Memoria (licenciado en ciencias jurídicas y sociales)

Tesis (Magister en Derecho y Nuevas Tecnologías) / Actividad Formativa Equivalente a Tesis (AFET) / La presente investigación es un estudio sobre la incidencia de la evolución de los avances de las tecnologías de la información y la genética sobre el derecho a la vida privada. Lo anterior producto que desde la decodificación del mapa genético humano, el avance de la biotecnología ha sido de carácter exponencial, lo que ha llevado a que los individuos se vuelvan cada vez más transparentes en cuanto a sus características biológicas tanto potenciales como actuales. La utilización de la información genética por parte de las empresas aseguradoras toma relevancia cada vez que revelan la posibilidad y los riesgos de padecer una enfermedad lo que trae como consecuencia una discriminación que afecta las garantías fundamentales en general y el derecho a la vida privada de forma específica, repercutiendo directamente en la protección de datos personales de carácter genético. Tomando relevancia una adecuada regulación de este fenómeno, con la finalidad de llevar un óptimo tratamiento del mismo, reconociendo sus características especiales.

Submitted by Izabel Franco (izabel-franco@ufscar.br) on 2016-10-11T20:40:02Z No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) / Approved for entry into archive by Marina Freitas (marinapf@ufscar.br) on 2016-10-21T13:30:37Z (GMT) No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) / Approved for entry into archive by Marina Freitas (marinapf@ufscar.br) on 2016-10-21T13:31:12Z (GMT) No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) / Made available in DSpace on 2016-10-21T13:31:28Z (GMT). No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) Previous issue date: 2016-06-24 / Não recebi financiamento / The insurance market in Brazil and in the world is passing through a considerable growth in its business. This growth is followed by an increasing level of claims that impact directly the results of the insurances companies that faces the challenge of seeing your profitability being consumed by the payment of indemnity to the insured customers. Some of the customers companies have bigger exposure to the Casualty risks, third part risks. One type of industry extremely exposed to those risks is the food industry. There are concepts and risk management techniques to face this trend of claims. This thesis present the development of a project to evaluate and manage risks in an insurance company, aiming to contribute to the quality improvement in the overwriting process of a casualty insurance policy, specifically to the food industry due to its high hazard. The insurance company mentioned has nine offices with nine overwriting teams in different countries, with different cultures, values, exigencies and litigiousness. Those important differences had a big impact in the speed of the implementation and, consequently, impacted also the obtained results. It has been evaluated quantitative results, as the number of inquiries to the engineering team, that present a 33% growth and also qualitative results, as the improvement of input data to the overwriting and engineering team. Another qualitative positive result was the overwriting of customers that was not even quoted in the past and finally the elimination of reinsurance to some customers. The last one will bring a positive result in a near future, by the end of the financial year. To summarize, it is presented the general overall evaluation process and opportunities of futures projects. / O mercado de seguros no Brasil e no mundo vem atravessando um crescimento considerável em seus negócios. Esse crescimento vem acompanhado de um crescente nível de sinistralidade, que impacta diretamente o resultado das empresas de seguro, que vem suas margens de lucro sendo consumidas pelos pagamentos de indenizações aos clientes assegurados. Algumas empresas tem uma maior exposição aos riscos de Responsabilidade Civil, isto é, riscos à terceiros. Um tipo de indústria suscetível a essa exposição é a indústria de alimentos. Conceitos e técnicas de gestão de risco existem para combater essa tendência de sinistros no mercado de seguros. Essa dissertação apresenta o desenvolvimento de um projeto de avaliação e gestão de riscos em uma empresa se seguros, de modo a contribuir para a melhoria da qualidade do processo de subscrição de uma apólice de seguro de Responsabilidade Civil, especificamente para a indústria de alimentos, pelo seu elevado risco. A empresa em questão conta com nove equipes de subscrição, em nove diferentes países, com diferentes culturas, valores, exigências e litigiosidade. Essas importantes diferenças tiveram impacto na velocidade de avaliação do processo e, consequentemente, impactaram também os resultados obtidos. Foram avaliados resultados quantitativos, como número de avaliações realizadas pela área de engenharia, que apresentou um crescimento de 33% e resultados qualitativos, como a melhoria dos dados de entrada do cliente para as áreas de subscrição e engenharia. Outro resultado qualitativo positivo foi a subscrição de clientes que nem sequer eram cotados anteriormente e a eliminação do uso de seguro facultativo ou resseguro para outros clientes. Essa última resultará em um resultado quantitativo ao final do exercício financeiro do período. Como conclusão, apresenta-se uma avaliação do processo de mudança de um modo geral e oportunidades de aprofundamento da pesquisa.

