The tough and steadily increasing competition within the brokerage industry places greater pressure on self-marketing with the goal of distinguishing oneself from the competitors. This study examines, through a quantitative in combination with a qualitative approach, how real estate agents work with their personal brands as well as how they convey this through Instagram to distinguish themselves among the increasing number of competitors. Through a combination of a quantitative and qualitative study in the form of questionnaires and semi- structured interviews, supplementary answers are given, and the overall understanding is increased within the researched topic. The results from the study provide both a general view of marketing and brand building at Instagram as well as a more in-depth insight into the real estate agents experience and reasoning. The conclusions that could be drawn from the results were that Instagram was mainly used as a complement to more traditional marketing increasing their own visibility and recognition factor. An Instagram account was acting as an extension of the personal brand that can digitally convey an image that creates interest and trust in customers and that Instagram functions as a type of CV where both personal and professional pages are conveyed. Trough Instagram, a real estate agent can share their personality and attributes as well as awards, sales and abilities. / Den hårda och ständigt ökande konkurrensen inom mäklarbranschen sätter större press på marknadsföring av sig själv med syfte att utmärka sig från konkurrenterna. Denna studie undersöker, genom en kvantitativ i kombination med en kvalitativ ansats, hur fastighetsmäklare arbetar med sina personliga varumärken samt hur de förmedlar detta via Instagram för att utmärka sig bland det ökande antalet konkurrenter. Genom en kombination av kvantitativ och kvalitativ forskning i form av enkät och semistrukturerade intervjuer ges kompletterande svar och ökar den övergripande förståelsen inom det beforskade ämnet. Resultaten från studien ger både en allmän syn på marknadsföring och varumärkesbyggnad på Instagram samt en mer djupgående inblick i fastighetsmäklares erfarenheter och resonemang. De slutsatserna som kunde dras utifrån resultaten var att Instagram främst används som ett komplement till mer traditionell marknadsföring öka sin egen synlighet och igenkänningsfaktor. Instagramkontot fungerar som en förlängning av det personliga varumärket som digitalt kan förmedla en bild som skapar intresse och förtroende hos kunder samt att Instagram fungerar som ett typ av CV där både personliga och professionella sidor förmedlas. Via Instagram kan en fastighetsmäklare dela med sig av sin personlighet och egenskaper samt utmärkelser, försäljningar och förmågor.

<p>De allra flesta fastighetsmäklare i Sverige arbetar med provisionslön. Syftet med det här arbetet är därför att förhoppningsvis skapa en diskussion i fastighetsmäklarbranschen om det är nödvändigt med provisionslön. Vi har intervjuat sex fastighetsmäklare och bland annat kommit fram till att det är dags för en förändring i fastighetsmäklarbranschen och att det bör föras en gemensam diskussion om lönesättningen.</p> / <p>Almost every estate agent in Sweden has a commission based salary. Our purpose with this thesis is to get a discussion among the estate industry about the necessity of this kind of salary. Our thesis is based on six interviews with estate agents. Among other things one of our conclusions is that it is time to make a change in the estate industry. It is also time to have a common discussion about the salary.</p>

<p>Syfte: Mitt syfte är att undersöka de ansvarsförsäkringar som finns på marknaden och se om dessa ger ett bra skydd och vad de kostar samt hur mäklarfirmor marknadsför dessa och vilka de samarbetar med. Jag vill också veta vilken lagstiftning samt praxis som gäller vid fastighetsaffärer avseende dolda fel, vilken mäklarens respektive besiktningsmannens roll är.</p><p>Metod: Till att börja med beskriver jag den lagstiftning och praxis som finns, jag tar litteratur till hjälp samt artiklar och information som finns inom området.</p><p>Sedan undersöker jag de ansvarsförsäkringar som finns, vem som är försäkringsgivare och hur avtalsvillkoren ser ut. Genom insamling av dessa villkor kan jag göra en komparativ studie där jag i en tabell jämför priser på premier, självrisk och högsta ersättningsbelopp.</p><p>Slutligen analyserar jag de problem och fördelar som kan finnas när konsumenter använder ansvarsförsäkringar.