Al fundamentar su funcionamiento en la contratación de la póliza y cobro de la prima, el SOAT deja en desamparo a muchas víctimas de accidentes de tránsito (a quienes llamamos en esta investigación víctimas en contexto de ausencia de contratación). En el Perú, el esquema complementario, el Fondo de Compensación, se muestra insuficiente porque continúa dejando sin protección a muchas víctimas de accidentes de tránsito. Reflexionar sobre el desamparo de estas víctimas implica no solamente estudiar los textos normativos y pronunciamientos judiciales y administrativos al respecto sino preguntarse por dos cuestiones principales: (i) las razones por las que como sociedad deberíamos contar con un esquema lo suficientemente amplio que garantice indemnizaciones a todas las víctimas de accidentes de tránsito; (ii) la viabilidad de un esquema de compensaciones sostenible en el tiempo que no condicione la protección a la contratación de la póliza y pago de la prima. Estas cuestiones involucran tanto a la dogmática, análisis económico del derecho y filosofía política: conocer sus límites y aportes. Esta investigación concluye que existen razones de peso para que nuestra sociedad cuente con un mecanismo organizado de compensación de daños en los accidentes de tránsito que debe ser apoyado por la labor estatal para hacerlo sostenible en el tiempo. / By basing its operation on contracting the policy and collecting the premium, the SOAT leaves many victims of traffic accidents helpless (whom we call in this investigation victims in the context of not contracting). In Peru, the complementary scheme, the Compensation Fund, is insufficient because it continues to leave many victims of traffic accidents unprotected. Reflecting on the lack of protection of these victims implies not only studying the normative texts and judicial and administrative pronouncements in this regard, but also asking about two main questions: (i) the reasons why as a society we should have a sufficiently broad scheme that guarantees compensation to all victims of traffic accidents; (ii) the viability of a compensation scheme that is sustainable over time that does not condition protection on contracting the policy and paying the premium. These issues involve both dogmatics, economic analysis of law and political philosophy: knowing its limits and contributions. This research concludes that there are compelling reasons for our society to have an organized compensation mechanism for damages in traffic accidents that must be supported by state efforts to make it sustainable over time.

EI SOAT es un seguro vehicuIar obIigatorio cuyo objetivo es garantizar Ia atención inmediata de Ias víctimas, sean ocupantes o terceros de vehícuIo coberturado, ante Ia ocurrencia de un siniestro. AI respecto, existe una controversia entre Ias compañías de seguros y Ios accidentados respecto de si eI SOAT debe cubrir a Ios ocupantes de un vehícuIo que no cuenta con dicho seguro. Por un Iado, Ios accidentados señaIan que eI SOAT cubre a todas Ias personas, independientemente de Ia caIidad que estas posean; mientras que Ias compañías de seguros sostienen que su póIiza únicamente deberá ser apIicada a Ios ocupantes deI vehícuIo asegurado, así como a Ios terceros no ocupantes deI mismo, restringiendo este término para Ios peatones. Bajo esta úItima interpretación, no podrá ser posibIe que se brinde Ia cobertura deI SOAT a Ios ocupantes de un vehícuIo sin SOAT, Ios mismos que potenciaImente quedarían a su suerte. Sin embargo, desde nuestra óptica, cuaIquier disposición normativa que haga referencia aI SOAT debe interpretarse, considerando eI propósito sociaI bajo eI cuaI fue concebido. En consecuencia, a Ia Iuz deI cuarto párrafo deI artícuIo 17 deI Decreto Supremo 024-2002-MTC, Ias compañías de seguro se encuentran obIigadas a indemnizar a Ios ocupantes deI vehícuIo sin SOAT, teniendo Ia posibiIidad de repetir Io pagado contra Ios responsabIes soIidarios. / The SOAT is a mandatory vehicIe insurance whose objective is to guarantee the immediate attention of the victims, whether they are occupants or third parties of the covered vehicIe, in the event of an accident. In this regard, there is a controversy between insurance companies and accident victims as to whether the SOAT shouId cover the occupants of a vehicIe that does not have said insurance. On the one hand, the injured parties point out that the SOAT covers aII peopIe, regardIess of their quaIity; whiIe insurance companies maintain that their poIicy shouId onIy be appIied to the occupants of the insured vehicIe, as weII as to third parties who do not occupy it, restricting this term to pedestrians. Under this Iast interpretation, it may not be possibIe for SOAT coverage to be provided to the occupants of a vehicIe without SOAT, the same ones who wouId potentiaIIy be Ieft to their own devices. However, from our point of view, any reguIatory provision that refers to SOAT must be interpreted, considering the sociaI purpose for which it was conceived. ConsequentIy, in Iight of the fourth paragraph of articIe 17 of Supreme Decree 024-2002-MTC, the insurance companies are obIiged to indemnify the occupants of the vehicIe without SOAT, having the possibiIity of repeating what was paid against the joint and severaI responsibIe.

