最近十幾年，共同基金在世界各國迅速發展，在美國與歐洲已經成為一般大眾的主要理財工具，全世界共同基金規模於2003年第3季達到12.8兆美元。中國在1998年設立第一家基金公司以來，基金業仍屬產業之初期，隨著經濟持續高速成長，國民平均所得逐漸提高，未來經濟發展潛力可觀。基金投資，漸成趨勢，基金市場整體發展，潛力無限。 本研究著重於中國基金市場發展與資訊策略運用之探討，分析現況與未來發展方向。同時經由對中國基金產業發展與個案公司的研究，探討分析基金業在國際上之發展過程，可否推展到中國，並且分析資訊策略與資訊系統在產業快速成長過程中所扮演的角色及其重要性。 本研究主要研究結果及發現如下： 一、在本研究中綜合歸納出基金公司可著重的主要經營策略，其中以投資管理能力為最重要核心能力。 二、與全球共同基金大本營美國相比，中國共同基金業仍在起步階段。在法令逐漸放寬，新基金公司紛紛設立，競爭加劇的情況下，可以預見這個產業將會更為蓬勃發展。 三、中國成為世界貿易組織(WTO)第143位正式會員後，根據入世承諾對外資開放基金業股權限制，目前外資已可投資基金公司股權33％，中國國內基金公司已面臨來自國際大型專業投資機構激烈競爭。 四、中國基金市場的整體市場滲透率還很低，未來隨著中國整體經濟成長，投資人財富增加，市場規模將可快速成長，投資人數也會呈幾何倍數成長。面對商機與挑戰，中國基金業應做好長遠規劃，迎接商機來臨，未來中國有很大潛力出現世界級的大型基金公司。 五、在業務方面，貨幣型基金及全權委託投資業務，在中國仍在起步階段，可以大力發展。同時，應掌握電子商務發展的契機，積極推展網路交易。 六、中國人口眾多，在龐大的潛在客戶群背後，需要高效能的後台電腦系統支援，其中以註冊登記系統與網路交易系統最為重要。基金公司可預先做好準備，迎接未來業務高速成長的時刻。 七、在面對產業競爭越來越激烈，應擬定完善資訊發展策略，將資訊技術充份運用於開發新產品，創新服務，取得競爭優勢，充分把握後發先至的契機。 八、中國基金公司的發展過程，企業經營策略與資訊策略尤其重要，在大市場經營，必須要有大格局，各項基礎建設，必須在早期規劃清楚，才可為未來長遠發展奠定穩固基石。 / In the past decade, the mutual fund industry developed very fast. It has already become a very popular investment tool in U.S.A. and Europe. In the third quarter of 2003, the global total asset under this industry’s management was US$12.8 trillion. China set up the first fund company in 1998. Although China is still at the early stage of this industry, accompanying with the fast economic growth rate and the strength of its economy, mutual funds will gain popularity in China. This research focuses on the China mutual fund market development and IT strategies. From the research and case study, it not only analyzed whether the experiences of other markets can be applied in China but also analyzed the importance of IT systems and IT strategies to the Chinese mutual fund industry. The outcomes of this research are as follows: 1. Several core competences are identified and the investment management ability is the most important one. 2. Compared to the U.S.A. mutual fund industry, China’s market is smaller. However, after regulations are more open about setting up new fund companies, many new fund companies were set up. We can foresee that the mutual fund industry in China will commence an era of rapid growth. 3. After China becoming a member of WTO, foreign institutions have been allowed to set up joint venture. Now local fund companies are encountering global competition from joint venture fund companies. 4. In China, with the low market penetration rate, the high economic growth and the increasing individual personal income, the market will grow very fast in the future. Facing this business opportunity and challenge, all fund companies should prepare for long-term strategic planning. 5. Money market funds and discretionary account business are at an emerging stage. All fund companies in China should input more resources to develop this market. 6. China has a population of 1.3 billion, so the potential customer database will be huge in order to cater for the future business growth. Fund companies should pay more attention to this area, especially to the Transfer Agency system and EC system. 7. To be competitive, China’s fund companies must set up IT strategies and adopt IT technologies for designing new products and new services to pave the way for future business growth. 8. In a kind of market with such huge potential, business vision and IT strategies are the most important factors to a company’s future success. The infrastructure must be ready before the market is booming.