</p><p>Resultat & slutsats: Det är inte alltid priset är avgörande utan villkor, undantag och vad som ingår väger tyngre vid en jämförelse. En förutsättning är att det går att få reda på vad som erbjuds på marknaden. Det är i nuläget inte helt lätt och det är tidskrävande. Jag vill se enklare försäkringsvillkor som är lätta att förstå. Färre undantag och åldersavdrag med fokus på vad som täcks. Om möjligt skall det finnas jämförelse mellan olika försäkringar redan hos försäkringsförmedlaren eller fastighetsmäklaren för att underlätta för den som tecknar en. Enligt min undersökning är inte alltid en dyr försäkring den bästa och inte heller att teckna dessa utan att gå via en fastighetsmäklare.</p><p>Inte alla mäklare har information på sina hemsidor och inte alla mäklare kan ens den produkt som de förmedlar. Oftast väljs kanske mäklaren utifrån andra egenskaper än den ansvarsförsäkring denne förmedlar och eftersom de flesta ansvarsförsäkringar måste tecknas via en fastighetsmäklare kan säljare och köpare inte välja fritt utan får ta det som erbjuds av just den mäklaren. Däremot är mäklarens jobb att informera parterna om deras skyldigheter resp. plikter för att undvika missförstånd.</p><p>Ansvaret för undersökningen av en fastighet ligger alltid på köparen oavsett vem som utför den. Det är omfattningen av köparens undersökningsplikt som bildar utgångspunkten för bedömningen av säljarens felansvar. Här kan en ansvarsförsäkring vara till stor hjälp eftersom det i regel ingår en besiktning när säljaren tecknar en sådan. Köparen kan då ta del av denna och få en bättre inblick i fastighetens skick. En överlåtelsebesiktning kräver att den som tecknat den är aktiv. Man måste förstå innebörden av de risker som finns och om en utökad besiktning krävs. Här borde säljare/köpare utgå från värsta tänkbara scenario redan innan köp.</p><p>Ansvarsförsäkringar vid bostadsrättsaffärer finns inte på marknaden men där gäller också köplagen och då finns inte samma ansvar för dolda fel som vid en fastighetsaffär.</p><p>Förslag till fortsatt forskning: När fastighetsmäklare tillåtts ha kringtjänster kanske fler ”paketprodukter” kan erbjudas med förmånliga priser och villkor. Det kan vara värt att studera hur ansvarsförsäkringarna utvecklas och hur fastighetsmäklarnas samarbetsavtal förändras när möjligheten finns att tjäna pengar på dessa.</p><p>Uppsatsens bidrag: Uppsatsens undersökning visar hur viktigt det är för konsumenter att förstå de villkor som gäller vid tecknande av ansvarsförsäkringar och hur svårt det kan vara att jämföra flera olika för att få den bäst lämpade. Det finns visserligen en trygghet i att teckna en sådan försäkring men då är det avgörande att veta hur ansvarsfördelningen ser ut mellan köpare och säljare.</p> / <p>Aim: My aim is to investigate liability insurances and to determine if they offer a good protection and what they cost. I also want to investigate how real estate agents introduce them in the market and who they are co-operating with.</p><p>I also want to know which law and practice are being used concerning real estate business especially regarding hidden faults and the real estate agents and real estate inspectors responsibility.</p><p>Method: I start out by describing the law and practice regarding the subject, using literature, articles and information available.</p><p>Then I investigate the liability insurances found in the market, the name of the underwriter and how the terms are written. By collecting the insurance conditions it is possible to make a comparative study using a tabular form to compare prices, excess and amount of compensation.</p><p>At last I analyze the problems and advantages there may be when consumers use liability insurances.</p><p>Results & Conclusions: The price is not always conclusive but terms of conditions, exceptions and what is included is more important when comparing. But it is required to obtain all information about the existing insurances in the market. This is not an easy task as it is time consuming. I would like to see straightforward terms that are easy to understand, fewer exceptions and reductions due to age. Focus should be on what the insurance will cover. If possible I would like to obtain comparison of the insurance conditions already from the insurance- or real estate intermediary. According to my study the most expensive insurance are not always the best and it is preferred to sign the insurance through a real estate agent.