En el presente trabajo de investigación académico se realiza un análisis de la actuación del Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la Propiedad Intelectual respecto a la interpretación realizada sobre el párrafo final del artículo 17 del Decreto Supremo N° 024-2002-MTC – Texto Único Ordenado del Reglamento Nacional de Responsabilidad Civil y Seguros Obligatorios por Accidentes de Tránsito, con relación a la presunta obligación asignada a las Compañías de Seguros de realizar el pago de las coberturas del Seguro Obligatorio contra Accidentes de Tránsito (en adelante, SOAT) a favor de los ocupantes de un vehículo no asegurado que resulten lesionados o fallecidos producto de un accidente de tránsito. En base a ello, partiendo de la revisión de conceptos básicos de la normativa de seguros y de seguros obligatorios y los principios que informan al sector, pasamos a cuestionar la necesidad y rigurosidad de la interpretación realizada por el INDECOPI, considerando que no ha existido un debate respecto a si en este supuesto específico nos encontramos o no ante una relación de consumo indirecta y, por ende, si correspondía la aplicación del Principio Pro Consumidor. Finalmente, luego de revisar el tratamiento que se le da a este supuesto en algunos países de la región y en España, proponemos una alternativa de solución que nos permite hallar un punto de encuentro entre los intereses del sector asegurador y los de la sociedad en su conjunto.

En escenarios de cultura de la innovación, ante la demanda de optimizar la calidad de atención de salud en la Policía Nacional de Perú; proponemos desarrollar una Directiva para mejorar y subsanar la deficiente gestión de los recursos provenientes del 6 % de la remuneración consolidada la implementación del sistema de salud sujeto a copago. El sistema de mejora lo cual será solventado con el aporte deducible voluntario del personal policial que afilie a los derechohabientes mencionados según normas vigentes. Primero se argumenta el problema con base científica basado en evidencias bibliográficas, estadísticas y empíricas. Luego se plantea dos etapas de desarrollo de la propuesta: 1) análisis del problema y 2) desarrollo de prototipo y su viabilidad. Luego de haber identificado variables de base científica que definen la calidad de atención de salud, con la participación de un grupo de expertos se eligió seis variables, los indicadores correspondientes a dichas variables se midió mediante el desarrollo de un banco de preguntas. En trabajo de gabinete con participación del equipo de expertos, se eligió cuatro principales problemas que nos muestra el estudio de diagnóstico. Luego, el desarrollo del análisis, la generación de medios y diseño del prototipo de innovación se produce como respuesta al conjunto de problemas planteados. Finalmente se estudia su viabilidad política, económica y social, para lo cual se evidencia casos implementados de este tipo de normativa en la FFAA. La implementación de nuestra innovación mejorara la calidad de atención de salud en la PNP, al ser un sistema de copago, los recursos recaudados permitirán la disponibilidad de una mayor capacidad de carga hospitalaria, tendiendo a la mejora del servicio al contarse con mayores recursos, además es posible que un gran porcentaje de los potenciales usuarios reduzca la frecuencia de visitas al hospital por dolencias irrelevantes, permitiendo el aumento de plazas disponibles para la atención inmediata de pacientes y/o usuarios con mayor necesidad de urgencia en su atención, fruto del triaje respectivo. / The study called Development of an improvement in the system of care and assurance of the user is proposed to correct the deficient management of the PNP health service by the Institution Administrator of the Health Funds of the National Police of Peru (IAFA SALUDPOL) proposing that the development of an improvement in the system of attention