A Gestão de Riscos tem sido uma problemática bastante discutida nos últimos tempos. A necessidade de identificar, medir e controlar o grau de risco nas empresas tem aumentado na medida em que aumentam também as incertezas que circundam as organizações. Entretanto, a gestão de riscos tem sido muito discutida no ambiente de projetos, quando se busca avaliar os riscos associados a um projeto de investimento. Porém, apesar desta informação ser importante e necessária, atualmente se faz necessário ampliar as informações de risco, buscando identificar os riscos que afetam a empresa como um todo, focando em seus diferentes tipos de negócio. Neste contexto surge a Gestão de Riscos Corporativos (ou Enterprise Risk Management – ERM), metodologia que busca identificar, medir e controlar riscos de negócio e é o tema desta pesquisa. Para a Gestão de Riscos Corporativos já foram desenvolvidos modelos como o COSO (2007) e normas como a AS/NZS 4360 (1999) e a NBR ISO 31000 (2009), porém nestes modelos muita atenção é dada às etapas a serem desenvolvidas para uma gestão completa, sem associar claramente as ferramentas e conceitos que devem ser usados em cada etapa, bem como há um foco restrito aos aspectos quantitativos, havendo dificuldade para o tratamento de riscos classificados como qualitativos. Desta forma, este trabalho apresenta a construção de um Modelo Conceitual para Gestão de Riscos Corporativos, o qual foi validado através de um Estudo de Campo em duas empresas que possuem o processo de ERM relativamente estruturado. Como resultado gerouse um Modelo Preliminar, cujo principal objetivo é criar um conjunto de indicadores parciais e global que auxiliem os gestores a controlar os riscos aos quais seus negócios estão expostos, permitindo a comparação entre diferentes Unidades de Negócio (UN) de uma mesma organização. O Modelo Preliminar está apoiado em uma estrutura matricial de controle e é composto por seis fases: (i) Estruturação e Planejamento – focada em organizar o processo de Gestão de Riscos na empresa; (ii) Contexto de risco – cujo objetivo é identificar e ranquear os riscos aos quais as UNs estão expostas; (iii) Grau de exposição ao risco – fase que visa avaliar quanti e qualitativamente os riscos priorizados na fase anterior, buscando calcular os indicadores de riscos propostos, gerando o Grau de Risco de cada UN; (iv) Grau desejado de exposição ao risco – fase que busca identificar o grau de tolerância ao risco desejado pela empresa, com intuito de alinhar o grau de exposição calculado ao tolerado pela organização; (v) Tratamento dos riscos – fase onde os riscos críticos são identificados e ações de contingência são propostas para o ajuste do Grau de Risco em cada UN avaliada; e (vi) Monitoramento dos riscos – fase de gerenciamento contínuo dos riscos, onde responsabilidades de controle são definidas, visando um monitoramento horizontal dos riscos, comparando as diferentes UNs da organização. Este Modelo Preliminar foi aplicado em uma empresa de grande porte do setor de construção civil, sendo avaliadas suas duas UNs. Durante a aplicação, todas as seis fases foram realizadas, sendo possível calcular o Grau de Risco de cada UN, definindo ações contingenciais para os riscos mais críticos, estruturando um processo de controle formal e alinhado às expectativas da organização. Por fim, foi gerado um modelo final, chamado MIGGRI – Modelo para Identificação e Gerenciamento do Grau de Risco de Empresas, com algumas modificações realizadas devido à aplicação prática, concluindo-se que o modelo desenvolvido preenche as lacunas identificadas na literatura sobre Gestão de Riscos, contribuindo para esta ascendente área de pesquisa. / Recently, Risk Management issues have been widely discussed. There is an increasing need to identify, measure and control the levels of risk within enterprises as the levels of uncertainty that surround them also rise. Risk management, however, is commonly discussed at the level of projects, when the aim is to assess the risks associated with an investment project. Notwithstanding the importance and necessity of such information, nowadays it is necessary to expand the information on risks, attempting to identify the risks that affect the enterprise as a whole, focusing on its different types of business. In this context there arises the concept of Enterprise Risk Management – ERM, methodology whose objective is to identify, measure and control business risks and which is the central theme of the present research. Models such as COSO (2007) and regulations such as AS/NZS 4360 (1999) and ISO 31000 (2009) have already been developed for Enterprise Risk Management; however, in these models much attention has been given to the steps that must be developed for a complete management without clearly associating the tools and concepts that must be used in each step, and there is also a focus restricted to the quantitative aspects, while there is difficulty in the assessment of risks classified as qualitative. Therefore, this research aims at presenting the construction of a Conceptual Model for Enterprise Risk Management, validated by means of a Field Study in two companies that employ the ERM process in a relatively structured form. This resulted in a Preliminary Model, whose main objective is to create a set of partial and global indicators that aid managers in controlling risks to