</p><p>Not all real estate agents have information about liability insurances on their internet pages and not all have the knowledge of this service. The real estate agent probably is chosen for other reasons than his co-operation regarding liability insurances and as most insurances has to be acquired through a real estate agent, the buyer cannot chose at will. The job of the real estate agent is rather to inform the both sides (seller and buyer) of their liabilities and duties to avoid misunderstandings.</p><p>The buyer has the responsibility to examine the property regardless who has accomplished it. It is the buyer’s liability to examine the property which estimates the sellers liability to faults. The liability insurance is of great help since it is required to obtain an inspection of the property before purchasing it. Both seller and buyer can in this way obtain information about</p><p>the properties conditions. The inspection of the property demands an active buyer who has to understand what precautions to take in order to avoid liability. Worst scenario should be estimated in advance to avoid future problems.</p><p>Liability insurances regarding co-operating apartments do not exist in the market but here the law of purchase is used so there is not the same liability for hidden faults as in real estate business.</p><p>Suggestions for future research: When real estate agents are allowed to have peripheral services maybe more package deals will be offered with better prices and conditions. It can be worth investigating how these liability insurances develop and how the real estate agents co-operation change when the possibility of earning money can be made.</p><p>Contribution of the thesis: The investigation in the thesis show how important it is for consumers to understand the terms when signing an insurance policy and how difficult it is to compare different insurances in order to gain the most suitable. There is a feeling of security in taking an insurance, but it is still crucial to understand the responsibility divided between buyer and seller</p>

<p>Syfte: Vi upplever att människor i vår omgivning har en negativ bild av fastighetsmäklare. Undersökningar som Expressen har gjort bekräftar även detta. Vårt syfte med den här studien är därför att:</p><p>• Ge vår bild av fastighetsmäklare.</p><p>• Skriva en debattartikel och få denna publicerad.</p><p>Genom att uppfylla ovanstående syfte vill vi besvara frågorna:</p><p>• Varför har fastighetsmäklare ett dåligt rykte?</p><p>• Vad kan göras för att förbättra ryktet?</p><p>Metod: Vi har utifrån ett hermeneutiskt synsätt skapat denna uppsats och därför låtit vår förförståelse och subjektivitet spegla innehållet. Data har samlats in genom att söka i litteratur, intervjuer och en mindre egen undersökning. Uppsatsen är uppdelad i olika kapitel, men följer medvetet inte den traditionella dispositionen för uppsatser.</p><p>Resultat & slutsats: Vi har funnit fyra parter som har stor inverkan på fastighetsmäklarens rykte; allmänheten, media, fastighetsmäklarna och organisationerna; Mäklarsamfundet, Fastighetsmäklarförbundet och Fastighetsmäklarnämnden. Alla dessa parter kan påverka individens uppfattning om verkligheten. Vi vill med vår uppsats uppmana alla till att tänka efter två gånger då de nås av information, eftersom alla händelser har flera sidor.</p><p>Förslag till fortsatt forskning: Vi har inte behandlat fastighetsmäklarföretagen och hur de arbetar med ryktet, men vid fortsatt forskning kan det vara intressant att även ta med den aspekten. Det vore även intressant att undersöka om ryktet förbättras något i och med det nya lagförslaget och parternas arbete kring ryktet.</p><p>Uppsatsens bidrag: Vi har gett ett bidrag till debatten och där givit vår bild av fastighetsmäklare till allmänheten. Vi har även poängterat och uppmärksammat läsaren på att vara källkritisk och tänka två gånger.</p> / <p>Aim: We find that people in our surroundings have a negative opinion about Real Estate Agents. Surveys made by the evening paper Expressen confirm this. The aim with this study is therefore to:</p><p>• Give our opinion of Real Estate Agents.</p><p>• Write an article and get it published.</p><p>By accomplish our aim we intend to answer these questions:</p><p>• Why do Real Estate Agents have a bad reputation?</p><p>• What can be done to increase the reputation?</p><p>Method: We have written this essay from a hermeneutic point of view and have therefore been subjective throughout the entire essay. Data has been collected in literature, interviews and one own survey. This essay is divided into different chapters, but it doesn’t follow the traditional outline for essays.