由於電子產業競爭激烈，使電子零組件通路商在產業中所扮演的角色越趨重要，為對該產業的前景及存在價值有更清楚的了解，本研究以電子零組件通路商的未來發展策略為題，設定個案研究為研究範圍，對其作深入的探討。 本研究先從整個大環境再到電子零組件通路存在價值和產業現況及所帶來的機會與威脅等外在分析為起始，再以個案公司內在分析為續。個案公司雖已是台灣第二大電子零組件通路商，其客戶基礎、專業技術、整體經營以及人脈建立上，已有相當好的成績，但若欲更進一步突破營運規模，擠進於亞太區數一數二電子零組件通路商，則仍有其競爭劣勢問題必須克服。而為解決個案公司當前問題及提供建議，本研究先從確定個案公司使命與目標為始，由經營現況及現在策略的分析，找出策略困擾因素並認定問題及做要因分析，再依公司目標提出根本策略、成長策略和競爭策略選擇的建議，並對營運策略包括資訊策略、行銷策略、製造策略、財務策略、人力資源策略、組織與控制策略做分析與建議。最後，具體列出個案公司為達成公司目標針對問題所應採行之改善方案的建議與結論。 近來雖因原物料大漲，再加上中國宏觀調控及美元貶值，國際上普遍不看好2005年整體及電子產業前景，使台灣電子產業的未來蒙上陰影。但長期而言，本研究認為電子產業的未來仍舊看好。所以，本研究最後亦對其他電子零組件通路商同業提出建議，使其在面臨類似營運成長問題時，能有較為明確的參考方向。

資訊科技不斷的日新月異，整個社會也已經邁入了資訊時代。網路科技帶來了「網路經濟」，在此階段裡有許多新興的企業產生，但在歷經了網路泡沫後，許多企業也因而消失。這整個帶給人們在策略上新的思維，藉由網路、資訊科技，企業似乎可以比以前更有競爭力，藉由網路，企業似乎可以跳脫以往疆界的觀念，而達到無遠弗屆的境界，藉由新的科技，小蝦米也可以創造一番大的事業。本研究主要是因應在資訊爆炸的時代及科技不斷進步下，以承接研究計畫的專案單位在面臨競爭的壓力時，如何藉由資訊策略來幫助提昇競爭力。 本研究的個案單位正面臨不斷競爭的壓力，不僅外在的競爭者的加入，而且因為預算不斷消減，相對以往的人事成本反而增加，在面對新的環境要如何持續保有競爭力？本研究主要是以企業競爭優勢、企業策略與資訊策略三個方向來探討分析。由研究得知以此類型個案單位的研究很少，研究資源相當有限，不過從個案單位的案例分析中，雖然個案單位對資訊化的投入一直不懈怠，然而資訊科技對個案單位的影響就格道分析來看還只是在「支援型」的階段，也就是IT對它們在作業和未來策略的制訂都影響不大。本研究的分析結果建議此類型的個案單位應從「流程改造」開始，重新開發新的整合的專案管理系統。當然除了「流程再造」及建立「專案管理系統」外，相對應的制度等也需一併配合。本研究建議資訊部門重新定位與正名是有必要的，為了激勵資訊部門的績效，其升遷制度也有必要做調整。藉由專案管理系統來改善個案單位的經營績效，然後將公司帶入「工廠型」的階段。而未來更可以透過此一階段所累積的知識資料庫，進而創造出「智庫」型的應用，再將企業轉型成「策略型」的組織。 雖然相關的研究資料難以找到，不過本研究的過程及對以承接研究專案的專案單位的資訊策略建議，希望能作為未來相關領域或相類似公司的參考。