which their businesses are exposed, allowing for a comparison between different Business Units (BU) in a same organization. The Preliminary Model is supported by a control matrix structure and is composed of six stages: (i) Structuring and Planning – focused on organizing the Risk Management process in the company, (ii) Risk Context – whose objective is to identify and rank the risks to which the BUs are exposed; (iii) Risk Exposure Level – aims to assess quantitatively and qualitatively the risks prioritized at the previous stage, attempting to calculate the proposed risk indicators, generating the risk level (RL) of each BU; (iv) Intended risk level – this stage aims to identify the level of tolerance to risk intended by the company, having the intention of aligning the calculated RL to what the organization tolerates; (v) Treat the risks – stage in which the critical risks are identified and contingency measures are proposed for the reduction of the RL of each BU assessed; and (vi) Risk monitoring – stage of constant risk management, in which control responsibilities are defined in regards to a horizontal risk monitoring, comparing the different BUs of the organization. This Preliminary Model was applied in a large-sized company in the construction industry, and its two BUs were assessed. During the application, the six stages were carried out, and it was possible to calculate the risk level of each BU, to define the contingency measures for the most critical risks, and to structure a formal control process aligned with the expectations of the organization. Finally, a final model was generated, called MIGGRI – Modelo para Identificação e Gerenciamento do Grau de Risco de Empresas (Model for the Management and Identification of Risk Level in Enterprises), with some alterations due to the practical application, concluding that the model developed fills the gaps identified in the literature on Risk Management, thus contributing to this arising field of research.

Made available in DSpace on 2016-03-28T12:34:09Z (GMT). No. of bitstreams: 3 license.txt: 1914 bytes, checksum: 7d48279ffeed55da8dfe2f8e81f3b81f (MD5) Dissertação - Mestrado Profissional em Saúde Pública - Alexssandro Silva.pdf: 10658471 bytes, checksum: 1b53b210d84dd068c58e6c7caec78fc0 (MD5) 1_Dissertação - Mestrado Profissional em Saúde Pública - Alexssandro Silva.pdf: 10658471 bytes, checksum: 1b53b210d84dd068c58e6c7caec78fc0 (MD5) Previous issue date: 2012 / Fundação Oswaldo Cruz. Centro de Pesquisas Aggeu Magalhães. Recife, PE, Brasil / A questão da falta de segurança no ambiente hospitalar tornou-se mais evidente desde a década de 90. Surgiram várias práticas voltadas para a gestão, dentre elas o gerenciamento de riscos, que busca diminuir a probabilidade de ocorrência de um evento adverso que, no caso dos serviços de saúde, afeta a integridade do paciente, da equipe de saúde ou da comunidade onde o serviço está inserido. É uma pesquisa descritiva com tipo de amostragem por conveniência e possui foco exclusivamente quantitativo. Tem como objetivo descrever a gestão de riscos adotada nos hospitais militares do Exército Brasileiro no nordeste do Brasil. O estudo foi dividido em duas etapas: a primeira, com ênfase na preparação dos instrumentos de pesquisas, realizada nos hospitais de referência do nordeste; e a segunda, voltada para aplicação do instrumento propriamente dito, realizada nos hospitais militares no nordeste. Adotaram-se como técnicas de coletas de dados o questionário aberto e a entrevista estruturada e foi delimitada aos processos de internação, tratamento intensivo, assistência cirúrgica, assistência farmacêutica e assistência nutricional. Para um melhor entendimento foi discorrido um marco teórico que permeia a avaliação de desempenho em serviços de saúde, sendo destacados a evolução dos sistemas e o Programa Brasileiro de Acreditação; em seguida, a avaliação por meio de riscos, onde são tratados os principais conceitos, antecedentes históricos, identificação e classificação de riscos; e, por último, o gerenciamento de riscos propriamente dito, onde são apresentadas as diversas formas de mensurar riscos. Como resultado foi apresentado uma matriz de riscos dos hospitais militares pesquisados, onde se observou fragilidade em algumas áreas, em especial a da assistência farmacêutica. Como conclusão, constatou-se que há necessidade de padronização e formalização de instrumentos de gestão, seja por meio de manual e instrução de trabalho, seja por outro tipo de documento; que a ausência de um sistema informatizado tem dificultado e engessado os trabalhos da gestão hospitalar; que os pacientes precisam ser melhor identificados; e que a constituição de uma equipe multiprofissional de gerenciamento de riscos torna-se urgente / The issue of lack of security in the hospital environment has become more evident since the 90s. There were several practices for managing, among them the risk management that seeks to reduce the likelihood of an adverse event that in the case of health services, affects the integrity of the patient, health team or community where the service is inserted. It is a descriptive type of convenience sampling and has focused exclusively quantitative. Aims to describe the risk management adopted in the hospitals of the Brazilian Army in northeastern Brazil. The study was divided into two stages: the first, with