</p><p>Result & Conclusions: We have found four parties that have big influence on the reputation of Real Estate Agents; the public, media, Real Estate Agents and the organizations; Mäklarsamfundet, Fastighetsmäklarförbundet and Fastighetsmäklarnämnden. These four parties all have a great impact on the apprehension of individuals and their view of reality. With our essay we would like to encourage individuals to think twice.</p><p>Suggestions for future research: We haven’t put any focus on the Real Estate companies and how they can affect the reputation. It could also be of interest to investigate how the new law affects the reputation and apprehension.</p><p>Contribution of the thesis: We have given a contribution to the debate by giving our opinion about Real Estate Agents to the public. We have also emphasized the reader about being critical against information. Thinking twice is important and can therefore not be said enough.</p>

<p><strong>Syfte:</strong> Vi ska analysera hur fastighetsmäklare värderar småhus och hur de använder sig av taxeringsuppgifter, det vill säga de egenskapsuppgifter om tomtmark och småhus som samlats in vid fastighetstaxeringen från fastighetsägarna. Vi ska även sammanställa en modell över de faktorer som har central betydelse vid uppskattning av marknadsvärdet.</p><p><strong>Metod: </strong>En kvalitativ metod har använts där vi genomfört personliga intervjuer med fastighetsmäklare. Teorin baseras på relevant litteratur, vetenskapliga artiklar och elektroniska källor. Empirin redovisas genom en kategorianalys.  </p><p><strong>Resultat & slutsats: </strong>Vi har kommit fram till att fastighetsmäklare med erfarenhet inte följer de steg som teorin tar upp vid fastighetsvärdering. Egenskapsuppgifterna från fastighetstaxeringen används endast som grundläggande information på grund av att de inte är helt tillförlitliga uppgifter.</p> / <p><strong>Aim:</strong> In this thesis we analyze how real estate agents value small houses in Gävle. In addition, we examine how property information from property taxation is used in real estate appraisal. We will also present a model of the factors that are essential in the estimation of market value.</p><p><strong>Method:</strong> A qualitative approach was used in which we conducted personal interviews with real estate agents. The theory is based on relevant literature, scientific articles and electronic sources. Empirical data reported by a category analysis.</p><p><strong>Result & Conclusions: </strong>We have found that experienced real estate agents do not follow the steps of the theory when valuating property. Property information provided by property taxation is not completely reliable and is used only as basic information.</p>

Syfte: Vi ska analysera hur fastighetsmäklare värderar småhus och hur de använder sig av taxeringsuppgifter, det vill säga de egenskapsuppgifter om tomtmark och småhus som samlats in vid fastighetstaxeringen från fastighetsägarna. Vi ska även sammanställa en modell över de faktorer som har central betydelse vid uppskattning av marknadsvärdet. Metod: En kvalitativ metod har använts där vi genomfört personliga intervjuer med fastighetsmäklare. Teorin baseras på relevant litteratur, vetenskapliga artiklar och elektroniska källor. Empirin redovisas genom en kategorianalys.   Resultat &amp; slutsats: Vi har kommit fram till att fastighetsmäklare med erfarenhet inte följer de steg som teorin tar upp vid fastighetsvärdering. Egenskapsuppgifterna från fastighetstaxeringen används endast som grundläggande information på grund av att de inte är helt tillförlitliga uppgifter. / Aim: In this thesis we analyze how real estate agents value small houses in Gävle. In addition, we examine how property information from property taxation is used in real estate appraisal. We will also present a model of the factors that are essential in the estimation of market value. Method: A qualitative approach was used in which we conducted personal interviews with real estate agents. The theory is based on relevant literature, scientific articles and electronic sources. Empirical data reported by a category analysis. Result &amp; Conclusions: We have found that experienced real estate agents do not follow the steps of the theory when valuating property. Property information provided by property taxation is not completely reliable and is used only as basic information.

