Cette thèse étudie deux facteurs majeurs pour le bien-être individuel, la qualité de l'emploi et l'accès aux soins. Dans le premier chapitre, nous étudions l'effet de la perte d’emploi suite à une fermeture d’usine sur un large panel d’indicateurs mesurant la qualité de l'emploi retrouvé. Nous utilisons une stratégie d’appariement exact par tranche qui prend en compte les inobservables fixes dans le temps. Nos résultats principaux montrent une dégradation de la qualité de l’emploi suite au licenciement, dont la durée et l’ampleur dépendent de la dimension considérée. Le second chapitre étudie l'impact d'une assurance maladie publique plus généreuse sur la consommation de soins de santé. Nous utilisons la coexistence de deux systèmes d'assurance maladie en France, tous deux publics et obligatoires : le système national, et le régime local d'Alsace Moselle, donc les taux de remboursement sont plus élevés. Nous évaluons comment les personnes déménageant en Alsace Moselle modifient leur consommation de soins, en utilisant les personnes déménageant entre d’autres régions françaises comme groupe de contrôle. En étudiant plusieurs postes de santé, nous trouvons qu’au total, le régime d’Alsace Moselle n’engendre pas de hausse des dépenses. Le dernier chapitre s'intéresse à l'effet de l'achat groupé sur les prix des médicaments dans les hôpitaux français, en utilisant les créations de groupements entre 2009 et 2014. Nos données contiennent les prix d’achat des médicaments innovants dans les hôpitaux publics. Nos résultats montrent que l'achat groupé baisse les prix des médicaments en oligopole, mais n'a aucun impact sur les prix des médicaments qui n'ont pas de concurrents. / This thesis focuses on two major aspects of individual well-being : job quality and the availability of medical care. We first investigate the long-term effects of job displacement on several dimensions of job quality. We use a coarsened exact matching method that takes into account time-invariant unobservables. Our main findings point to a deterioration of job quality after displacement. The magnitude and duration of the observed negative impact depends on the dimension considered. The second chapter studies the impact of a more generous public health insurance. We use the coexistence of two compulsory public health insurance systems in France, the national system, and the Alsace Moselle local system, which offers higher reimbursement rates. We investigate how moving to Alsace Moselle affects healthcare consumption, taking individuals who move between other French regions as a control group. Overall, we show that the Alsace Moselle local system does not increase healthcare consumption. The third chapter estimates the impact of group purchasing on medicine prices in French hospitals. We take advantage of the creation of regional purchasing groups between 2009 and 2014. We use a unique database that provides information on the average annual prices paid by public hospitals for all innovative medicines. Using a fixed effects model controlling for medicine-specific bargaining abilities of hospitals and medicine-specific price trends, we find that group purchasing reduces prices of medicines in oligopoly markets, but has no impact on prices of medicines for which there exist no competitors.

Cette thèse examine différents aspects du financement de la santé et ses effets sur l'accumulation de variables stratégiques pour le développement. Le deuxième chapitre analyse les effets des risques de maladie sur l'éducation des enfants en utilisant un model théorique et empirique qui lie les risques (pour les parents) de tomber malade et le choix de l'éducation. Nous trouvons que, s'il est impossible pour les parents de demander plus d'argent en cas de maladie, une augmentation de la probabilité de tomber malade implique une réduction de l'éducation des enfants. Le chapitre trois étudie empiriquement l'effet de l'assurance maladie sur l’enfant en employons la méthode de scores de propension pour analyser l'effet moyen du traitement (chef de ménage ayant une assurance santé ou non) sur les traités. Nous trouvons que l'assurance maladie favorise l'éducation des enfants. Le chapitre quatre étudie, en utilisant le modèle de générations imbriquées, les effets du financement de la santé sur la croissance économique. Le gouvernement a deux possibilité: soit de co-financer la santé, soit la financer tout seul en utilisant une taxe sur la production. Nous trouvons que, s'il y a hétérogénéité des préférences des agents, le financement public domine le co-financement public-privé. Le dernier chapitre étudie les effets d’épidémies sur la pauvreté, dans un modèle de générations imbriquées continu. Nous trouvons que l'investissement dans les variables qui réduisent la