and assurance of the user to correct the deficient management of the PNP health service by the Institution Administrator of the Health Funds of the National Police of Peru (IAFA SALUDPOL that harms the beneficiaries of the health system of the National Police of Peru. The viability is divided into: Policy: The National Police commando represented by the PNP General Commander has evidenced a clear willingness to support the police personnel and their well-being, of Capacity: The competences assigned to the PNP General Commander in attention to its competence and powers provided for in Legislative Decree No. 1267 of the PNP, its regulations and amendments allow it to issue the proposed directive and implement said innovation. Economic: The implementation of the health system subject to co-payment will be met by the voluntary deductible contribution of the police personnel that affiliate the beneficiaries mentioned in article 26 of Supreme Decree No. 002-2015-IN and Regulations: Proposal, through the Directive proposal, is provided for in article 26 of Supreme Decree No. 002-2015-IN. / Trabajo de investigación

Submitted by Bruno Rodrigues Domingues (xistaum@hotmail.com) on 2013-03-04T01:01:01Z No. of bitstreams: 1 Dissertação_Verificação_ciclos_v5.pdf: 974726 bytes, checksum: d8c2d7df3a1ea76b56106d878af8ede0 (MD5) / Approved for entry into archive by Suzinei Teles Garcia Garcia (suzinei.garcia@fgv.br) on 2013-03-04T13:11:50Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação_Verificação_ciclos_v5.pdf: 974726 bytes, checksum: d8c2d7df3a1ea76b56106d878af8ede0 (MD5) / Made available in DSpace on 2013-03-04T13:12:42Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertação_Verificação_ciclos_v5.pdf: 974726 bytes, checksum: d8c2d7df3a1ea76b56106d878af8ede0 (MD5) Previous issue date: 2013-02-05 / Este trabalho se propõe a avaliar a existência de ciclos de margem de subscrição no mercado segurador brasileiro para os grupos de ramos de automóvel, patrimonial, responsabilidade civil e transportes a partir de dados da SUSEP. É feita uma introdução em seguros, uma revisão dos artigos que foram realizados no mundo sobre o assunto assim como os estudos discorrendo sobre as possíveis causas para a existência destes ciclos. Em seguida são apresentadas as técnicas econométricas de séries de tempo estruturais e o teste HEGY utilizadas para a verificação dessa hipótese. Foram encontrados ciclos nos grupos de ramos de automóveis, patrimoniais e transportes e não encontramos evidências de ciclos para responsabilidade civil e nem para o agregado de ramos. Os resultados desse estudo sobre a existência, ou não dos ciclos, assim como sua duração considerando as particularidades de cada tipo de ramo, periodicidade das séries e utilização ou não da despesa de comercialização foram analisados para cada grupo de ramos, considerando suas particularidades. Finalmente se fez um comparativo dos resultados obtidos nesse estudo com o que está na literatura para diversos outros mercados de seguros de outros países. / This study examines the existence of underwriting cycles in the Brazilian insurance market for four lines of insurance: marine, property, motor and liability using data from SUSEP. An overview of insurance is given as well as a quick explanation of insurance accounting practices in Brazil. A review of the literature published over this subject and the possible causes of these cycles are provided as well. The econometrics techniques are presented and an alternative methodology for verifying cycles is proposed. The analyses of the results were made in two steps. First a comparison between the results per lines was made considering specificities of each line. The results were then compared with the results from other countries. Evidences of cycles were found for the automobile, marine and property lines, in contrast to liability and when the lines were aggregated.