Made available in DSpace on 2014-12-17T14:52:49Z (GMT). No. of bitstreams: 1 GlendaJPBG_DISSERT.pdf: 596604 bytes, checksum: 3a9d6f04ab0c71ce50b9ec11b45fde9c (MD5) Previous issue date: 2008-12-23 / This study aimed to analyze the percentage of compliance, related to the requirements of Practice, achieved by 23 supermarkets in neighborhood after the deployment of Food Insurance Program. For its development research methodology adopted was the application start and end of a check-list (tool-specific SBP) in 23 supermarkets, target of this study. After the deployment of PAS was made a comparative study where it was possible to see that these companies need to improve conditions related to food safety, because according to the study, none of the 23 supermarkets evaluated met the criteria recommended by the SBP to 100% of compliance for the items critical of the check-list. Only 04 of the 23 supermarkets were in the range of 80 to 90% of the overall percentage of compliance, representing only 17.3% of the sample. Most of the sample submitted in a regular situation, according to the methodology of Cardoso (2001). Of the 23 supermarkets studied, 03 supermarkets were classified as poor (13.04%), 13 as scheduled (56.52%) as good and 07 (30.43%). You can see improvements in a small part of the sample, but the decline in the percentage of compliance of 02 companies after working for the implementation of the program, showing lack of responsibility and commitment of companies which should have as its top priority to food safety that market / Este trabalho teve como objetivo analisar os percentuais de conformidade, relacionados aos requisitos de Boas Pr?ticas, alcan?ados por 23 Supermercados de bairro ap?s a implanta??o do Programa Alimentos Seguros. Para o seu desenvolvimento a metodologia de pesquisa adotada foi ? aplica??o inicial e final de um check-list (ferramenta espec?fica do PAS) nos 23 supermercados, alvo deste estudo. Ap?s a implanta??o do PAS foi realizado um estudo comparativo onde foi poss?vel constatar que essas empresas necessitam melhorar as condi??es relacionadas ? Seguran?a Alimentar, pois de acordo com o estudo, nenhum dos 23 supermercados avaliados atendeu aos crit?rios preconizados pelo PAS de 100% de conformidade para os itens cr?ticos do check-list. Apenas 04 dos 23 supermercados apresentaram-se entre 80 a 90% do percentual geral de conformidade, representando apenas 17,3% da amostra. A maioria da amostra estudada apresentou em uma situa??o regular, segundo a metodologia de Cardoso (2001). Dos 23 supermercados estudados, 03 supermercados foram classificados como ruins (13,04%), 13 como regulares (56,52%) e 07 como bons (30,43%). Pode-se constatar melhorias de uma pequena parte da amostra, como tamb?m o decr?scimo do percentual de conformidade de 02 empresas ap?s o trabalho de implanta??o do programa, demonstrando falta de responsabilidade e comprometimento de empresas que deveriam ter como sua principal prioridade a seguran?a dos alimentos que comercializam

A demanda por metodologias para classificação de empresas que possuam características em comum e que componham um mesmo setor de atividade tem instigado pesquisadores a avaliar alternativas que sejam fidedignas à representação da realidade, e que façam uso reduzido de quesitos voltados à subjetividade de julgamento. Por isso, adotou-se como objetivo desta pesquisa a elaboração de rankings utilizando as técnicas de análise por envoltória de dados e redes neurais artificiais, com aplicação no setor de seguros privados, setor este de forte influência na economia nacional. Como dados para a aplicação das duas técnicas propostas, foram considerados alguns indicadores, via de regra adotados pelo setor, para avaliar o desempenho das empresas no cumprimento de suas atividades. Como resultado obtido, foi verificado que a ponderação direta de acordo com a importância de cada indicador não representa a única forma de apresentar uma ordenação justa das empresas consideradas com base em seus desempenhos. Por meio das técnicas utilizadas, foi observado que empresas que mantiveram um resultado satisfatório na maioria das variáveis consideradas obtiveram os melhores posicionamentos nos rankings. A rede neural, mesmo requerendo um maior tempo de processamento e oferecendo uma complexidade de aplicação maior que a técnica DEA, apresentou resultados mais consistentes. / The demand for methodologies and procedures to classify companies that have some characteristics in common and that are part of the same activity sector has instigated researchers to evaluate alternatives that represent the real situation according to their performance as business units, by making use of reduced amount of subjectivity in the performance judgment. Therefore, this research has as its main goal the objective to set up some rankings using the techniques of analysis and data envelopment by artificial neural networks, by making applying these techniques in the insurance sector, a activity with great influence in national economy. As data for the implementation of both techniques proposed, some indicators well known by specialists were considered to evaluate the performance of companies in their activities. As a result, it was found that the direct weighting used to enforce the importance of each indicator is not the only way to make a fair ranking of the insurance companies. About the techniques used, it was observed that companies that have maintained a satisfactory performance in most of the variables considered occupied best positions in the rankings. The neural network, even though requiring a longer processing time, and offering a greater complexity of application than DEA technique, showed some more consistent results.