transmission de la maladie est nécessaire pour pousser d'un état stationnaire avec faible consommation/niveau d'actifs vers un état stationnaire avec un mixe consommation-niveau d'actifs plus élevé. / This thesis explores different aspects of the financing of health care and how it affects various facets of the economy. Chapter two we studies the relationships between health risks and education using both a theoretical and an empirical model. We find that considering a child's income as an insurance asset can reverse the usual negative relationship between disease prevalence and educational investment. Chapter three empirically looks at the impact of health insurance on the child using the propensity score matching technique. We find that while the health insurance status of the household has a positive effect on the enrolment of children, its effect on child work is negative. In chapter four we analyse the impact of health care financing on economic growth, focusing on the issue of joint public-private financing of health care using an overlapping-generations model with endogenous growth based on health human capital accumulation, where families pay for childhood preventive care and the government can either fully finance or co-finance adulthood curative care. From a growth maximising perspective, if agents are assumed have heterogeneous preferences, full public financing can become the best option. Finally in chapter five we study how health shocks in the form of epidemics affects the economy in a continuous OLG model by focusing on how the economy could be pushed to a higher consumption-assets combination. We find that it is necessary for the government to invest more in the reduction of transmission rates if its goal is to eradicate the disease from the economy, achieving a higher consumption-assets mix.

La couverture universelle de santé est aujourd’hui au coeur du financement de la santé. Dans ce contexte, le développement des mécanismes d’assurance et l’amélioration de l’efficience constituent des enjeux majeurs pour garantir l’équité dans l’accès et le financement des services de santé. La transition vers la couverture universelle de santé s’appuie sur la combinaison des fonds d’équité de santé et de l’assurance santé communautaire au Cambodge et sur le développement de l’assurance santé communautaire en Chine avec le Nouveau Système de Coopératives Médicales Rurales. Alors que les modalités du financement de la santé changent, l’utilisation des ressources devient un enjeu central et on doit alors s’interroger sur leur efficience dans le contexte de la couverture universelle de santé. C’est l’objet de cette thèse qui s’articule autour de quatre chapitres. Le chapitre I analyse les enjeux du financement de la santé dans les pays en développement dans le contexte de la couverture universelle de santé, montrant pourquoi la problématique de l’efficience en constitue l’une des interrogations centrales. La thèse se concentre alors sur l’étude de l’efficience des établissements de santé au travers de trois chapitres. Le chapitre II porte sur la mesure de l’efficience technique via l’analyse d’enveloppement des données. Les chapitres III et IV présentent des études de cas portant respectivement sur l’activité et l’efficience des centres de santé de la province de Takéo au Cambodge et des hôpitaux municipaux de la préfecture de Weifang en Chine dans le contexte des réformes orientées vers la couverture universelle de santé. / Universal health coverage is at the heart of health financing. In such context, the development of insurance mechanisms and the improvement of efficiency are major stakes to insure equity in access and financing of health care services. In Cambodia, the transition to universal health coverage relies on a combination of health equity funds and community-based health insurance while in China it relies on the development of community-based health insurance with the New Rural Cooperative Medical Scheme. The composition of health financing evolves and thus, the utilization of resources becomes a central issue. So, as it proposed in this thesis, we have to examine the efficiency in the context of universal health coverage. The chapter I analyses the issues of health financing in developing countries in the context of universal health coverage and underlines why the efficiency is the central issue. The thesis then concentrates on the study of efficiency through three chapters. Chapter II details the data envelopment analysis to estimate technical efficiency. Chapters III and IV respectively study the activity and efficiency of health centers of Takeo province in Cambodia and townships hospitals of Weifang prefecture in China, in the context of reforms oriented to universal health coverage.

