L’idée de cette thèse part du constat que les études de la mode fondées essentiellement sur le consommateur négligent les stratégies adoptées par les offreurs. C’est la raison pour laquelle cette étude s’articulera autour du travail de captation qu’opèrent les professionnels de la mode. Il existe une urgence à le penser car malgré tous les travaux en sciences sociales sur la mode, les recherches en sciences de l’information et de la communication consacrées à ce thème sont peu fréquentes voire inexistantes. Or une réflexion sur le concept d’une mode qui se veut captive soulève bien entendu des problématiques organisationnelles et communicationnelles. Car la mode est par définition ce qui se démode, son existence est éphémère. Roland Barthes l’a dit, la mode relève de l’imitation collective d’une nouveauté qui se renouvelle de façon permanente. Les acteurs qui suscitent son émergence sont aussi ceux qui la démodent chaque année en proposant une nouvelle. Il y a donc un renouvellement permanent non seulement des articles achetés par les consommateurs, mais aussi et surtout ceux proposés par les offreurs. La mode devient donc par définition une institution qui pousse le consommateur à l’achat permanent. ZARA et H&M, les deux géants mondiaux du prêt-à-porter, incarnent incontestablement cette situation. Leur captation consiste à proposer des collections de vêtements à la pointe de la mode, parfois directement inspirés des marques de luxe, le tout à des prix accessibles. Ces deux entreprises partagent peu de caractéristiques communes si ce n’est qu’elles distribuent des produits dits tendances à un public jeune / This Ph.D. dissertation is based on the observation that fashion studies that focus essentially on the consumer neglect the strategies adopted by providers. This is why the present study seeks to revolve around the work in illegal securement performed by the professionals of fashion. The issue requires immediate attention because, in spite of all the work in social sciences on fashion, researchers in Social Informatics dedicated to this theme are few or even non-existent. When it comes to theorising and questioning, the concept of a fashion wishing to captivate people naturally gives rise to organizational and communication problems. Because fashion is by definition that which puts things out of fashion; its existence is shortlived. Roland Barthes said that fashion stems forth from the collective imitation of a novelty which is constantly renewed. The actors who accelerate its emergence are also those that put it out of fashion every year by proposing another fashion. Thus there is permanent renewal of the articles bought by consumers and the direct implication of this is that the items proposed by providers are also renewed. Fashion thus becomes by definition an institution which precipitates the consumer into purchasing on a permanent basis. ZARA and H&M, the two world giants of ready-to-wear clothing, unmistakably embody this situation. Their illegal securement consists in proposing collections of clothing at the tip of fashion, sometimes directly inspired by luxury brands, and all this for affordable prices. These two companies characteristically little alike, except for the fact that they distribute so-called trendy products to a youthful public

Mémoire numérisé par la Division de la gestion de documents et des archives de l'Université de Montréal.

Le marketing relationnel connaît un réel engouement dans les entreprises de services depuis près de 18 ans. Le secteur bancaire a pris conscience de son importance pour fidéliser ses clients (Des Garets, Paquerot et Sueur, 2009). Ainsi, face à l'internationalisation des économies et l'intensification de la concurrence, il est devenu primordial aussi pour les banques marocaines de réévaluer leurs stratégies globales afin de répondre aux besoins évolutifs de leurs clients et leur offrir davantage de valeur tout en comprimant leurs coûts (Abdelkhalek et Solhi, 2008). Cette étude a pour objectif d'étudier l'impact de quelques composantes importantes en marketing relationnel (la confiance, l'engagement, la satisfaction et la communication) sur la fidélité (la fidélité cognitive, la fidélité affective, la fidélité conative et la fidélité action) dans le secteur bancaire marocain. Plusieurs études ont vérifié l'existence d'une telle relation (Bergeron et al, 2003; Alrubaiee et Al-Nazer, 2010, Talghani, 2011). Toutefois, cette étude est la première dans son genre au Maroc. La méthode de collecte de données choisie est •le sondage à partir d'un questionnaire auto administré. Au total, 127 questionnaires ont été retenus. L'analyse des résultats a confirmé l'existence de relation significative entre les composantes du marketing relationnel étudiées et la fidélité des clients bancaires au Maroc. Suite aux résultats obtenus, plusieurs recommandations et implications managériales sont présentées. Le but central de cette étude est de donner aux gestionnaires des banques marocaines, des outils et des solutions pour les aider à se différencier en mettant le client et ses intérêts au cœur des stratégies marketing. ______________________________________________________________________________ MOTS-CLÉS DE L’AUTEUR : Marketing relationnel, Fidélité, Secteur bancaire au Maroc.