企業面臨全球化的競爭壓力之下，不斷地思索運用其本身內外的資源優勢來積極拓展其在全球的市場佔有率，同時企業也需要因應環境的變化與挑戰來進行相當程度的組織變革來提升其競爭優勢，以達到永續經營的目標。當全球化的影響所帶來外在環境激烈的變化與競爭，以及資訊技術成熟等相關因素，資訊科技在組織的變革或企業的策略、競爭的優勢，再再都扮演著重要的關鍵性角色，也因此資訊單位組織本身的變革以及資訊策略的規劃也成為現在各大企業的重要議題與當務之急。 一般企業早期的組織設計對資訊單位往往定位在資料處理與使用問題處理的支援層面上，並無法為企業整體的競爭力提升或企業策略的執行成效達到相輔相成的功效。當企業的資訊組織設計無法隨著企業組織因應競爭與策略需求做出適當的改變與變革，勢必無法在全球化的潮流下生存。在今日的資訊組織必須提供除了必要的資訊技術與資訊基礎建設所帶來的作業效率提升外，還必須整合企業組織內跨公司、跨部門之間的營運流程(business processes)，透過資訊系統提供完善的流程運作以強化競爭優勢，除了消極的提升組織的作業效率(作業層次)外，更應發揮更高層次如提升企業的營運效能(管理層次)、增進組織競爭優勢(策略層次)的積極作為。也因此資訊部門本身的組織變革、調整與如何規劃有效的資訊策略來配合企業整體的營運與短、中長期目標也是必要的作為。 本研究運用Henderson, Venkatraman的企業與資訊科技「策略結盟模式」(Strategic Alignment Model - SAM) 作為研究架構，Bowman的「三階段資訊系統規劃模型」(Three stage model of MIS planning, Information & Management) 理論概念為基礎，針對跨國企業的個案公司為研究對像，就個案公司新的策略意圖以及個案公司的問題與內部核心能力的分析，探討出資訊組織新的可行策略供個案公司參考。基本的結論是資訊部門在企業裡面所扮演的角色及所能做出的貢獻，是否能在整個激烈的競爭環境中為企業帶來競爭的優勢，是企業成敗與否及企業能否永續經營的重要關鍵因素。個案公司在先前運作良好的組織架構及相關策略已經無法在現在的環境之下競爭，因此個案公司必須對現在的環境挑戰做出回應，擬定適切的新策略、調整組織架構，運用新的技術來適應新的環境挑戰。從資訊組織變革的角度來思考，將全球各地分散雜亂的資訊組織單位、資訊系統來加以整合，以集中化的策略來提升資訊組織整體的運作效能，應能帶給個案公司更有效率、更有競爭力的營運模式，以及帶來更多價值的貢獻。 本研究針對個案公司資訊相關議題的建議如下： * 資訊策略結合組織策略 現在所有相關的資訊運作缺乏與組織策略的結合，比較是從IT的角度思考，以致現在許多的資訊作業與資訊系統對企業當下急迫或是長遠目標的競爭、成長策略無法提供資訊科技應有的相對貢獻。建議資訊策略的擬定從結合組織策略的發展需求著手來驅動 (策略結盟模式 – 策略執行觀點：企業策略 -> 組織結構 -> 資訊科技基礎結構)。 * 資訊組織轉型 個案公司資訊組織應該對未來的定位設定成在策略方格模型的策略型群組。現階段資訊單位只是著重在支援角色的扮演，缺乏資訊策略的規劃，只能對公司日常營運作業效率的提升有所助益，但是對於公司競爭力的提升及組織核心能力的培養並沒有發揮應有的功能。資訊組織應該規劃結合現在組織策略所需要的策略資訊系統，增加企業在策略運用的機會，從而由現在的支援型策略跨入轉變型策略，提升在組織的貢獻能見度，也為將來要達到最終的策略型策略而準備。 * 資訊組織集中化 將現有分散的資訊單位集中統籌由總部資訊組織指揮管理。