La théorie économique conduit à supposer que l'assurance santé accroît les consommations médicales en générant du risque moral ex-post, c'est-à-dire l'achat par les individus de soins dont la valeur est faible au regard de leur coût total. Certains économistes soulignent que tout ou partie de ce surplus de consommation peut résulter également d'une solvabilisation de la demande de soins du fait des remboursements, traduisant ainsi un meilleur accès aux soins. Comprendre lequel de ces effets prédomine représente un enjeu important en termes d'équité et d'efficience du système de santé. Cette thèse vise à mesurer l'ampleur de l'effet de l'assurance complémentaire santé sur les consommations médicales en France et à en comprendre la nature en s'appuyant sur trois articles. Le premier article analyse l'effet du fait d'être couvert par une complémentaire santé sur le recours aux médecins, le second évalue l'impact de la CMU-C sur les consommations médicales de ses bénéficiaires, enfin le troisième étudie l'effet d'une surcomplémentaire santé permettant de compléter les remboursements du contrat de base d'une mutuelle de fonctionnaire. En se focalisant sur l'assurance complémentaire et surcomplémentaire, ces articles permettent d'étudier l'effet d'une variation à la marge du niveau de couverture sur différentes catégories de population.

Les micro-entreprises domestiques constituent une part importante, si ce n'est dominante, de toutes les économies en développement. C’est aussi le cas au Vietnam où le poids du secteur informel diminue peu malgré une croissance économique rapide. Les quatre chapitres de ce travail posent quatre questions fondamentales pour informer les politiques publiques. Leur originalité est d'adopter le point de vue des entreprises informelles elles-mêmes. Quels bénéfices y a-t-il à rejoindre le secteur formel (chapitre 1)? Quelle est la vulnérabilité de ces unités de production, dont le budget est souvent confondu avec celui du ménages, aux chocs de santé (chapitre 2) ? L’assurance santé permet-elle de réduire efficacement cette vulnérabilité (chapitre 3) ? Enfin, quelle est l’importance du mode de gestion de ces micro-entreprises (chapitre 4) ? Tous les chapitres s’appuient en premier lieu sur des données d’enquêtes quantitatives, de première ou seconde main. L’approche quantitative est complétée par des enquêtes qualitatives. Les résultats dressent le portrait d’un secteur dynamique, dont la persistance ne peut être ignorée, et suggèrent des mécanismes pour améliorer la productivité de ces entreprises qui opèrent dans des conditions largement précaires. / This PhD dissertation is built around four main chapters. Their topic shall sound familiar to policy makers, and to all empirical economists working on microenterprises, as they quesion the common mottos to deal with the informal sector: “formalize them”, “protect them”, and “train them”. Little of these recommendations rely on actual evidence, in particular regarding their effects for the firms themselves. Chapter one starts by questioning the relevance of formalization: what exactly do these production units have to gain from registration? The second chapter investigates the vulnerability of microenterprises to health problems: how much do they suffer from the consequences of health shocks within the household? The third chapter deals with the complementary question of the protection mechanisms, and questions the mitigating potential of health insurance. The fourth chapter finally deals with their managerial capital: do the business skills that are considered standard among larger firms have any meaning for informal micro enterprises?

