<p>Syftet med uppsatsen är att ta reda på hur privatpersoner förhåller sig till IT-säkerhet, hur medvetna de är om de förekommande hoten och hur de skyddar sig. Undersökningen avgränsas till att undersöka IT-säkerhetstänkande, gällande datorvirus och datorintrång, hos privatpersoner i författarens närhet. Studien genomförs med en kvantitativ enkätunderökning, vilken besvaras av 39 personer.</p><p>En slutsats är att det råder en omedvetenhet, bland de svarande, både vad gäller de hot som föreligger vid Internetanvändning samt de skydd som finns att tillgå. Detta kan vara en bidragande orsak till varför de svarande inte skyddar sig tillräckligt.</p>

Den här studien har som inriktning gentemot autentisering. Främst de biometriska autentiseringsmetoderna men även en viss omfattning fokuserar på den traditionella autentiseringsmetoden. I dagens samhälle växer teknologin för varje dag som går, och allt fler privatpersoner besitter känslig information som berör deras vardag i sin smartphone som är attraktiva för tjuvar. Studiens forskningsmetod är den kvalitativa metoder, där litteraturstudie samt intervjuer har genomförts för att komma fram till ett resultatet. Intervjuerna genomfördes med privatpersoner som respondenter, av den anledning att finna deras åsikter kring autentiseringsmetoderna. Studien fann fyra olika kategorier som är bidragande faktorer till användningen av de biometriska autentiseringsmetoderna, samt vad som faktiskt påverkar en privatpersons åsikter kring användningen. Huruvida de biometriska metoderna hjälper eller stjälper användningen av smartphones, samt vad privatpersoner vill skydda med hjälp av autentiseringsmetoder. Även synpunkter kring lagringen och individens identitet och integritet kom upp som en synpunkt av stor relevans kring användandet av dessa metoder.

As trading through advertisements increases, for example via advertisement websites such as Blocket, trading and contracting between individuals also increases. The contract law is the applicable legislation when individuals are trading between one another, because of the fact that individuals are to be considered equal against each another, and no consumer protection provisions are applicable. The contract law is not compelling, and general principles of contract law are therefore frequently applied within the legal area of contract law. Consistent declarations of intent shall have been delivered from both parties for a binding agreement to have been concluded. The declaration of intent, for example tender and acceptance are examples of a will to legally act. Other than tender and acceptance, the declaration of intent is usually difficult to establish and determine. In the event of the commencement of a negotiation stage between the parties, the declarations of intent are not deemed to be binding, but rather binding in the sense of a moral attachment for the parties. To determine whether or not a binding agreement has been concluded between the parties, an interpretation is conducted with regard to either the underlying will of the declaration of intent, or the wording of the declaration of intent or to the receiver’s trust and interpretation of the will of the counterpart. Part may assert that the declaration of intent is invalid based either on incorrect assumptions, statement errors or one parties passivity. The deemed sanctions are either; invalid declaration of intent or damage, or a combination of both consequences. The decision to sentence damage depends on bad faith or disloyal behavior of one party.

Syftet med uppsatsen är att ta reda på hur privatpersoner förhåller sig till IT-säkerhet, hur medvetna de är om de förekommande hoten och hur de skyddar sig. Undersökningen avgränsas till att undersöka IT-säkerhetstänkande, gällande datorvirus och datorintrång, hos privatpersoner i författarens närhet. Studien genomförs med en kvantitativ enkätunderökning, vilken besvaras av 39 personer. En slutsats är att det råder en omedvetenhet, bland de svarande, både vad gäller de hot som föreligger vid Internetanvändning samt de skydd som finns att tillgå. Detta kan vara en bidragande orsak till varför de svarande inte skyddar sig tillräckligt.

Syftet med den här uppsatsen är att undersöka hur The Big Short (2015) har gestaltat, förenklat och gjort informationen om år 2008 finanskrisen mer förståelig för tittarna, ge-nom olika uttrycksmedel. Uttrycksmedlen som har utforskats är bland annat: metaforer, icke-diegetisk berättande, homodiegetisk berättare, berättarröst och montage. I fem kapi-tel har uppsatsen i analysen använt de olika uttrycksmedel tillsammans med teorier om sympati, empati, ironi och trovärdig berättare med en jämförelse om vad den amerikanska rapporten The Financial Crisis Inquiry Report antyder. Rapporten har varit den här stu-diens primära källa på grund av sin autentiska redogörelse. Resultatet har påvisat att fil-men distraherar med kändisar för att visa det är så finansmännen och bankerna på Wall Street gör affärer. Slutsatsen påvisade att både rapporten och The Big Short förmedlar liknande påstående fakta på olika sätt, dock gestaltar filmen sitt ämne mer invecklad när den inte behövde vara det.