Made available in DSpace on 2015-12-03T18:35:25Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Antonio_Aurelio_Duarte.pdf: 1924489 bytes, checksum: 2f7c6abea0e711e944507874b1de384b (MD5) Previous issue date: 2013-07-03 / With the publication of IFRS 4, it was established that the Insurance Enterprises should submit their Technical Reserves to the Liability Adequacy Test - LAT. The Brazilian regulation for this test requires that the Current Estimate is discounted by a Term Structure of Interest Rates-TSIR. As the literature offers several methods for its construction, it will be necessary to choose among them and this condition the result of the LAT application. This paper aims to discuss and apply the interpolation technique by Cubic Spline, the parametric model of Svensson and the one-factor equilibrium model of Vasicek, the construction of TSIR which will be used to discount the Current Estimates of future cash flows under insurance contracts of life-contingent annuities and pensions. As a specific goal, we want to know and analyze the magnitude of the differences found in the results of the LAT from the use of different TSIR models. Rates traded on BM&FBOVESPA will be used to estimate the parameters that characterize each of the models presented. Finally, cash flows hypothetical and observed (Insurer practical case) will be used to perform robustness tests. The results indicate that: 1) The result of Liability Adequacy Test is sensitive to the choice of the model used in the construction of TSIR; 2) The sensitivity increases with the longevity of cash flow, to the extent that the current estimate is sensitive to average term of cash flow; 3) The LAT is an uncertain value in time, as TSIR depends on the macroeconomic factors prevailing at the time of its construction; 4) The adoption of an ultimate forward rate (UFR) for the Brazilian insurance market should be evaluated by the supervisor / Com a publica????o do IFRS 4, ficou estabelecido que as Companhias Seguradoras devem submeter suas Provis??es T??cnicas ao Teste de Adequa????o de Passivo  TAP. A regulamenta????o brasileira para este teste exige que a Estimativa Corrente seja descontada por uma Estrutura a Termo da Taxa de Juros ETTJ. Como a literatura especializada oferece diversas metodologias para sua constru????o, ser?? necess??rio optar por uma delas e, dessa forma, condicionar o resultado do TAP ?? sua aplica????o. Este trabalho tem como objetivo geral discutir e aplicar a t??cnica de interpola????o por Spline C??bico, o modelo param??trico de Svensson e o modelo de equil??brio unifatorial de Vasicek na constru????o da ETTJ que ser?? utilizada para descontar a Estimativa Corrente das obriga????es decorrentes dos contratos de seguros com cobertura por sobreviv??ncia. Como objetivo espec??fico, deseja-se conhecer e analisar a magnitude das diferen??as encontradas nos resultados do TAP decorrente da utiliza????o de diferentes modelos de ETTJ. As taxas negociadas nos preg??es da BM&FBOVESPA ser??o utilizadas para estima????o dos par??metros que caracterizam cada um dos modelos apresentados. Por fim, fluxos de caixa hipot??ticos e observados (caso pr??tico de uma Seguradora) ser??o utilizados para performar os testes de robustez. Os resultados indicam que: 1) O resultado do Teste de Adequa????o de Passivo ?? sens??vel ?? escolha do modelo utilizado na constru????o da ETTJ; 2) Esta sensibilidade aumenta com a longevidade do fluxo de caixa, na medida em que a Estimativa Corrente ?? sens??vel ao prazo m??dio dos pagamentos inerentes ao fluxo; 3) O TAP ?? um valor incerto no tempo, dado que a ETTJ depende dos fatores macroecon??micos vigentes na data de sua constru????o; 4) A ado????o de uma taxa a termo de longu??ssimo prazo (UFR) para o mercado segurador brasileiro deveria ser avaliada pelo regulador

Memoria (licenciado en ciencias jurídicas y sociales) / El presente trabajo analizará la existencia y funcionamiento de las Aseguradoras Cautivas, conocidas también como “Cautivas de Reaseguro” o simplemente “Cautivas”, y la utilidad que supondrían para el mercado de seguros chileno. Esta tesis busca explicar en qué consisten, los requisitos necesarios para que existan, los beneficios que pueden entregar finalmente a las empresas chilenas, y analizar si la creación de un marco normativo especial es útil para su aplicación en nuestro país.