Contexte: À date, il existe peu de données sur l’adhésion, la persistance et les coûts associés aux antidépresseurs selon le type d’assurance médicament (privé ou public). Objectif: Comparer selon le régime d’assurance médicament (privé ou public), l'adhésion, la persistance et les coûts des antidépresseurs. Méthodes de recherche: Une étude de cohorte appariée a été réalisée en utilisant des bases de données du Québec. Sujets: Nous avons sélectionné 194 patients assurés par un régime privé et 1923 patients assurés par le régime public de la Régie de l’assurance maladie du Québec (RAMQ) (18-64 ans) qui ont rempli au moins une ordonnance pour un antidépresseur entre décembre 2007 et septembre 2009. Mesures: L’adhésion, mesurée sur une période d’un an, a été estimée en utilisant le proportion of prescribed days covered (PPDC). Un modèle de régression linéaire a été utilisé afin d’estimer la différence moyenne en PPDC entre les patients assurés par un régime privé et ceux assurés par le régime public de la RAMQ. La persistance a été comparé entre ces deux groupes avec un modèle de régression de survie Cox, et le coût mensuel d'antidépresseurs ($ CAN) a été comparé entre ces deux groupes en utilisant un modèle de régression linéaire. Résultats: Le PPDC parmi les patients assurés par un régime privé était de 86,4% (intervalle de confiance (IC) 95%: 83,3%-89,5%) versus 81,3% (IC 95%: 80,1%-82,5%) pour les patients assurés par le régime public de la RAMQ, pour une différence moyenne ajustée de 6,7% (IC 95%: 3,0%-10,4%). La persistance après un an parmi les patients assurés par un régime privé était de 49,5% versus 18,9% pour les patients assurés par le régime public de la RAMQ (p <0,001), et le rapport de risque ajusté était de 0,48 (IC 95%: 0,30-0,76). Comparativement aux patients assurés par le régime public de la RAMQ, les patients ayant une assurance privée ont payé 14,94 $ CAD (95% CI: $12,30-$17,58) de plus par mois en moyenne pour leurs antidépresseurs. Conclusion: Les patients assurés par un régime privé avaient une meilleure adhésion, persistance, mais avaient aussi un plus haut coût pour leurs antidépresseurs que ceux assurés par le régime public de la RAMQ. Cette différence de coûts peut être due aux différentes exigences de paiement en pharmacie entre les deux régimes ainsi qu’aux limites des honoraires des pharmaciens imposés par le régime public. / Background: The influence of the type of drug insurance on adherence, persistence and cost of antidepressants is not well known. Objective: To compare adherence, persistence and cost of antidepressants in patients with private and public drug insurance. Research Design: A matched cohort study was conducted using prescription claims databases from Quebec, Canada. Subjects: 194 privately and 1923 publicly insured patients (18-64 years) who filled at least one prescription for an antidepressant between December 2007 and September 2009. Measures: Adherence over one year was estimated using the proportion of prescribed days covered (PPDC). The difference in mean PPDC between patients with private and public drug insurance was estimated with a linear regression model. Persistence was compared between the groups with a Cox regression model, and the monthly cost of antidepressants (CAD$) was compared between the two groups using linear regression. Results: The PPDC was 86.4% (95% CI: 83.3-89.5) in patients with private and 81.3% (95%CI: 80.1-82.5) in patients with public drug insurance and the adjusted mean difference was 6.7% (95% CI: 3.0-10.4). Persistence was 49.5% in patients with private and 18.9% in patients with public drug insurance at one year (p<0.001), and the adjusted hazard ratio was 0.48 (95%CI: 0.30-0.76). Patients privately insured paid 14.94$ CAD (95% CI: 12.30; 17.58) more per month on average for their antidepressants. Conclusion: Better adherence and persistence and higher costs were observed in privately insured patients. Cost difference might be due to different pharmacy payment requirements and pharmacists’ honorary restrictions under the public plan.

La théorie économique conduit à supposer que l’assurance santé accroît les consommations médicales en générant du risque moral ex-post, c'est-à-dire l’achat par les individus de soins dont la valeur est faible au regard de leur coût total. Certains économistes soulignent que tout ou partie de ce surplus de consommation peut résulter également d’une solvabilisation de la demande de soins du fait des remboursements, traduisant ainsi un meilleur accès aux soins. Comprendre lequel de ces effets prédomine représente un enjeu important en termes d’équité et d’efficience du système de santé. Cette thèse vise à mesurer l’ampleur de l’effet de l’assurance complémentaire santé sur les consommations médicales en France et à en comprendre la nature en s’appuyant sur trois articles. Le premier article analyse l’effet du fait d’être couvert par une complémentaire santé sur le recours aux médecins, le second évalue l’impact de la CMU-C sur les consommations médicales de ses bénéficiaires, enfin le troisième étudie l’effet d’une surcomplémentaire santé permettant de compléter les remboursements du contrat de base d’une mutuelle de fonctionnaire. En se focalisant sur l’assurance complémentaire et surcomplémentaire, ces articles permettent d’étudier l’effet d’une variation à la marge du niveau de couverture sur différentes catégories de population. / According to economic theory, health insurance raises medical care consumptions by inducing ex-post moral hazard behavior, it is to say the purchase of health care that individual value below their production cost. Nevertheless, among the economists community, some suggest that these additional consumptions may be the consequence of an increase of financial resources in case of illness due to reimbursements, reflecting a better access to health care. Understanding which of these effects dominates is a crucial issue to assess equity and efficiency of health care system. Based on three articles, this thesis aims to estimate how great the effect of complementary health insurance on health care consumptions is in France, and to understand the nature of this effect. The first article analyzes the effect of being covered by a complementary health insurance on the use of physician care, the second article assess how the CMU-C scheme affected health care consumptions of its beneficiaries, and the third article examines the effect of a supplementary health insurance contract that provides reimbursements in addition of the benefits of a basic complementary health insurance contract that covers civil servants. By focusing on complementary and supplementary health insurance, these articles offer the opportunity to study the effect of health insurance at the margin, on different populations.

