Made available in DSpace on 2010-04-20T20:53:08Z (GMT). No. of bitstreams: 3 74580.pdf.jpg: 20563 bytes, checksum: 7a5b5b1281706c3af1d4c7015fb6d5b1 (MD5) 74580.pdf: 999304 bytes, checksum: b3cae1d8776771a4c7cf4e2a579d7abb (MD5) 74580.pdf.txt: 148997 bytes, checksum: 4aed6a518f87ae9f908f74fe6246d980 (MD5) Previous issue date: 2003-04-02T00:00:00Z / Esse trabalho tem como objetivo mostrar, através do estudo comparado e da análise da legislação brasileira, os limites da eficácia de uma Lei de Financiamento da Política no Brasil

Submitted by Rodrigo Caparica (rodrigo.caparica@bancoprosper.com.br) on 2010-05-28T18:55:04Z No. of bitstreams: 1 dissertacao_vf.pdf: 421392 bytes, checksum: f5ace49be1acad54a2d1ca7afc9c2b0d (MD5) / Approved for entry into archive by Vitor Souza(vitor.souza@fgv.br) on 2010-05-28T22:10:24Z (GMT) No. of bitstreams: 1 dissertacao_vf.pdf: 421392 bytes, checksum: f5ace49be1acad54a2d1ca7afc9c2b0d (MD5) / Made available in DSpace on 2010-06-01T19:50:24Z (GMT). No. of bitstreams: 1 dissertacao_vf.pdf: 421392 bytes, checksum: f5ace49be1acad54a2d1ca7afc9c2b0d (MD5) Previous issue date: 2010-04-12 / This paper is a survey of the literature on Sovereign Wealth Funds, highlighting topics such as their origins, objectives, impacts of their investments, transparency and performance of this government instruments in the recent global financial crisis. It also examines the creation of the Brazilian¥s Sovereign Wealth Fund seeking to highlight their pros and cons. We emphasize the need to observe consistent surpluses in the Current Account to justify the creation of these instruments. The mere existence of substantial amounts of international reserves does not serve as a prerogative for its creation. The sustainability and volatility of the sources of foreign exchange should be examined. Still, we emphasize that the Sovereign Wealth Funds are government investment vehicles which relevance in the financial market does not justify the fears that can cause relevant imbalances, despite the criticism and questions about the lack of transparency in disclosing information about their investments. / Este trabalho faz uma resenha da literatura sobre Fundos Soberanos, destacando tópicos como suas origens, objetivos, impactos de seus investimentos, transparência e atuação destes instrumentos governamentais na recente crise financeira global. Analisa ainda a criação do Fundo Soberano Brasileiro buscando ressaltar seus prós e contras. Ressaltamos a necessidade de se observar superávits consistentes em Conta Corrente no Balanço de Pagamentos para justificar a constituição destes instrumentos. A simples existência de elevados volumes de reservas internacionais não serve como prerrogativa para sua criação, devendo-se analisar a sustentabilidade e volatilidade das fontes das divisas. Ainda, destacamos que os Fundos Soberanos são veículos de investimentos governamentais cuja relevância no mercado financeiro não justifica os temores que possam causar desequilíbrios relevantes, apesar das críticas e questionamentos em relação à falta de transparência na divulgação de informações acerca de seus investimentos.

