Ingeniero Comercial, Mención Administración / Una de las decisiones más importantes que una compañía debe considerar en su estrategia de marketing, es sin duda encontrar la mejor vía para segmentar el mercado. Existes diversas maneras de hacerlo en base a distintas variable y los estudios que han examinado la segmentación de mercado se clasifican según éstas variables base a utilizar. Primeramente, se identificaron tres grandes variables de segmentación, que se basan en las variables “Geográficas”, “Demográficas” y “Psicográficas”, siendo las dos últimas las más utilizadas. En cuanto a las variables geográficas que se han utilizado para segmentar el mercado podemos decir, que la más usada es la segmentación por región del mundo o país (Kotler, P., 2004). Por otra parte, la segmentación demográfica, divide el mercado en grupos en función de variables como la edad, el sexo, el tamaño de la familia, el ciclo de vida familiar, los ingresos, la ocupación, la religión, la raza y la nacionalidad (Kotler, P., 2004). Por último, la segmentación psicográfica divide a los compradores en grupos diferentes según su clase social, estilo de vida y su personalidad (Kotler, P., 2004). Luego, se han identificado otras áreas de investigación que corresponden a la aplicación de las distintas variables de segmentación mencionadas anteriormente, las cuales han ayudado a desarrollar metodologías más innovadoras, por lo que se ha podido segmentar el mercado de acuerdo a su “Etapa de Vida”, grupos de “Generaciones” y por lo tanto, de acuerdo a distintos “acontecimientos y situaciones que las personas han experimentado durante su vida”. La segmentación por etapa de vida, divide a las personas en grupos de acuerdo a algún evento específico ocurrido en sus vidas. La segmentación basada en generaciones divide a los consumidores de acuerdo a eventos o circunstancias externas que los afectan colectivamente de acuerdo a su época de nacimiento. Por otra parte, las personas a lo largo de sus vidas, van experimentando distintos acontecimientos (casamiento, jubilación, nacimiento de un hijo(a), etc.) y situaciones únicas que no han sido vividos previamente y que de alguna manera hacen que los hábitos de consumo se vean afectados. Estos acontecimientos, buenos y malos, se dan en un momento dado en el transcurso de la vida y provocan una reacción en modo de respuesta a tales eventos con el fin de adaptarse a estos cambios sociales y medioambientales, lo que ha provocado un fuerte interés por parte de los investigadores, profesionales y especialistas en el tema, en analizar el comportamiento de las personas de acuerdo a lo que han experimentado durante sus vidas, debido a que los eventos representan oportunidades de marketing que el mercado debe aprovechar. Es por este motivo, que la segmentación de mercado de acuerdo a situaciones experimentadas, así como también a situaciones que se anticipan experimentar durante la vida, surge como una nueva estrategia que ayuda a clarificar cuál es el mejor uso que se debe dar a los recursos de comercialización. Sin embargo, en Chile no existen investigaciones al respecto lo que demuestra una clara ineficiencia del uso de los recursos orientados al marketing, pues una de las ventajas que se aprecia de la segmentación basada en eventos de vida, es que permite mejorar las estrategias de las empresas, al poder conocer mejor su base de clientes y así aumentar la eficiencia de los esfuerzos de marketing (Moschis, G., 2005). Lo anteriormente mencionado, conduce a una importante Pregunta de Investigación (PI) que es necesaria plantearse en este estudio: PI: ¿Son los eventos de vida experimentados y anticipados a experimentar una base confiable para la segmentación de mercados? Específicamente, éste estudio presenta bases teóricas y resultados que demuestran la eficacia de desarrollar un modelo de segmentación basado en eventos de vida. Anteriormente, se ha intentado utilizar los acontecimientos de vida como variables de segmentación, pero la literatura es bastante escasa. Por otro parte, gracias al reciente desarrollo de las tecnologías de información, es posible que los investigadores recopilen información de varios tipos de acontecimientos que las personas experimentan en el transcurso de sus vidas. Es importante mencionar, que los estudios que analizan la segmentación de mercado basados en acontecimientos o eventos que ocurren a lo largo de la vida de las personas, arrojan resultados similares en cuanto a que las cohortes o los grupos obtenidos según los eventos experimentados, coinciden en rangos de edades (variable demográfica), por lo que los modelos más avanzados derivan de alguna manera de los métodos más comunes y mayormente utilizados en la segmentación de mercado. Finalmente, se realiza una comparación de este análisis con el modelo desarrollado por Anil Mathur, Euehun Lee y George Moschis, donde se logra comprender y clarificar que los eventos experimentados y anticipados a experimentar crean nuevas formas de comportamiento de consumo, pues éstos cambian según la cantidad de eventos ocurridos y que las personas esperan les ocurra en el curso de la vida.

