• Refine Query
  • Source
  • Publication year
  • to
  • Language
  • 8
  • 3
  • Tagged with
  • 11
  • 6
  • 6
  • 4
  • 4
  • 3
  • 2
  • 2
  • 2
  • 2
  • 2
  • 2
  • 2
  • 2
  • 2
  • About
  • The Global ETD Search service is a free service for researchers to find electronic theses and dissertations. This service is provided by the Networked Digital Library of Theses and Dissertations.
    Our metadata is collected from universities around the world. If you manage a university/consortium/country archive and want to be added, details can be found on the NDLTD website.
1

Kundlojalitet : en studie om vad banker gör för att optimalt uppnå lojalitet via kundrelationer

Regjepaj, Zyka, Selmani, Qendresa January 2012 (has links)
Banksektorn har en betydande inverkan i vårt vardagsliv, då den uppfyller viktiga funktioner för oss individer. Teknik- samt marknadsföringsutveckling har bidragit till en situation med ökad konkurrens mellan banker där kundens val av bank baseras på tillfredsställelse. Kundlojalitet är ett välkänt nyckelbegrepp med flera definitioner. Uppsatsen kommer att ge läsaren en övergripande bild av vad banker gör för att optimalt uppnå kundlojalitet. Även om ambitionen för alla analyser är att ha en stor inklusionsbas har utformning av denna studie ställt krav på stoleken av analysen, vilket medfört att studien begränsats till två banker; Svenska Handelsbanken och Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) i Malmö, som är etablerade och bedöms vara representativa banker för sektorn. Syftet med uppsatsen är att via modellen "Customer Relationship Management" identifiera på vilket sätt effekterna av bankens fokus och nerlagda vikt på kundrelationer leder till kundlojalitet. Undersökningen genomförs via den kvalitativa metoden och har avsikt att öka kunskapen inom gränserna för ovannämnda ämne. Rapporten består av två modeller som utformats av tidigare forskning. Analys har genererat ett förslag av en ny modell som speglar empirin. I korthet visar resultatet att en stark kundrelation skapar förtroende för banken och därmed genererar kundlojalitet.
2

Det kontantlösa samhället : Bankernas och deras kunders syn på avvecklingen av den manuella kontanthanteringen på bankkontoren

Karlsson, Lisa, Torgnysson, Elin January 2014 (has links)
SAMMANFATTNING Titel                     Det kontantlösa samhället - Bankernas och deras kunders syn på av-              vecklingen av den manuella kontanthanteringen Författare           Lisa Karlsson & Elin Torgnysson Program             Ekonomprogrammet Handledare        Thomas Karlsson Institution           Ekonomihögskolan, Linnéuniversitetet Kalmar     Bakgrund: De senaste åren har fler och fler banker runt om i Sverige minskat och i vissa fall helt tagit bort den manuella hanteringen av kontanter på sina kontor. Det finns uppgifter om att den manuella kontanthanteringen har avvecklats på cirka 500 bankkontor mellan åren 2010 och 2012 och denna siffra ökar ständigt. Detta kan ses som en stor förändring som påverkar hela samhället vilket bankerna och deras kunder reagerar olika på.   Syfte: Att undersöka varför fler och fler banker i Kalmar tar bort hanteringen av kontanter på sina kontor, vad som är positivt respektive negativt med detta för bankerna och hur det påverkar bankernas kunder.   Metod: Vi har i denna uppsats använt oss av en abduktiv ansats med en kvalitativ undersökningsmetod. Empirin har samlats in genom fyra semi-strukturerade intervjuer med banker i Kalmar samt en enkätundersökning med privatpersoner i olika åldrar för att få båda parters perspektiv på förändringen i samhället.   Resultat och slutsatser: Vår slutsats är att bankerna främst har beslutat att minska eller ta bort den manuella kontanthanteringen med orsak av att efterfrågan på kontanterna har minskat, de vill ha ökad säkerhet och minska den svarta sektorn. Kunder kan nu få mer hjälp med mer komplexa frågor, dock har förändringen medfört att ett fåtal kunder har fått minskat förtroende för sin bank och därför beslutat att byta. Kunderna anser att förändringen kunde genomförts på ett bättre sätt, eftersom det framkommer att bankerna och deras kunder har upplevt det positiva med förändringen på olika sätt.
3