Submitted by Daniel Pires (danielpcr@hotmail.com) on 2011-03-02T17:43:09Z No. of bitstreams: 1 Dissertação - Daniel Pires Campos Ribeiro - Revisão v2.pdf: 522500 bytes, checksum: 34144c9e44a0828dcc774f0e934b9d42 (MD5) / Approved for entry into archive by Gisele Gammaro(gisele.gammaro@fgv.br) on 2011-03-02T18:45:08Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação - Daniel Pires Campos Ribeiro - Revisão v2.pdf: 522500 bytes, checksum: 34144c9e44a0828dcc774f0e934b9d42 (MD5) / Made available in DSpace on 2011-03-14T14:12:28Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertação - Daniel Pires Campos Ribeiro - Revisão v2.pdf: 522500 bytes, checksum: 34144c9e44a0828dcc774f0e934b9d42 (MD5) Previous issue date: 2011-12-16 / The Prospect Theory is one of the basis of Behavioral Finance and models the investor behavior in a different way than von Neumann and Morgenstern Utility Theory. Behavioral characteristics are evaluated for different control groups, validating the violation of Utility Theory Axioms. Naïve Diversification is also verified, utilizing the 1/n heuristic strategy for investment funds allocations. This strategy causes different fixed and equity allocations, compared to the desirable exposure, given the exposure of the subsample that answered a non constrained allocation question. When compared to non specialists, specialists in finance are less risk averse and allocate more of their wealth on equity. / A Teoria do Prospecto é uma das bases das novas Finanças Comportamentais e tenta modelar de forma distinta da Teoria de Utilidade Esperada o comportamento dos investidores, indo além da racionalidade. A avaliação das características comportamentais identifica padrões de comportamento para grupos de controle, confirmando violações aos axiomas da Teoria da Utilidade Esperada. É verificado também que a alocação de investimentos é compatível com a teoria de diversificação ingênua, utilizando a estratégia heurística 1/n para as alocações em fundos de investimento. Além disso, verificamos que esta estratégia de alocação implica em uma exposição à renda fixa e variável diferente da realmente preferida, quando tomada como parâmetro a alocação de um subgrupo da amostra que revelou a alocação desejada em uma pergunta sem restrições. Quando comparados aos não especialistas em finanças, a propensão a risco e alocação em renda variável dos especialistas em finanças é maior.

Submitted by Cristiane Shirayama (cristiane.shirayama@fgv.br) on 2011-06-02T19:26:02Z No. of bitstreams: 1 66080100240.pdf: 531933 bytes, checksum: 1949b5f6328018b30890063d38b4c352 (MD5) / Approved for entry into archive by Vera Lúcia Mourão(vera.mourao@fgv.br) on 2011-06-02T20:13:10Z (GMT) No. of bitstreams: 1 66080100240.pdf: 531933 bytes, checksum: 1949b5f6328018b30890063d38b4c352 (MD5) / Approved for entry into archive by Vera Lúcia Mourão(vera.mourao@fgv.br) on 2011-06-02T20:37:11Z (GMT) No. of bitstreams: 1 66080100240.pdf: 531933 bytes, checksum: 1949b5f6328018b30890063d38b4c352 (MD5) / Made available in DSpace on 2011-06-03T17:31:45Z (GMT). No. of bitstreams: 1 66080100240.pdf: 531933 bytes, checksum: 1949b5f6328018b30890063d38b4c352 (MD5) Previous issue date: 2010-12-13 / The main purpose of this study is to identify the determinants of a Receivables Fund (FIDCs) spread. As the previously published papers were about debentures, this one is pioneer in terms of FIDCs. Indeed, understanding the determinants of a FIDCs’ issuance is mandatory for companies which access capital markets to obtain funds. Between 2002 and 2009, the study analyzed 113 public issuances indexed to CDI that had a pre-defined maturity and at least two investors. Those issuances were subject to four Ordinary Least Squares (OLS) regressions. The first regression focused on the variables that affected the rating. The second one excluded all rating related variables and had spread as the dependent variable, while all the others were independent variables. The third one tested a potential non-linearity relation between spread and rating, while the fourth regression tested the spread against all other variables, including those ones related to the rating. The results pointed