Mémoire numérisé par la Division de la gestion de documents et des archives de l'Université de Montréal

La recherche portant sur les services a connu beaucoup d'évolution au cours des trente dernières années, de l'étude des caractéristiques des services aux recherches sur la qualité dans les services, et plus récemment l'étude de l'expérience de service. L'expérience de service représente un élément de différentiation pour les organisations de service. La compétence et l'expertise du personnel en contact sont des facteurs clés pour offrir une expérience de service mémorable et ainsi retenir les clients et les fidéliser. La présente étude porte sur la relation personnelle de service entre le personnel en contact et le client dans le cadre d'une transaction bancaire. L'objectif de la recherche est de modéliser les attentes des clients, modéliser leurs perceptions et étudier le lien entre les attentes et les perceptions afin d'offrir une meilleure expérience de service. En se basant sur la revue de littérature, nous avons repris le modèle de Langlois et Tocquer (1992) qui se compose de cinq dimensions de la relation personnelle de service. Ces cinq dimensions sont composées de 24 variables. Ces mêmes variables ont été étudiées pour les attentes et les perceptions. Nous avons réalisé une enquête par questionnaire administré face à face auprès des étudiants en MBA et en DESS à l'UQAM et à l'école des Hautes Études Commerciales (HEC) Montréal. Selon les clients des institutions financières, la relation personnelle de service dans le cadre d'une transaction bancaire se composerait de cinq facteurs : l'expérience de service/ancrage, l'expérience de proximité, l'expérience de persuasion, l'expérience de crédibilité et l'expérience de séduction. La dimension la plus attendue par les clients est l'expérience de service/ancrage. En ce qui concerne la structure des perceptions des clients, selon nos observations, il existerait trois composantes dans l'esprit des clients : la séduction, la persuasion et l'ancrage. La dimension la plus perçue par les clients est l'expérience de séduction. Nous avons étudié les écarts entre les attentes et les perceptions des clients, et nous avons observé que les attentes des clients sont supérieures aux perceptions pour toutes les variables étudiées. Nous concluons qu'un effort accru est nécessaire de la part des instituions financières pour mieux répondre aux attentes des clients et leur offrir une meilleure expérience de service. ______________________________________________________________________________ MOTS-CLÉS DE L’AUTEUR : Relation personnelle de service, expérience, personnel en contact, client, attentes déclarées, structure perçue.

