Diss. Stockholm : Stockholms universitet, 2005.

Diss. Stockholm : Handelshögskolan, 2007.

Den 24:e oktober 2017 presenterade Energimarknadsinspektionen (Ei), som reglerar elnätsmarknaden, nya förslag gällande WACC-metoden som används för att beräkna elnätsbolagens kalkylränta. Denna uppsats har undersökt Ei:s föreslagna regeländringar gällande kalkylräntan, hur känslig metoden som används är, hur regeländringarna upplevs påverka elnätsbolagens investeringar och hur regleringen överlag upplevs fungera. Uppsatsens empiriska material är till viss del baserat på intervjuer som författarna genomfört med tre olika elnätsbolag samt en intervju med en representant från Ei. Författarna har också tagit del av ett webinarium där deltagare från ytterligare elnätsbolag, forskare och politiker delgett sina åsikter kring de nya förslagen. Känslighetsanalysen visade att den parameter som har störst inverkan på den slutliga storleken på kalkylräntan är den riskfria räntan. Studiens resultat visar också att de nya reglerna skulle, om de blev implementerade, enligt elnätsbolagen få stora inverkningar på deras verksamheter. Flera elnätsbolag skulle förändra sin investeringsstrategi och enbart genomföra de allra nödvändigaste investeringarna. Det vore fördelaktigt om regleringen fungerade på ett mer objektivt sätt.

Financial investments entail a certain risk which individuals can base their decision upon. Participation in the financial market varies amongst individuals. It is documented in statistical surveys in Sweden that men tend to have larger holdings of financial assets, more specifically shares, than women, which has created the question of what this might be due to. Through time, men and women have not always had the same conditions, and much has been justified with biology as a reason for it. The previous international research on risk propensity amongst the different genders have mainly based their questions on the biological factor and investigates how that factor plays a roll regarding risk. The purpose of this study was to investigate whether there are differences in Sweden between men and women regarding financial risk propensity and to further investigate the impact of gender, financial knowledge, income, self-esteem and age on risk. With a quantitative approach, this has been investigated among 698 respondents. The data collected has been processed using statistical tests in the form of a chi-two square test to find possible relationships between the variables. The most prominent of the results is that the financial and self-esteem variables mitigates the effect on gender when it comes to risk propensity regarding financial decisions. The other variables showed an impact on risk propensity where men and women had different opinions about the role of the variable. / Finansiella investeringar kan medföra en varierande grad av risk i vissa fall, somliga mer än andra, där individen baserar sitt beslut beroende på hur riskbenägen denne är. Finansiella investeringar är ett medel för att generera mer pengar och skapa en ekonomisk tryggare framtid men deltagandet på den finansiella marknaden varierar individs mässigt. Det är dokumenterat i statistiska undersökningar i Sverige att män har en tendens att ha större innehav av finansiella tillgångar, mer specifikt aktier, än vad kvinnor har vilket har skapat frågan om vad detta kan bero på. Män och kvinnor har inte alltid haft samma förutsättningar gällande det mesta genom tiderna och mycket har rättfärdigas med biologin som en anledning till det. Stora delar av den tidigare internationella forskningen kring könens riskbenägenhet har baserat sina frågeställningar på specifikt den biologiska faktorn och utreder ett sådant förhållande till risk. Denna studie har haft som syfte att undersöka om det förekommer skillnader i Sverige mellan män och kvinnor gällande riskbenägenhet vid finansiella investeringar och att utreda vidare den inverkan variablerna kön, finansiell kunskap, inkomst, självförtroende samt ålder har på riskbenägenhet. Med ett kvantitativt tillvägagångssätt bestående av enkäter, fördelat på olika sociala medier och börsforum, har detta undersökts bland 698 respondenter som har fått svara på noggrant utformade frågor som rör deras riskbenägenhet. Den insamlade datan har bearbetats med hjälp av statistiska tester i form av chi-två kvadrat test för att finna eventuella samband mellan variablerna. Nollhypoteser och mothypoteser utformades som därefter kunde antingen avvisas eller accepteras baserad på vad chi-två kvadrat testet visade. Resultaten har haft varierande grader av överensstämmande med den tidigare internationella forskningen och det mest framstående av resultatet är att variablerna finansiell kunskap samt självförtroende har en dämpande effekt på kön när det kommer till riskbenägenhet ur ett finansiellt perspektiv. De övriga undersökta variablerna uppvisar en inverkan på riskbenägenhet där män och kvinnor hade skilda åsikter om variabelns roll i deras benägenhet till risk.