out that rating is indeed a good determinant for the spread, as well as the issuance volume, the financial institution responsible for the FIDCs’ custody and the macroeconomic environment. These three variables also contributes to determine the rating, along with the number of investors and issuers and if the underlying assets were eventually delivered. The study also concluded that there is no evidence of linearity between spread and rating in FIDCs. The major contribution of this study is to present on first hand a thorough analysis on variables that affect a new type of fixed income investment, the FIDCs, such as the asset nature, credit risk diversification levels and quantity of issuers. The main purpose of this study is to identify the determinants of a Receivables Fund (FIDCs) spread. As the previously published papers were about debentures, this one is pioneer in terms of FIDCs. Indeed, understanding the determinants of a FIDCs’ issuance is mandatory for companies which access capital markets to obtain funds. Between 2002 and 2009, the study analyzed 113 public issuances indexed to CDI that had a pre-defined maturity and at least two investors. Those issuances were subject to four Ordinary Least Squares (OLS) regressions. The first regression focused on the variables that affected the rating. The second one excluded all rating related variables and had spread as the dependent variable, while all the others were independent variables. The third one tested a potential non-linearity relation between spread and rating, while the fourth regression tested the spread against all other variables, including those ones related to the rating. The results pointed out that rating is indeed a good determinant for the spread, as well as the issuance volume, the financial institution responsible for the FIDCs’ custody and the macroeconomic environment. These three variables also contributes to determine the rating, along with the number of investors and issuers and if the underlying assets were eventually delivered. The study also concluded that there is no evidence of linearity between spread and rating in FIDCs. The major contribution of this study is to present on first hand a thorough analysis on variables that affect a new type of fixed income investment, the FIDCs, such as the asset nature, credit risk diversification levels and quantity of issuers. / Este trabalho tem por objetivo identificar fatores que influenciam o spread de cotas seniores de Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC). Trata-se de um estudo pioneiro no segmento de renda fixa, uma vez que os anteriores focaram o spread para debêntures. Entender componentes do spread em FIDCs é muito importante para as empresas que captam recursos no mercado de capitais por meio deste novo instrumento. A análise contemplou 113 ofertas públicas indexadas ao CDI entre 2002 e 2009 que tinham prazo determinado e pelo menos 02 investidores adquirentes das cotas. Foram elaboradas quatro regressões múltiplas pelo método dos Mínimos Quadrados Ordinários (MQO). A primeira visava identificar quais variáveis afetavam o rating. A segunda tinha como variável dependente o spread e as independentes eram todas, excluindo as que afetavam o rating. A terceira equação testou uma possível relação de não-linearidade entre spread e rating, enquanto a quarta testou o spread contra todas as demais variáveis, incluindo as que afetavam o rating. Os resultados apontaram que o rating é sim um bom determinante para o spread, assim como o volume da emissão, ambiente econômico e instituição financeira que faz a custódia do fundo. Da mesma forma, são fatores que explicam o rating: ambiente econômico, quem são o administrador e o custodiante do fundo, o número de investidores, volume, se o fundo é multi ou mono-cedente e se os ativos são performados ou não. Não há linearidade entre spread e rating em FIDCs. A maior contribuição deste estudo foi apresentar pela primeira vez variáveis que afetam um novo tipo de investimento em renda fixa, os FIDCs, tais como tipo de ativo, níveis de concentração e fundos mono e multi-cedentes. Tudo isto por meio de um cuidadoso tratamento da base de dados.