Les emplois de service requièrent des interactions interpersonnelles soutenues avec des clients qui se montrent souvent exigeants envers les organisations et, surtout, les employés. Afin de favoriser la satisfaction et la fidélisation des clients, les organisations mettent en place des règles d'affichage émotionnel. Dans un contexte de service à la clientèle, de telles règles exigent de la part des employés qu'ils expriment des émotions positives et suppriment leurs émotions négatives (Adelmann, 1995; Ashforth & Humphrey, 1993; Brotheridge & Grandey, 2002; Grandey, 2000; Hochschild, 1983; Morris & Feldman, 1996a; Sutton & Rafaeli, 1988). En conséquence, les employés doivent réguler leurs émotions afin de rendre conforme leur expression émotionnelle à de telles règles. En d'autres mots, les employés doivent s'engager dans un processus de travail émotionnel. Pour ce faire, trois stratégies de régulation émotionnelle sont discutées dans les écrits, lesquelles sont reprises dans la présente thèse: la stratégie de profondeur, la stratégie de surface et l'expression authentique des émotions. Jusqu'à maintenant, les études se sont attardées à identifier certains antécédents de ces stratégies de régulation émotionnelle (traits de personnalité, identification à l'emploi, demandes situationnelles et autonomie au travail) ainsi que leurs conséquences sur les employés (épuisement professionnel et attitudes au travail) et les organisations (roulement du personnel) (voir Bono & Vey, 2005), mais ont laissé en plan l'investigation de la dynamique des stratégies de régulation entre elles. Pourtant, l'étude qualitative de Sutton (2004) démontre que de nombreux employés utilisent au moins deux stratégies de régulation émotionnelle dans le cadre de leurs fonctions. Cependant, cette étude ne permet pas de déterminer quelles stratégies sont les plus susceptibles d'être combinées entre elles et selon quelle intensité. L'objectif général de cette thèse est donc de mieux comprendre le processus du travail émotionnel en tant qu'exigence de prestation de service, d'investiguer l'impact d'antécédents organisationnels et d'en évaluer les conséquences sur les employés. La présente thèse met d'abord l'accent sur l'identification de styles de régulation émotionnelle, soit la combinaison dynamique de diverses stratégies de régulation émotionnelle selon le contexte de travail. Considérant que le travail émotionnel constitue des actes motivés (Rubin, Tardino, & Munz, 2005) quatre styles de régulation émotionnelle ont été prédits en se basant sur la théorie de l'autodétermination (Deci & Ryan, 1985,2000). L'hypothèse générale était que plus les employés sont autodéterminés dans la régulation de leurs émotions, plus ils adoptent un style de régulation basé sur l'authenticité et la régulation de profondeur. Les résultats, basés sur des mesures auto rapportées recueillies auprès de deux échantillons, soutiennent l'existence de deux styles correspondant à cette description. Le premier style a été libellé « style authentique », alors que le deuxième a été nommé « style flexible ». La distinction entre ces deux styles réside sur le fait que les employés adoptant le premier style n'ont pas recours à la régulation de surface, alors que les employés du deuxième style y ont parfois recours selon le contexte d'interaction avec les clients. Inversement, l'hypothèse générale prédisait que les employés ayant une motivation moins autodéterminée devraient réguler leurs émotions selon une stratégie de surface (style suppresseur), ou encore n'auront recours à aucune des stratégies de régulation (style non régulateur). Deux styles correspondant à cette description ont également été confirmés, supportant ainsi l'hypothèse générale. En outre, il était prédit que plus un style de régulation se base sur l'authenticité et la stratégie de profondeur, plus les conséquences sont positives pour les employés. Cette hypothèse a été confirmée à l'aide d'indicateurs d'attitudes au travail (satisfaction au travail, engagement organisationnel et intention de quitter). Plus spécifiquement, des conséquences positives ont généralement été associées aux employés adoptant un style « authentique » ou « flexible », alors que l'inverse a été identifié pour les styles « suppresseur » et « non régulateur ». En somme, il semble que les styles « authentique » et « flexible » s'avèrent être adaptatifs pour les employés, alors que les styles « suppresseur » et « non régulateur » peuvent être considérés comme étant non adaptatif pour eux. Dans un deuxième temps, la présente thèse cherchait à évaluer, d'une part, l'impact de facteurs organisationnels et celui de la motivation autodéterminée des employés à réguler leurs émotions sur l'adoption de styles adaptatifs ou non adaptatifs. D'autre part, l'objectif était d'évaluer les conséquences des styles de régulation sur les orientations de service à la clientèle des employés et sur l'épuisement professionnel. L'hypothèse générale voulait que lorsque les employés perçoivent que leur organisation est juste envers eux et qu'elle favorise leur autonomie, alors ils endossent plus facilement la nécessité de réguler leurs émotions dans le cadre de leurs fonctions. Hormis la relation non significative entre l'autonomie et la motivation des employés à réguler leurs émotions, cette hypothèse a été supportée. Il était également postulé que la motivation autodéterminée des employés à réguler leurs émotions favorise l'adoption d'un style de régulation émotionnelle adaptatif. Les résultats supportent cette prédiction. Il était également prédit que les styles adaptatifs de régulation émotionnelle conduisent à l'adoption de comportements de service et à une meilleure santé psychologique. Cette portion de l'hypothèse est également confirmée. Les styles de régulation adaptatifs conduisent à l'adoption de comportements de service orientés vers la qualité de l'interaction client et de comportements orientés vers la résolution de problèmes. Ces deux orientations envers le service à la clientèle obtiennent des effets différenciés importants. Alors que les comportements orientés vers la qualité de l'interaction avec les clients diminuent les symptômes d'épuisement professionnel, les comportements orientés vers la résolution de problèmes sont à double tranchant. D'une part, ils augmentent le sentiment d'accomplissement personnel, mais, d'autre part, ils augmentent l'épuisement émotionnel des employés. La présente thèse permet de mieux comprendre comment les employés régulent leurs émotions au travail, en mettant l'emphase sur la dynamique existante entre les stratégies de régulation émotionnelle. Plus spécifiquement, la thèse met en évidence quatre styles de régulation émotionnelle, lesquels reflètent diverses combinaisons de stratégies de régulation émotionnelle. La thèse met également en évidence une plus grande compréhension du processus de travail émotionnel en démontrant le rôle primordial de facteurs organisationnels qui influencent l'endossement des employés quant à la nécessité à réguler leurs émotions. Même si l'autonomie n'a pas semblé exercer une influence sur cet endossement, la marge de manoeuvre dont bénéficient les employés influence le recours à des styles de régulation émotionnelle adaptatifs pour eux. De tels styles basés sur l'authenticité et la régulation de profondeur exercent un effet protecteur contre l'épuisement professionnel des employés et favorisent l'adoption de comportements de service susceptibles de contribuer au succès de l'organisation. ______________________________________________________________________________ MOTS-CLÉS DE L’AUTEUR : Régulation émotionnelle, Travail émotionnel, Motivation, Attitudes au travail, Épuisement professionnel, Climat de travail.