De allra flesta fastighetsmäklare i Sverige arbetar med provisionslön. Syftet med det här arbetet är därför att förhoppningsvis skapa en diskussion i fastighetsmäklarbranschen om det är nödvändigt med provisionslön. Vi har intervjuat sex fastighetsmäklare och bland annat kommit fram till att det är dags för en förändring i fastighetsmäklarbranschen och att det bör föras en gemensam diskussion om lönesättningen. / Almost every estate agent in Sweden has a commission based salary. Our purpose with this thesis is to get a discussion among the estate industry about the necessity of this kind of salary. Our thesis is based on six interviews with estate agents. Among other things one of our conclusions is that it is time to make a change in the estate industry. It is also time to have a common discussion about the salary.

Syfte: Mitt syfte är att undersöka de ansvarsförsäkringar som finns på marknaden och se om dessa ger ett bra skydd och vad de kostar samt hur mäklarfirmor marknadsför dessa och vilka de samarbetar med. Jag vill också veta vilken lagstiftning samt praxis som gäller vid fastighetsaffärer avseende dolda fel, vilken mäklarens respektive besiktningsmannens roll är. Metod: Till att börja med beskriver jag den lagstiftning och praxis som finns, jag tar litteratur till hjälp samt artiklar och information som finns inom området. Sedan undersöker jag de ansvarsförsäkringar som finns, vem som är försäkringsgivare och hur avtalsvillkoren ser ut. Genom insamling av dessa villkor kan jag göra en komparativ studie där jag i en tabell jämför priser på premier, självrisk och högsta ersättningsbelopp. Slutligen analyserar jag de problem och fördelar som kan finnas när konsumenter använder ansvarsförsäkringar. Resultat &amp; slutsats: Det är inte alltid priset är avgörande utan villkor, undantag och vad som ingår väger tyngre vid en jämförelse. En förutsättning är att det går att få reda på vad som erbjuds på marknaden. Det är i nuläget inte helt lätt och det är tidskrävande. Jag vill se enklare försäkringsvillkor som är lätta att förstå. Färre undantag och åldersavdrag med fokus på vad som täcks. Om möjligt skall det finnas jämförelse mellan olika försäkringar redan hos försäkringsförmedlaren eller fastighetsmäklaren för att underlätta för den som tecknar en. Enligt min undersökning är inte alltid en dyr försäkring den bästa och inte heller att teckna dessa utan att gå via en fastighetsmäklare. Inte alla mäklare har information på sina hemsidor och inte alla mäklare kan ens den produkt som de förmedlar. Oftast väljs kanske mäklaren utifrån andra egenskaper än den ansvarsförsäkring denne förmedlar och eftersom de flesta ansvarsförsäkringar måste tecknas via en fastighetsmäklare kan säljare och köpare inte välja fritt utan får ta det som erbjuds av just den mäklaren. Däremot är mäklarens jobb att informera parterna om deras skyldigheter resp. plikter för att undvika missförstånd. Ansvaret för undersökningen av en fastighet ligger alltid på köparen oavsett vem som utför den. Det är omfattningen av köparens undersökningsplikt som bildar utgångspunkten för bedömningen av säljarens felansvar. Här kan en ansvarsförsäkring vara till stor hjälp eftersom det i regel ingår en besiktning när säljaren tecknar en sådan. Köparen kan då ta del av denna och få en bättre inblick i fastighetens skick. En överlåtelsebesiktning kräver att den som tecknat den är aktiv. Man måste förstå innebörden av de risker som finns och om en utökad besiktning krävs. Här borde säljare/köpare utgå från värsta tänkbara scenario redan innan köp. Ansvarsförsäkringar vid bostadsrättsaffärer finns inte på marknaden men där gäller också köplagen och då finns inte samma ansvar för dolda fel som vid en fastighetsaffär. Förslag till fortsatt forskning: När fastighetsmäklare tillåtts ha kringtjänster kanske fler ”paketprodukter” kan erbjudas med förmånliga priser och villkor. Det kan vara värt att studera hur ansvarsförsäkringarna utvecklas och hur fastighetsmäklarnas samarbetsavtal förändras när möjligheten finns att tjäna pengar på dessa. Uppsatsens bidrag: Uppsatsens undersökning visar hur viktigt det är för konsumenter att förstå de villkor som gäller vid tecknande av ansvarsförsäkringar och hur svårt det kan vara att jämföra flera olika för att få den bäst lämpade. Det finns visserligen en trygghet i att teckna en sådan försäkring men då är det avgörande att veta hur ansvarsfördelningen ser ut mellan köpare och säljare. / Aim: My aim is to investigate liability insurances and to determine if they offer a good protection and what they cost. I