避免資訊組織力量的分散，現行隸屬各區域公司管轄的資訊單位重新規劃到總部資訊單位，統籌規劃及發展企業整體的資訊策略及推動相關資訊活動的執行，比如規劃共用性的資訊系統、IT架構的統一、強化企業全球的資訊安全機制。同時在資訊人力資源的統整與分享會有更大的彈性運用。 * 資訊系統整合與集中化 現階段各區域公司自行發展各自需要的資訊系統，造成因為功能相同的系統重複投資的浪費，同時對企業整體的營運流程無法予以標準化，也造成現在系統之間資訊的流通與系統整合的問題。透過資訊系統集中化的策略檢討企業在全球各地現有的資訊系統，淘汰不合時宜的系統，或是予以整合、新建系統，並且將相關作業流程整合、標準化，推動企業共用性的資訊系統讓各事業單位使用統一的資訊系統，分享共同、及時的資訊以及確保資訊傳遞的透通性，進而建立全球化運作的資訊平台，提升資訊系統的效能與效益，大幅節省成本，為公司創造更大的價值與利潤。 * 建立全球資訊系統開發團隊 因應企業策略未來的發展，運用資訊科技來加強組織的工作效率與對外的競爭力，尤其是資訊系統的需求將會不斷的增加，組織應該在企業內部建立自有的資訊系統開發團隊，培養組織未來以資訊科技為驅動基礎的核心競爭力。

我國協助金融機構處理不良債權資產的管道，在過去非常有限，以致不良債權資產處理成效不佳，因而影響金融機構的資金結構與我國金流穩定性。因此，當局決議開放協助金融機構處理不良債權資產公司的成立。然而，此類公司面臨不良債權資產營運資訊複雜不易掌握，以及營運環境E化轉型之雙重挑戰。所以，如何擬定合適的資訊策略，以導引資訊化的有效發展，進而克服這些e世代的挑戰，並達成各界眾望，繼而建立公司後續的核心競爭力，實是值得研究。 　　為奠定本研究根基，本研究從資訊策略對企業營運影響、鄰國相似機構、我國此類機構產業面，進行文獻探討，得到如下資料： 　　一、策略對企業的經營、競爭等營運績效影響甚鉅。資訊策略，對企業的營運績效，同具密切影響力。而瞭解資訊策略的種類，有助企業的營運定位與資源分配，並可避免失敗，進而提升營運績效。 　　二、不良債權資產，各國各有不同的定義。其中美國的RTC已在1995年功成身退，而日、韓、馬、泰等國正在營運。而各國處理機構法源、目標、經費、運作及成效，不盡相同，可擷取經驗。 　　三、我國金融機構問題，主要源於房地產供過於求及傳統產業喪失競爭力所致。在強化金融體系與建構我國完整不良債權資產處理制度角度，我國成立此類機構，有其可行性，但須佐以相關配套措施，以利此類機構的發展與貢獻。 　　本研究的研究架構，為如下所示： 　　而研究的進行，一因此類機構在國內成立時間尚短且家數甚少。二則此類機構資訊策略的研究，目前並無較堅強理論的研究議題。三則此研究主題的產生，乃我國目前經濟現實，自然演變的研究議題。所以，不適合進行精細的驗證性研究，故採行「探索性」與「個案式」的研究方式。而所選的個案公司，乃因其具有營運的特殊性、時間的洽當性、資訊的客觀性、態度的熱誠性，故而以其研究主體。研究工具，以深入訪談、資料分析與企業流程模型為主軸。 　　對個案公司的研究，先從公司的相關資料的整理著手、次而探討公司制定資訊策略相關構面與資訊策略主流程－評價與拍賣，最後針對公司現況與未來進行資訊策略面研究。而提出如下的結論與建議： 　　（一）結論：個案公司具有如下營運與資訊策略議題： 　　　　1.營運應考量，如何有效處理複雜營運環境與彈性管理不良債權資產；目前主軸是以不動產與協助法院進行法拍為優先；顧客類型則是法院、金融機構、資產管理公司、強制執行機關為要；注意建立公正、客觀與公開的形象與流程。 　　　　