emphasis on the preparation of research instruments held in hospitals of reference of the northeast, and the second focused on application of the instrument itself, held in military hospitals in the northeast. Adopted as the data collection techniques open questionnaire and structured interview and was bounded to the process of hospitalization, intensive care, surgical care, pharmaceutical care and nutritional assistance. For a better understanding was discoursed a theoretical framework that permeates the performance evaluation in health services, and highlighted the development of systems and the Brazilian Program Accreditation, and then through the assessment of risks, which are treated the main concepts, background Historically, identification and classification of risks, and, finally, the risk management itself, which shows the various ways of measuring risk. The result was presented an array of risks of military hospitals surveyed, where there was weakness in some areas, particularly in pharmaceutical care. In conclusion, we found no need for standardization and formalization of management tools, either through manual and work instructions, or by another type of document, the absence of a computer system and plaster has hampered the work of the hospital management; patients need to be better identified, and that the establishment of a multidisciplinary team of risk management becomes urgent

As atividades agroindustriais familiares destacam-se como alternativas econômicas, podendo ter papel relevante para os agricultores familiares que não obtêm resultados financeiros considerados satisfatórios apenas com as atividades agrícolas. Entretanto, existem inúmeros riscos que podem afetar negativamente essas organizações, tanto em seu ambiente interno, quanto no externo. Nesse sentido, a pesquisa foi conduzida com o objetivo de analisar as percepções de riscos e as estratégias adotadas para gerenciá-los dos tomadores de decisões das agroindústrias familiares no estado do Rio Grande do Sul - RS. Com esta finalidade, os dados foram coletados por meio da aplicação de questionários via e-mail, em feiras locais e em visitas nas próprias agroindústrias familiares, resultando em uma amostra de 72 respondentes. Os dados foram analisados utilizando estatística descritiva, analise fatorial, teste Kruskal-Wallis e o teste de Dunn. Os resultados apresentam as características dos tomadores de decisões e das unidades de produção familiares e mostram que 62,5% da amostra estudada destacam como principal motivação para a criação desse novo empreendimento, o aumento da renda agregando valor à matéria-prima. Além disso, 87% dos respondentes afirmam que a atividade agroindustrial evoluiu desde a sua criação. O estudo revelou a existência de três grupos de agroindústrias familiares, levando em conta a principal matéria-prima utilizada: animal, vegetal e misto. Nesse contexto, criou-se a sigla MPPM para evidenciar as matérias-primas do grupo misto. Os resultados demonstram que os as fontes de riscos consideradas mais relevantes pelos respondentes foram: situação econômica do país, inflação/deflação e a variação do preço do produto produzido. As estratégias de gestão mais importantes foram: manter-se informado sobre novas tecnologias, utilizar informações de assistência técnica e manter liquidez adequada (produto final). Por fim, entende-se que esses resultados auxiliam os tomadores de decisões destes estabelecimentos e, para o desenvolvimento de políticas públicas nesse segmento. / The family agroindustrial activities are important economic alternatives primarily for family farmers who do not obtain satisfactory financial results only with agricultural activities. However, there are numerous risks that may adversely affect these organizations, both in internal and external environment. The objective of this study was to analyze the perceptional risks and strategies and how to manage them from the decision makers of family farms in the state of Rio Grande do Sul - RS. For this purpose, data were collected through e-mail questionnaires, at local fairs and visits in some family farms, resulting in a sample of 72 respondents. The data were analyzed using descriptive statistics, factor analysis, Kruskal-Wallis and Dunn test. The results brough up decision makers characteristics and family production units and indicate that 62.5% of the studied population had primary motivation for the creation of this new venture, increased income adding value to raw materials. In addition, 87 % of the sample said that the agroindustrial activity has evolved since its inception. The study revealed the existence of three groups of family agroindustries, taking into account the main raw material: animal, vegetable and those using animal and vegetable (mix). It was created the abbreviation MPPM to highlight the raw materials of the mix group. The results show that the risks from sources considered most important by respondents were: economic situation of the country, inflation / deflation and the change in the price of the product produced. The most important management strategies were: to stay informed about new technologies, using technical assistance information and maintain adequate liquidity (final product). Finally, these results help decision makers of these establishments and for the development of public policies in this segment.

