刻板印象對人們的認知、感情、行為有相當的影響，而族群刻板印象更會妨礙了族群之間的同化與互動，形成社會問題。在探究族群刻板印象塑成的原因時發現：大眾傳播媒介是一項重要的成因。以臺灣本土而言，近年來，錄影帶已經成為一項新興的視聽媒介，一般民眾每週花費相當的時間在電視錄影帶的欣賞上面。 因此，本研究的主要目的在利用內容分析的方法，分析國內臺產錄影帶所塑造的高山族與高山族形象，以瞭解此二族群在場景變項（包括：場景地理位置、場景背景、人物整合程度和人物互動程度）、社會人口變項（包括：角色重要性、性別、年齡、體型、職業等級、職業聲望、收入、教育程度、社經地位）和行為變項（包括：族群組合、行為方向、行為表現方式、行為類別、反社會行為、利社會行為和飲酒行為）上的呈現情形有無差異存在。 本研究的樣本取自所有影片中有高山族角色人物的臺產院線錄影帶，除了有四部影片因為年代較早不易取得以外，其餘共有十八部影片全部納入作為本研究的分析樣本。各影片經過觀察、分析、登錄、分數轉化之後，以卡方考驗和平均數t 考驗加以分析，逐次納入各有關的控制變項。

民國八十八年九月二十一日凌晨一點四十七分，一場突如其來的芮氏規模七點三級地震，摧毀了數以萬計台灣居民之家園，頓時間災民流離失所、無家可歸。為使災後重建工作順利推動，行政院於次日九月二十二日成立「九二一地震救災督導會報」，並於二十七日改組成立「行政院九二一震災災後重建推動委員會」，並結合非營利組織的力量，進行各項災後重建工作事宜。 九二一大地震發生至今已逾三年，在政府及民間共同努力下，有關救災、安置及重建工作已逐步完成；雖然，這段期間，災民、媒體與專家學者批評聲浪不絕於耳，但政府投入的人力、物力難以計數，故其對重建工作所作的努力亦不容抹煞。唯組合屋拆遷與校園重建政策仍有諸多瓶頸，亟待克服改進。有鑑於此，本研究採取「德菲法」彙集學者專家對於組合屋拆遷與校園重建政策之意見，作為政府施政參考，期能從中尋求新的建議方案，為九二一災後重建工作開創新局。

「超限戰」一詞係解放軍空軍大校喬良、王湘穗二人自創的辭彙，意指在全球化時代弱國為自衛以求生存，於強國在實力對比極為懸殊狀況下，弱國應以「無限制手段攻擊有限目標」的戰法組合，找出「以弱擊強」的勝率痛擊對手。由於超限戰的二十四種組合戰法，運用現代知識作為包裝，較中共往昔提倡「無產階級革命以為勝優」的作戰理論，思維較為超前，早已突破解放軍慣有思格與成規，因而受到國外學術界的注意。 尤其是超限戰相當重視「非軍事」領域的恐怖攻擊、資訊威脅、擾亂金融等戰法組合，被美國評為是中共第一部討論「不對稱挑戰概論」的軍事性書籍，指定該書為國防大學研習教材，使超限戰遂為傳播媒體討論的話題。 其實超限戰理論思維完全承襲毛澤東「人民戰爭」理論，主張借助民間（人民）等一切可以動員力量與對手進行全方位較量，再經喬、王組合成二十四種戰法，強調攻勢作為的結果。能否操作落實於作戰準則內？ 「超限戰」究竟是「以弱擊強」或是「以強擊弱」？它是否真是弱國對抗強國的最佳選項？「超限戰」與「不對稱作戰」是否有關聯？源自東西方戰略思想加上高科技信息條件下，「超限戰」的思維是否能為弱國面對強國時找出最佳生存之道？ 長期以來解放軍內部的軍事思想流派，一向以「人民戰爭」理論學派居主流地位。但自1991年波斯灣戰爭後，「高技術局部戰爭」理論學派隱然崛起，後又因1999年的科索沃戰爭，「軍事革命」理論學派趁勢而出，與「局部戰爭」理論學派儼然成為軍中主流勢力，兩者之間已有合流之勢，相對於「人民戰爭」理論學派，頗有被迫退出「一線」的意味。為因應時代發展、科技需求、戰爭形勢變遷，「人民戰爭」理論學派不得不為「人民戰爭」創新戰法，而唯一能找到立足點的就是「資訊」與「人民」戰法的結合與統一。 「超限戰」的理論是否能成為解放軍主流思想？超限戰既能用於美國，可否適用於台灣？本文主旨即在研究東西方戰略思想的異同、「超限戰」理論的脈絡及探討中共21世紀對美戰略的基本想定，並以此論證超限戰施之於美、台之間的可行性。

