Выпускная квалификационная работа (магистерская диссертация) посвящена анализу международных межбанковских расчетов на современном этапе. Предмет исследования – экономические отношения, возникающие в процессе проведения международных межбанковских расчетов. Основной целью магистерской диссертации является изучение понятий, характеристик, структур и классификаций межбанковских расчетов. Выявление по результатам анализа основных проблем в осуществлении международных расчетов В заключении обозначены рекомендации по совершенствованию проведения международных расчетных операций. / Final qualifying work (master's thesis) is devoted to the analysis of international interbank settlements at the present stage. Subject of research – economic relations arising in the process of international interbank settlements. The main purpose of the master's thesis is to study the concepts, characteristics, structures and classifications of interbank settlements. Based on the results of the analysis of the main problems in the implementation of international payments in conclusion, recommendations for improving the conduct of international settlement operations are outlined.

The master's thesis is devoted to assessment and analysis of the economic capital of a commercial bank in conditions of increasing risk load. The purpose of the research is to develop a methodological approach to assessment of economic capital based on the account of typical banking risks. The paper concludes that the amount of economic capital, which includes all types of risks, may exceed the amount of regulatory capital. Proper assessment of "risk capital" directly affects the financial stability of a credit institution. / Магистерская диссертация посвящена вопросам оценки и анализа экономического капитала коммерческого банка в условиях повышения рисковой нагрузки. Целью исследования является разработка методического подхода к оценке экономического капитала на основе учета типичных банковских рисков. В работе сделан вывод о том, что величина экономического капитала, включающая все виды рисков, может превышать величину регулятивного капитала. Грамотная оценка «капитала под риск» напрямую влияет на финансовую устойчивость кредитной организации.

Master's thesis is devoted to evaluation and analysis of the effectiveness of credit management of a commercial bank. The purpose of research is to develop an instrumental and methodological approach that allows analyzing the quality of bank's credit management based on the indicators of asset valuation, profitability and competitiveness. The scientific novelty of research is a point-and-weight method that allows to formulate an expert opinion on the performance of bank's credit division and stability of its market position, which is an improved alternative to traditional approaches to evaluating the effectiveness of credit management in a commercial bank. The paper also presents recommendations for improving the credit policy aimed at improving the efficiency of banks and ensuring their financial stability in modern conditions. / Магистерская диссертация посвящена вопросам оценки и анализа эффективности кредитного менеджмента коммерческого банка. Целью исследования является разработка инструментально-методического подхода, позволяющего производить анализ качества кредитного менеджмента банка на основе показателей оценки активов, доходности и конкурентоспособности. Научной новизной исследования является балльно-весовая методика, позволяющая сформулировать экспертное заключение по результативности работы кредитного подразделения банка и устойчивости его рыночной позиции, что является усовершенствованной альтернативой традиционным подходам оценки эффективности управления кредитованием в коммерческом банке. Также в работе представлены рекомендации по совершенствованию кредитной политики, направленные на повышение эффективности деятельности банков и обеспечение их финансовой устойчивости в современных условиях.

Master's thesis covers the forming of the corporate culture in banking structures. The specifics of financial activities` are taken into account. The ways of forming a banking corporate culture are suggested. / В магистерской диссертации сформулированы проблемы и методы формирования корпоративной культуры коммерческого банка с учетом специфики финансовой деятельности. Предложены пути формирования банковской корпоративной культуры.

The master's thesis is devoted to the development of methodological aspects of assessing the degree of customer satisfaction with remote banking services. The purpose of the research is to develop a methodology for analyzing customer's opinion about the quality of online banking services and a statistical evaluation of results. The paper concludes that increasing the availability and reliability of Internet banking increases the level of user satisfaction and contributes to improving the competitiveness of Iraqi banks in the context of digital transformation of society. / Магистерская диссертация посвящена развитию методических аспектов оценки степени удовлетворенности клиентов дистанционными банковскими сервисами. Целью исследования является разработка методики анализа клиентского мнения о качестве банковских интернет-сервисов и статистическая оценка полученных результатов. В работе сделан вывод о том, что повышение доступности и надежности интернет-банкинга повышает уровень удовлетворенности пользователей и способствует повышению конкурентоспособности иракских банков в условиях цифровой трансформации общества.

