Thèses (M.Sc.)--Université de Sherbrooke (Canada), 1998. / Titre de l'écran-titre (visionné le 20 juin 2006). Publié aussi en version papier.

La notion de taux effectif global (T.E.G.), mention informative obligatoire dans les contrats de crédit et outil de calcul des taux d’usure, est à l’origine d’importants contentieux devant les juridictions civiles. Cette recherche sur le taux effectif global porte sur le droit relatif à cette notion, les règles de sa détermination, ses fonctions juridiques et les sanctions qui sont attachées à l’inobservation de ce droit. Les prêteurs qui violent ces règles de droit sont condamnés à des restitutions d’intérêts parfois élevées. Ces condamnations incitent de nombreux emprunteurs à contrôler la mention de T.E.G. dans leur contrat de crédit et à agir en justice. Ces litiges ne sont pas tous résolus de la même manière selon les juridictions. Certaines accèdent à toutes les demandes des emprunteurs, d’autres les refusent systématiquement. Un état des lieux et une analyse des règles et des sanctions s’imposent / The concept of annual percentage rate of charge (in French, « taux effectif global »), an informative term appearing in credit agreements and a tool for calculating usury rate, is at the origin of major litigation before the civil courts. This research on the annual percentage rate of charge concerns the law relating to this concept, the rules of its determination, its legal functions and the sanctions which are attached to the non-observance of this law. Lenders who violate these rules of law are condemned to refunds of interest sometimes high. These convictions prompt many borrowers to control the mention of annual percentage rate of charge in their credit agreement and to take legal action. Not all disputes are resolved in the same way by the courts. Some access all the borrowers' requests, others systematically refuse them. An inventory of the situation and an analysis of the rules and sanctions are necessary

Le but de notre étude est d'évaluer l'influence du niveau d'étude sur le taux de criminalité. Nous prendrons en compte la possibilité pour chaque individu d'abandonner les études ; cette possibilité est liée à de nombreux facteurs, et pas seulement aux lois sur la scolarité obligatoire. Nous avons dû faire face à un problème d'endogénéite de la variable éducation. Pour y remédier, nous avons tenté de générer une variable instrumentale corrélée à l'éducation, et non corrélée aux caractéristiques inobservées qui. Cette variable est le trimestre de naissance. Nos tests, comme des études antérieures, ont confirmé que notre instrument était pertinent. Pour autant, pour de nombreux auteurs, le trimestre de naissance demeure un instrument assez limité pour estimer l'impact de l'éducation sur un phénomène tel que la criminalité.

Dans ce travail, nous avons exploré les déterminants pouvant expliquer les divergences entre le taux de change observé et son équilibre de long terme. Pour ce faire, nous avons concentré nos efforts sur les déterminants de long terme qui peuvent influencer le taux de change réel, celui-ci ayant un impact direct sur la parité des pouvoirs d'achat (PPA). Nous allons vérifier les impacts qu'ont les mouvements des prix relatifs des biens non échangeables sur les taux de change réels et nominaux. De plus, nous allons vérifier si la productivité relative des biens non échangeables et les dépenses du gouvernement ont un impact sur les prix relatifs pendant une longue période. Finalement, nous allons vérifier l'impact qu'ont les différentiels de productivité des biens non échangeables entre les pays domestiques et étrangers sur le taux de change réel. Aussi, une attention particulière a été portée à la constitution d'une base de données qui se veut la plus représentative des concepts reliés à la théorie. Les résultats obtenus sont partagés. En effet, certains sont conformes à la théorie alors que d'autres sont contradictoires.

Texte remanié de: Thèse de doctorat--Droit--Poitiers, 2002. / Bibliogr. p. 539-563. Index.

Thèse (de maîtrise)--Université Laval, 2007. / Bibliogr.: f. 54-55. Publié aussi en version électronique dans la Collection Mémoires et thèses électroniques.

Th.--Department of econometrics--Free university of Amsterdam, 1992. / Contient un résumé en néerlandais. Bibliogr. p. 193-201.

La thèse est une étude de la transmission des taux du marché monétaire sur les taux bancaires en Europe. La recherche s’appuie sur une analyse empirique économétrique du pass-through des taux d’intérêt. Dans un premier temps, l’objectif est de trouver des hétérogénéités ou des similitudes ou dans les dynamiques du pass-through dans la zone euro depuis le début des années 1990 : ruptures ou convergences dans le processus de transmission dans les modèles à correction d’erreur. L’analyse de modèles à seuil a permis de suivre l’évolution d’effets asymétriques liés au signe ou à l’amplitude des variations des taux du marché monétaire. Par la suite, une analyse est réalisée sur les déterminants des niveaux ou des vitesses du processus de transmission à l’aide de l’économétrie de panel. Enfin, une analyse est faite de la transmission sur l’ensemble de la structure par terme des taux d’intérêt à l’aide de modèles multivariés (SVAR et VECM). / The thesis is an econometrics analysis of the pass-through of policy rates and money market rates on retail interest rates in Europe. In a first place, the aim is to find heterogeneities or likeness in pass-through dynamics in the Euro area since the 90s: common structural breaks or convergences of the pass-through process in error correction models. The analysis of asymmetric dynamics with the use of threshold models as been done to underline the evolution of sign and size effects. In a second place, the analysis focuses on the determinants of the pass-through levels and speeds with the use of econometrics panel. Finally, the analysis is done on the yield curve transmission of the monetary policy rates with multivariate models (VAR,SVAR, VECM).

Ce travail cherche à comprendre deux choses : d’une part, si la politique monétaire ultra- accommodante de la banque centrale américaine depuis la crise de 2007 est davantage une réponse aux difficultés de Wall Street ou de Main Street et d’autre part, si les retombées bénéficient davantage à Wall Street ou à Main Street. Pour arriver à ces fins, nous étudions l'évolution du lien entre la politique monétaire et deux facteurs, soient la santé des marchés boursiers et celle de l'économie américaine.

Mémoire numérisé par la Direction des bibliothèques de l'Université de Montréal.