<p>Syftet med uppsatsen är att undersöka och analysera hur bankpersonalen på ett nyetablerat bankkontor arbetar i förhållande till sina kunder och hur kunderna upplever det, för att fastställa om det finns ett samband mellan RM och lojalitet. Undersökningen är av kvalitativ karaktär men med en kvantitativ insamlingsmetod. Den datainsamlingsmetod som använts för undersökningen är en kundenkät och semistrukturerade intervjuer av personal. Studien visar att det finns ett samband mellan relationsmarknadsföring och lojalitet. Det nyetablerade bankkontoret har med hjälp av ett visionsdokument, en positiv nybyggaranda och specialrekryterad personal lyckats få nöjda kunder vilket innebär goda förutsättningar för långvariga relationer med lojala kunder. Sambandsanalysen visar att det starkaste sambandet är mellan känslomässigt åtagande och lojalitet.</p> / <p>The purpose is to investigate and analyze how the personnel at a newly established bank office work with their customers and how this is perceived by the customers, in order to ascertain if there is a correlation between relationship marketing and loyalty. This study shows that there is a correlation between relationship marketing and loyalty. A newly established bank office has, with the help of a mission statement, a positive pioneering spirit and careful recruitment of personnel, succeeded in obtaining satisfied customers, which is a prerequisite for lasting relationships with loyal customers. The correlation analysis showed that the strongest correlation is between affective commitment and loyalty. The study is of qualitative character with a quantitative collection of data. A survey has been used for the collection of data from the customers and semi-structured interviews have been carried out with the personnel.</p>

Syftet med uppsatsen är att undersöka och analysera hur bankpersonalen på ett nyetablerat bankkontor arbetar i förhållande till sina kunder och hur kunderna upplever det, för att fastställa om det finns ett samband mellan RM och lojalitet. Undersökningen är av kvalitativ karaktär men med en kvantitativ insamlingsmetod. Den datainsamlingsmetod som använts för undersökningen är en kundenkät och semistrukturerade intervjuer av personal. Studien visar att det finns ett samband mellan relationsmarknadsföring och lojalitet. Det nyetablerade bankkontoret har med hjälp av ett visionsdokument, en positiv nybyggaranda och specialrekryterad personal lyckats få nöjda kunder vilket innebär goda förutsättningar för långvariga relationer med lojala kunder. Sambandsanalysen visar att det starkaste sambandet är mellan känslomässigt åtagande och lojalitet. / The purpose is to investigate and analyze how the personnel at a newly established bank office work with their customers and how this is perceived by the customers, in order to ascertain if there is a correlation between relationship marketing and loyalty. This study shows that there is a correlation between relationship marketing and loyalty. A newly established bank office has, with the help of a mission statement, a positive pioneering spirit and careful recruitment of personnel, succeeded in obtaining satisfied customers, which is a prerequisite for lasting relationships with loyal customers. The correlation analysis showed that the strongest correlation is between affective commitment and loyalty. The study is of qualitative character with a quantitative collection of data. A survey has been used for the collection of data from the customers and semi-structured interviews have been carried out with the personnel.