Dissertação (mestrado)—Universidade de Brasília, Departamento de Economia, 2007. / Submitted by Suelen Silva dos Santos (suelenunb@yahoo.com.br) on 2009-09-04T13:28:51Z No. of bitstreams: 1 repositorio: 287199 bytes, checksum: 16cd5e5805940e864ac281cbb375bb78 (MD5) / Approved for entry into archive by Tania Milca Carvalho Malheiros(tania@bce.unb.br) on 2009-09-08T13:42:16Z (GMT) No. of bitstreams: 1 repositorio: 287199 bytes, checksum: 16cd5e5805940e864ac281cbb375bb78 (MD5) / Made available in DSpace on 2009-09-08T13:42:16Z (GMT). No. of bitstreams: 1 repositorio: 287199 bytes, checksum: 16cd5e5805940e864ac281cbb375bb78 (MD5) Previous issue date: 2007-11 / O objetivo deste trabalho é analisar os determinantes da participação da mulher no mercado de trabalho e avaliar em que medida as escolhas das mulheres estão limitadas por barreiras. Assim, em um primeiro momento comparam-se as características determinantes da oferta de trabalho de homens e mulheres. Nesta etapa, verifica-se que enquanto educação e presença de filhos mostram-se relevantes para a decisão feminina, a masculina não apresenta determinantes importantes. Também foi encontrado um efeito positivo e significativo da oferta de creche sobre a probabilidade da mulher trabalhar. Essas evidências sugerem que as obrigações domésticas constituem um fator para que as mulheres tenham salários de reserva mais elevados que os homens, e, consequentemente, uma menor participação das mulheres no mercado de trabalho. Em um segundo momento, verificamos que as mulheres mais pobres são as que possuem uma menor participação no mercado de trabalho e buscamos analisar se os determinantes de participação atuam de forma diferenciada para este grupo de mulheres mais pobres. Entre outros resultados, cabe destacar que todos os níveis educacionais, inclusive os mais baixos, são relevantes para aumentar a participação das mulheres mais pobres. Dessa forma, qualquer elevação do nível educacional das mulheres pobres contribuirá para elevar sua participação no mercado de trabalho. Em um terceiro momento, nossa atenção se volta para o tipo de inserção da mulher no mercado de trabalho, e para isso consideramos tanto as posições na ocupação quanto a duração da jornada de trabalho. Encontramos que ocupações mais flexíveis, como conta-própria ou com menores jornadas de trabalho, favorecem a saída da mulher da situação de inatividade. Em suma, para elevar a participação das mulheres deve-se buscar uma elevação de seu nível educacional, especialmente o das mulheres mais pobres, e ampliar a oferta de creche, ou ampliar a oferta de ocupações mais flexíveis. _______________________________________________________________________________________ ABSTRACT / The main objective of this dissertation is to investigate the determinants of female labor market participation in Brazil and to discuss if women’s choices are being constrained by barriers. At a first step, the main determinant characteristics of male and female decision to work are compared. It is verified that while the level of education and the presence of child are the most relevant determinants of the female decision, there are no relevant determinants of the male decision. It was also found that the existence of preschool nearby can affect positive and significatly the entrance of women in the labor market. These evidences suggest that domestic obligations might be the cause for higher female reservation wages and a lower female labor market participation. At a second step, it is investigated why poor women have an even lower labor market participation compared to rich women. Among other findings, it is relevant to say that to this group of women the level of education is more important, even the lower ones. Any increase of these women’s level of education will contribute to increase their labor force.At a third step, it is analyzed the type of insertion in the labor market, considering both the kind of occupation and the job journey. More flexible occupations, such as self-employed or with smaller weekly journeys, contribute to an increase of the female labor force. Summarizing, in order to increase the female labor market participation the public policies must pay attention to the women’s level of education (specially the poor ones), to the supply of preschools and to the existence of more flexible occupations to women.