本文以文獻資料分析法、深度訪談法與問卷調查等多重研究方法，試圖剖析在面對內、外部媒體環境變遷中，香港《蘋果日報》來台發行上市後所引發新環境衝擊的情境下，國內報紙的行銷作為；探討報紙在行銷上所出現的主要問題，並找出報紙行銷的關鍵因素。 本文以台灣創刊最早的民營報紙，具指標性卻承受衝擊最大的《中國時報》為個案研究對象，深度訪談了八位《中國時報》編、經兩部門及總管理處等單位之高、中階主管，另有效回收讀者閱讀行為問卷調查412份，從策略行銷的本質--區隔、目標市場、定位，即STP模式切入，分析、檢討《中國時報》的行銷策略與4P行銷組合策略。研究結果顯示，《中國時報》在其經營管理上，雖有「全面成本領導」的策略性思考，即正在努力降低生產與配銷成本，以便用較低的價格與競爭者競爭，期能贏得更大的市場佔有率，但是就行銷理論與相關行銷觀點而言，《中國時報》的行銷主要問題，在於產品對消費者（讀者）所提供的充分價值、多元性服務不足，以及促銷活動質、量不足、營運模式與效果欠佳等方面。 研究結果同時發現，在面對新環境的衝擊下，報紙行銷的關鍵因素包括：1、產品的資訊化、知識化、智慧化；2、加強娛樂性；3、發展數位化內容；4、開發多元通路；5、促銷從靜態走向動態；6、跨媒體整合；7、內外部資源整合的程度。 本文然雖指出《中國時報》在面對新環境衝擊下，其行銷作為上的主要問題，但也看到台灣報紙在短期內尚不會被其他媒體所完全取代的機會，因而對《中國時報》提出1、擴大營收；2、流程變革；3、組織再造等近、中、長程的具體建議，並對其他報業提出建言，提供媒體經營者參考。本文不僅試圖因應報業市場競爭環境填補過去在此一方面較少作系統性研究的缺憾，也指出後續值得研究的方向。

勞工退休金條例的實施喚醒國人對退休後生活的重視，開始著重退休財務規劃。確定提撥制下，提撥期間退休準備金之運用深深影響退休時之帳戶金額，對員工影響甚鉅，故資金運用乃是由員工自行決定，投資風險由員工承擔，而投資報酬率對退休所得替代率影響甚鉅，提升報酬率能讓員工退休時有足夠的退休金，當考量退休金能有抗通貨膨脹風險時，更需要較高的報酬率來避免通貨膨脹風險。 本研究採用隨機投資模型模擬股票、債券及兩年期定存報酬率，運用不同投資策略，衡量各種可能投資組合之投資績效與風險，並進一步設計各投資策略之生命週期投資模式，以期分析多期投資策略是否有較大之報酬率、較小之風險。本研究建立最適投資策略之目標函數，供投資者選擇適用之目標函數，在設定控制變數下，尋找最適資產配置。 在不考慮生命週期策略時，CM投資策略最為有效率，且單位風險報酬最高，CPPI則無論投資組合如何配置，都具有高風險高報酬之特性。比較生命週期時，35年期投資期間，TIPP生命週期投資策略較TIPP為佳，而BH生命週期在35年與20年投資期間有較BH有效率之現象。當高風險投資標的變異大時，不宜採用高風險之投資組合，會造成高風險低報酬之情形。另投資者可以根據本研究之最適投資策略設定，選擇最符合自身風險之最佳資產配置策略。