2.資訊策略議題，應注意可節省處理時間及成本的作業流程資訊化、整合多方繁雜資料的有效、運用現代資訊科技的有效、運用專業金融知識及優秀資訊人力之議題。 　　（二）建議：個案公司訂定資訊策略應考量如下幾點： 　　　　1.掌握資訊化契機：傳統金融機構求轉型、知識管理邁向資訊化、公司優勢需要資訊化。 　　　　2.建立今後三年及中長期之資訊藍圖的發展程序。 　　　　階段一：使用現成系統，以拓展個案公司業務、建立公司資訊運作架構與財管模式、分配與規劃資訊業務所需的人力資源、從事相關技術、架構與規範的培養。 　　　　階段二：建置新策略系統，以開發新產品新策略，建立資訊架構 　　　　3.未來研究建議：則需注意研究資料的增加、研究方法的改進、研究內容的增加、研究方向的拓展。

大陸證券發展，風起雲湧，大陸證券投資，蔚為主流。基於同文同種之故，市場發展的環境之相似，股民結構之雷同，又法規及監管制度之複雜，與早期我國的發展過程類似。在一遍全球化的聲浪中，企業在拓展版圖，大陸證券業已成為台灣券商的首選。 證券金融服務業乃高知識密集，高風險密集，高資訊密集的行業，如何利用資訊策略有效之運用，達到對內:提高整體綜效，對外:強化競爭優勢。所以，如何擬定合適的資訊策略，以導引資訊化的有效發展，進而促進公司整體綜效，為奠定本研究根基，本研究從大陸金融政策、大陸證券業競爭趨勢之下的企業經營策略、資訊策略對企業營運影響、證券業資訊實務之探討，進行文獻探討，得到如下資料： 一、策略對企業的經營、競爭等營運績效影響甚鉅。資訊策略，對企業的營運績效，同具密切影響力。而瞭解資訊策略的種類，有助企業的營運定位與資源分配，並可避免失敗，進而提升營運績效。 二、大陸證券業資訊化演進及現況，以及資訊化帶來的優勢與衝擊，了解資訊科技的應用情形，以利規劃證券業資訊科技的應用方向。 三、在企業營運策略下之資訊策略及資訊化實物之探究。 本研究的研究架構，為如下所示： 而研究的進行，一因此類合資券商在中國成立時間尚短且家數甚少。二則此類合資券商資訊策略的研究，目前並無較堅強理論的研究議題。所以，不適合進行精細的驗證性研究，故採行「探索性」與「個案式」的研究方式。而所選的個案公司，乃因其具有營運經歷之特殊性、投入時間的洽當性、進入資格之稀少性，故而以其研究主體。研究工具，以深入訪談、資料分析與企業流程模型為主軸。 對個案公司的研究，先從大陸證券業現況及競爭趨勢探討，次而制定公司的營運策略等相關資料的整理著手、次而探討公司制定資訊策略相關構面與資訊策略，最後針對公司現況與未來進行資訊策略面研究。而提出如下的結論與建議： （一） 結論： 1、不當的資訊架構造成設置成本增加與人員效率低落。 由個案研究中得知大陸證券業資訊系統演進成因，深受法規政策及上游交易所系統改善之影響。但始終圍繞著系統交易速度的即時性、系統海量交易、作業的正確性打轉。 又因證券市場發展初期，證照取得困難各分公司為了業務需求，盡其可能的把系統加大增員擴充，每家分公司資訊系統的完整及規模眼然像一家總公司。超大的交易大廳，大量的自助委託系統，獨立的財務系統，證券交易系統，超冗餘的硬體設備，備援系統，過多的交易席位，伴隨著資訊系統增加而資訊專業人員也大增，在市場行情不好時，這些設施及充員，都成為分公司經營的負擔。 這種分散式架構增加了分公司的自主性、彈性及效率，但也增加了分公司的經營成本及管理成本，不易達到資訊規模經濟。