A presente dissertação de mestrado possui o objetivo de analisar a aplicação do Código de Defesa do Consumidor aos contratos de seguros e as hipóteses em que tal aplicação acarreta a ruptura do equilíbrio econômico-financeiro do contrato, de modo a inviabilizar sua manutenção ou comercialização. Para tanto, após, em um primeiro capítulo, haver a conceituação e delimitação do instituto securitário, construído pela tríade de princípios inafastáveis queo caracteriza e o individualiza em relação aos demais contratos, tais como a mutualidade, o cálculo de probabilidades e a seleção e harmonização dos riscos, passase, no segundo capítulo, à análise da extensão da aplicação do código consumerista, principalmente, com relação às cláusulas de limitação de responsabilidade e as cláusulas técnicas que dão sustentáculo à operação. Essa subsunção, por sua vez, encontra certos limites necessários à sobrevivência do contrato, demonstrando que ultrapassados certos pontos de regulação, o que seria o remédio que cura, transforma-se, se usado em demasia, no veneno que mata. Assim, atentos às situações caracterizadas pelo uso desmedido da norma específica no sistema macro que circunscreve o fundo securitário, verifica-se, no terceiro capítulo, o equilíbrio econômico-financeira, as causas que atingem a equação econômica e financeira e a harmonização de interesses afetados. Diante das variáveis que desequilibram o sistema, certas opções de restabelecimento, revisão e resolução contratuais são sugeridas e, em muitas vezes, necessárias para equiparação das prestações contratadas de parte a parte. Isto posto, demonstra-se que a delimitação sugerida está longe de privilegiar e priorizar somente a seguradora, mas sim, há a preocupação primordial de preservar o interesse que transcende das relações avençadas, consubstanciado nos princípios constitucionais da segurança jurídica, da livre iniciativa, da razoabilidade e proporcionalidade. O embasamento para as assertivas aqui expostas consiste, justamente, no estudo aprofundado das leis gerais e específicas que regem o instituto, acrescido do apuro doutrinário advindo dos autores nacionais e estrangeiros, na posição adotada pelos Tribunais pátrios e internacionais e, por fim, na aplicação das regras e laudos periciais presentes em litígios. Espera-se, contudo, com arrimo na pesquisa realizada, de forma alguma exaurir e esgotar as problemáticas do tema, mas tão-somente, lançar luz e fomentar a celeuma instalada, de forma a contribuir de alguma forma diante de tão rico assunto que tanto divide posições. / This essay aims at analyzing the Brazilian Consumer Code from the standpoint of the extension to which it is applicable to insurance contracts, as well as the cases in which applying the Brazilian Consumer Code to the aforementioned contracts could harm their economic-financial balance, consequently making them economically unviable. For such purposes, insurance is specifically dealt with in the first chapter in relation to its concept and to the three principles which serve as basic characteristics of this type of contract: mutuality, probability calculus and both selection and risk management. Following that, the Brazilian Consumer Code is examined with respect to its applicability, mainly in connection with limitation of liability clauses and certain technical clauses which constitute the foundation of insurance contracts. The possibility of applying the Brazilian Consumer Code to insurance contracts, however, faces certain limits which are necessary for the viability of the contract. In other words: once certain regulatory lines are crossed, applying the Brazilian Consumer Code to insurance contracts may turn the remedy into poison. For that reason, in the third chapter the essay turns to situations where the Brazilian Consumer Code is applied without proper legal justification, the economic-financial balance of the contract, grounds for when such balance is harmed, as well as harmonization of the conflicting interests at stake. Given the variables which bring unbalance to the insurance contract, the essay suggests the possibility of either establishing said balance once more or revising/terminating the contract. Subsequently this essay outlines how this approach is far from creating privileges for insurance companies, but rather preserves interests that go beyond the mere contractual relationship, such as legal certainty, free commerce and proportionality. Grounds for such thesis include thorough studies related to both general and specific norms which govern insurance, as well as the opinions of legal commentators, case law and expert reports attached to lawsuits. We do not expect to bring the discussion to and end with this essay though. Quite the opposite: we wish to shed light on a topic which is currently subject to heated legal debate and to a certain extent to contribute to the discussion accordingly.