運用語義網本體論來描述網路服務，實現網路服務的自動發現、調用和組合已經被證實是有效的。人工智慧規劃技術就是運用此技術描述網路服務來達到自動化網路服務組合。OWL-S支援使用OWL來描述網路服務的前提與效果，而在OWL的規則描述語言方面，則可以使用SWRL。本論文是以OntoComposer規劃工具為基礎，發展一套前置處理器來簡化其使用，讓使用者不需具備人工智慧規劃描述語言及語義網路服務描述等知識，只要尋找到符合需求之網路服務後，就可以自動轉換成支持條件分支圖規劃器之輸入文件，並在設定目標後進行規劃組合，最後讓組合之複合網路能夠在執行引擎上正確執行。 / Using Semantic Web ontologies to describe Web Services has proven to be effective for automatic service discovery, invokcation and composition. AI planning techniques have been employed to automate the composition of Web Services in this way. OWL-S supports the description of the preconditions and effects of a web service using OWL statements, and SWRL is the language for expressing OWL Rules. OntoComposer is an AI planning based tool for Combining-GraphPlan, an extension for GraphPlan so that supports condition branching. This thesis presents a preprocessor for OntoComposer to simplify its input task so that the user does not have to learn the AI Planning description language and knowledge of the semantic web service description. Just look to meet the demand of web services, our preprocessor will translate them to support branch planning for the input file. After setting the targets the OntoComposer will compose some component web services to a complex web service. Finally, let the composition of web services on the execution engine the correct execution.

本篇論文主要是將Black-Litterman模型應用在組合型基金上。從一個組合型基金的基金經理人角度出發，在有限的風險下，如何進行資產配置使其達到報酬極大化的目標？第二章介紹mean-variance模型，以及其模型之缺點。第三章介紹Black-Litterman模型，其不僅可以改善mean-variace模型的缺點，此外允許投資人加入主觀看法，結合數量方法以及投資人的主觀看法是此模型的特色之一。第四章，針對兩個模型的進行比較。最後，我們發現：BLack-Litterman模型不僅符合經濟直覺，進行資產配置時也展現模型的穩定性。 / This paper applies a popular asset allocation model: the Black-Litterman model on a fund of funds. First, an overview is given of the foundations of modern portfolio theory with the mean-variance model. Next, we discuss some improvements that could be made over the mean-variance model. The Black-Litterman model addresses some of these flaws and tries to improve them. Finally, simulation has been performed to compare the performance of the Black-Litterman model to mean-variance optimization. The models have been compared in intuitiveness and stability. The conclusion can be drawn that BL-model improves the mean-variance model, in our simulation, both in intuitiveness and stability.