A presente pesquisa se propõe analisar a(as) atual(ais) forma(as) de ler e agir sobre o risco nas cidades, a partir da perspectiva analítica dos processos socioespaciais, na sociedade de risco. A discussão é elaborada a partir da mudança de paradigmas técnico-econômicos que, observados a partir dos anos 1970 são marcados, no campo do urbanismo, pelo planejamento setorial. Tomando como recorte temporal o período de 1970 a 2015, a pesquisa investiga estratégias de gestão de risco, particularmente em relação a enchentes e inundações. O objetivo é desenvolver passos metodológicos integrados para o ordenamento territorial, que vinculem estratégias de gestão de risco à legislação urbana municipal. A partir da problematização levantada e da identificação da necessidade de vinculação entre as diversas dimensões urbanas, busca-se, na legislação e na realidade empírica estudada, subsídios para a elaboração de uma abordagem integrada, com estudo de caso no município de Rolante, no Rio Grande do Sul. A pesquisa é desenvolvida a partir de três níveis de discussão, em uma análise qualitativa. O primeiro nível se refere à perspectiva teórica, contendo os antecedentes de aspectos relacionados às transformações políticas, econômicas e sociais e de conceitos teóricos relativos ao tema do risco. Esse nível utiliza a paisagem como matriz de referência para a análise da sustentabilidade e orientação na organização do pensamento para o desenvolvimento da metodologia pretendida. O segundo nível diz respeito à problemática da pesquisa em si, no que se refere ao estudo da legislação sob a perspectiva do planejamento urbano (setorial e integrado), considerando o “risco” como principal foco da discussão. O estudo empírico, terceiro momento do desenvolvimento do trabalho, é analisado com o objetivo de estabelecer relações significativas entre os dois primeiros níveis, elaborando e interpretando um método de análise integrada. As análises, a partir destes três níveis e sob a inspiração e orientação dos estudos da paisagem e do allgemeinbildung, objetivam gerar elementos que orientem e conduzam o trabalho para as conclusões. Como resultado, o método integrado apontou procedimentos para a identificação de elementos paisagístico-ecológicos capazes de criar mecanismos de proteção aos riscos. Estes elementos orientaram a definição de diretrizes de uso e ocupação do solo possíveis de serem incorporadas ao plano diretor municipal para tratar as inundações em áreas urbanas. / The present research aims to analyse the current forms of reading and acting on the cities, from the analytical perspective of socio-spatial processes in the risk society. The discussion is drawn on the change of techno-economical paradigms observed from the 1970s onwards and developed, in the urban planning field, by what is called sectoral planning. Taking as time frame the period between 1970-2015, the research examines risk management strategies, particularly in relation to flooding. The goal is to develop an integrated methodological approach to spatial planning, linking risk management strategies to municipal urban legislation. From the questioning raised and identifying the need for a linkage between the various urban dimensions present in the law and in the empirical reality studied, it is drained subsidies for the development of an urban integrated methodologic approach with a case study in the city of Rolante, Rio Grande do Sul. The research is developed from three levels of discussion, thought a qualitative analysis. The first level refers to the theoretical perspective, and contains the background of aspects related to the political, economical and social transformations, and on the thoretical concepts on the risk theme, using the analysis of landscape as a reference matrix for sustainability analysis and guidance for development of the integrated searched methodology. The second level relates to the problem of research itself and is related to the study of urban laws from the perspective of planning, considering “risk” as the main focus of discussion. The empirical study, the third phase of the work, is analysed in order to stablish meaningful relationships between the first two levels, developing and interpreting a method of integrated analysis. The analysis is developed from set of levels, and under the umbrella and inspiration of both concepts: landscape analysis and allgemeinbildung. It aims to generate and present elements to guide and lead the work to the conclusions. The integrated method pointed procedures to identify landscape-ecological elements capable of creating mechanisms of protection risks. These elements have guided the definition of use guidelines and occupation able to be incorporated into the municipal master plan to address flooding in urban áreas.

O objetivo do trabalho foi realizar uma análise econômica e de risco em sistemas integrados de produção agropecuária (SIPA) e de bovinos de corte de ciclo completo na Campanha Meridional do Rio Grande do Sul, região sul do Brasil, por um modelo de simulação. O modelo foi desenvolvido e operado em planilhas dinâmicas do Microsoft Excel®. O trabalho foi dividido em duas etapas, na primeira, foi realizada uma identificação e análise dos riscos existentes na produção de bovinos de corte e SIPA. Na segunda, foi realizada uma análise econômica e uma avaliação dos riscos de três sistemas de produção. Como resultado da primeira etapa, os principais fatores de risco na bovinocultura foram, condições climáticas, custo de produção, capacidade de investimento e gestão da propriedade. Na SIPA foram identificados novos ricos, como a produtividade da soja (Glycine max) e desconhecimento da atividade. No entanto, do total dos riscos considerados mais importantes, metade deles estão presentes nas duas atividades. Na segunda etapa, foram estabelecidos três sistemas de produção, bovinocultura de corte de ciclo completo (SBC), bovinocultura de corte de ciclo completo associado com leasing de uma área para soja (SLS) e bovinocultura de corte de ciclo completo com o cultivo de soja pelo próprio pecuarista (SCS). O sistema que apresentou maior margem bruta foi o SLS (R$ 223,57/ha) comparado aos outros dois sistemas (SBC: R$ 138,11/ha; SCS: R$ 149,62/ha). O SCS apresentou o maior risco entre os sistemas, devido a maior amplitude de resultados na margem bruta. A produtividade média da pecuária foi similar nos sistemas SBC e SLS (129,55 e 131,74 kg PV/ha/ano). Com exceção da produtividade da soja que foi o principal risco no SBS, todos os outros estiveram ligados as fontes de risco de mercado. Conclui-se