Анализ финансового состояния позволяет установить достоверное прошлое и текущее состояние организации, оценить результаты ее деятельности, а также спрогнозировать будущее развитие и определить вероятность банкротства. Кроме того, в современной экономике финансовый анализ принимает все большее значение в принятии стратегических управленческих решений, выявлении проблемных зон. В достоверных результатах финансового анализа заинтересованы и сами собственники (учредители, акционеры) организации, и надзорные органы, и деловые партнеры, кредиторы, инвесторы. Совершенствование современной методологии оценки финансового состояния кредитных организаций, актуализация и адаптация систем оценки к российской действительности, практическая значимость научных исследований в данной области свидетельствуют об актуальности выбранной темы работы и рассмотренных в ней вопросах. / Analysis of the financial condition allows you to establish the reliable past and current state of the organization, evaluate the results of its activities, as well as predict future development and determine the likelihood of bankruptcy. In addition, in the modern economy, financial analysis is becoming increasingly important in making strategic management decisions, identifying problem areas. The owners (founders, shareholders) of the organization themselves, and supervisory authorities, and business partners, creditors, and investors are interested in reliable results of financial analysis. Improvement of the modern methodology for assessing the financial condition of credit institutions, updating and adapting assessment systems to Russian reality, the practical significance of scientific research in this area indicate the relevance of the chosen topic of work and the issues discussed in it.

Магистерская диссертация посвящена вопросам совершенствования ипотечного кредитования. Целью исследования является выявление проблем ипотечного кредитования в России и поиск возможностей для совершенствования ипотечных продуктов. Также в работе проведен обзор ипотечных программ ряда банков и представлен корреляционно-регрессионный анализ зависимости показателей ипотечного рынка от социально-экономических факторов. В качестве научной новизны предложено и обосновано внедрение ипотечного продукта с комбинированным методом уплаты процентов, который позволяет повысить привлекательность ипотечного кредитования для граждан. / The master's thesis is devoted to the improvement of mortgage lending. The purpose of the study is to identify the problems of mortgage lending in Russia and to search for opportunities to improve mortgage products. The paper also reviews mortgage programs of a number of banks and presents a correlation and regression analysis of the dependence of mortgage market indicators on socio-economic factors. As a scientific novelty, the introduction of effective mortgage product with a combined method of paying interest is proposed and justified.

Магистерская диссертация посвящена совершенствованию методического инструментария для оценки рисков при кредитовании физических лиц. В работе исследуются теоретические основы потребительского кредитования и управления кредитными рисками; проводится анализ состава кредитных портфелей банков и выявление проблем; осуществляется совершенствование методологии оценки рисков на основе уточнения качественных критериев оценки заёмщика, характеризующих его работодателя, а также совершенствование системы мотивации персонала с целью повышения ее риск-ориентированности. В качестве научной новизны предложен методический подход к анализу заемщиков-физических лиц на основе совершенствования оценки компании-работодателя; методический подход к оценке результатов деятельности кредитных специалистов на основе системы показателей KPI и балльно-весового метода. / The master's thesis is devoted to improving methodological tools for assessing risks in lending to individuals. The paper examines theoretical foundations of consumer lending and credit risk management; analyzes the composition of banks ' loan portfolios and identifies problems; improves the risk assessment methodology based on clarifying the qualitative criteria for evaluating the borrower that characterize his employer, as well as improving the personnel motivation system in order to increase its risk-orientation. As a scientific novelty, a methodological approach to the analysis of individual borrowers based on improving the assessment of employer company is proposed; a methodological approach to evaluating the performance of credit specialists based on KPI indicator system and point-weight method.

Магистерская диссертация посвящена исследованию детерминант прибыльности российских коммерческих банков. В работе раскрывается теоретическое содержание понятия «финансовый результат», определение порядка его формирования; проводится анализ прибыльности банков на основе методики Банка России; проводится корреляционно-регрессионный анализ, и выявляются факторы, влияющие на показатель прибыльности. В качестве научной новизны предложен авторский подход к систематизации внутренних и внешних детерминант прибыльности коммерческих банков; проведен эконометрический анализ зависимости прибыльности банков от внутрибанковских и макроэкономических факторов. / The master's thesis is devoted to the study of the determinants of profitability of Russian commercial banks. The paper reveals the theoretical content of the concept of "financial result", the definition of the order of its formation; an analysis of the profitability of banks based on the methodology of the Bank of Russia is carried out; correlation and regression analysis is carried out, and factors affecting the profitability indicator are identified. As a scientific novelty, the author's approach to the systematization of internal and external determinants of commercial banks' profitability is proposed; an econometric analysis of the dependence of banks' profitability on intrabank and macroeconomic factors is carried out.

Магистерская диссертация посвящена исследование влияния факторов риска на финансовую устойчивость банков и поиск возможностей для совершенствования методического инструментария при стресс-тестировании банковского сектора. В качестве научной новизны предложена эконометрическая модель, позволяющая осуществлять стресс-тестирование (риска ликвидности и кредитного риска) отдельных коммерческих банков и банковского сектора. / Master's thesis is devoted to the study of the influence of risk factors on the financial stability of banks and the search for opportunities to improve the methodological tools for stress testing the banking sector. As a scientific novelty, an econometric model is proposed that allows stress testing (liquidity risk and credit risk) of individual commercial banks and the banking sector.