隨著大陸地區的改革開放，在外資不斷湧入，經濟不斷成長的情況下，新金融商品在大陸之發展越來越茁壯；目前，大陸地區的新金融商品之發展，慢慢與國際接軌，朝金融多樣化的目標前進。本文分別列舉一個大陸地區的法人金融產品與個人理財產品為例，進行個案評價與分析。 在法人金融產品方面，本文以中國銀行發行的美元收匯保值方案為例，進行分析。此商品屬於換匯換利的一種，茲命名為區間利差匯率交換合約，並以cLFM為評價模型，配合參數化的校準方法，進行遠期利率的模擬。透過評價結果可知，雖然產品的條款設定較高的交換匯率，對投資人有利；但參考利率之走勢卻不利於投資人；因此，不論是投資人或機構法人購買此類商品時，應深入瞭解產品的條款與其涵義，從財務分析的角度思考購買產品的必要性。 在個人理財產品方面，本文以中國銀行發行的美元日進斗金商品為利，進行分析。本商品屬於組合式外幣存款的一種，以存入固定金額的外幣，做為本金；利息連動的部分，則係與歐元兌美元的每日多區間選擇權進行連動；投資人購買此商品除了可保本，更具有1%的保息效果。透過評價可知，由於條款設定較優，使得發行商的利潤較低，只有1.1996%的收益率，劣於同類型發行於台灣的產品。不過，大陸的地大物博、人口眾多，定期存款也高出台灣許多；故在早期，市場上同類型產品不多的情況下，發行商可靠著薄利多銷的方式，進行組合式外幣存款的銷售，藉由量的效果增加收益來源，並達到改善銀行外幣資產不足的目的。 目前，大陸地區出現結構型商品同質化嚴重的問題；因此，對我國的金融機構而言，若未來有意進軍大陸市場，應藉由我們已累積的金融服務經驗為基礎，在一片紅海市場中，從台灣經驗中建構出的藍海市場，朝亞太金融中心與籌資中心的目標前進。

臺灣於民國九十年推出臺灣股票指數選擇權後，作為健全市場、並提供投資 人充分避險管道之商品，卻少有研究探討臺灣股票指數選擇權在Delta中立交易 策略下的實現報酬。在國外市場的交易策略實證研究中，發現利用賣出選擇權的 Delta中立交易策略，在各種到期日及價性下，實現報酬皆有顯著的獲利空間。 但是相關實證研究，模擬策略的交易資料多取樣於經濟穩定、民生承平的年代。 在遭逢次級房貸金融風暴襲捲的時代背景丕變，我們感興趣的是國內選擇權的交 易策略是否依然有在經濟穩定時期的可觀顯著利潤；若其獲利依然顯著可觀，則 相較經濟風暴尚未發生的年代，交易策略的報酬是增是減，造成此改變的理由是 什麼？在經由設計交易策略實證探究後，本研究發現，在各種避險交易策略的實 現報酬在次級房貸金融風暴發生期間，獲利金額與實現報酬在多數情況下反而更 高、且更為顯著。

近年來因國內利率持續走低，壽險公司紛紛至海外尋找收益更佳的投資機會與標的，其中大部份以固定利率的海外資產為主。這些海外的投資部位，雖然讓壽險公司享受到較國內金融資產高的投資名目收益，但在投資期間結束後，壽險公司仍面臨必需以新台幣結算投資損益的不確定性。因此，壽險公司進行匯率避險成為海外投資組合中最關鍵的一環。為達到規避匯率風險以及降低避險成本這兩個目的，一籃子貨幣組合避險策略(A BASKET OF MONEY HEDGE STRATEGE)因此被發展出來。 1. 希望能夠提供海外投資者另一種規避新台幣匯率風險的方法。 2. 瞭解各種不同的貨幣篩選方法可能存在何種差異性。 3. 根據實證結果提出適當建議，以供後續研究者參考。 本研究首先選取一些目標貨幣當作一籃子貨幣的基準貨幣，為使整個避險投資組合的效果提升，必需考慮各種幣別與台幣的替代性是否夠高，所以利用以下各項因子來作為貨幣篩選的標準，如：各幣別與台幣之相關性、各幣別與美元的利差、替代貨幣本身的波動性、各替代貨幣間之相關性等因素進行替代貨幣的篩選機制。 / 利用以上要點篩選出基準貨幣後，再利用Markowitz所提出之效率前緣分析方式來選擇最適合的貨幣配置。就是在給定投資組合部位限制下，給定期望報酬使總風險為最小之配置比重，即為最佳化投資組合。利用Matlab之指令portopt給定歷史報酬及共變異數矩陣，即可輕易求出效率前緣曲線，以及最佳化貨幣配置比率，再與傳統之避險方式做比較，以求取更佳的一籃子避險策略。