L’aléa moral est une source de distorsion économique. La prédiction classique dans un cadre simple est qu’une meilleure couverture conduit à un effort moindre. Cette thèse étudie dans quelle mesure cette prédiction est ou non vérifiée empiriquement dans des cadres plus complexes. Le premier chapitre s’intéresse aux absences pour raison de santé. La politique étudiée est le jour de carence pour arrêt maladie dans la fonction publique de l’Etat en France. Cette politique de remboursement moins généreuse a notamment pour but de réduire l’absentéisme. Elle conduit à une baisse de la prévalence des absences de courte durée. Mais elle conduit aussi à une hausse de la prévalence des absences de longue durée. En conséquence, la prévalence de l’ensemble des absences pour raison de santé reste inchangée. Les deux chapitres suivants s’intéressent aux systèmes de bonus-malus d’un assureur automobile irlandais. Le deuxième chapitre s’intéresse à l’introduction d’un état très protecteur : la protection à vie du bonus. Cette protection est octroyée automatiquement et gratuitement aux assurés sous des conditions restrictives d’historique de sinistre et d’ancienneté. Comparé à la situation dans laquelle cet état protecteur n’existe pas, le taux de sinistre des assurés protégés augmente, tandis que le taux de sinistre des agents non protégés diminue, dans l’espoir d’être récompensés par la protection. L’existence de la protection est à l’origine d’un transfert intertemporel. Les assurés renoncent à de l’utilité présente en exerçant un effort supérieur, afin d’être récompensés par la protection et de profiter d’une utilité future plus élevée due à un effort moindre. Le troisième chapitre étudie la réaction juste après que l’assuré est récompensé par la protection à vie du bonus. Le taux de sinistre augmente immédiatement, mais seulement quand la protection existe depuis quelque temps. Cela suggère que l'effet d'un changement incitatif dépend de sa nature, mais aussi de son contexte. / Moral hazard is a source of economic distortion. The classical prediction in a simple framework is that a better coverage leads to a lower effort. This thesis studies the extent to which this prediction is empirically verified in more complex settings. The first chapter focuses on health-related absences. The policy under study is the one-day waiting period for sick leave in the French central civil service. This less generous reimbursement policy notably aims at reducing absenteeism. It leads to a decrease in the prevalence of short-term absences. But it also leads to an increase in the prevalence of long-term absences. As a result, the prevalence of all health-related absences stay unchanged. The two following chapters focus on bonus-malus systems used by an Irish car insurer. The second chapter focuses of the introduction on a highly protecting state: the lifetime bonus protection. This protection is granted automatically and freely to insurees under restrictive conditions on past claims and seniority. Compared to the situation in which this protecting state does not exist, the claims rate of protected insurees increases, but the claims rate of unprotected insurees decreases, in the hope of being rewarded with the protection. The existence of the protection induces an intertemporal transfer. Insurees waive present utility by exerting more effort, so as to be rewarded with the protection and to enjoy more future utility due to lower future effort. The third chapter studies the reaction just after the insuree is rewarded with the lifetime bonus protection. The claims rate increases immediately, but only when the protection exists for some time. This suggests that the effect of an incentive change depends on its nature, but also on its context.

