No description available.

Bakgrund: I takt med att antalet miljonärer ökat i Sverige har antalet private banking-kunder ökat. Private bankings främsta syfte är att genom rådgivning uppnå kundens finansiella mål, utan att falla i psykologiska fallgropar. För att kunna upprätthålla en effektiv rådgivning krävs en djupare kunskap om förekomsten av psykologiska fallgropar och deras påverkan på rådgivningsprocessen inom private banking.Syfte: Syftet med uppsatsen är att kartlägga private banking rådgivares kännedom och strategier inom rådgivningsprocessen med fokus på problematiken med anchoring och framing. Uppsatsen syftar även till att, med utgångspunkt i ämnets relevanta teorier och tidigare forskning, analysera och utvärdera hanteringen av anchoring och framing i rådgivningsprocessen inom private banking.Genomförande: Uppsatsens explorativa tillvägagångssätt och kvalitativa ansats kombinerar en litteraturstudie med intervjuer och tester med tio verksamma rådgivare inom private banking. Den insamlade empirin utgör grunden för kartläggningen av private banking rådgivarnas kännedom och strategier i rådgivningsprocessen kopplat till problematiken kring anchoring och framing. En kartläggning som tillsammans med ämnets relevanta teorier och tidigare forskning analyseras och utvärderas för att addera mervärde till rådgivningsprocessen.Slutsats: Anchoring och framing förekommer inom rådgivningsprocessens samtliga delar och hanteras omedvetet av private banking rådgivarna. Rådgivarna har en låg ingående kännedom om fenomenen anchoring och framing men banken har ett intresse i att fördjupa sin kunskap inom forskningsområdet. Anchoring och framing är inte ett problem av avgörande bemärkelse vid rådgivning inom private banking. / Background: As the number of millionaires increased in Sweden, the number of private banking clients increased. The primary purpose within private banking is to achieve the client's financial goals through advising, without falling into psychological biases. In order to maintain an effective consulting requires a deeper knowledge of the existence of the psychological biases and their impact on the consulting process in private banking.Aim: The purpose of this thesis is to identify private banking advisers knowledge and strategies in the consulting process with a focus on the problematics of anchoring and framing. The thesis also aim to, based on relevant theories and previous research, analyze and evaluate the handling of anchoring and framing in the consulting process in private banking.Completion: The thesis exploratory and qualitative approach combines a literature review with interviews and tests with ten active advisers within private banking. The collected empirical data form the chart of private banking advisers knowledge and strategies in the consulting process with focus on the problematics of anchoring and framing. A chart which together with relevant theories and previous research is analyzed and evaluated in order to add value to the consulting process.Conclusion: Anchoring and framing exists in all parts of the consulting process and the private banking advisers handled their existence unconsciously. The advisers have a low ingoing knowledge of the phenomena anchoring and framing, but the bank has an interest to deepen their knowledge of the research field. Anchoring and framing is not an issue of vital sense in consulting process within private banking.

En undersökning från Svenskt Kvalitetsindex har visat på låg kundnöjdhet i en av de svenska storbankerna. Banken har flera kategorier av kunder som ställer olika krav på service. Nöjdheten bland de prioriterade kunderna mäts med bankens egna kundbarometer på en skala mellan 0 till 10 där betygen 9 och 10 indikerar att kunderna skulle rekommendera banken. Syftet med min studie är att utvärdera och analysera kundnöjdheten och bankens rådgivningsprocess mot bakgrund av dess tillhandahållna tjänster. Studien syftar även på att ta fram förbättringsförslag för att nå ökad kundnöjdhet. Därför har jag gjort en litteraturstudie med hjälp av både kvalitativ och kvantitativ dataanalys utifrån Sex Sigmas problemlösningsmetodik, DMAIC (Definiera-Mäta-Analysera-Implementera-Kontrollera). Forskningsfrågorna utgår från teorier inom kundtillfredsställelse och coachning. Resultaten från studien visar att kvalitetsfaktorer som professionalitet, attityd och tillförlitlighet är viktigast för att ge ökad kundnöjdhet och bidra till en förbättrad rådgivningsprocess med stöd av coachning. Slutsatsen är att bankens rådgivare kan tillämpa en coachande rådgivningsmodell genom att koncentrera sig på aktiv kommunikation via uppföljning. På så sätt kan de prioriterade kunderna motiveras att rekommendera banken till andra. / Swedish Quality Index survey shows low customer satisfaction in one of the Swedish banks. The bank has several categories of customers that impose different quality service requirements. Customer satisfaction among the priority customers is measured with the bank's own customer barometer on a scale of 0 to 10 where two highest ratings indicate that these customers would recommend the bank to others. The purpose of the survey is to evaluate and analyze customer satisfaction and advisory process considering the services provided. The work points at developing improvements towards increased customer satisfaction. The thesis therefore consists of a literature study including qualitative and quantitative data analysis based on Six Sigma's problem-solving methodology, DMAIC (Define-Measure-Analyze-Improve-Control).  Research questions are based on customer satisfaction and coaching theories. The results from the study show that quality factors such as professionalism, attitude, and reliability are the most important for increasing customer satisfaction and contributing to an improved counseling process with coaching. The conclusion is that the bank's adviser can apply a coaching advisory model by concentrating on active communication through follow-up. In this way, the priority customers can be motivated to recommend the bank to others.

Finansiell rådgivning är en tjänst som karaktäriseras av att det är en aktivitet som ett företag utför för att möta kundens behov. Interaktionen mellan den finansiella rådgivaren och kunden är därmed betydelsefull. Då en interaktion består av två parter är det även relevant att studera den finansiella rådgivarens perspektiv. Syftet med studien är att bidra med förståelse för de utmaningar som finansiella rådgivare upplever i det digitala rådgivningsmötet. För att kunna uppfylla syftet med studien har en kvalitativ forskningsmetod använts. Det empiriska materialet bestod av sju semistrukturerade intervjuer med finansiella rådgivare. Studiens resultat visar att de finansiella rådgivarna upplever att det digitala rådgivningsmötet fungerar relativt väl. Dock upplever de finansiella rådgivare som har intervjuats att det finns vissa utmaningar i det digitala rådgivningsmötet. Resultatet visar att det uppstår olika utmaningar i de olika faserna i rådgivningsprocessen. / Financial advice is a service that is characterized by the fact that it is an activity that a company performs to meet the customer's needs. The interaction between the financial advisor and the client is thus significant. As an interaction consists of two parties, it is also relevant to study the financial advisor's perspective. The purpose of the study is to contribute with an understanding of the challenges that financial advisors experience in the digital advisory meeting. In order to fulfill the purpose of the study, a qualitative research method has been used. The empirical material consisted of seven semi-structured interviews with financial advisors. The results of the study show that the financial advisors feel that the digital advisory meeting works relatively well. However, the financial advisers who have been interviewed experience that there are certain challenges in the digital advisory meeting. The results show that different challenges arise in the different phases of the counseling process.