Orientadores: Ronaldo Dias, Nancy Lopes Garcia / Dissertação (mestrado) - Universidade Estadual de Campinas, Instituto de Matematica, Estatistica e Computação Cientifica / Made available in DSpace on 2018-08-06T03:32:13Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Nascimento_FernandoFerrazdo_M.pdf: 973412 bytes, checksum: 97b1cf4137bd59eb99ae987305700439 (MD5) Previous issue date: 2006 / Resumo: Neste trabalho, comparamos diversas técnicas de previsão de IBNR (Incurred But Not Reported) para dados de um triângulo Run-OjJ, desde as mais simples, como por exemplo as técnicas Chain- Ladder e a técnica da Separação, até as técnicas mais sofisticadas, considerando modelos Log-Normais ou pela distribuição Poisson Composta. Além disso, nosso trabalho enfatiza a necessidade do uso de técnicas não-paramétricas, considerando um modelo de truncamento das variáveis. Foi possível mostrar que, mesmo não tendo nenhuma informação sobre a distribuição dos dados, é possível estimar o IBNR com menor erro e variabilidade do que as técnicas usuais conhecidas. Para fazer as comparações, foram realizadas simulações de sinistros ocorrendo através de um Processo de Poisson não homogêneo, e com dependência no tempo de relato e valor do sinistro. A medida de comparação utilizada foi o Erro Quadrático Médio (EQM) entre os valores simulados e os valores previstos por cada técnica. A abordagem paramétrica, quando os dados provém de uma distribuição Poisson Composta, apresentou o menor EQM dentre todas as técnicas. Entretanto, se não há informação sobre a distribuição dos dados, a técnica de Mista de truncamento foi a melhor entre as não-paramétricas / Abstract: We compare several forecast techniques for IBNR(Incurred But Not Reported) from a Run-Off triangle data, since the most simple techniques like Chain-Ladder and Separation Technique, to the more complex using Log-Normal models and Compound Poisson distribution. Therefore, exist the necessity of the use of Nonparametric techniques, using a model that consider variable Truncation. It was possible shown that, when we don't have any information about the data, it's possible estimate de IBNR forecasting with less mistake and variability than the usual techniques. For make the forecasting, we used claims simulations occurring by a nonhomogeneous Poisson process and with dependence entry the time to report and value paid for one claim. The measure of comparison used was the Mean Square Error (MSE) of simulated values and forecasting values for each technique. The parametric boarding when the data come from a Compound Poisson distribution, was the best MSE entry all techniques. However, when we don't have any information about the data, the Truncation Technique was the best of the nonparametric techniques / Mestrado / Mestre em Estatística

Submitted by Geandra Rodrigues (geandrar@gmail.com) on 2018-02-01T12:28:52Z No. of bitstreams: 1 alinedasilvagomes.pdf: 955855 bytes, checksum: 8185e6343f130f161ba5a2a5b828be42 (MD5) / Approved for entry into archive by Adriana Oliveira (adriana.oliveira@ufjf.edu.br) on 2018-03-21T19:18:04Z (GMT) No. of bitstreams: 1 alinedasilvagomes.pdf: 955855 bytes, checksum: 8185e6343f130f161ba5a2a5b828be42 (MD5) / Made available in DSpace on 2018-03-21T19:18:04Z (GMT). No. of bitstreams: 1 alinedasilvagomes.pdf: 955855 bytes, checksum: 8185e6343f130f161ba5a2a5b828be42 (MD5) Previous issue date: 2010 / O presente trabalho tem como objetivo compreender como o processo de estratificação e de desmercadorização interagiram na política de saúde brasileira no que tange a universalização do Sistema Único de Saúde diante do extenso mercado de planos e seguros privados. Para Esping-Andersen os conceitos de desemercadorização e estratificação são fundamentais para estabelecer sua tipologia de Welfare State. Este trabalho, utiliza-se destes conceitos através da perspectiva neoinstitucionalista histórica para compreender, ao longo da trajetória da política de saúde brasileira, como os sistemas público e privado conformaram a configuração atual caracterizada pela expansão dos dois sistemas. / The objective of this study is to understand how the stratification and de-commodification process interacted in the Brazilian health policy regarding the universalization of the Unified Health System in the face of the extensive market health insurance private. For Esping-Andersen the concepts of de-commodification and stratification are fundamental to establish their typology of Welfare State. This work uses these concepts through the neoinstitutionalist historical perspective to understand, along the trajectory of Brazilian health policy, how the public and private systems conformed the current configuration characterized by the expansion of the two systems.