Submitted by PPG Direito (ppgdir@pucrs.br) on 2018-09-26T17:56:42Z No. of bitstreams: 1 PERY_SARAIVA_NETO_TES.pdf: 2773878 bytes, checksum: 81f2cd7b65765ee139f51ae3d2d4ac72 (MD5) / Approved for entry into archive by Sheila Dias (sheila.dias@pucrs.br) on 2018-09-28T14:38:15Z (GMT) No. of bitstreams: 1 PERY_SARAIVA_NETO_TES.pdf: 2773878 bytes, checksum: 81f2cd7b65765ee139f51ae3d2d4ac72 (MD5) / Made available in DSpace on 2018-09-28T14:56:20Z (GMT). No. of bitstreams: 1 PERY_SARAIVA_NETO_TES.pdf: 2773878 bytes, checksum: 81f2cd7b65765ee139f51ae3d2d4ac72 (MD5) Previous issue date: 2018-07-31 / Coordena??o de Aperfei?oamento de Pessoal de N?vel Superior - CAPES / El estudio desarrollado en la presente tesis tiene por objetivo investigar los denominados seguros ambientales. Se busca enfrentar cuestiones relacionadas a los supuestos, alcances, regulaci?n y eficacia de este instrumento econ?mico de garant?a de reparaci?n de da?os ambientales. Para este prop?sito, se parte de la investigaci?n de la idea y del concepto de riesgos ambientales, como referencia para la comprensi?n de la infortuna ambiental y del sistema de responsabilidad civil ambiental en Brasil. Fijados esos elementos conceptuales iniciales, se analiza como la legislaci?n trata la incorporaci?n de mecanismos de seguros para hacer frente a la reparaci?n de los da?os ambientales, siendo se?aladas en esa legislaci?n, fallas que presuponen incluso su no efectividad. Para fijar las bases de superaci?n de esa falta de efectividad, la instituci?n de seguros es estudiada en sus elementos, or?genes, funcionalidades y caracter?sticas, a fin de comprender las formas de asegurar los riesgos ambientales. Asimismo se demuestra una asimetr?a entre el sistema de responsabilidades ambientales y el de la actuaci?n de los seguros, seg?n la ?ptica de definici?n y delimitaci?n del riesgo ambiental y del riesgo asegurable. Se propone la necesidad de un modelo legislativo sistem?ticamente coherente y previsible, a modo de una pol?tica de garant?as para hacer frente al deber de reparaci?n de los da?os al medio ambiente, incluyendo la delimitaci?n del riesgo, la de la infortuna y de las formas de reparaci?n de los da?os ambientales, que contenga, claridad y demarcaci?n al respecto de dichos riesgos, que deben ser asumidos por los Seguros, de conformidad con los objetivos legales que mover?n la Instituci?n de esos instrumentos econ?micos. Finalmente, son presentados los puntos fundamentales de delimitaci?n conceptual y de los alcances para una propuesta legislativa de garant?as por los seguros, que considere demarcar elementos como la suscripci?n, El contaminador/El asegurado, el beneficiario de los seguros, las coberturas y la caracterizaci?n de siniestro, todo conforme al tipo de seguro ambiental a ser incorporado en el ordenamiento. / The study developed in this thesis aims to investigate environmental insurance. The research will address issues related to the assumption, magnitude, regulation and effectiveness of this economic tool used to guarantee repair of environmental damages. It is the goal of the investigation to demonstrate the idea and the concept of environmental risks as a beacon for the understanding of environmental negligence and the environmental civil liability system in Brazil. Once these initial conceptual elements have been fixed, the study analyzes how the legislation deals with the incorporation of risk mechanisms to deal with the repair of environmental damage, and in this legislation, flaws that imply its non-effectiveness are also pointed out. In order to establish a basis for overcoming this lack of effectiveness, the insurance institute is studied in its elements, origins, functionalities and characteristics, in order to understand the ways of ensuring environmental risks.There is an imbalance between the system of environmental responsibilities and that of insurance operations, according to the definition and control of environmental risk and insurance risk. There is a need for a systematically logical and anticipated legislative model, in the form of a policy that guarantees to meet the obligation to repair environmental damage, involving the control of risk, misfortune and ways of alleviating environmental damage; which contains clarity and differentiation regarding the environmental risks that must be produced by insurance, in accordance with the legal objectives that moved the establishment of these economic tools. The main points of conceptual