Este trabalho procura testar a teoria da sinalização através das noticias veiculadas aos investidores que se referem ao anúncio da distribuição de proventos, para as ações negociadas na BOVESPA, e integrantes da carteira teórica do Ibovespa de Janeiro a Abril de 2006. Para a realização desta dissertação foram efetuados cálculos para verificar a presença de retornos anormais nas datas de anúncio da distribuição de Juros sobre capital próprio (JSCP) e dividendos. Foram realizados, também, testes adicionais nos dias ao redor da data de anúncio, numa janela de 11 dias incluindo a data da divulgação do pagamento dos proventos na busca de vazamento de informações a respeito da distribuição dos lucros. Outros testes realizados se referem à separação da amostra total de acordo com a volatilidade em que o mercado estava operando quando ocorreu o anúncio da distribuição dos proventos, sendo que a amostra foi segmentada de acordo com a volatilidade que o índice Bovespa se encontrava na data em estudo, formando três categorias: baixa volatilidade, volatilidade normal e alta volatilidade. Também foi testado se ocorreu à obtenção de retornos anormais e acumulados quando o mercado estava operando em queda ou em alta, de acordo com a média dos retornos do Ibovespa na semana imediatamente anterior ao da data de anúncio da distribuição dos proventos. Por último, foi testada a presença de retornos anormais de acordo com a relação Provento/preço da ação – conhecido como dividend yield, na tentativa de verificar se os investidores vêem o pagamento de dividendos maiores do que a média paga como presságio de uma boa saúde financeira para as firmas. Testes adicionais foram efetuados considerando estas três variáveis e suas correlações entre si. / This work investigates the signaling theory through the news scattered to the investors related to the payout announcement for shares negotiated in the Brazilian stock exchange- BOVESPA, and integrants of the composite index Bovespa from January to April 2006. To carry this dissertation through it was been made calculus to verify the presence of abnormal returns in the payout announcements. It was carried through additional tests around the announcements date, in a window of 11 days including the divulgation date of the payout to look for the allowed relevant information regarding the payment of the revenues. Other carried through tests are related to the separation of the total sample in accordance with the market’s volatility by the moment the revenues distributions were announced, since the sample was segmented in accordance with the index Bovespa`s volatility found at the date in study, structuring three categories: low volatility, normal volatility and high volatility. Also, the occurrence of abnormal and accumulated returns when the market was operating in down or in raise direction was verified, in accordance with the returns of Ibovespa in the immediately previous week to the payout announcements date. To finish, were tested the presence of abnormal returns in accordance with the dividend yield, in the attempt to verify if investors see the payment of bigger dividends than mean paid as a good financial sign for the firms. Additional tests had been made considering these three variables and looking for the correlation between each others.

A presente dissertação, realizada junto a uma amostra extraída da lista de assinantes de telefones particulares de Porto Alegre, analisou o efeito de três técnicas de induzimento de respostas dos questionários de uma pesquisa por correio. O intuito dessa análise foi o de ajudar a melhorar o padrão de respostas de pesquisas por correio realizadas no Brasil. Em linhas gerais, o estudo constatou que a utilização da pré-notificação por telefone propicia melhor taxa de retorno de questionários, do que a utilização da pré-notificação por telegrama e a pré-notificação por carta. Entretanto, as três formas de pré-notificação não produziram resultados significativamente diferentes no que tange à rapidez de retorno e ao tempo médio de retorno dos questionários. Já a utilização da personalização do endereçamento dos envelopes, através das formas manuscrita, datilografada e por computador, não proporcionou resultados significativamente diferentes no que se refere às taxas de retorno, à rapidez de retorno e aos tempo médio de retorno dos questionários. Finalmente, a inclusão de uma data limite para o retorno dos questionários respondidos não aumentou a taxa de retorno, porém melhorou a rapidez e o tempo médio de retorno dos questionários, em comparação com a não inclusão de uma data limite. Em face aos resultados encontrados, o estudo apresenta algumas recomendaç6es sobre o uso das técnicas testadas para pesquisadores que pensem utilizá-las em suas pesquisas por correio. Por outro lado, sugere algumas pesquisas, que considera relevantes, para melhorar os resultados desse método de coleta de dados. / The present work was carried out on the basis of R sample obtained from the Porto Alegre telephone director. The effect of three answer-inducing techniques in c~Stif:NIFYRriCs for mail surve has been analsed, with a view to improving the standard of response of mail survej in Brazil Concerning the response rate, a previous contact per telephone has proved more effective than telegram or letter contacta. Significant changes in response return rates, however, were not obtained as far as response average time is conceInf,:d. Neither have hand-written, t.jped or printed addresses on the envelopes produced an.j significant changes as far as response rates, return rates and average response rates are concerned. A deadline for response has not increased the return rate either, even though there was an improvement in the dela,j for returning the questionnaires and in their average response rate. Some suggestions are given as to tke application of the approached techniques surve:jors, and SOMC previous surves, judged relevant, are recommended for the improvement of this kind of data collection.