Dans les marchés d'aujourd'hui, un nombre croissant d'entreprises développent des relations étroites avec leurs clients en réponse aux pressions de la concurrence croissante. Dans les dernières décennies, les programmes de fidélisation ont été largement adoptés par les entreprises; ils sont devenus un élément clé de la gestion de la relation client. Ceux-ci jouent un rôle crucial en établissant des relations, en stimulant une plus grande consommation de produits et services, et en fidélisant les clients. Mais un programme de fidélisation n'est pas toujours une garantie de succès. L'atteinte des objectifs de l'organisation tient principalement au fait que le programme offre des bénéfices à ses participants et à la façon dont les clients perçoivent les avantages relationnels. Cette étude a été réalisée en deux phases selon un plan d'étude séquentiel. En Phase 1, quatre entretiens exploratoires ont été effectués avec des experts sur les croisières; ces entrevues avaient pour objectif d'explorer leurs images et leurs descriptions des programmes de fidélisation utilisés dans le marché de croisière bulgare et les tactiques utilisées dans ces programmes pour fidéliser les clients. En Phase 2, nous avons exploré les perceptions et les réactions de 195 clients en matière de programmes de fidélisation et comparé les bénéfices perçus et l'évaluation de chacun des programmes identifiés par les répondants. Dans cette phase nous avons élaboré un modèle conceptuel fondé sur les conclusions de phase 1 et sur une revue de littérature. Quatre hypothèses ont été testées et une analyse comparative des programmes a été réalisée à l'aide des données recueillies dans l'enquête auprès des clients du marché bulgare de croisières. Les résultats ont démontré que les clients de l'industrie des croisières en Bulgarie sont très sensibles aux prix et aux rabais, et considèrent le programme de fidélisation comme un facteur peu important dans le choix d'une croisière. Les résultats démontrent que les facteurs les plus importants qui influencent le comportement des clients lors de l'achat d'une croisière sont l'itinéraire et le prix. Les clients attachent une plus grande importance aux mesures incitatives financières offertes par les programmes de fidélisation de la croisière, plutôt qu'aux mesures incitatives non financières. L'analyse comparative des trois programmes de fidélisation - « Holland America's Mariner Society Rewards Program », « The Princess loyalty program, the Captain's Circle » et « NCL's Latitudes Club » - démontre que du point de vue des clients, ces programmes sont très similaires et ne diffèrent qu'en matière de certains bénéfices. Les clients estiment que les trois programmes sont axés sur l'offre de mesures incitatives non financières ou ceux axés sur le traitement privilégié du client plutôt que sur des bénéfices financiers sous la forme de réductions de prix. ______________________________________________________________________________ MOTS-CLÉS DE L’AUTEUR : fidélisation, programme de fidélisation, bénéfices relationnels perçus, attitudes des consommateurs, compagnies de croisière, évaluation de programme de fidélisation du point de vue des clients.

Le mémoire suivant se concentre sur l’analyse d’un procès se déroulant devant le Conseil souverain de la Nouvelle-France entre décembre 1676 et juin 1677 opposant le trafiquant de fourrures François Lenoir dit Rolland à son curé Étienne Guyotte ainsi que plusieurs autres paroissiens pour l’avoir expulsé de l’église des Saints-Anges de Lachine pendant la messe. Bien que la plainte de Lenoir concerne une réparation d’honneur, la sentence du procès restreint le pouvoir de diffusion des ecclésiastiques du Canada à ce qui concerne la religion seulement. Pour comprendre l’inadéquation entre la plainte et la sentence, il faut étudier les dynamiques locales des paroissiens de Lachine ainsi que les tensions au sein des autorités coloniales temporelles et spirituelles. En effet, l’élément au coeur de l’affaire est la vente d’alcool aux Amérindiens. Ce trafic, très rentable, oppose les paroissiens lachinois divisés entre différentes clientèles ce qui cause les tensions dans la petite communauté. Ce commerce est aussi très mal vu par l’Église qui tente de l’encadrer et de le restreindre alors que le Conseil souverain l’autorise. Ainsi, ce procès a des conséquences plus grandes que ce que Lenoir prévoyait lors du dépôt de sa plainte, surtout que la sentence n’aide en rien son honneur bafoué. Malgré le manque de réparation, Lenoir retourne à Lachine et réintègre la communauté lachinoise alors qu’il perd le patronage qui lui avait si bien servi lors de son établissement dans la colonie.