又系統分散，維護人員也分散到各分公司，平日維護系統及日常作業就浪費不少人力，剩餘時間也不大能夠參與總公司專案規劃，因此資訊人力資源使用不彰，人力重疊，因分公司自主效率反而損及整體運作效益。 2、不良的系統整合造成整體效益不彰與風險管控不易。 因發展初期大小券商因經營不當或虧污，造成券商重組或合併者眾，其原有的系統也陪嫁到新公司，並沒有完善的統一整合，證券公司的結算是由總公司對結算所做二級結算，之後再由分公司對客戶做第三級結算，又因分散式系統各分公司作業獨立性高，財務系統可能不一致的影響，總公司帳平但分公司帳不平，或分公司帳平總公司帳不平時有所聞，造成結算時間拉長，財務及資訊人員疲於奔命，管理性的績效報表也因延誤，錯過管理時機。 由於財務系統由當地控管，加上當地資訊人員的配合，經理人挪用客戶資金炒股的新聞屢見不鮮，也是造成券商於2002年因市場空頭巨額虧損的原因之一。又經紀系統分散在各地，無法在盤中即時監控交易狀況，僅能事後控管，總公司風險控管人員如同虛設。 3、資訊科技衝擊造成價值鏈的改變。 在大陸百分之九十九以上的交易委託使用自助式委託工具，成因來自於，市場發展初期交易所系統容量與處理速度不足，且券商系統也不太穩定、雙方容量都不足的狀態下，僅能透過營業櫃檯的營業員製單後，交由委託輸入人員輸入到交易系統中，藉此控制系統穩定度。 日後由於雙方上下游系統改善，處理速度大增，當時深交所開始實施無形席位，採用電腦直接接入交易所主機後交易量大增，隔年上海交易所也實施無席位交易後，交易容量到達新階段，此時交易瓶頸端已出現在券商端委託輸入人員了，當時股市走多頭，委託單量大，易造成錯過價位及帶來交易糾紛，此時自助式委託系統萌芽，各大小券商皆採用，也就造成日後自助式委託系統盛行於大陸的原因。 由於營業員的素質不高且功能本來就不彰顯，小道及內線消息充陳，投研報告的品質及可信度不高，易流於為做手或莊家的炒作工具，再加上五十年來的文化洗禮下，原本不信任”人”的觀念中，在幾次大規模的套牢下，股民放棄了研究報告，離開了營業員，擁抱自助式委託工具，營業員也離開了營業櫃檯，被自助式委託工具取代。 又自助式委託系統同質性太高，無法有效地提出投資建議，券商唯一可以行銷的工具就是調降傭金，因此股民的忠誠度也隨傭金調降而改變。營業員或所謂理財專員在經紀業務之價值鏈中佔有祟高的地位，如今用機器取代營業員有點本末倒置，所以在大陸從來沒聽過證券業有超級營業員。 研究報告寫得不用心，客戶就賺不到錢;客戶不賺錢，員工就賺不到錢;員工賺不到錢，公司也賺不到錢;自然地客戶就沒有品牌忠誠度。 員工賺不到錢，就沒有好人才願意投如這個產業，人員的流動就加大，造成惡性循環。 這樣以自助委託為主的改變，也破壞了以”營業員”為中心的經紀業 務價值鏈。 （二）建議：個案公司訂定資訊策略應考量如下幾點： 1、系統架構採大集中或區域集中架構。 以外包方式建置大集中或區域集中式的系統架構，讓資源適度化，人員配置合理化，維護、災備簡易化，成本最適化，人員控管最易化，達到成本降低，人員及系統效率增長。 2、應用系統設計採取B/S應用。 透過瀏覽器及滑鼠的應用，人性化的操作介面，防呆防愚的設計，讓操作風險降到最低，系統集約在叢集及負載平衡的架構下，達到容錯及擴容的彈性。 3、單一入口的後台整合集中控管系統及工作流程控管系統。 透過單一系統入口，整合的集中控管系統，達到財務、資金控管一致性，風險控管功能獨立性，績效分析即時性，工作流簡化，以盡後線部門管控職能，進而增進整體效益。 