constraint and span are presented for a legislative proposal on insurance guarantees, which considers dividing elements such as underwriting, polluter/insured, insurance beneficiary, coverages and characterization of the claim, all according to the type of environmental risks incorporated into the ordering. / O estudo desenvolvido na presente tese tem por objetivo investigar os denominados seguros ambientais. Busca-se enfrentar quest?es relacionadas aos pressupostos, amplitudes, regulamenta??o e efic?cia deste instrumento econ?mico de garantia de repara??o de danos ambientais. Para tanto parte-se da investiga??o da ideia e do conceito de riscos ambientais como baliza para a compreens?o da infortun?stica ambiental e do sistema de responsabilidade civil ambiental no Brasil. Fixados esses elementos conceituais iniciais analisa-se como a legisla??o trata da incorpora??o de mecanismos de seguros para fazer frente ? repara??o dos danos ambientais, sendo apontadas, nessa legisla??o, falhas que implicam inclusive sua n?o efetividade. Para fixar bases de supera??o dessa falta de efetividade, o instituto dos seguros ? estudado em seus elementos, origens, funcionalidades e caracter?sticas, no intuito de compreender as formas de assegurar os riscos ambientais. Demonstra-se uma assimetria entre o sistema de responsabilidades ambientais e o de atua??o dos seguros, segundo a ?tica de defini??o e delimita??o do risco ambiental e do risco assegur?vel. Prop?e-se a necessidade de um modelo legislativo sistematicamente coerente e previs?vel, na forma de uma pol?tica de garantias para fazer frente ao dever de repara??o dos danos ao meio ambiente, envolvendo a delimita??o do risco, da infortun?stica e das formas de repara??o dos danos ambientais, e que contenha clareza e demarca??o a respeito dos riscos ambientais que devem ser suportados pelos seguros, em conformidade com os objetivos legais que moveram a institui??o desses instrumentos econ?micos. S?o apresentados os pontos fundamentais de delimita??o conceitual e da amplitude para uma proposta legislativa de garantias pelos seguros, que considere demarcar elementos como subscri??o, poluidor/segurado, benefici?rio dos seguros, coberturas e a caracteriza??o do sinistro, todos conforme o tipo de seguro ambiental a ser incorporado no ordenamento.

Submitted by Omar Moreira Filho (opmf@terra.com.br) on 2012-04-03T18:31:03Z No. of bitstreams: 1 dissertacao_final.pdf: 2675820 bytes, checksum: 96d91b6e68962aa8c01ca4c65a419197 (MD5) / Approved for entry into archive by Gisele Isaura Hannickel (gisele.hannickel@fgv.br) on 2012-04-03T19:14:39Z (GMT) No. of bitstreams: 1 dissertacao_final.pdf: 2675820 bytes, checksum: 96d91b6e68962aa8c01ca4c65a419197 (MD5) / Made available in DSpace on 2012-04-03T19:16:46Z (GMT). No. of bitstreams: 1 dissertacao_final.pdf: 2675820 bytes, checksum: 96d91b6e68962aa8c01ca4c65a419197 (MD5) Previous issue date: 2012-03-02 / Esta dissertação analisa os principais determinantes para investidores contratarem seguro de proteção de riscos políticos (PRI) para seus investimentos diretos, assim com o racional de sair de um PRI não renovando suas políticas. Esta dissertação contribui para a literatura existente sobre PRI, investigando os principais motivadores para PRI, tais como, riscos políticos, riscos econômicos, capacidade do patrocinador, instrumento utilizado para realizar o investimento (horizonte do investimento) determina combinações de PRI utilizando um modelo binário de resposta não linear. Um banco de dados único da Multilateral Investment Guarantee Agency (MIGA) no período de 1990 até 2010, contendo informações sobre 693 investimentos incluindo sua cobertura para: seguro de risco de conversibilidade, seguro para risco de expropriação, riscos de guerras e distúrbios civis e riscos de quebra de contrato. Entretanto, percebemos que 47% destes seguros não permanecem ativos até o prazo originalmente contratado. Adicionalmente, instituições financeiras como garantidoras utilizam proporcionalmente mais dívida do que capital como instrumento de investimento e são largamente seguradas dentro da União Européia (EU). Por outro lado, investidores nos BRICs tendem a cobrir primariamente seus investimentos em infraestrutura. Resultados empíricos incluem que um aumento nos riscos de quebra de contrato e guerra civil estão totalmente correlacionados com a renovação de contratos de seguro, assim como um aumento da percepção de risco do pais que está recebendo o investimento.