que os produtores rurais percebem o SIPA com maior risco do que a bovinocultura. Em ambos os casos, o risco de produção é o que apresenta o maior número de fatores com alto risco de ocorrência e, portanto, deve receber especial atenção pelos produtores rurais. O que foi consolidado quando se concluiu que o melhor sistema foi o SLS por apresentar melhor margem bruta e menor risco que o SCS, e este último foi o que apresentou o maior risco, no entanto, os riscos que mais influenciaram a variação da margem bruta foram os de mercado e não os de produção. / The aim of this study was compare the economic and risk analysis on an integrated crop-livestock (ICLS) and a cycle complete beef cattle systems in the Campanha Meridional of Rio Grande do Sul, Brazilian Southern Region, through a simulation model. The simulation model was developed and operated through Microsoft Excel® dynamic worksheets. The research was divided in two stages, in the first, an identification and analysis of the existing risks in the production of beef cattle and ICLS was carried out. In the second, an economic and risk analysis of the three production systems. Because of the first stage, the main risk factors in beef cattle farming were climatic conditions, production cost, investment capacity and farm management. In the ICLS there were changes such as soybean yield (Glycine max) and lack of knowledge of the activity. However, of the total risks considered most important, half of them were present in both activities. In the second stage, three production systems were established, cycle complete beef cattle (SBC), cycle compete beef cattle associated with leasing of a soybean area (SLS) and cycle compete beef cattle with the cultivation of soybean by the owner (SCS). The system with the highest gross margin was SLS (R$ 223.57/ha) compared to the other two systems (SBC: R$ 138.11/ha; SCS: R$ 149.62/ha). The SCS presented the highest risk among the systems, due to the greater range of gross margins. The average productivity of livestock was similar in the SBC and SLS systems (129.55 and 131.74 kg PV/ha/year). Except for soybean yield that were the main risk at SCS, all others were linked to market risk sources. It is concluded that farmers perceive the SIPA with greater risk than beef cattle systems. In both cases, production risks are the one that presents the highest number of factors with high risk of occurrence and, therefore, should receive special attention. This was consolidated when we concluded that SLS presented a better gross margin and a lower risk than the SBC, and the latter was the one that presented the highest risk. However, the risks that most influenced the gross margin variation were the market, not the production.

Considerando a importância da TI no ambiente de negócios e os riscos inerentes ao emprego dessa tecnologia, este estudo visa buscar evidências de melhoria de desempenho de empresas com a realização de gerenciamento de riscos de TI (GRTI). A pesquisa em curso seguiu a metodologia da Hipótese de Eficiência de Mercado, na sua forma semiforte, isto é, utilizando o método de janela de eventos. Com essa metodologia estimaram-se os retornos anormais na valorização das ações de empresas, oriundos da publicação de eventos de GRTI pelas empresas de capital aberto brasileiras, obtidos a partir do site da BMF&BOVESPA. Foram analisadas todas as empresas listadas em todo o período disponível no site, isto é, de 2003 até 2016, perfazendo um total aproximado de 400 empresas em cada ano. Essa análise utilizou ferramentas de busca do próprio site para encontrar anualmente todos os documentos que contivessem menção à palavra risco. Todos os documentos públicos obtidos com essa filtragem foram examinados detalhadamente para identificar evidências de que a empresa realizou, pela primeira vez, ações de GRTI, isto é, de que a empresa anunciou ao mercado que o GRTI passou a fazer parte de suas rotinas operacionais e administrativas. Depois dessa análise pormenorizada de todos os documentos publicados por essas empresas no site da BMF&BOVESPA, chegou-se a 22 empresas que evidenciaram ao mercado que fazem GRTI. Essas 22 empresas foram examinadas à luz da metodologia de janela de eventos. Os resultados obtidos indicam que, no cenário brasileiro, não é possível afirmar que o GRTI traz uma melhora no desempenho financeiro das empresas, uma vez que a hipótese nula de alteração do valor do retorno das ações não foi invalidada. Infere-se que o mercado não percebe uma diferença de valor nas ações dessas empresas, em função dos eventos de GRTI. Com intuito de suportar teoricamente esta pesquisa, foram reunidas as principais pesquisas em governança de TI e GRTI e relacionando-as a um desempenho financeiro empresarial. / Considering the importance of IT in the business environment and the risks inherent in the use of this technology, this study aims to seek evidence of improved performance of companies with IT Risk Management (ITRM). The research followed the methodology of the Market Efficiency Hypothesis, in its semi-strong-form, that is, using the event window method. This methodology was used to estimate the abnormal returns on the valuation of companies' shares, resulting from the publication of ITRM events by Brazilian publicly traded companies, obtained from the BMF&BOVESPA website. All listed companies were analyzed throughout the period available on the site, that is, from 2003 to 2016, approximately 400 companies in each year. This analysis used search tools from the site itself to find annually all documents that contained mention to the word risk. All public documents obtained by this filtering were examined in detail to identify evidence that the company held, for the first time, ITRM actions. That is, the company announced that ITRM became part of their administrative and operational routines. After this detailed analysis of all documents published by these companies from Brazilian stock exchange, 22 companies evidenced to the market that do ITRM. These 22 companies were examined under the event window methodology. The results indicate that, in the Brazilian scenario, it is not possible to affirm that the ITRM brings an improvement in companies’ financial performance, since the null hypothesis of change shares’ return values was not negated. It is inferred that the market does not notice a difference in these companies’ share values due to ITRM events. In order to theoretically support this research, the main studies in IT governance and ITRM were gathered and related to a business financial performance.