Submitted by Fabio Daneluzzi (fdaneluzzi@gmail.com) on 2018-04-08T15:15:38Z No. of bitstreams: 1 Dissertação V20 - Final.pdf: 23221778 bytes, checksum: 08811caddd6c098711b3b93a70d8665c (MD5) / Approved for entry into archive by Mayara Costa de Sousa (mayara.sousa@fgv.br) on 2018-04-10T17:20:13Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação V20 - Final.pdf: 23221778 bytes, checksum: 08811caddd6c098711b3b93a70d8665c (MD5) / Approved for entry into archive by Suzane Guimarães (suzane.guimaraes@fgv.br) on 2018-04-10T17:28:22Z (GMT) No. of bitstreams: 1 Dissertação V20 - Final.pdf: 23221778 bytes, checksum: 08811caddd6c098711b3b93a70d8665c (MD5) / Made available in DSpace on 2018-04-10T17:28:22Z (GMT). No. of bitstreams: 1 Dissertação V20 - Final.pdf: 23221778 bytes, checksum: 08811caddd6c098711b3b93a70d8665c (MD5) Previous issue date: 2018-03-12 / Criptomoedas criadas em blockchain representam um novo modelo de moedas digitais. Caracterizadas por permitirem uma alta descentralização, sem a necessidade de um emissor e controlador central, essas novas moedas têm sido criadas com maior velocidade desde 2009 com o surgimento do Bitcoin, a primeira a se utilizar de tal tecnologia. Nesse contexto, um grupo particular de criptomoedas tem surgido, que nesta pesquisa serão chamadas de 'Criptomoedas Complementares'. Tais criptomoedas visam atender demandas específicas da sociedade como, por exemplo de inclusão financeira, desenvolvimento social ou de preservação ambiental e, em alguns casos, destinadas a comunidades específicas, assim como ocorre com as 'clássicas' moedas complementares e comunitárias. Por ser um fenômeno recente, existem poucos estudos que visam compreendê-lo. Este, portanto, é o objetivo desta pesquisa. A partir de um estudo sobre 28 diferentes criptomoedas complementares e utilizando como base 8 modelos de classificação de moedas complementares e comunitárias já presentes na literatura, esta pesquisa permitiu a criação de uma tipologia específica para tal universo. Composta por 4 dimensões, essa tipologia final permitiu segregar as criptomoedas complementares em 10 diferentes grupos, dando maior clareza sobre suas semelhanças e diferenças em aspectos estratégicos e técnicos. Espera-se que esta pesquisa contribua para que profissionais, instituições e pesquisadores envolvidos ou interessados em temas como finanças solidárias, moedas complementares e criptomoedas possam melhor compreender esse novo fenômeno e suas particularidades, através não apenas do mapeamento de criptomoedas complementares que foi realizado, mas também da tipologia criada, utilizando-a como um modelo para melhor categorizar, diferenciar e comparar projetos desta natureza. / Blockchain-based cryptocurrencies are a new group of digital currency. By allowing a highly decentralization, without the need of a central issuer to control the digital system, those new currencies have been created with increasing speed since 2009 after the emergence of Bitcoin, the first digital currency based on such technology. In this context, a particular group of cryptocurrencies have arisen, called 'Complementary Cryptocurrencies' in this research. These cryptocurrencies seek to meet specific demands of society, such as financial inclusion, social development or environmental preservation, in some cases at specific communities, as well as do the 'traditional' complementary and community currencies. Since this phenomenon is quite new, there are few studies that aim to understand it. This, therefore, is the goal of this research. Through a study of 28 different complementary cryptocurrencies and based on 8 different classification models designed to complementary and community currency already present in the literature, this research allowed the proposal of a new, specific typology for such a universe. Composed by 4 dimensions, this typology allowed to segregate the complementary cryptocurrenciesin 10 different groups, allowing greater clarity about their similarities and differences in strategic and technical aspects. It is expected that this research helps professionals, institutions and researchers involved or interested in themes such as solidarity finance, complementary currencies and cryptocurrency, to understand this new phenomenon and its particularities, not only through the mapping of complementary cryptocurrency done, but also through the typology created, using it as a model to better group, distinguish and compare projects of this nature.