4、加強投顧研究報告品質。 透過研究報告考評系統輔助，有系統的考評每個分析師的投研報告，並長期追蹤其研究建議與客戶持股的變化，做為報告品質的參考依據。 5、重建以”人”為中心的業務流程。 透過營業員工作站的輔助，將投研報告、營業員推薦投資組合、輔導投資建議、委託、成交、結算、交割、資金划劃、交叉銷售、向上銷售等活動連結成無縫的環，重建以營業員為主、資訊系統為輔的價值活動。 6、建立投行專案控管系統。 投行業在輔導一個項目的時間長達一年，其中旅行往返及長程電話費用支出很高，原本投行業務的費用就不易控管，且投行人員平均成本高，如果同時進行多個項目，若無資訊系統做成本控制，不易評估出專案效益。 投行業不是成功就是失敗，輔導上市才有錢賺。如果遇到股市不佳，配售狀況不好，券商可能要包銷就會造成資金積壓效應，如果股市不好還可能造成股價下跌雙重損失。 又大陸採計劃型經濟体制，產業成長都要宏觀調控，受政府政策影響非常大，去年火紅的項目，今年可受到打壓，所以時機很重要。 因此一個項目的成敗除了項目本身因素外，項目專案時程管理符合市場需要，是決定成敗的最主要因素。 7、業務分析、決策支援。 中國大陸地大物博，各省份股民喜好不一，光是飲食就有「南甜、北鹹、東酸、西辣」的特性之分，何況是對風險的好惡及風險的承受度。2003年統計股民近6700萬人，平均一家券商就有50萬個客戶，更別說是大行。客源分析，客戶喜好分析，貢獻度分析是未來行銷管理上必備的工具，適時建立CRM系統有助於決策支援，業務拓展。 8、建立教育訓練體制。 公司要有好的財務狀況，必須要找到貢獻度大的客戶，要找到貢獻度大的客戶，則營業員素質、投研報告的品質要好、內部服務流程要佳。要營業員素質、投研報告的品質要好、內部服務流程要佳，則內部流程的改善、人員的成長訓練要有適當的指標去評量，最後改變公司財務狀況，增進股東權益。 / The theme of this thesis is to study strategy planning for Management Information System of A foreign security company，whom will be to operate a company in mainland China . The study is intended for finding out a strategy of business to guide the company’s strategy of MIS and MIS practice. It has three aims : 1.The security company’s competition of mainland China. 2. According to the competition status to setup a company’s strategy for MIS. 3.According to the strategy of MIS to setup a MIS practice to fit a new joiner. Finally,According to the study to finding out strategy for MIS to consolidate business ,core competition.