En analys av storbankers informationssäkerhetsarbete

Annersten, Hedvig, Hagner, Annika January 2015 (has links)
Författare: Annika Hagner, Hedvig AnnerstenSyfte: Uppsatsen syftar till att undersöka och analysera hur bankverksamheter har struktureratsinainformationssäkerhetsarbete. Datainsamlingen har skett genom intervjuer hos tvåstorbanker och det har resulterat i kvalitativ data som belyser riskbedömning, hur arbetet efteren säkerhetspolicy sker samt hur de strukturerat informationssäkerhetsarbetet gällande rutinersom storbankerna arbetar utefter samt hur organisationsstrukturen ser ut. Utifrån ett ramverkav paradigmen kommer det ske en analys som syftar till att ta reda på vilket sätt storbankernaarbetar med informationssäkerheten på.Metod: Metoden som användes var två semistrukturerade intervjuer med två storbanker ochforskningsstrategin som användes hade inslag av en fallstudie.Resultat: Studien resulterar i att storbankerna präglar sina verksamheter utifrån ettfunktionalistiskt paradigm interpretivistiska inslag.
4

Kundlojalitet och förtroende beträffande bankverksamhetens digitalisering : Med utgångspunkt i ett företagsperspektiv

Andersson, Jenny, Torbjörnsson, Felicia January 2020 (has links)
Syftet med denna studie är att beskriva hur digitaliseringen av bankverksamheten har påverkat företagskundernas kundlojalitet och förtroende. Syftet är också att analysera och skapa förståelse kring hur bankerna arbetar för att upprätthålla företagskundernas kundlojalitet och förtroende till följd av bankernas digitalisering. Målet är att utveckla en modell över bankernas förtroendearbete kopplat till digitaliseringen. Metod: Arbetet har sin grund i den deduktiva ansatsen då utgångspunkten ligger i den tidigare forskning som finns inom det valda området. Arbetet är en fallstudie och det valdes en kvalitativ metod för att samla in det empiriska materialet, som sedan resulterade i en semistrukturerad intervjuguide (se bilaga 1). Det genomfördes sex stycken intervjuer med representanter för olika banker, som sedan användes för att skapa empirikapitlet. Därefter gjordes en empirisk analys av det insamlade materialet och till sist gjordes en teoretisk analys som testades mot referensramen för att se huruvida bankernas arbete med kundlojalitet och förtroende har påverkats av digitaliseringen. Slutsats: Genom arbetet kunde flertalet slutsatser dras; några som stärkte det som förväntades innan och några som överraskade. En av två de viktigaste slutsatserna som drogs var att digitaliseringen av bankverksamheten inte har påverkat företagskundernas kundlojalitet och förtroende på ett märkbart sätt. Den andra slutsatsen som kunde dras var hur viktigt det är för bankerna att träffa och överträffa företagskundernas förväntningar samt att vårda relationerna för att skapa ett varaktigt förtroende mellan företagskund och bank.
5

Handelsbankens & Swedbanks Etablering i Ryssland

Taousani, Alexandra, Jolobova, Inna, Caglayan, Dilek January 2007 (has links)
<p>Under de senaste årtionden har Ryssland genomgått en rad reformer som har bidragit till att landet har gjort enorma ekonomiska framsteg. Den stora marknaden med hög vinstpotential lockar många utländska investerare. Syftet med denna studie är därmed att undersöka Swedbanks och Handelsbankens etableringsprocess på den ryska marknaden. Mer specifikt har en rad faktorer, motiv och val av strategi studerats som har kunnat påverka bankernas etablering i Ryssland.</p><p>Utifrån en rad teoretiska forskningsstudier har en sammanfattande modell utvecklats. För att därefter få svar på syftets frågor och testa teorin har en kvalitativ undersökning genomförts i form av intervjuer med två respondenter: en från ZAO Svenska Handelsbanken i Ryssland och en från Swedbank.</p><p>Uppsatsens slutsatser påvisar att bankernas historiska erfarenhet har varit den främsta faktorn som underlättat etableringen medan regleringar har utgjort ett hinder. Det främsta motivet för bankernas etablering i Ryssland var kunder som redan hade etablerat sig i landet och som efterfrågade bankernas internationella tjänster. För att kunna bedriva fullständig bankverksamhet var bankerna tvungna att öppna dotterbolag med tanke på den rådande lagstiftningen.</p>
6