also want to investigate how real estate agents introduce them in the market and who they are co-operating with. I also want to know which law and practice are being used concerning real estate business especially regarding hidden faults and the real estate agents and real estate inspectors responsibility. Method: I start out by describing the law and practice regarding the subject, using literature, articles and information available. Then I investigate the liability insurances found in the market, the name of the underwriter and how the terms are written. By collecting the insurance conditions it is possible to make a comparative study using a tabular form to compare prices, excess and amount of compensation. At last I analyze the problems and advantages there may be when consumers use liability insurances. Results &amp; Conclusions: The price is not always conclusive but terms of conditions, exceptions and what is included is more important when comparing. But it is required to obtain all information about the existing insurances in the market. This is not an easy task as it is time consuming. I would like to see straightforward terms that are easy to understand, fewer exceptions and reductions due to age. Focus should be on what the insurance will cover. If possible I would like to obtain comparison of the insurance conditions already from the insurance- or real estate intermediary. According to my study the most expensive insurance are not always the best and it is preferred to sign the insurance through a real estate agent. Not all real estate agents have information about liability insurances on their internet pages and not all have the knowledge of this service. The real estate agent probably is chosen for other reasons than his co-operation regarding liability insurances and as most insurances has to be acquired through a real estate agent, the buyer cannot chose at will. The job of the real estate agent is rather to inform the both sides (seller and buyer) of their liabilities and duties to avoid misunderstandings. The buyer has the responsibility to examine the property regardless who has accomplished it. It is the buyer’s liability to examine the property which estimates the sellers liability to faults. The liability insurance is of great help since it is required to obtain an inspection of the property before purchasing it. Both seller and buyer can in this way obtain information about the properties conditions. The inspection of the property demands an active buyer who has to understand what precautions to take in order to avoid liability. Worst scenario should be estimated in advance to avoid future problems. Liability insurances regarding co-operating apartments do not exist in the market but here the law of purchase is used so there is not the same liability for hidden faults as in real estate business. Suggestions for future research: When real estate agents are allowed to have peripheral services maybe more package deals will be offered with better prices and conditions. It can be worth investigating how these liability insurances develop and how the real estate agents co-operation change when the possibility of earning money can be made. Contribution of the thesis: The investigation in the thesis show how important it is for consumers to understand the terms when signing an insurance policy and how difficult it is to compare different insurances in order to gain the most suitable. There is a feeling of security in taking an insurance, but it is still crucial to understand the responsibility divided between buyer and seller

Syfte: Vi upplever att människor i vår omgivning har en negativ bild av fastighetsmäklare. Undersökningar som Expressen har gjort bekräftar även detta. Vårt syfte med den här studien är därför att: • Ge vår bild av fastighetsmäklare. • Skriva en debattartikel och få denna publicerad. Genom att uppfylla ovanstående syfte vill vi besvara frågorna: • Varför har fastighetsmäklare ett dåligt rykte? • Vad kan göras för att förbättra ryktet? Metod: Vi har utifrån ett hermeneutiskt synsätt skapat denna uppsats och därför låtit vår förförståelse och subjektivitet spegla innehållet. Data har samlats in genom att söka i litteratur, intervjuer och en mindre egen undersökning. Uppsatsen är uppdelad i olika kapitel, men följer medvetet inte den traditionella dispositionen för uppsatser. Resultat &amp; slutsats: Vi har funnit fyra parter som har stor inverkan på fastighetsmäklarens rykte; allmänheten, media, fastighetsmäklarna och organisationerna; Mäklarsamfundet, Fastighetsmäklarförbundet