<p><strong>Syfte: </strong>Syftet med denna uppsats är att undersöka huruvida 2000-talets finanskris har haft någon inverkan på den svenska bolånemarknaden för privatpersoner. Då krisen har slagit hårt mot fastighetsmarknader runt om i världen, vill vi se i vilken utsträckning den har drabbat Sverige. Arbetet ämnar undersöka huruvida bankernas inställning till att utfärda bostadslån har förändrats något, samt utifall det har skett några förändringar av regelverk och direktiv från svenska myndigheter.</p><p><strong>Metod: </strong>I vår uppsats har vi använt oss utav såväl en kvalitativ metod som en kvantitativ. Den kvalitativa metoden utgörs av intervjuer, medan den kvantitativa metoden utgörs av information som insamlats genom internet samt diverse litteraturer. Forskningsarbetets avgränsning sträcker sig till att undersöka den svenska bolånemarknaden. Vi har valt att enbart koncentrera oss på privatpersoner och därmed uteslutit företag i vår studie. Vi har valt att undersöka tre banker – Nordea, Handelsbanken och SBAB samt deras tillsynsmyndighet, Finansinspektionen. Detta för att få en övergripande bild av den svenska bostadsmarknaden.</p><p><strong>Resultat & Slutsats: </strong>Vi har i vår studie kommit fram till att den svenska bolånemarknaden för privatpersoner till stor del inte har påverkats. Finanskrisen har inte åtgjort bolåneinstituten någon skada. Bostadslånen avsedda för privatpersoner har fortsatt att öka. Det som kunnat ses är en skillnad i räntenivå. Regelverk och direktiv har inte förändrats i Sverige i och med finanskrisen på bolånemarknaden.</p><p><strong>Förslag till fortsatt forskning: </strong>Vi rekommenderar att fortsätta studien genom att se huruvida nuvarande krisen i Grekland kommer att påverka världsekonomin och därigenom den svenska bolånemarknaden. Man skulle även kunna forska vidare genom att undersöka om Finansinspektionens införande av bolånetak på 85 %, den 1/10-2010, kommer att innebära någon förändring för den svenska bolånemarknaden.</p><p><strong>Uppsatsens bidrag: </strong>Uppsatsen kommer att bidra till en ökad förståelse för den svenska bolånemarknaden samt hur denna har påverkats utav finanskrisens utbrott år 2008. Uppsatsen kommer ge en insyn i den finansiella världen för bolån och förklara hur regelverk och direktiv präglar den svenska bankrörelsen.</p><p><strong>Nyckelord: </strong>Svenska bolånemarknaden, finanskrisen, utlåning till privatpersoner</p> / <p><strong>Purpose:</strong> The purpose of this study is to examining whether the 2000s financial crisis has had an impact on the Swedish mortgage market for private individuals. Since the crisis has knocked property markets around the world, we want to see how it has affected Sweden. The work will examine whether banks' attitude towards the issue of housing has changed slightly, and if there have been any changes to regulations and directives from the Swedish authorities.</p><p><strong>Method:</strong> In this essay we have used both a qualitative approach and a quantitative. The qualitative approach consists of information that we have collected through interviews; while the quantitative approach consists of information collected through internet and various literatures. Research activity distinction goes to investigate the Swedish mortgage market. We have chosen to concentrate only on the individuals and excluded companies in our study. We have chosen to investigate three banks – Nordea, Handelsbanken and SBAB and their regulator, Finansinspektionen. This is to get an overall picture of the Swedish mortgage market.</p><p><strong>Results and Conclusion:</strong> We have in our study concluded that the Swedish mortgage market for individuals largely is not affected. The financial crisis has not hit the mortgage institutions any harm. Housing loans that are intended for individuals has continued to increase, but what you can see is a difference in interest rates. Regulations and directives have not changed in Sweden due to the financial crisis in the mortgage market.</p><p><strong>Proposal for further research:</strong> We recommend continuing this study by reviewing whether the current crisis in Greece will have an impact on the world economy and thereby the Swedish mortgage market. Another recommendation to research further is by examining whether Finansinspektionens introduction of 85 % housing mortgage ceiling in 1/10-2010, will mean any change for the Swedish mortgage market.</p><p><strong>Contributions:</strong> This paper will contribute to a better understanding of the Swedish mortgage market and how the financial crises starting in 2008, has affected the Swedish mortgage market. The essay will give an insight into the financial world of mortgages and explain the regulations and directives characterizing the Swedish banking.</p><p><strong>Keywords:</strong> Swedish mortgage market, financial crisis, lending to individuals<strong></strong></p>