Handelsbankens &amp; Swedbanks Etablering i Ryssland

Taousani, Alexandra, Jolobova, Inna, Caglayan, Dilek January 2007 (has links)
Under de senaste årtionden har Ryssland genomgått en rad reformer som har bidragit till att landet har gjort enorma ekonomiska framsteg. Den stora marknaden med hög vinstpotential lockar många utländska investerare. Syftet med denna studie är därmed att undersöka Swedbanks och Handelsbankens etableringsprocess på den ryska marknaden. Mer specifikt har en rad faktorer, motiv och val av strategi studerats som har kunnat påverka bankernas etablering i Ryssland. Utifrån en rad teoretiska forskningsstudier har en sammanfattande modell utvecklats. För att därefter få svar på syftets frågor och testa teorin har en kvalitativ undersökning genomförts i form av intervjuer med två respondenter: en från ZAO Svenska Handelsbanken i Ryssland och en från Swedbank. Uppsatsens slutsatser påvisar att bankernas historiska erfarenhet har varit den främsta faktorn som underlättat etableringen medan regleringar har utgjort ett hinder. Det främsta motivet för bankernas etablering i Ryssland var kunder som redan hade etablerat sig i landet och som efterfrågade bankernas internationella tjänster. För att kunna bedriva fullständig bankverksamhet var bankerna tvungna att öppna dotterbolag med tanke på den rådande lagstiftningen.
7

Customer experience in retail banking : A swedish study

Carlwe, Alfred, Kylberg, Oscar January 2020 (has links)
Customer experience has become more difficult for companies to control with the expanding number of touch points that the companies must be aware off. One of the major reasons behind the expanding number of touch points has been digitalization. The financial sector is not excluded from this change. With the digitalization continuously improving and new financial technology (fintech) being developed, things might have changed. For example, bank offices and employees have been viewed as important in earlier studies, but has this changed? What is important and affects the customer experience in the Swedish financial sector today? The purpose of this paper is to gain a deeper understanding of which factors of banking services are considered important by customers today and whether there has been a shift since earlier studies. Thereby, we seek to establish what impacts the customer experience in financial institutions today. To find the answer to the purpose, a qualitative and quantitative study were conducted. The results of the full study show that employees are, as earlier studies have shown, still considered important when conducting a bank errand. However, in what context the employees are important seems to have changed. The results show that the quality that is delivered by the staff is important, while in earlier studies the relational aspect has been more important. Furthermore, the results show that bank offices are no longer considered important for the customer experience. Therefore, a shift can be identified. The study also show that it is important for the customer experience that the banks offer different channels for the customers to reach the bank. Furthermore, having the option to choose whether to resolve the bank errand on your own or obtain help from the bank is important for the customer experience. These two aspects are connected to the digital development of the industry. The results of the earlier research, referred to in this study, has not found these two aspects important. Our study therefore shows a significant shift, compared to earlier studies, in what customers consider important in contact with financial institutions.
8

Är robotrådgivning framtidens nya investeringsrådgivare?

Touma, Louis, Gialetsis, Andreas January 2020 (has links)
Background Digitalization have been affecting the world industries the past years. With this, Banks have been digitizing their products and services for their customers to be competitive in the sector. The investment advisement has been a part of this digitization. Banks nowadays compete with robo-advising, which originates from the USA. In Sweden this is relatively new for both the banks and the customers, and therefore has some challenges to face, before it can replace the traditional investment advising. Purpose The purpose of the study is to investigate and compare the robo-advisement to the traditional investment advising, but also to explore if the users of the robo-advice thinks if it is enough developed to replace the traditional investment advising.  Method To achieve the results for our study, we have chosen a qualitative method with the use of semi-structured interviews with ten respondents which meets the requirements to participate in the interview for the study’s purpose. To give a brief overview of the respondents answers we will conclude them into tables, and to attain the purpose of the study we will analyze the results with the theories used in our study and previous research in the subject. Conclusion After analyzing the results we have come to a conclusion that the robo-advice need to be more developed due to its incompatible function to process the information from the users to offer them a complete investment advisement. Therefore the robo-advisory is not yet ready to replace the traditional investment advising but could still be used as a good complement together with the physical interaction of the users and investing advisors. This because of the time efficiency of the robo-advisement and the traditional investment advisors capability to build a relationship and create trust in between them.
9

Defend or attack: when do companies’ strategies employ aggressive or defensive tactics when faced with digital transformation in banking : A two nation comparison between the Swedish and the South African bank environment