Este documento examina la estructura temporal de la tasa de interés nominal de corto plazo en Chile mediante el modelo de un factor desarrollado por Vasicek (1977). El comportamiento de la tasa de interés tiene fuertes implicancias para el mercado de capitales. En efecto, los modelos que pueden capturar la dinámica de dicha tasa son bastante útiles al momento de valorar instrumentos financieros y diseñar estrategias de cobertura de riesgo más precisas. El objetivo de este trabajo es realizar un ejercicio de modelamiento de la tasa de interés de corto plazo en Chile, en función de la estructura econométrica desarrollada por Chan, Karolyi, Longstaff y Sanders (CKLS, 1992) y con las restricciones especificas para el modelo de equilibrio desarrollado por Vasicek (1977). El propósito es identificar si el modelo de Vasicek captura la dinámica del cambio en la tasa de interés de corto plazo en el mercado de capitales chileno. En este trabajo se utiliza la tasa de interés nominal de los Pagarés Descontables del Banco Central (PDBCs) para el periodo comprendido entre 1997 y 2011. Los resultados logrados en esta investigación concluyen que el modelo de Vasicek (1977) presenta ciertas limitaciones al momento de modelar la tasa de interés de los PDBCs, debido a que el modelo considera homoscedastidad en los errores. Además asume al parámetro gamma con valor nulo, por tanto no puede capturar del todo bien la dinámica de la tasa de interés. Por otra parte, el fenómeno de reversión a la media persiste pero no es tan explícito, lo que puede deberse a un comportamiento más complejo del mercado de renta fija de corto plazo en Chile

Este trabalho tem por objetivo apresentar a fundamentação teórica e efetuar uma aplicação prática de uma das mais importantes descobertas no campo das finanças: o modelo de precificação de ativos de capital padrão, denominado de Capital Asset Price Model (CAPM). Na realização da aplicação prática, comparou-se a performance entre os retornos dos investimentos exigidos pelo referido modelo e os realmente obtidos. Foram analisadas cinco ações com a maior participação relativa na carteira teórica do Ibovespa e com retornos publicados de junho de 1998 a maio de 2001. Os dados foram obtidos da Economática da UFRGS e testados utilizando-se o Teste-t (duas amostras em par para médias) na ferramenta MS Excel. Os resultados foram tabelados e analisados, de onde se concluiu que, estatisticamente, com índice de confiança de 95%, não houve diferença de performance entre os retornos esperados e os realmente obtidos dos ativos objeto desta dissertação, no período estudado. / This paper has the objective of presenting the theoretical foundations and perform a practical application of one of the most important discoveries in the field of finances - the model for pricing standard capital assets called Capital Asset Price Model (CAPM). For the practical application, a comparison was made between the performance of the return on investments required by this model and those actually obtained. Five stocks were analyzed with a greater level of participation given to the theoretical portfolio of Ibovespa and with returns published from June 1993 to May 2001. The data was obtained from Economática of UFRGS and tested using the t- Test (two samples in pair for averages) with the tool MS Excel. The results were put onto a table and analyzed, and it was concluded that, statistically, with a reliability rate of 95%, there was no difference in performance between the expected returns and those actually obtained from the assets that were the object of this dissertation during the period studied.