Submitted by Izabel Franco (izabel-franco@ufscar.br) on 2016-10-11T20:40:02Z No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) / Approved for entry into archive by Marina Freitas (marinapf@ufscar.br) on 2016-10-21T13:30:37Z (GMT) No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) / Approved for entry into archive by Marina Freitas (marinapf@ufscar.br) on 2016-10-21T13:31:12Z (GMT) No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) / Made available in DSpace on 2016-10-21T13:31:28Z (GMT). No. of bitstreams: 1 DissLPM.pdf: 1665392 bytes, checksum: a57cdb57feca0980f24773ff50a357b1 (MD5) Previous issue date: 2016-06-24 / Não recebi financiamento / The insurance market in Brazil and in the world is passing through a considerable growth in its business. This growth is followed by an increasing level of claims that impact directly the results of the insurances companies that faces the challenge of seeing your profitability being consumed by the payment of indemnity to the insured customers. Some of the customers companies have bigger exposure to the Casualty risks, third part risks. One type of industry extremely exposed to those risks is the food industry. There are concepts and risk management techniques to face this trend of claims. This thesis present the development of a project to evaluate and manage risks in an insurance company, aiming to contribute to the quality improvement in the overwriting process of a casualty insurance policy, specifically to the food industry due to its high hazard. The insurance company mentioned has nine offices with nine overwriting teams in different countries, with different cultures, values, exigencies and litigiousness. Those important differences had a big impact in the speed of the implementation and, consequently, impacted also the obtained results. It has been evaluated quantitative results, as the number of inquiries to the engineering team, that present a 33% growth and also qualitative results, as the improvement of input data to the overwriting and engineering team. Another qualitative positive result was the overwriting of customers that was not even quoted in the past and finally the elimination of reinsurance to some customers. The last one will bring a positive result in a near future, by the end of the financial year. To summarize, it is presented the general overall evaluation process and opportunities of futures projects. / O mercado de seguros no Brasil e no mundo vem atravessando um crescimento considerável em seus negócios. Esse crescimento vem acompanhado de um crescente nível de sinistralidade, que impacta diretamente o resultado das empresas de seguro, que vem suas margens de lucro sendo consumidas pelos pagamentos de indenizações aos clientes assegurados. Algumas empresas tem uma maior exposição aos riscos de Responsabilidade Civil, isto é, riscos à terceiros. Um tipo de indústria suscetível a essa exposição é a indústria de alimentos. Conceitos e técnicas de gestão de risco existem para combater essa tendência de sinistros no mercado de seguros. Essa dissertação apresenta o desenvolvimento de um projeto de avaliação e gestão de riscos em uma empresa se seguros, de modo a contribuir para a melhoria da qualidade do processo de subscrição de uma apólice de seguro de Responsabilidade Civil, especificamente para a indústria de alimentos, pelo seu elevado risco. A empresa em questão conta com nove equipes de subscrição, em nove diferentes países, com diferentes culturas, valores, exigências e litigiosidade. Essas importantes diferenças tiveram impacto na velocidade de avaliação do processo e, consequentemente, impactaram também os resultados obtidos. Foram avaliados resultados quantitativos, como número de avaliações realizadas pela área de engenharia, que apresentou um crescimento de 33% e resultados qualitativos, como a melhoria dos dados de entrada do cliente para as áreas de subscrição e engenharia. Outro resultado qualitativo positivo foi a subscrição de clientes que nem sequer eram cotados anteriormente e a eliminação do uso de seguro facultativo ou resseguro para outros clientes. Essa última resultará em um resultado quantitativo ao final do exercício financeiro do período. Como conclusão, apresenta-se uma avaliação do processo de mudança de um modo geral e oportunidades de aprofundamento da pesquisa.