Coordenação de Aperfeiçoamento de Pessoal de Nível Superior / Este trabalho pretende verificar o alinhamento entre os indicadores de inovação utilizados pelos métodos Scorecard de mensuração dos ativos intangíveis e pelas agências governamentais nacionais e internacionais com aqueles utilizados pelos fundos de capital de risco na cidade do Rio de Janeiro, para investimento em empresas spin-offs acadêmicas incubadas. A metodologia constou de uma revisão bibliográfica sobre os métodos de mensuração e valoração dos ativos intangíveis, indicadores de inovação propostos por agências governamentais nacionais e internacionais e fundos de capital de risco que atuam na cidade do Rio de Janeiro. Além de serem aplicados questionários nas empresas de fundos de capital de risco desta cidade. Foram levantados diversos métodos Scorecards na literatura com seus indicadores, além dos indicadores de inovação de agências governamentais nacionais e internacionais. Adicionando-se a isso, identificou-se o foco de investimento, o processo de seleção, o método utilizado de avaliação de oportunidades de investimento e indicadores relevantes para as empresas de capital de risco da cidade do Rio de Janeiro. Observou-se que os ativos intangíveis, entre eles os de inovação, não são avaliados individualmente. A informação obtida com as empresas que receberão investimentos dessas empresas de capital de risco é utilizada para se entender a origem dos fluxos de caixa projetados e os principais fatores de risco. E esses dados aplicados ao método do fluxo de caixa descontado permitem que se estime o valor da empresa. Pela vasta experiência dos gestores dos fundos de capital de risco com micro e pequenas empresas inovadoras, espera-se que o estudo das práticas deste segmento traga importantes reflexões para as discussões relativas aos ativos intangíveis e a inovação. / This work aims to verify the alignment between innovation indicators used by Scorecard methods of measuring intangible assets, and by national and international government agencies with those used by venture capital funds in the city of Rio de Janeiro, for investment in incubated academic spin-offs. The methodology consisted of a literature review on the methods of measurement and valuation of intangible assets, innovation indicators proposed by national and international government agencies and venture capital funds that operate in the city of Rio de Janeiro. In addition to being applied questionnaires in venture capital companies in this city. Many Scorecards methods have been raised in the literature with their indicators, beyond the innovation indicators of national and international government agencies. Adding to this, it identified the focus of investment, the selection process, the method used for evaluating investment opportunities and relevant indicators for companies of venture capital in the city of Rio de Janeiro. Final It was observed that intangible assets, including those of innovation, are not evaluated individually. Information obtained from the companies that receive investments of these venture capital companies is used to understand the origin of the projected cash flows and the main risk factors. And these data applied to the discounted cash flow method allows them to estimate the value of the company. For the vast experience of the fund managers of risk capital with innovative micro and small enterprises, it is expected that the study of the practices of this segment brings important insights to discussions relating to intangible assets and innovation.

Dissertação (mestrado) - Universidade Federal de Santa Catarina, Centro Tecnológico. Programa de Pós-Graduação em Engenharia de Produção. / Made available in DSpace on 2012-10-19T14:12:28Z (GMT). No. of bitstreams: 1 189192.pdf: 227742 bytes, checksum: d8203455bac78523b4cade59eb54c760 (MD5) / O presente trabalho analisa o instrumento fundo mútuo de investimento em empresas emergentes - Santa Catarina Tecnologia (FMIEE-SCTec), como agente de captação de recursos e gerador de crescimento das empresas. As empresas emergentes, de grande potencial de crescimento e que se constituem na base fundamental da economia catarinense, encontram diversas restrições quanto à fontes de captação de recursos. Não têm acesso ao mercado de capitais, nem a linhas de crédito, muito menos possuem garantias necessárias. Inicialmente, buscamos evidenciar os conceitos de micro e pequenas empresas, capital de risco e fundos de investimento, abordados na literatura por autores relevantes desta área. A partir disto, estudaremos o produto pela ótica de seus agentes envolvidos, ou seja, o Administrador de fundos (Companhia Riograndense de Participações - CRP); as empresas emergentes catarinenses (Digilab S.A. e a Nano Endoluminal S.A - primeiras a receber e utilizar os recursos) e, a empresa cotista (Fundação Celesc de seguridade Social S. A. - Celos - participa também de outro fundo de investimento no Estado). Na sequência, apresentamos uma pesquisa não estruturada realizada junto às empresas participantes e os quocientes econômicos-financeiros (extraído das demonstrações contábeis das empresas tomadoras de recursos), analisando pontos relevantes do processo. Conclui-se que mudanças positivas ocorrem nas empresas que utilizam esta forma de capitalização. Tentaremos repassar aprendizados sobre o produto FMIEE, visando facilitar sua disseminação no mercado de capitais.

