: 3793d0edc6c89f799bc37f752952e852 (MD5) / Approved for entry into archive by Vanessa Reis (vanessa.jamile@ufba.br) on 2017-06-16T14:42:18Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação_rodrigo_oliveira_santos_profmat.pdf: 1231868 bytes, checksum: 3793d0edc6c89f799bc37f752952e852 (MD5) / Made available in DSpace on 2017-06-16T14:42:18Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertação_rodrigo_oliveira_santos_profmat.pdf: 1231868 bytes, checksum: 3793d0edc6c89f799bc37f752952e852 (MD5) / Este trabalho é destinado a professores do nível médio e tem por objetivo demonstrar a importância do ensino da Matemática Financeira nos anos finais do ensino básico. A Matemática Financeira tem um papel importante dentro da formação dos estudantes como cidadãos. O estudante precisa sair do ensino básico dominando os conteúdos dessa área da Matemática principalmente por serem conteúdos ligados ao dia a dia das pessoas. Além disso, o presente trabalho procura mostrar a possibilidade de se trabalhar os conteúdos da Matemática Financeira com outros conteúdos matemáticos, tais como função afim, função exponencial, progressão aritmética e progressão geométrica. São analisados também alguns livros utilizados no ensino médio e que abordam assuntos da Matemática Financeira e, para finalizar, são feitas algumas propostas de atividades que visam contribuir para uma melhora no fazer do professor e, por consequência, uma melhora na compreensão por parte dos alunos.

Submitted by Marcos Samuel (msamjunior@gmail.com) on 2017-06-13T14:36:08Z No. of bitstreams: 1 DissertacaoOsmando.pdf: 1058362 bytes, checksum: cff1546eaa359d4c389e865477fb73e3 (MD5) / Approved for entry into archive by Vanessa Reis (vanessa.jamile@ufba.br) on 2017-06-27T13:06:06Z (GMT) No. of bitstreams: 1 DissertacaoOsmando.pdf: 1058362 bytes, checksum: cff1546eaa359d4c389e865477fb73e3 (MD5) / Made available in DSpace on 2017-06-27T13:06:06Z (GMT). No. of bitstreams: 1 DissertacaoOsmando.pdf: 1058362 bytes, checksum: cff1546eaa359d4c389e865477fb73e3 (MD5) / Este Trabalho tem como objetivo caracterizar o quanto o conhecimento matemático financeiro pode facilitar a vida do cidadão comum em seu dia a dia. Desta forma, deseja-se debater se há o entendimento necessário por parte dos alunos concluintes para tomada de decisões adequadas e conscientes diante das situações apresentadas no dia a dia e que poderiam ser facilmente resolvidas com o uso das técnicas dessa disciplina. Na produção desse trabalho utilizou-se como instrumento de coleta de informações questionários, aplicados a alunos concluintes do ensino médio do Colégio Estadual Gentil Paraíso Martins em Valença – Bahia. Foram propostas atividades em sala derivadas de situações apresentadas no comércio daquela cidade em dezembro de 2015. Com base nas constatações obtidas, recomenda-se a que os professores façam cada vez mais a inclusão de situações reais em sala de aula, abandonando aquele tipo de exercício que tem como utilidade apenas a aplicação direta das fórmulas.

Submitted by Reginaldo Soares de Freitas (reginaldo.freitas@ufv.br) on 2017-08-23T13:30:11Z No. of bitstreams: 1 texto completo.pdf: 1401510 bytes, checksum: dee3ab1bafb00c3d7c304b4c5753f28b (MD5) / Made available in DSpace on 2017-08-23T13:30:11Z (GMT). No. of bitstreams: 1 texto completo.pdf: 1401510 bytes, checksum: dee3ab1bafb00c3d7c304b4c5753f28b (MD5) Previous issue date: 2017-02-22 / Este trabalho refere-se aos conceitos que envolvem a porcentagem e sua importância no cotidiano das pessoas. Foram abordadas situações do dia-a-dia, bem como sua relevância como ferramenta na Matemática Financeira. Apresentamos a porcentagem e algumas aplicações em Biologia, Química, Geografia, Estatística e outras áreas. Demonstramos as diversas maneiras de se efetuar o cálculo através de conceitos básicos da Matemática. / This work refers to the concepts that involve the percentage and its importance in people’s daily lives. We deal with everyday situations, as well as their relevance as a tool in Financial Mathematics. We present the percentage and some applications in Biology, Geography, Chemistry, Statistics and other areas. We demonstrate the various ways of calculating through basic mathematical concepts. / Não foi localizado o currículo lattes do autor.