Made available in DSpace on 2016-03-15T19:32:35Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Raquel de Cassia Andrade.pdf: 1387150 bytes, checksum: f11c649e271acb9d2cac6b753f351603 (MD5) Previous issue date: 2012-02-15 / This present dissertation seeks to identify the behavior of automobile insurance potential consumers, as regards decision-making in scenarios of ambiguity, coupled with the amount of the loss and the self-risk. General objective: Identify the consumer behavior related to the intention to purchase insurance considering ambiguity/risks scenarios, the amount of the loss, the perception of self-risk and insurance legislation knowledge. Through a survey applied directly under a pre-selected target audience, a total of 250 persons received the research profile. Although 196 participants answered the instrument, 95 respondents were regarded as valid (answered all the questions of the research). The survey instrument was split into two blocks: (i) demographic data and ambiguity and (ii) risk scenarios, self-risk, amount of loss and legislation knowledge. The scales used in the present study were categorical or metrics. Before the final application, pre-test was conducted with four respondents, allowing further adjustments. The main results were: (i) in matters relating to the scenario of ambiguity and risk, the intention to purchase proved influential for the scenario of imprecise ambiguity allied with the possibilities of occurrence of theft, which takes into account the probability of recovery of the vehicle (the amount of which depends on the State of the vehicle), since, where both are totally unforeseen circumstances; (ii) regarding the self-risk factors that influence buying intention in imprecise ambiguity environment, the results showed that all factors are significant except to the dangerous drive group; (iii) with respect to demographic variables, the more that stand out are education and income variables; (iv) as the last found, the knowledge of legislation proved to be a positive influence of the intention to purchase a car insurance. / A presente dissertação busca identificar o comportamento do potencial consumidor de seguros de automóveis no que diz respeito à tomada de decisão em cenários de ambiguidade e risco, aliado ao montante da perda e ao autorrisco. O objetivo geral do estudo é: identificar o comportamento dos consumidores relacionados à intenção de compra de seguros, considerando-se cenários de risco/ambiguidade, o montante da perda, sua percepção de autorrisco e seu conhecimento da legislação sobre seguros. Na pesquisa, de abordagem quantitativa, os dados foram colhidos utilizando-se um survey enviado, por meio eletrônico, a 250 pessoas que se encaixavam no perfil de sujeito da pesquisa. Obteve-se resposta de 196 sujeitos, sendo a amostra final constituída por 95 sujeitos que responderam o questionário na íntegra. O questionário dividiu-se em dois grandes blocos, sendo o primeiro relacionado a dados demográficos do respondente, e o segundo, aos cenários de ambiguidade, risco, autorrisco, montante da perda e conhecimento da legislação. As escalas eram categóricas ou métricas. Antes da aplicação final, realizou-se um pré-teste com quatro respondentes, o que propiciou ajuste das questões. Os principais resultados obtidos foram: (i) nas questões referentes ao cenário de ambiguidade e risco, a intenção de compra se mostrou influente para o cenário de ambiguidade imprecisa aliado com as possibilidades de ocorrência do furto, que leva em conta a probabilidade de recuperação do veículo (cujo montante depende do estado do veículo), já que ambas as situações são totalmente imprevistas; (ii) quanto aos fatores de autorrisco que influenciam a intenção de compra em ambiente de ambiguidade imprecisa, encontrou-se que todos os fatores são significativos exceto ao grupo de direção perigosa; (iii) no que tange as variáveis demográficas, as que mais se destacam são nível de escolaridade e renda; (iv) como último achado o conhecimento da legislação mostrou-se positivamente influenciador da intenção de compra de seguros de automóvel.