Syfte: Syftet med denna uppsats är att undersöka huruvida 2000-talets finanskris har haft någon inverkan på den svenska bolånemarknaden för privatpersoner. Då krisen har slagit hårt mot fastighetsmarknader runt om i världen, vill vi se i vilken utsträckning den har drabbat Sverige. Arbetet ämnar undersöka huruvida bankernas inställning till att utfärda bostadslån har förändrats något, samt utifall det har skett några förändringar av regelverk och direktiv från svenska myndigheter. Metod: I vår uppsats har vi använt oss utav såväl en kvalitativ metod som en kvantitativ. Den kvalitativa metoden utgörs av intervjuer, medan den kvantitativa metoden utgörs av information som insamlats genom internet samt diverse litteraturer. Forskningsarbetets avgränsning sträcker sig till att undersöka den svenska bolånemarknaden. Vi har valt att enbart koncentrera oss på privatpersoner och därmed uteslutit företag i vår studie. Vi har valt att undersöka tre banker – Nordea, Handelsbanken och SBAB samt deras tillsynsmyndighet, Finansinspektionen. Detta för att få en övergripande bild av den svenska bostadsmarknaden. Resultat &amp; Slutsats: Vi har i vår studie kommit fram till att den svenska bolånemarknaden för privatpersoner till stor del inte har påverkats. Finanskrisen har inte åtgjort bolåneinstituten någon skada. Bostadslånen avsedda för privatpersoner har fortsatt att öka. Det som kunnat ses är en skillnad i räntenivå. Regelverk och direktiv har inte förändrats i Sverige i och med finanskrisen på bolånemarknaden. Förslag till fortsatt forskning: Vi rekommenderar att fortsätta studien genom att se huruvida nuvarande krisen i Grekland kommer att påverka världsekonomin och därigenom den svenska bolånemarknaden. Man skulle även kunna forska vidare genom att undersöka om Finansinspektionens införande av bolånetak på 85 %, den 1/10-2010, kommer att innebära någon förändring för den svenska bolånemarknaden. Uppsatsens bidrag: Uppsatsen kommer att bidra till en ökad förståelse för den svenska bolånemarknaden samt hur denna har påverkats utav finanskrisens utbrott år 2008. Uppsatsen kommer ge en insyn i den finansiella världen för bolån och förklara hur regelverk och direktiv präglar den svenska bankrörelsen. Nyckelord: Svenska bolånemarknaden, finanskrisen, utlåning till privatpersoner / Purpose: The purpose of this study is to examining whether the 2000s financial crisis has had an impact on the Swedish mortgage market for private individuals. Since the crisis has knocked property markets around the world, we want to see how it has affected Sweden. The work will examine whether banks' attitude towards the issue of housing has changed slightly, and if there have been any changes to regulations and directives from the Swedish authorities. Method: In this essay we have used both a qualitative approach and a quantitative. The qualitative approach consists of information that we have collected through interviews; while the quantitative approach consists of information collected through internet and various literatures. Research activity distinction goes to investigate the Swedish mortgage market. We have chosen to concentrate only on the individuals and excluded companies in our study. We have chosen to investigate three banks – Nordea, Handelsbanken and SBAB and their regulator, Finansinspektionen. This is to get an overall picture of the Swedish mortgage market. Results and Conclusion: We have in our study concluded that the Swedish mortgage market for individuals largely is not affected. The financial crisis has not hit the mortgage institutions any harm. Housing loans that are intended for individuals has continued to increase, but what you can see is a difference in interest rates. Regulations and directives have not changed in Sweden due to the financial crisis in the mortgage market. Proposal for further research: We recommend continuing this study by reviewing whether the current crisis in Greece will have an impact on the world economy and thereby the Swedish mortgage market. Another recommendation to research further is by examining whether Finansinspektionens introduction of 85 % housing mortgage ceiling in 1/10-2010, will mean any change for the Swedish mortgage market. Contributions: This paper will contribute to a better understanding of the Swedish mortgage market and how the financial crises starting in 2008, has affected the Swedish mortgage market. The essay will give an insight into the financial world of mortgages and explain the regulations and directives characterizing the Swedish banking. Keywords: Swedish mortgage market, financial crisis, lending to individuals