Mehta, Anmol, Liu, Brandon January 2023 (has links)
In today's fast-paced and technology-driven society, the banking industry is undergoing a big change in digital transformation. Therefore, the purpose of this thesis is to investigate the reason behind the differences in digital banking product development between South Africa and Sweden, and what reasons there are behind the differences in the two environments. Banks are presented with the strategic choice of pursuing offensive or defensive transformation paths to navigate the evolving path. Offensive transformation is when leveraging innovative technologies to gain a competitive edge and enhance customer experiences. Whereas, defensive transformation focuses on staying relevant to the market, and ensuring regulatory compliance. The findings in this study are that both banks are in their core quite similar, but due to differences in their respective banking environments and conditions, they are strategically acting differently. The South African market bears a resemblance to a market under development, with regard to its lacking of digital development. The South African banks are more customer-driven compared to the Swedish. The Swedes possess, due to their conditions a larger control over their customers. This leads South African banks to be more aggressive in their strategies, while Swedish banks tend to be more defensive. However, both banks use a mix of defensive and aggressive strategies when they need to compete or stay relevant in the market. The reasons for these differences lie in the lack of infrastructure. This means that South African banks have less control over digital development compared to Swedish banks. South Africa relies on the customer’s demand to be strong enough for them to invest in product development. The Swedish bank has a more favorable market condition, where investments in product development are most likely also successful in neighboring markets. / I dagens snabba och teknikdrivna samhälle genomgår bankbranschen en stor förändring i och med den digitala transformationen. Syftet med denna uppsats är därför att undersöka orsakerna bakom skillnaderna i produktutveckling av digitala banktjänster mellan Sydafrika och Sverige, och vilka orsaker som ligger bakom skillnaderna i de två miljöerna. Bankerna står inför det strategiska valet att välja offensiva eller defensiva transformationsvägar för att navigera på den framväxande vägen. Offensiv transformation är när man utnyttjar innovativ teknik för att få en konkurrensfördel och förbättra kundupplevelsen. Medan defensiv transformation fokuserar på att förbli relevant för marknaden och säkerställa regelefterlevnad. Resultaten i denna studie visar att de båda bankerna i grunden är ganska lika, men på grund av skillnader i deras respektive bankmiljöer och förutsättningar agerar de strategiskt på olika sätt. Den sydafrikanska marknaden liknar en marknad under utveckling när det gäller bristen på digital utveckling. De sydafrikanska bankerna är mer kunddrivna jämfört med de svenska. De svenska bankerna har, på grund av sina förutsättningar, en större kontroll över sina kunder. Detta leder till att de sydafrikanska bankerna är mer aggressiva i sina strategier, medan de svenska bankerna tenderar att vara mer defensiva. Båda bankerna använder dock en blandning av defensiva och aggressiva strategier när de behöver konkurrera eller förbli relevanta på marknaden. Orsakerna till dessa skillnader ligger i bristen på infrastruktur. Det innebär att sydafrikanska banker har mindre kontroll över den digitala utvecklingen jämfört med svenska banker. Sydafrika förlitar sig på att kundernas efterfrågan ska vara tillräckligt stark för att de ska kunna investera i produktutveckling. Den svenska banken har ett mer gynnsamt marknadsläge, där investeringar i produktutveckling sannolikt också är framgångsrika på närliggande marknader.
10

Den etiska banken : En kvalitativ studie om hur bankverksamheter hanterar etiska utmaningar som kan uppstå när AI används för ett bekämpa finansiell brottslighet

Eriksson, Tove, Klint, Louise January 2023 (has links)
Allt fler banker tillämpar artificiell intelligens (AI) i syfte att bekämpa finansiell brottslighet. Med den ökade användningen av AI uppkommer etiska utmaningar som banker behöver hantera för att säkerställa en god etik vid nyttjande av AI vid finansiell brottsbekämpning. Syftet med studien var att undersöka vilka ställningstaganden som ligger till grund för hur banker som använder AI hanterar etiska utmaningar inom finansiell brottslighet. Studien bygger på en kvalitativ ansats med semistrukturerade intervjuer för insamling av empiri samt en litteraturstudie för att besvara frågeställningen. En tematisk analys har gjorts för hur banker hanterar etiska utmaningar vid nyttjandet av AI för att bekämpa finansiell brottslighet, vilket ledde till följande slutsatser: banker hanterar etik både på individuell och organisatorisk nivå genom att undvika partiskhet, följa lagkrav, vara transparenta gentemot kunder att de övervakas samt följa upp beslut fattade av AI. Studiens resultat diskuteras utifrån etiska förhållningssätt såsom utilitarism, pliktetik och dygdetik. / More and more banks are applying artificial intelligence (AI) to fight financial crime. With the increased use of AI, ethical challenges arise that banks need to handle in order to ensure good ethics when using AI when fighting financial crime. The purpose of the study was to investigate which stances are the basis for how banks that use AI handle ethical challenges in financial crime. The study is based on a qualitative approach with semi-structured interviews to gather empirical evidence and a literature study to answer the research question. A thematic analysis has been made of how banks deal with ethical challenges when using AI to fight financial crime, which led to the following conclusions: banks deal with ethics both at an individual and organizational level by avoiding bias, complying with legal requirements but using the exceptions that exist for combating money laundering, being transparent to customers that they are being monitored, following up on decisions made by AI. The study's results are discussed based on different ethical approaches such as utilitarianism, duty ethics and virtue ethics.

Page generated in 0.0558 seconds