och Fastighetsmäklarnämnden. Alla dessa parter kan påverka individens uppfattning om verkligheten. Vi vill med vår uppsats uppmana alla till att tänka efter två gånger då de nås av information, eftersom alla händelser har flera sidor. Förslag till fortsatt forskning: Vi har inte behandlat fastighetsmäklarföretagen och hur de arbetar med ryktet, men vid fortsatt forskning kan det vara intressant att även ta med den aspekten. Det vore även intressant att undersöka om ryktet förbättras något i och med det nya lagförslaget och parternas arbete kring ryktet. Uppsatsens bidrag: Vi har gett ett bidrag till debatten och där givit vår bild av fastighetsmäklare till allmänheten. Vi har även poängterat och uppmärksammat läsaren på att vara källkritisk och tänka två gånger. / Aim: We find that people in our surroundings have a negative opinion about Real Estate Agents. Surveys made by the evening paper Expressen confirm this. The aim with this study is therefore to: • Give our opinion of Real Estate Agents. • Write an article and get it published. By accomplish our aim we intend to answer these questions: • Why do Real Estate Agents have a bad reputation? • What can be done to increase the reputation? Method: We have written this essay from a hermeneutic point of view and have therefore been subjective throughout the entire essay. Data has been collected in literature, interviews and one own survey. This essay is divided into different chapters, but it doesn’t follow the traditional outline for essays. Result &amp; Conclusions: We have found four parties that have big influence on the reputation of Real Estate Agents; the public, media, Real Estate Agents and the organizations; Mäklarsamfundet, Fastighetsmäklarförbundet and Fastighetsmäklarnämnden. These four parties all have a great impact on the apprehension of individuals and their view of reality. With our essay we would like to encourage individuals to think twice. Suggestions for future research: We haven’t put any focus on the Real Estate companies and how they can affect the reputation. It could also be of interest to investigate how the new law affects the reputation and apprehension. Contribution of the thesis: We have given a contribution to the debate by giving our opinion about Real Estate Agents to the public. We have also emphasized the reader about being critical against information. Thinking twice is important and can therefore not be said enough.

<p>The study deals with real estate transaction for one-family houses and aims to compare and analyse the transaction processes and costs in six countries: Sweden, Finland, Norway, Poland, England and USA. The study identifies the main features of the normal transaction in each country and tries to measure the costs of the process. A basic description of the role of the real estate agent/broker is presented, referring among others to legal role of the agent/broker and the requirements for being allowed to work as real estate agent/broker. </p><p>The conclusions of the study are that transaction processes differ considerably between the countries and that transaction costs vary. Only in Sweden and Norway, can and may a real estate broker carry out the whole transaction while in Poland, England and USA either a notary, an attorney or an otherwise authorized person is also required in the process. In Finland a purchase witness is required to confirm the purchase. It is difficult to arrange the countries in a clear way according to their rules, because even if a group of countries resemble each other in some aspects, they differ in others. </p><p>There is no clear connection between how large part a real estate broker plays in the process and the broker’s education level. </p><p>The total transaction costs excluding taxes vary from approx. 3-3.5 % of selling price in Norway and Sweden and up to approx. 8-8.5 % of selling price in USA and Poland. The transaction cost is, for example, lower if the recording system is well arranged, if a real estate broker has a bigger part in the process and the conveyancer, the professional who assists in the legal transfer of property, is impartial. The cost can also, but not always, be lower if only one real estate broker works with one commission and if the real estate broker is impartial, i.e. is enjoined to assist both parts in the process.</p><p>In the countries where a real estate broker has a higher level of education and plays bigger part in the process, the estate agents remuneration is not higher compared to other studied countries</p>