Private Equity har länge utgjort ett attraktivt tillgångsslag på grund av dess höga riskjusterade avkastning. Den historiskt höga avkastningen i kombination med dagens låga räntor och starka kapitalmarknad har bidragit till ett växande intresse för tillgångsslaget, däribland hos privatpersoner. Syftet med arbetet var att kartlägga den svenska Private Equity-marknaden och privatpersoners möjlighet till exponering mot tillgångsslaget, genom att undersöka för- och nackdelar för företag att ha med privatpersoner som investerare samt för- och nackdelar för privatpersoner att exponeras mot Private Equity. För att fastställa respektive för- och nackdelar applicerades en kvalitativ forskningsmetod bestående av semistrukturerade intervjuer med nyckelpersoner inom området.  Av studiens resultat framgick det att främst kapitalstarka privatpersoner som anses som professionella eller semi-professionella investerare har möjlighet att investera direkt i Private Equity. Det framgick även att möjligheten för mindre kapitalstarka individer att investera i tillgångsslaget är begränsad, främst på grund av lagstiftningen och högt satta lägsta investeringsgränser. Utefter studiens resultat och analys kunde slutsatsen dras att det föreligger flertalet tydliga för- och nackdelar med att ha med privatpersoner som investerare och för privatpersoner att investera i tillgångsslaget. Att ha med privatpersoner som investerare kan bidra med fördelar i form av att de kan bidra med kunskap, kompetens, erfarenhet och affärsmöjligheter. Privatpersoner utgör även en intressant källa till kapital för Private Equity-fonder och företag. Privatpersoners delaktighet innebär även nackdelar. Privatpersoner som investerare medför stora administrationskrav, en möjlig operationell risk samt utgör en osäker källa till kapital. En ytterligare nackdel med att ha med privatpersoner som investerare, sett till att enbart ha institutionella investerare, är att det kräver fler investerare för att uppnå samma nivå av kapital. Fördelarna för privatpersoner att investera i Private Equity är främst att tillgångsslaget bidrar till hög avkastning och diversifiering. Vidare kunde slutsatsen dras att investering i tillgångsslaget innebär en inlåsningseffekt som förhindrar irrationella beslut och bidrar följaktligen till högre avkastning. Nackdelarna för privatpersoner vid investering i Private Equity kunde fastställas till mindre likviditet, brist på transparens och höga förvaltningsavgifter. Komplexitet hos tillgångsslaget och individens generella kunskapsbrist påvisades även vara nackdelar som bidrar till lägre lönsamhet. / Over the past decades Private Equity has been an attractive asset class due to its high risk-adjusted return. The historically high return in combination with today's low interest rates and strong capital markets has contributed to increased interest for the asset class, including among private individuals. This study was set out to identify the Swedish Private Equity market and private individuals' access to the asset class by examining the advantages and disadvantages for companies to have private individuals as investors and the advantages and disadvantages for private individuals to be exposed to Private Equity. To determine the advantages and disadvantages, a qualitative research method was applied in which semi-structured interviews were conducted with key people within the field. The results of the study showed that mainly high-net-worth individuals who can be considered as professional or semi-professional investors have the opportunity to invest in Private Equity. It also emerged that the opportunity for less wealthy individuals to invest in Private Equity is limited, mainly due to the legislation and high minimum investment limits. From the study it could be concluded that there are several clear advantages and disadvantages with both having private individuals as investors as well as for private individuals to invest in the asset class. Having private individuals as investors can contribute with benefits in the form of knowledge, competence, experience and business opportunities. Private individuals also constitute an interesting source of capital for Private Equity funds and companies. The main disadvantages, with having private individuals as investors, concluded from the study was that their participation places great demand on administration, may pose an operational risk and that they compose an uncertain source of capital. A further disadvantage with having private individuals as investors, compared to having only institutional investors, is that a larger number of investors is needed to raise the capital that the funds require. The main advantages for private individuals to invest in Private Equity, concluded from the study, are the high returns and contribution to diversification. Furthermore, it could be concluded that investing in the asset class has a lock-in effect that prevents individuals from making irrational decisions, which in turn contributes to a higher return. The disadvantages of investing in the asset class are concluded to be less liquidity, the lack of transparency and high management fees. The complexity of the asset class and individuals general lack of knowledge are also shown to be a disadvantage that contributes to lower profitability.