Tidigare forskning har fokuserat på varför företag implementerar IFRS 9 och vad för effekter som tillkommer. Men det är få studier som diskuterar implementeringsprocessen av IFRS 9. IFRS 9 ersätter den gamla IAS 39. Detta har lett till att redovisningen har bytt från regelbaserad till principbaserad. Studiens syfte är att ta reda på implementeringsprocessen av IFRS 9 hos företag inom den svenska finansiella sektorn. Ämnet är relativt nytt då IFRS 9 var obligatoriskt för börsnoterade företag år 2018. Det är relativt få studie inom området och ännu färre hur processen fungerar. För att utföra studiens syfte har vi använt oss av intervju som primär data och dokument som sekundär data. Studien byggersig på process theory som förklarar förändringsprocessen inom en organisation.  Studiens resultat visar att implementeringsprocessen på de flesta verksamhet har varit relativt lika. Ett stort fokusområde har varit på klassificering och värdering av tillgångar och nedskrivning. Däremot har det skett på olika grad beroende på vilken bransch som har tagit åt sig IFRS 9. Banker har haft ett stort fokus på nedskrivningar medan företag som vill uppnå den legala delen har hållit sig endast till klassificering och värdering av tillgångar. Studiens bidrag har varit att skapa en bättre förståelse av implementeringsprocessen av IFRS 9 och framtida implementeringsprocess. / Previous research has focused on why companies have adopted IFRS 9 and what effects it has. However, few studies discuss the implementation process of IFRS 9. IFRS 9 replaces the old IAS 39standard. This has led to the accounting being changed from rule-based to principle-based. The purpose of the study is to find out the implementation process of IFRS 9 for companies in the Swedish financial sector. The subject is relatively new as IFRS 9 was mandatory for listed companies in 2018. There are relatively few studies in that area and even fewer pm how the process works. To carry out the purpose of the study, we have used interviews as primary data and documents as secondary data. The purpose of the study is based on process theory that explains the changes within a company. The results of the study show that the implementation process on most businesses has been relatively similar. A large focus area has been on classification and valuation of assets and impairment. On the other hand, this has occurred on varying degrees depending on which industry has adopted IFRS 9. Banks have had a strong focus on impairment, while companies that just want to achieve the legal part have only adhered to the classification and valuation of assets. The study's contribution has been to create a better understanding of the implementation process of IFRS 9 and any future implementation processes.

Purpose – The purpose of this paper is to increase the knowledge about technology based services affection of the ability of retail banks to build customer based brand equity among students. Design/methodology/approach – A conceptual model has been developed from theories regarding customer based brand equity, switching barriers and choice criteria. Based on this conceptual model, seven in depth interviews including several brand elicitation techniques were conducted. Findings – The findings show that students perceive the target banks to be rather similar, especially regarding technologies. In addition, the students are satisfied with their bank, however; the technology based services have difficulties in creating true customer based brand equity. Behind this difficulties are the special character of financial service combined with the student role. Together, these results suggest that the banks need to do something besides the actual services in order to build customer based brand equity and keep the customers for a long term relationship. These strategies must be developed and implemented carefully in order to keep the current image of credibility. Research limitations/implications – The paper has not included comprehensive eliciting techniques and this must be taken into account when reflecting about unconscious brand associations.  Practical implications – The findings include good insights and advices that bank managers can use to create meaningful differentiations in the future and attract and keep students as customers for a long time.  Originality/value - The paper combines customer based brand equity with switching barriers, which give valuable insights to both banks and researchers. Moreover, the time period of the study related to the technological innovation provides the brand equity research in the financial sector with updated knowledge.

Utvecklingen av dagens teknik tilltar i en otrolig hastighet ochvärlden definieras mer och mer av globalisering, digitalisering,uppkoppling och omgående tillgång till information, produkter ochtjänster. Digitaliseringen har en stark inverkan på den finansiellasektorn då många produkter på den finansiella marknaden idag ärinformationsbaserade. Fintech skapar ett nytt paradigm därinformationsteknik fungerar som drivmedel och driver innovationinom finansbranschen. Fenomenet beskrivs som en “gamechanger”, disruptivt och antas bidra grundläggande förändringarinom traditionella finansiella marknaden. Blockchainteknologin ären av många Fintechinnovationer som har gjort avtryck påfinansiella aktörer världen över och sägs ha potential attrevolutionera den finansiella sektorn. Dock så är det fortfarande enrelativt outforskad teknologi. / The development of today's technology is increasing withincredible speed and the world is more and more defined byglobalization, digitization, connectivity and immediate access toinformation, products and services. Digitalization has a strongimpact on the financial sector, as many products in the financialmarket today are information-based. Fintech creates a newparadigm where information technology acts as a fuel and drivesinnovation in the financial industry. The phenomenon is describedas a "game changer", disruptive and supposed to contribute tofundamental changes in the traditional financial market. Theblockchain technology is one of many Fintech innovations that hasimpressed financial players worldwide and is said to have thepotential to revolutionize the financial sector. However, it is still arelatively unexplored technology.