Os objetivos deste trabalho foram analisar as informações contidas nas apólices de dano à pessoa em processos de sinistros de seguradoras, e propor melhorias para o atendimento de traumatizados portadores desse tipo de produto. Foram descritas as informações sobre o perfil do segurado - sexo, faixa etária e ocupação -; características do trauma - como local e etiologia do dano -; características da lesão e dos tratamentos reabilitadores; adequação dos tratamentos propostos, dos honorários e da documentação. Foram elencadas as falhas detectadas nas apólices cuja documentação apresentava-se insuficiente. O estudo abrangeu 151 processos, dos quais 132 constituiam-se em Avisos de Acidente (iniciais) e 19 em Avisos de Continuidade. Quanto aos tipos de seguros, 124 eram de Seguro Escolar, 07 de Afastamento Profissional e 01 de DPVAT. Nos processos, 84 (63,64%) segurados eram do sexo masculino e 48 (36,36%) do sexo feminino; a faixa etária predominante foi a compreendida entre 6 e 10 anos, com 42 (31,82%) casos; o local de maior ocorrência foi a área escolar (57 = 43,18%). Na etiologia do dano constatou-se que 59 (44,70%) acidentes aconteceram durante locomoções, 34 (25,76%) em atividades lúdicas, 18 (13,64%) em práticas esportivas e 16 (12,12%) em ambiente doméstico, nos três últimos dos quais as quedas ocorreram com maior freqüência. Os dados de lesões referem-se tão somente aos Avisos de Acidentes, nos quais predominaram as fraturas coronárias simples, com 94 ocorrências, e 21 acidentes geraram lesões associadas de tecidos duros e tecidos moles. Da mesma forma, os tratamentos reabilitadores só contemplam os Avisos de Acidentes, nos quais prevaleceu a dentística (112). Na análise da adequação de tratamentos propostos, dos 151 processos, 133 estavam adequados e 18 inadequados. Quanto aos honorários profissionais, 89 apresentaram valores satisfatórios e 55, valores acima dos usuais. Os 7 processos restantes eram de Afastamento Profissional, nos quais não são avaliados os custos de tratamento e sim o tempo de restabelecimento. Em relação à adequação da documentação, 74 estavam adequados e 77 não completaram a documentação requisitada. Dentre os inadequados, a principal falha foi a ausência de radiografias iniciais e/ou finais. / This dissertation aims at analyzing the data on accident claims in personal injury policies from insurance companies and at proposing improvements on the treatment of injured people who hold this kind of product. The study describes information related to the insured profile (gender, age and occupation), to the trauma (such as the place and etiology of damage), the lesion and rehabilitation treatment characteristics, as well as whether proposed treatments were adequate for the fees charged and for the documentary evidence submitted. Errors identified in policies with insufficient documentation were also listed. The study encompassed 151 claims, 132 of which were Notification of Accidents (Initial Claims) and 19 were Notification about the Eligibility for Continuity of Care. As for the kinds of insurance, 124 related to School Accident Insurances, while 07, to Professional Leave, and only 01 related to Motor Vehicle Personal Injury Insurance. In those claims, 84 (63,64%) insured were male, whereas 48 (36,36%) were female; the main age group ranged from 6 to 10 years old, totalizing 42 cases (or 31,82%). Schools were the place where the greatest number of accidents (57 = 44,53%) occurred. In the etiology of damage, it was observed that 59 accidents (44,70%) occurred during locomotion movement, 34 cases (25,76%) in playing, 18 (13,64%) during the practice of sports and 16 (12,12%) at home. In the last three types, fall accidents occurred more frequently. As for the kind of lesion, the simple fracture crown prevailed in 94 cases, whereas in 21 accidents, it were hard and soft associated lesions. In the rehabilitation treatments, dentistry prevailed in 112 proceedings. As for the suitability of proposed treatments, out of 151 claims, 133 were adequate whereas 18 were not. As far as fees for professional services were concerned, 89 were considered satisfactory, while 55 were considered overcharged. The last 7 claims were related to Professional Leave, and so what is assessed is the time to recovery and not the treatment costs. In relation to documentary evidence, 74 claims submitted proper documents, while 77 did not. The latter main error was that initial and /or final radiographic documentation was not sent to the insurance companies.