Made available in DSpace on 2016-06-02T19:51:49Z (GMT). No. of bitstreams: 1 3574.pdf: 2966492 bytes, checksum: 78afe4022c236328c058a10f8aa167ef (MD5) Previous issue date: 2011-02-25 / The high market volatility associated with the search for operational efficiency, the occurrence of risk events and the complexity of operations in enterprises, increase the vulnerability and the risks of disruption in supply chains. The consequences of such disruptions are enhanced by the increasing integration and synchronization of operations, since disturbances in an organization immediately affect the rest of the chain and, consequently, its resilience, not being enough a competition based on cost and quality. In this context, flexibility and supply chain risk management emerged as ways of building resilience, being the objective of this study, to identify how organizations of an automotive supply chain apply practices related to such concepts to increase their resilience. Interviews with directors of three automotive companies were conducted in order to capture the view of professionals directly involved with the research problem studied. The study showed that, beyond the lack of convergence on these subjects in literature, in organizations, there is limited knowledge about them, as well as difficulty implementing associated practices in a structured and integrated way between the areas of the company and supply chain members. Even the centenarian organizations evaluated, do not have a strong culture in supply chain risk management and formal or integrated application of methodologies and practices associated with flexibility and risk management, being their view and approach generally reactive. Beyond the scope of the research, this study can be used as a knowledge base on the conceptual subjects, since it was created a relationship diagram involving the concepts presented, and as a reference for the practical implementation of initiatives associated with them for building resilience in organizations and chains. / A elevada volatilidade dos mercados associada à busca por eficiência operacional, à ocorrência de eventos de risco e à complexidade das operações nas empresas, elevam a vulnerabilidade e os riscos de ruptura nas cadeias de suprimentos. As consequências de tais rupturas são potencializadas pela crescente integração e sincronização das operações, uma vez que distúrbios em uma organização afetam imediatamente o restante da cadeia e, consequentemente, sua resiliência, não bastando a competição com base em custos e qualidade. Neste contexto, a flexibilidade e a gestão de riscos na cadeia de suprimentos surgem como formas de construção de resiliência, sendo o objetivo deste estudo, identificar como as organizações de uma cadeia automotiva aplicam as práticas relacionadas a tais conceitos para aumento de sua resiliência. Foram realizadas entrevistas com diretores de três empresas de uma cadeia automotiva, no sentido de capturar a visão dos profissionais diretamente envolvidos com o problema de pesquisa estudado. O trabalho mostrou que, além da falta de convergência sobre estes temas na literatura, nas organizações, há baixo conhecimento sobre eles, bem como dificuldade de aplicação das práticas associadas de uma forma estruturada e integrada entre as áreas da empresa e os membros das cadeias de suprimentos. Mesmo as organizações centenárias avaliadas, não possuem uma forte cultura em gestão de riscos na cadeia e aplicação formal ou integrada de metodologias e práticas associadas à flexibilidade e gestão de riscos, sendo sua visão e abordagem geralmente reativas. Além dos objetivos da pesquisa, este trabalho pode ser utilizado como uma base de conhecimento sobre os temas de pesquisa, uma vez que foi realizado um diagrama de relacionamento entre os conceitos apresentados, e como referência para início da aplicação prática de iniciativas associadas a tais temas para construção de resiliência nas organizações e cadeias.

Made available in DSpace on 2015-05-08T14:53:25Z (GMT). No. of bitstreams: 1 ArquivoTotalDjalma.pdf: 4424409 bytes, checksum: 61b695584fd76c1b9cdb355dbffb435a (MD5) Previous issue date: 2012-03-30 / Coordenação de Aperfeiçoamento de Pessoal de Nível Superior - CAPES / This paper aims to present a procedure to identify, assess and prioritize risks in the supply chain in order to fill gaps related to the stages of identification and risk assessment. The work begins with a literature review on supply chain (concepts, business models and performance indicators), risk management, supply chain, methods of multicriteria decision aid and probability. Regarding the identification of risk, initially, based on the literature, it was constructed a supply chain risk classification. To facilitate the process of identification, the risk classification was broken down into events that permits identify the risk occurrence and the data attached to it. Related to the process of risk assessment, due to difficulties in measuring the impact (cost) and probability of risk, in the pursuit of combining qualitative and quantitative aspects and add an analysis of influence between the types of risk, indicators that reflect the significance of the impact from the literature have been established and were associated to the risk classification trough the method Analytic Network Process (ANP) to evaluate the impact, and is shown