Submitted by Benjamin Azevedo (benjamin@algorix.com) on 2015-07-27T21:24:20Z No. of bitstreams: 1 Dissertacao Benjamin Azevedo - MAP 2013 - Liquidações Extrajudiciais.pdf: 6417559 bytes, checksum: 417ac4c62ffa09cd914087e7a744ac1f (MD5) / Approved for entry into archive by ÁUREA CORRÊA DA FONSECA CORRÊA DA FONSECA (aurea.fonseca@fgv.br) on 2015-08-06T15:32:57Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertacao Benjamin Azevedo - MAP 2013 - Liquidações Extrajudiciais.pdf: 6417559 bytes, checksum: 417ac4c62ffa09cd914087e7a744ac1f (MD5) / Approved for entry into archive by Maria Almeida (maria.socorro@fgv.br) on 2015-08-06T17:11:09Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertacao Benjamin Azevedo - MAP 2013 - Liquidações Extrajudiciais.pdf: 6417559 bytes, checksum: 417ac4c62ffa09cd914087e7a744ac1f (MD5) / Made available in DSpace on 2015-08-06T17:11:23Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertacao Benjamin Azevedo - MAP 2013 - Liquidações Extrajudiciais.pdf: 6417559 bytes, checksum: 417ac4c62ffa09cd914087e7a744ac1f (MD5) Previous issue date: 2015-07-16 / O problema de pesquisa neste trabalho é a averiguação da eficiência e eficácia do processo de liquidação extrajudicial de seguradoras, companhias de capitalização e de previdência aberta sob o comando da SUSEP, autarquia que regula e supervisiona estes mercados. Historicamente os processos de liquidação na SUSEP têm demorado em média mais de onze anos e ao final a maioria das liquidações encerra-se por autofalência, revelando baixa eficácia e eficiência do processo. Disto decorre nosso objetivo central de pesquisa que é descobrir os fatores que contribuem para esse quadro negativo e fazer recomendações de melhorias, a partir do estudo das leis, normativos e procedimentos aplicáveis e de entrevistas de profundidade com supervisores e pesquisa eletrônica com os liquidantes. Ao final, recomendamos medidas objetivas, que emergiram da análise e do próprio trabalho de pesquisa, as quais vemos como capazes de eliminar os maiores obstáculos que impedem melhores resultados nos processos de liquidação da SUSEP. / The research problem of this study is the evaluation of efficiency and efficacy of the administrative liquidation process of insurance, capitalization, and complementary open pension plans entities under the authority of SUSEP, the Brazilian regulation and supervision agency for these markets. Historically the resolution process at SUSEP takes in average more than eleven years and eventually most liquidation end up with entity bankruptcy, revealing low efficiency and efficacy. This implies our main research objective that is to find out contributing factors for this negative scenario and make improvements recommendations, from the study of applicable law, regulations and procedures and in-depth interviews with senior supervisors and electronic survey with liquidators. On final conclusions we recommend objective measures, emerged from the analysis and the research work, that we believe can eliminate the majors roadblocks against better results on SUSEP resolution process.