Med de traditionella metoderna har företagen haft problem med att värdera, bedöma och uppfölja sina IT-investeringar. I första hand på grund av att det har varit svårt att beräkna investeringars lönsamhet och produktivitet. Under de senaste åren har nya metoder utvecklats. De skall hjälpa företagen att lösa sina IT-investeringsproblem. I litteraturen står att offentliga sektorn har samma problem som företagen när det gäller värdering av IT-investeringar. Trots att offentliga sektorn har stora IT-investeringar har problemet betraktats från företags synpunkt och intresse. De nya metoderna är starkt kopplade till en företagsmiljö och har även prövats hos företagen. I litteraturen finns inget som tyder på att metoderna passar offentliga sektorn eller om de har prövats hos dem. Projektet har undersökt problemet hos offentliga sektorn och identifierat ett flertal möjliga hinder samt tagit fram en möjlig enkel metod som tål att diskuteras

På grund av de turbulenta tider som varit på finansmarknaden de senaste åren behöver människor idag ha en större inblick i sin privatekonomi. Efter att ”bostadsbubblan” i USA sprack under 2008, har det nu införts en gräns för hur mycket bostäderna får belånas (85 %) i Sverige. Detta gör att det blivit mer viktigt att ha ett bra sparande och därför är denna uppsats inriktad på fondsparande. Fonder är idag, näst efter sparkonton, den vanligaste sparformen i Sverige och en sparform där spararen själv kan välja hur engagerad hen vill vara. Det totala kapitalet placerat i fonder har mer än fördubblats på tio år. Med ökad popularitet kommer ökat utbud och på Swedbanks fondtorg finns idag 570 olika fonder att välja mellan. Det finns flera olika sorters fonder med olika risknivåer, och populärast är aktiefonder. Den ökande populariteten och det ökande utbudet bland fonder har kallats en revolution. Studier har visat att ju större utbudet är vid en valsituation, desto svårare blir valet och risken för missnöje ökar. Den här undersökningen har gjorts i samarbete med Swedbank i Hagfors. En enkät skickades ut till dem av bankens kunder som har både internetbank och fondkonto. Enkäten bestod av olika frågor som rörde kundens val av fonder, och vilket intresse och vilken kunskap denne ansåg sig ha. För att få en bredare bild av hur val av fonder går till i rådgivningssituationer intervjuades sju licensierade privatrådgivare på Swedbank i Hagfors och i Karlstad som dagligen möter personer som behöver råd om sitt sparande. De blev intervjuade om hur de upplever kundernas kunskap om fonder och vilka faktorer som spelar roll. Resultatet från båda undersökningarna visar att hur fonden presterat tidigare och att den har en låg förvaltningsavgift ses som de viktigaste faktorerna. Det finns skillnader mellan könen, bland annat att män anser sig kunna mer om fonder än kvinnor och att kvinnor tycker det är svårare att välja fond än män. Ju mer kunskap som finns om fonder, desto lättare blir det att välja vilken fond att placera i. Intresset för sparandet blir också större med mer kunskap. Kvinnor och äldre tycker att låg risk är viktigare än män och yngre. Intresset för fonder är relativt lågt men undersökningen visar att det är lite större hos män. Fonder är en populär sparform och därför finns det många olika sorters fondsparare med olika preferenser. Fondutbudet är väldigt stort vilket kan göra att spararna drar sig för att välja fonder själv. Ett mindre utbud skulle kunna få fler att välja själv och sätta sig in i fonder som sparform. Klart är att med större kunskap ökar intresset och förmågan att ta egna ekonomiska beslut.