Contexte: À date, il existe peu de données sur l’adhésion, la persistance et les coûts associés aux antidépresseurs selon le type d’assurance médicament (privé ou public). Objectif: Comparer selon le régime d’assurance médicament (privé ou public), l'adhésion, la persistance et les coûts des antidépresseurs. Méthodes de recherche: Une étude de cohorte appariée a été réalisée en utilisant des bases de données du Québec. Sujets: Nous avons sélectionné 194 patients assurés par un régime privé et 1923 patients assurés par le régime public de la Régie de l’assurance maladie du Québec (RAMQ) (18-64 ans) qui ont rempli au moins une ordonnance pour un antidépresseur entre décembre 2007 et septembre 2009. Mesures: L’adhésion, mesurée sur une période d’un an, a été estimée en utilisant le proportion of prescribed days covered (PPDC). Un modèle de régression linéaire a été utilisé afin d’estimer la différence moyenne en PPDC entre les patients assurés par un régime privé et ceux assurés par le régime public de la RAMQ. La persistance a été comparé entre ces deux groupes avec un modèle de régression de survie Cox, et le coût mensuel d'antidépresseurs ($ CAN) a été comparé entre ces deux groupes en utilisant un modèle de régression linéaire. Résultats: Le PPDC parmi les patients assurés par un régime privé était de 86,4% (intervalle de confiance (IC) 95%: 83,3%-89,5%) versus 81,3% (IC 95%: 80,1%-82,5%) pour les patients assurés par le régime public de la RAMQ, pour une différence moyenne ajustée de 6,7% (IC 95%: 3,0%-10,4%). La persistance après un an parmi les patients assurés par un régime privé était de 49,5% versus 18,9% pour les patients assurés par le régime public de la RAMQ (p <0,001), et le rapport de risque ajusté était de 0,48 (IC 95%: 0,30-0,76). Comparativement aux patients assurés par le régime public de la RAMQ, les patients ayant une assurance privée ont payé 14,94 $ CAD (95% CI: $12,30-$17,58) de plus par mois en moyenne pour leurs antidépresseurs. Conclusion: Les patients assurés par un régime privé avaient une meilleure adhésion, persistance, mais avaient aussi un plus haut coût pour leurs antidépresseurs que ceux assurés par le régime public de la RAMQ. Cette différence de coûts peut être due aux différentes exigences de paiement en pharmacie entre les deux régimes ainsi qu’aux limites des honoraires des pharmaciens imposés par le régime public. / Background: The influence of the type of drug insurance on adherence, persistence and cost of antidepressants is not well known. Objective: To compare adherence, persistence and cost of antidepressants in patients with private and public drug insurance. Research Design: A matched cohort study was conducted using prescription claims databases from Quebec, Canada. Subjects: 194 privately and 1923 publicly insured patients (18-64 years) who filled at least one prescription for an antidepressant between December 2007 and September 2009. Measures: Adherence over one year was estimated using the proportion of prescribed days covered (PPDC). The difference in mean PPDC between patients with private and public drug insurance was estimated with a linear regression model. Persistence was compared between the groups with a Cox regression model, and the monthly cost of antidepressants (CAD$) was compared between the two groups using linear regression. Results: The PPDC was 86.4% (95% CI: 83.3-89.5) in patients with private and 81.3% (95%CI: 80.1-82.5) in patients with public drug insurance and the adjusted mean difference was 6.7% (95% CI: 3.0-10.4). Persistence was 49.5% in patients with private and 18.9% in patients with public drug insurance at one year (p<0.001), and the adjusted hazard ratio was 0.48 (95%CI: 0.30-0.76). Patients privately insured paid 14.94$ CAD (95% CI: 12.30; 17.58) more per month on average for their antidepressants. Conclusion: Better adherence and persistence and higher costs were observed in privately insured patients. Cost difference might be due to different pharmacy payment requirements and pharmacists’ honorary restrictions under the public plan.