Mémoire numérisé par la Direction des bibliothèques de l'Université de Montréal.

Cette thèse étudie les conditions d’accès des banques européennes au financement interbancaire non sécurisé entre 2006 et 2012. Elle contient trois essais empiriques explorant des micro-données relatives aux transactions interbancaires. La première étude empirique adopte une approche en termes de paires banque prêteuse/banque emprunteuse et montre que, une fois le risque de contrepartie et les imperfections de marché contrôlées, les banques ayant un risque de liquidité plus élevé paient une prime de taux d’intérêt. Nous montrons également que cette prime est augmentée par les banques disposant d’excès de liquidités, sans doute motivées par la thésaurisation ou des stratégies de “short-squeezing” des banques en besoin de liquidité. Cette étude souligne finalement l’imperfection du marché interbancaire et l’importance des diverses interventions de la BCE qui ont cherché à réduire le risque de liquidité des banques au cours de la crise. La seconde étude, par le biais d’un model 2P-FRM, explore empiriquement l’impact des relations de clientèle entre banques sur la structure de maturité de la dette interbancaire. Les résultats dévoilent que l’accès aux prêts interbancaires longs et non sécurisés est facilité par les relations durables avant et durant les périodes de stress. Cependant, lors des moments aigus de la crise suivant la chute de la banque Lehman, ces effets positifs des variables bilatérales de relations fortes, calculées comme la concentration des actifs sur une banque emprunteuse, ne sont pas là. La deuxième partie de notre modèle montre que la part en volume des crédits à terme est plus faible pour les couples de banques partenaires. Finalement, notre variable unilatérale de relation interbancaire, qui mesure la concentration du réseau d’emprunt de la banque prêteuse, s’avère impacter négativement les prêts à terme post-Lehman. Cela confirme l’hypothèse que le propre risque de refinancement court du prêteur peut être l’origine du gel post-Lehman des prêts interbancaires à terme. Finalement, le troisième essai explore le lien entre la segmentation du marché interbancaire et le noeud de corrélation des risques souverains/bancaires. En utilisant les changements des primes des CDS souverains et bancaires, nous proposons une mesure originale de corrélation partielle des spillovers souverains-banques, qui permet d’attribuer une direction pays-banques à la contagion. Les résultats montrent que ces spillovers accentuent la segmentation du marché monétaire Italien lors de la phase critique de la crise des dettes souveraines. De plus, l’étude montre que, même si l’impact pays d’origine/banques est important, la contagion venant d’autres souverains en crise est loin d’être négligeable. / This thesis studies European banks’ terms to access to unsecured interbank funding during the period 2006 to 2012. It contains three empirical essays exploring micro-data on interbank transactions. The first empirical study adopts a bank pair panel approach evidencing that, once counterparty risk and other market imperfections are controlled for, banks with higher funding liquidity risk (liquidity-short banks) pay an interest rate premium. The bank pair level analysis also permits to show that this premium is charged by liquidity-long banks, probably motivated by strategic short-squeezing or prudential hoarding purposes during the crisis. This study emphasizes the imperfection of interbank markets and the importance of theECB’s emergency interventions dedicated to dampening banks’ funding risk concerns. The second essay explores empirically the impact of relationship lending on the interbank debt maturity structure of banks by mean of a two-part fractional response model. The findings show that durable bilateral liquidity partnerships can positively impact the probability of contracting term loans before and during periods of acute stress. The positive effects of the bilateral relationship lending variable measured as asset-side concentration, is however, not straightforward, especially after the Lehman default. The second part of our model shows that the post-Lehman maturity shift is pronounced for partner banks. Finally, we find that our unilateral (lender level) relationship variable impacts negatively long term lending confirming the rollover risk viewpoint of the term interbank market freeze. Finally, the third essay investigates the link between interbank market segmentation and bank–sovereign risk nexus. Using bank and country CDS spread changes it suggests an original partial correlation based measurement of sovereign/bank spillovers providing us with a direction of contagion. Empirical findings from this part of the thesis evidence that bank-sovereign risk correlation is a significant source of fragmentation during the most acute phase of the sovereign debt crisis. Moreover, the study shows that, even if home country/bank ties impact seriously interbank market integration, the risk from other distressed countries is far from negligible.