133f. / Submitted by Suelen Reis (suelen_suzane@hotmail.com) on 2013-02-25T14:28:39Z No. of bitstreams: 1 dissertacao_florismar.pdf: 600115 bytes, checksum: 588f9981507f9defcaf99af77b5ce5d9 (MD5) / Approved for entry into archive by Fatima Cleômenis Botelho Maria (botelho@ufba.br) on 2013-03-05T13:53:36Z (GMT) No. of bitstreams: 1 dissertacao_florismar.pdf: 600115 bytes, checksum: 588f9981507f9defcaf99af77b5ce5d9 (MD5) / Made available in DSpace on 2013-03-05T13:53:36Z (GMT). No. of bitstreams: 1 dissertacao_florismar.pdf: 600115 bytes, checksum: 588f9981507f9defcaf99af77b5ce5d9 (MD5) Previous issue date: 2008 / O presente trabalho se propõe a delinear as transformações sofridas pelo acarajé desde quando ele foi citado por Luis dos Santos Vilhena, até os nossos dias. Naquela época, o acarajé era um alimento popular destinado a “matar a fome” da população pobre e escrava que perambulava pelas ruas da cidade, mas com o passar do tempo ele ganhou status, e passou a fazer parte do cardápio de pessoas das mais variadas classes sociais, e até ganhou grife. O grande consumo da iguaria incentivou o crescimento do mercado, que resultou no aumento do número de pessoas interessadas em vender o produto. Desse modo aumentou o número de vendedores tradicionais, assim como, a quantidade de bares, restaurantes, delicatessens e“points” interessados em comercializar a iguaria. Além desses surgiram também as empresas que disponibilizam a massa pronta, processada na hora ou até mesmo desidratada. Apesar de ter se tornado um produto de mercado o bolinho não perdeu sua identidade, e entre outros aspectos continua a ser reconhecido como um alimento votivo do orixá Iansã. / Salvador

91f. / Submitted by Suelen Reis (suziy.ellen@gmail.com) on 2013-03-08T13:29:26Z No. of bitstreams: 1 Eva%20Borges%20seg.pdf: 587424 bytes, checksum: 7e30592ff3ef4c6e7467fdda6af15291 (MD5) / Approved for entry into archive by Vania Magalhaes(magal@ufba.br) on 2013-03-14T12:27:33Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Eva%20Borges%20seg.pdf: 587424 bytes, checksum: 7e30592ff3ef4c6e7467fdda6af15291 (MD5) / Made available in DSpace on 2013-03-14T12:27:33Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Eva%20Borges%20seg.pdf: 587424 bytes, checksum: 7e30592ff3ef4c6e7467fdda6af15291 (MD5) Previous issue date: 2005 / Este trabalho delineia o perfil da população pobre em comparação com a população não-pobre da Região Metropolitana de Salvador. Foram feitas comparações estatísticas utilizando diversas características pessoais das duas populações, a fim de traçar um perfil destes dois grupos. Além disso, foi realizada uma análise econométrica, utilizando para isso um modelo logit. Buscou-se, com isso, verificar quais características possuíam maior influência na probabilidade das pessoas serem pobres ou não. Através desses procedimentos constatou-se, por exemplo, que a cor negra, baixa escolaridade e a presença de crianças na família do indivíduo são características que estão associadas a maior probabilidade deste indivíduo pertencer a uma família pobre. / Salvador

Made available in DSpace on 2008-05-13T13:16:02Z (GMT). No. of bitstreams: 0 Previous issue date: 1991-06-05

Made available in DSpace on 2008-05-13T13:16:34Z (GMT). No. of bitstreams: 1 1433.pdf: 275656 bytes, checksum: 6e00d2d80d523adb4ee920548147b568 (MD5) Previous issue date: 2001-05-04 / This paper studies the strategic behavior of individuals when depared with a random shock that moves the price of a financial asset from its initial equilibrium. The path followed by the asset’s price towards its new equilibrium, moved by the agents’ successive negotiations of the asset, seeking for immediate profits opportunities, is therefore investigated. The traders, that we suppose have risk-averse utility functions, shall choose the optimum quantity of the asset to trade and how long they should wait to execute their orders, considering the decrease of the asset’s price volatility as long as the traders’ transactions succeed themselves after the shock. The objective is to demonstrate that more risk-friend traders negotiate more frequently and in larger quantities, receiving higher expected profits. / O objetivo deste trabalho é modelar o comportamento estratégico dos indivíduos diante de um choque estocástico que desloca o preço de determinado ativo financeiro do seu equilíbrio inicial. Investiga-se o caminho do preço de mercado em direção ao novo equilíbrio, conduzido pelas sucessivas negociações dos agentes em busca de oportunidades de obter lucros imediatos. Os operadores, que por suposição possuem funções de utilidade avessas ao risco, devem escolher a quantidade ótima transacionada e quanto devem aguardar para executar as suas ordens, tendo em vista a diminuição da volatilidade do preço do ativo à medida que as transações se sucedem após o choque. Procura-se demonstrar que os operadores que aceitam incorrer em riscos mais elevados negociam com maior frequência e em volumes e velocidades maiores, usufruindo lucros esperados mais altos que os demais.