De traditionella investeringskalkylerna används under investeringsprocesser för kapitalintensiva investeringar trots att de kritiserats för att vara otillräckliga.  Det råder dock olikheter i hur de används i den tidiga fasen av processen innan ett beslut är taget. Medan en del menar att investeringskalkyler används på ett traditionellt sätt, som styrverktyg för att fatta rationella beslut, menar andra att de används mer som ett stöd under investeringsprocessen. Syftet med denna studie är att beskriva och skapa förståelse för hur de traditionella investeringskalkylerna används för kapitalintensiva investeringsprojekt i den tidiga fasen av investeringsprocessen. Samt att identifiera om skillnader finns i användningen mellan företag i olika branscher och analysera vad dessa eventuella skillnader kan bero på. En fallstudie har genomförts där fem aktörer verksamma inom olika företag har intervjuats. Resultatet visar att kalkylerna framför allt används som ett stöd under investeringsprocessens tidiga fas. Detta genom att fungera som ett gemensamt underlag för diskussion samt genom att bidra till en effektiv process när det kommer till att välja mellan olika investeringsalternativ. Vissa skillnader i hur investeringskalkylerna används kunde identifieras mellan företagen vilket till viss del kan bero på branschtillhörighet.

När en investering ska göras är priset en prioriterad faktor att ta hänsyn till. Att investera i ett solcellssystem kostar mycket pengar som på längre sikt kommer resultera i en större intäkt än kostnad. När detta inträffar skiljer sig markant i många fall och med regeringens krångliga regler blir det inte lättare. Examensarbetet innefattar flera analyserande lösnings-metoder för plusenergikontoret i Väla Gård, Helsingborg. Anledningen är att kostnadseffektivisera solcellssystemet så att intresset för solproduk-tionen ökar i Sverige.Tre olika kostnadsmässiga scenarier med timdebitering, egenlagring och nettodebitering jämförs och presenteras grundat på beräkningsmetod inom aktuell forskning. Det bäst lämpade scenarierna ges i form av ett önskat införande för optimal vinst för kund och miljö.Energimarknaden kan snabbt äventyras vilket gör att valet av lämplig lösning minskar solcellsägarens riskfaktor och förhoppningsvis ökar sol-energiproduktionen.

The objective of this thesis is to understand how changes in electricity prices influence household investment decisions in solar photovoltaic (PV) installations. By analyzing data from 2016 to 2022 at the municipal level, the study examines the impact of both variable and fixed three-year electricity price contracts on the installation of solar PV systems among Swedish households.The results provide valuable insights for policymakers, investors, and other stakeholders seeking to promote sustainable energy transition. Understanding how households base their investment decisions on electricity prices can contribute to the development of effective strategies to encourage solar PV installations.The findings indicate a statistically significant relationship (p<0,01) between both types of contracts and the installed solar PV capacity. An increase of 0,01 krona in electricity prices is associated with a 4,754 W increase in installed capacity per single-family house for variable price contracts and a 2,692 W increase for fixed three-year contracts. However, it is worth noting that the fixed three-year contracts exhibit a certain level of unreliability, making thevariable price contracts more suitable as the explanatory variable. Moreover, the study reveals that households show some degree of present bias when making solar PV investments.

Sweden's fund savings have increased in recent years. Both young and old people have started saving in everything from investment savings accounts to fund accounts, and in 2020, we reached a record level of savings. Funds are the most common way that the Swedish people save, and funds can be managed in different ways, such as through passive or active management. In this study, we have looked at actively managed funds, specifically at the key figure active share and whether this can benefit the returns for funds. The key figure's attribute is to compare the percentage of the fund's total assets that are considered different from the fund's benchmark index. We have chosen to look at a number of Swedish funds between 2018-2022, where we would find out the difference between active funds with a high active share compared to active funds with a low active share. Through our research questions, we have developed various theories and methods to investigate under which circumstance active share affects the return of funds. The conclusion that can be drawn from the various research questions was made through hypotheses about active share to see the key figure's impact on the research questions. Hypothesis one showed that active share has a positive impact on the fund's return when the benchmark index is positive. Hypothesis two shows that the risk-adjusted return is positively affected by active share when the index increases or slightly decreases, but more negatively when the index moves further down. Hypothesis three showed that highly active funds outperformed their benchmark indexes by about 2%. In the last hypotheses, we found that small-cap funds with higher active shares had higher returns than large-cap funds, with a difference of about 3%.