Made available in DSpace on 2016-06-02T19:58:06Z (GMT). No. of bitstreams: 1 6446.pdf: 11130211 bytes, checksum: 632fbc7b67f6bbf4ffb13e6938458d11 (MD5) Previous issue date: 2012-07-26 / Financiadora de Estudos e Projetos / This research seeks to meet the demand for information assisting public administrators in making decisions about urban development. Along these lines, this case study on Santa Madalena Stream watershed (SMSW), São Carlos, Brazil, aims to supplement Federal Law No. 12,651, of May 25, 2012, which establishes permanent protection areas (PPAs) adjacent to water bodies. To this end, it considers local specificities and provides a tool for protecting watersheds and improving the quality of life of surrounding populations. The main objective of this study is to develop and propose criteria and guidelines for the protection of urban watersheds through an environmental zoning (ZA) process conducive to establishing land occupancy modes and priorities as well as drawing up legal regulations on a local scope. This study indicates that the aforementioned law should take into account local demands and specificities while abiding by its fundamental principles. The procedure presented herein may ultimately contribute to public administrators‟ strategic planning for land use and occupancy and supplementing Federal Law no. 12,651 in order to promote environmental protection and urban development consistent with preserving PPAs. In carrying out this study, the researchers aimed to contribute to public administrations‟ urban planning and environmental management. In this manner, it provides a basis for establishing priority areas for environmental protection and improving public policies on this subject / Este trabalho de pesquisa foi fundamentado na necessidade de produção de informações para subsidiar o poder público no processo decisório para o desenvolvimento das cidades. Nesse contexto, o presente trabalho visa trazer subsídios complementares à Lei Federal nº. 12.651, de 25 de maio de 2012, que define as APPs marginais a corpos d'água, por meio de um estudo de caso da Bacia Hidrográfica do Córrego Santa Maria Madalena (BHCSMM), em São Carlos - SP, considerando as especificidades locais e buscando atuar como um instrumento para proteção ambiental da bacia e melhoria da qualidade de vida da sua população. O objetivo principal do trabalho é elaborar e propor critérios e diretrizes para a proteção de uma bacia hidrográfica urbana, por meio de um Zoneamento Ambiental (ZA) que contribua no estabelecimento de prioridades e modalidades de ocupação, bem como na elaboração de regulamentações legais de âmbito local. A elaboração deste trabalho evidenciou que a referida lei necessita ser complementada, de acordo com as especificidades e necessidades locais, sem ferir ou perder os seus princípios fundamentais. O procedimento ora apresentado pode vir a contribuir para o planejamento estratégico municipal de uso e ocupação do solo, no sentido de complementar a lei federal para maior proteção ambiental e desenvolvimento das cidades, compatível com a conservação das suas APPs urbanas. Com o desenvolvimento deste trabalho espera-se contribuir tanto para o planejamento urbano quanto para a gestão ambiental do município, fornecendo subsídios para a definição de áreas prioritárias para proteção e também para a elaboração de políticas públicas municipais.