Syfte: Syftet med uppsatsen är att identifiera vad som påverkar privatpersoners risktolerans och vilka informationskällor som används i samband med aktieinvesteringar. Studien ska även undersöka vilken syn privatpersoner har på ägarstruktur i börsnoterade bolag och huruvida ägarstrukturen påverkar investeringsbeslutet. Utifrån detta vill författarna skapa teoretisk och empirisk kunskap. Metod: Studien genomfördes med hjälp av flermetodsforskning. Detta skedde genom att både kvalitativ och kvantitativ metod användes för att samla in empiri. Den kvalitativa metoden användes för att samla in empiri genom semistrukturerade intervjuer med analytiker, privatrådgivare och aktiemäklare. Den kvantitativa metoden användes för att samla in empiri, detta gjordes med hjälp av en enkätstudie med slutna frågor som besvarades av privatpersoner som har intresse för aktiehandel. Författarna valde att göra en flermetodsforskning då en kombination ibland föreslås med anledning av att metoderna kan fungera som stöd eller komplement till varandra. Även slutsatserna kan få stöd genom att metodernas svagheter och styrkor kan komplettera varandra (Jacobsen, 2002). Uppsatsens undersökningsdesign var fallstudie och författarnas valda fall var privatpersoners aktieinvesteringar. Slutsats: Författarna av denna studie har kommit fram till att ålder och kön är två variabler som påverkar privatpersoners risktolerans. Resultatet visar att män tar mer risker än kvinnor i samband med aktiehandel och med åldern ökar riskbenägenheten. Detta överensstämmer med tidigare forskares resultat. Resultatet tyder på att aktieforum är den informationskälla som används i högst grad bland privatpersoner medan privatrådgivare var det alternativ som fick lägst antal svar. Resultaten tyder även på att de flesta personer som deltagit i denna studie beaktar ägarstrukturen när de står inför ett investeringsbeslut. Författarna kan dra slutsatsen att ägarstrukturen till viss del påverkar hur privatpersoner tar sina beslut. Liknande resultat framkom gällande om ett företag är familjeägt. Resultaten visar också att en stor del privatpersoner ser positivt på koncentrerat ägande. De tre ord som flest privatpersoner kännetecknar med familjeföretag är engagerade, hårt arbetande och ansvarfulla. Resultatet av studien visade även att majoriteten av respondenterna ansåg att familjeföretag varken är bättre eller sämre än icke familjeägda bolag. / Purpose: The purpose of this thesis is to identify factors influencing individual risk attitude as well as evaluating data collection methods utilized by individuals in connection with stock investments. Additionally, this study examines individual perception of differences in ownership structure in Swedish listed companies and its impact on the investment decision. Method: In this study both qualitative and quantitative methods are utilized. The qualitative data was collected by performing semi-structured interviews with analysts, advisors and stock brokers. Quantitative data was collected using a closed question survey answered by individual investors. The reason for the use of a multi-method experimental design is based on the fact that the two different methods can serve as support separately, as well as complementation to each other. Although the findings can be supported by the methods' weaknesses and strengths and complement each other (Jacobsen, 2002). The study is based on a case study with focus on individuals sharing investments. Conclusion: This study concludes age and gender to be two variables affecting how likely individuals are to take risks in relation to investment decisions. Empirical result implies that men takes more risks than women when trading stocks. Additionally, the inclination for risk increases with age. These findings are also supported by previous studies. The results indicate that financial internet forums are the most frequently used method among individuals to collect financial information. Financial advisors were on the other hand the least used source of information. The majority of participants in this study takes the ownership structure of a company into account when facing an investment decision. The authors concluded that ownership partially influences how individuals make their decisions. The results also shown that a large portion of individuals welcomes a concentrated ownership structure, i.e. family business. Three words that most individuals characterizes the family business with are dedicated, hardworking and responsible. The results of the study also revealed that the majority of respondents felt that the family business is neither better nor worse than non-family businesses.

The purpose of this study was to deepen the understanding of how the social workers' self-images are affected by how they perceive public attitudes and news media's portrayal of their profession as well as understanding how they are coping with it. Interpretative phenomenological analysis (IPA), which focuses on how individuals experience a certain phenomenon, has been used as a method. One of IPA's theoretical underpinnings is symbolic interactionism and therefore experiences which have effect on a person's self-image is significant. The results show that social workers perceive public attitudes as mainly negative and that the media often portrays social workers in a negative way, which aligns with previous studies. Furthermore, there seems to be a dissonance between the social workers' view of their professional role and how they feel that others perceive them, which led to the use of cognitive dissonance as a theory to support the results in the analysis. The social workers use different strategies to lessen the discomfort that emerges from the dissonance. For instance they tend to avoid telling others what they work with. A successful reduction of the dissonance can help the social workers to maintain a positive self-image.