a framework for assessment and evaluation of the likelihood. As a final result, it is proposed the procedure that assumes: 1) Comprehend the supply chain, 2) Identify risks, 3) Register data of risks occurrence; 4) Evaluate the impact of the risks with the ANP, where risks are the alternatives and indicators are criteria; 5) Calculate the probability; 6) Set the risk criticality index (Probability x Impact) and hence prioritize risks with the highest rates. With this procedure, the process of identify and assess risk in the supply chain can provide more accurate answers to decision makers, so a chain can better respond to risks that afflict it. / sta dissertação propõe uma metodologia para a identificação, avaliação e priorização de riscos em cadeia de suprimentos com base em lacunas encontradas na literatura sobre as metodologias propostas até então. O trabalho inicia com uma revisão de literatura sobre cadeia de suprimentos, gestão da cadeia de suprimentos, indicadores de desempenho em cadeia de suprimentos, gerenciamento de riscos em cadeia de suprimentos, métodos de Auxílio Multicritério à Decisão e probabilidade. Os procedimentos metodológicos aplicados para o atingimento do objetivo dessa pesquisa se deram a partir de uma pesquisa de natureza básica, com uma abordagem qualitativa, classificada como exploratória e descritiva quanto a seus objetivos e tendo como procedimento técnico a pesquisa bibliográfica. Com base na literatura pesquisada, construiu-se uma classificação de riscos que serviu de base para todo o restante. Em seguida os tipos de riscos apresentados na classificação proposta foram decompostos em eventos, indicadores, qualitativos e quantitativos, foram estabelecidos para avaliar o impacto do risco e uma equação para cálculo da probabilidade do risco foi desenvolvida. O estabelecimento destes elementos (classificação, eventos do risco, indicadores e equação de probabilidade) tornou possível o desenvolvimento da metodologia proposta nesta pesquisa que pressupõe: 1) Compreender a cadeia de suprimentos conforme apresenta o modelo LCP de gerenciamento da cadeia de suprimentos; 2) Identificar os riscos a partir do registro da ocorrência de algum de seus respectivos eventos que gerar impacto sobre a empresa focal; 3) Dado a ocorrência e impacto de um evento, registrar os indicadores e ocorrências dele, fornecendo ao longo do tempo, dados históricos para avaliação do risco; 4) Avaliar o impacto do risco com o Analytic Hierarchy Network (ANP) que compara os riscos através dos indicadores como forma de critérios; 5) Calcular a probabilidade do risco através dos registros de ocorrência dos eventos com o uso de uma equação baseada na distribuição de Poisson; 6) Combinar os resultados obtidos na avaliação do impacto com o ANP e no cálculo da probabilidade do risco (Impacto x Probabilidade), que resulta em um índice de criticidade do risco e, assim, priorizar os riscos com os maiores índices.

nÃo hà / Em toda organizaÃÃo, incluindo as pÃblicas, a possibilidade da ocorrÃncia de eventos que comprometam o sucesso dos objetivos institucionais planejados à uma premissa para que os riscos sejam considerados, mensurados e acompanhados e assim, os seus impactos sejam mitigados. Na perspectiva do uso da trÃade GovernanÃa, GestÃo de Riscos e Controle interno no serviÃo pÃblico, por forÃa da normatizaÃÃo da INC 01/2016 do MP e CGU e do decreto n 9.203, de 22 de novembro de 2017, este estudo objetiva apresentar e validar uma metodologia para suporte ao planejamento estratÃgico em IFES, com base no risco, consenso, BSC e princÃpios de governanÃa. A fundamentaÃÃo teÃrica apresenta aspectos conceituais sobre governanÃa, controles, gestÃo de riscos e planejamento estratÃgico, alÃm do ambiente de mudanÃas trazido na proposta da nova administraÃÃo pÃblica, sob a finalidade da eficiÃncia e do interesse pÃblico. O aprofundamento da base teÃrica para o contexto empÃrico da pesquisa à ratificado pela apresentaÃÃo dos estudos aplicados à integraÃÃo das ferramentas de gestÃo de riscos e planejamento estratÃgico. A pesquisa à aplicada e se desenvolveu de forma exploratÃria e descritiva, qualitativa e quantitativa, por meio de procedimentos tÃcnicos do tipo pesquisa documental e estudo de caso. O instrumento foi o questionÃrio, elaborado em Escala de Likert, com cinco itens, embasado no MÃtodo Delphi, em duas rodadas, aplicado para dezenove painelistas, onde se buscou estimar a magnitude dos eventos de riscos por meio das suas respostas. Em cada questÃo, os painelistas assinalaram qual a probabilidade e o impacto de cada evento em relaÃÃo aos objetivos institucionais identificados. Os dados quantitativos foram tratados por mÃtodos estatÃsticos descritivos clÃssicos e os dados qualitativos das respostas dos painelistas foram analisados interpretativamente. O consenso das respostas foi calculado pela variaÃÃo do desvio padrÃo e da variÃncia das mÃdias das magnitudes dos riscos, entre as duas rodadas do estudo, onde, resultados positivos evidenciaram o aumento do consenso. As variaÃÃes se mostraram positivas, em 96,43% (27/28) das questÃes, de uma rodada para outra, indicando um aumento do consenso, para essas questÃes. Esses resultados embasaram a obtenÃÃo do ranqueamento, da maior à menor magnitude, cujos riscos foram incorporados em um BSC adaptado à realidade do serviÃo pÃblico, associados aos seus respectivos indicadores.