Made available in DSpace on 2016-06-02T20:00:13Z (GMT). No. of bitstreams: 1 DissJQB.pdf: 5149396 bytes, checksum: 18f319148c3d9512b4dbca810e39ae4e (MD5) Previous issue date: 2006-05-26 / Financiadora de Estudos e Projetos / The present work proposes a debate that interrelates three areas of knowledge urbanization, urban drainage and social segregation and has the main purpose to analyze the occupation of river marginal areas in urban places as the main cause for temporary social segregation. It also proposes a discussion about this impact caused by the occurrence of floods. The research strategy used is the study of an exploratory single case made in the city of São Carlos-SP, more specifically in the central area belonging to the Gregório River Basin, characterized for having solid occupation with great commercial activity. Besides theoretical basis, we have done a research on how many floods have occurred during 1995 and 2005, in the works fulfilled by the City Government, and also interviews with five groups of social actors. The results obtained with the conclusion of the work had, in its greatest parts, a social and educational value, involving consciousness of the necessity of environment preservation; of the eventually irreversible damages caused by the occupation of environmentally fragile areas, such as floodable fertile valleys. The research has also been detached as a relevant instrument to subsidize new debates and researches. As far as the social actors are included, we have verified that the most damaged ones in the cases of floods, in the unity of analysis, were the businessmen, and 70% of these consider themselves victims of temporary social segregation. This way, it was possible to confirm the main hypothesis of the work: temporary social segregation can be considered a consequence of inadequate occupation of river marginal areas in urban places, and this may involve lots of situations, including the ones that do not refer to the condition of poverty and misery. / A presente pesquisa se insere em um debate que inter-relaciona três áreas de conhecimento urbanização, drenagem urbana e exclusão social e tem como objetivo principal analisar a ocupação de fundos de vale em áreas urbanas como agente indutor da exclusão social temporária, propondo uma discussão sobre esse impacto causado pela ocorrência de inundações. A estratégia de pesquisa utilizada é a de estudo de caso único exploratório realizado na cidade de São Carlos SP, mais especificamente, na região central pertencente à Bacia do Córrego do Gregório, caracterizada por possuir ocupação consolidada, com grande atividade comercial. Além do embasamento teórico, foram realizados levantamentos das inundações ocorridas no período entre 1995 a 2005, das obras realizadas pela Prefeitura Municipal e também, entrevistas com cinco grupos de atores sociais. Os resultados obtidos com a conclusão da pesquisa foram, em grande parte, de valor social e educacional, envolvendo a conscientização com relação à necessidade da preservação ambiental; aos danos causados - muitas vezes irreversíveis - pela ocupação de áreas ambientalmente frágeis, como as várzeas inundáveis e, também se configurou como instrumento relevante para subsidiar novas pesquisas e debates. Com relação aos atores sociais, verificou-se que os maiores prejudicados com as inundações na unidade de análise são os comerciantes e 70% desses, se consideraram vítimas da exclusão social temporária. Nesse sentido, foi possível comprovar a hipótese principal de pesquisa: A exclusão social temporária pode ser considerada uma conseqüência da ocupação inadequada das áreas urbanas de fundo de vale, podendo abranger inúmeras situações, inclusive as que não se referem à condição de pobreza e miséria.

Made available in DSpace on 2016-06-02T20:00:22Z (GMT). No. of bitstreams: 1 DissBCF.pdf: 30759720 bytes, checksum: 0bb002a847de0e2dfa65110800339b3a (MD5) Previous issue date: 2007-12-01 / Financiadora de Estudos e Projetos / The analysis and discussion about anthropic occupation of Permanent Preservation Areas along urban water streams constitute the central part of this work. Initially was tried to understand how human beings dominate space and how this domination is degrading the life quality of Man himself through times. Then, through the studies of occupation of Permanent Preservation Areas of Bagres, Cubatão and Espraiado streams in Franca/SP, we tried to explain the problems of Permanent Preservation Areas, as well as identify along with the legal aspects the critical situation of the treatment given to these areas by the society and the government. / A análise e discussão sobre a ocupação antrópica em Áreas de Preservação Permanente APPs marginais a corpos d água urbanos constituem o cerne deste trabalho. Inicialmente procurou-se entender como o ser humano interage com o espaço e como essa interação vem ao longo dos tempos degradando a qualidade de vida do próprio Homem. Posteriormente, através do estudo da ocupação das APPs dos córregos dos Bagres, Cubatão e Espraiado, em Franca/SP, procurou-se explanar os problemas sobre a questão urbana das APPs, bem como identificar, juntamente com os aspectos legais, a situação crítica do tratamento dado pelo poder público e sociedade a essas áreas.