中文摘要 我國銀行業自民國79年推行金融自由化並陸續開放16家新銀行設立後，由於各銀行之產品同質性高，為追求業績成長競相採取價格競爭策略爭取客戶;加上銀行間有不當擴張客戶信用，導致銀行出現利差下降、逾放增加、授信品質惡化、營運績效大不如前的不利現象。銀行如何提供創新或差異化產品或服務以區隔市場，或者如何做好授信風險控管等皆是未來影響銀行營運優劣的重要課題。 銀行業除面臨以上的問題外，由於係屬使用資訊密集之產業，對資訊科技仰賴甚深;尤以Internet興起後，銀行更可藉此提供打破時空限制之線上服務(諸如:網路銀行或電子商務)，更對銀行的經營模式與經營管理產生重大衝擊與影響。在經營環境生態改變以及資訊科技的衝擊下，如何配合企業經營策略擬定合適的資訊策略，建構有利的資訊架構與資訊系統，以導引資訊化的有效發展，進而有助於銀行降低成本、提高營運管理績效、提升服務品質與創造競爭優勢，實是值得研究。 為奠定本研究根基，本研究從銀行業經營面臨挑戰、企業策略與實務運用、資訊科技架構及銀行資訊科技應用、資訊策略等方面進行文獻探討，得到如下資料： 企業策略對企業的經營、競爭等營運績效影響甚鉅。正確的資訊策略將有助於企業策略之達成，故對企業的營運績效同具密切影響力。IT在不同企業會顯示出不同的策略角色，擬定資訊策略者要先了解企業策略，再者要清楚了解IT在組織中的角色，方可適切擬定資訊策略。同時企業要清楚採用何種資訊策略後，方有助企業的營運定位與資源分配，並可避免失敗，進而提升營運績效。 本研究的研究架構係以企業策略、資訊策略、資訊架構、企業實務等四個構面來探討其相互關連性,並導引出資訊策略與其他構面之主從關係，以及不同資訊策略之作法與影響。 而研究方法主要採行文獻探討與個案研究的方式。所選的個案公司，乃因其具有營運的特殊性、時間的洽當性、資訊的客觀性，故而以其研究主體。研究工具，以深入訪談、資料分析為主軸。 對個案公司的研究，先從公司的相關資料的整理著手、次而探討公司制定資訊策略相關構面，最後作綜合分析並提出如下的結論與建議： （一）結論：個案公司具有如下營運與資訊策略議題： 1.營運應考量，如何有效改善目前資訊系統僅作為業務支援性的角色; 同時由現有的資訊影響結構圖可知:其資訊策略、資訊架構及企業策略都僅著眼目前問題的解決；其實應著眼未來的定位、經營方向與策略的確立，以為未來企業發展與資訊發展的依循。 2.資訊策略議題，應注意有效連結企業策略、改變現有支援型資訊策略為策略型資訊策略、不同系統間整合、加強網路化及整合性服務提供、如何改變資訊部門角色與地位等之議題。 （二）建議：個案公司訂定資訊策略應考量如下幾點： 1.掌握資訊化契機 2.執行資訊策略實務工作的建議: (1)作業流程流線化，節省處理時間及成本。 (2)有效整合多方繁雜的現有系統。 (3)將資訊部門角色由過去的系統開發與維護改變成捕獲外在 策略資源、資訊資源分配、資訊管理之推廣與教育訓練等。 (4)建立資訊長之職責與資訊政策。 (5)建立以平衡計分卡為基礎之資訊開發專案管理制度。 關鍵詞 資訊策略、資訊架構、企業策略、企業實務、競爭策略、銀行 / Abstract Since the banking industry in our country implemented financial liberalization in 1990, sixteen new banks have been gradually established. Because the products of each bank are very similar, the banks compete with pricing strategies in order to seek for business growth and gain clients. In addition, some banks improperly expand client credit, leading to unfavorable results such as: dropping the profit spread of banks, increasing the amount of overdue loans, worsening of credit quality and declining performance. Several important issues need to be considered which can influence the success of the bank's operation in the future. Firstly, how can the innovation or differentiation of products or services to segment market be achieved; and how can better credit risk control be achieved? In addition to facing the problems mentioned above, the banking industry is one that mainly relies on information technology. Especially, since the introduction of Internet banking, banks can provide online services to break through space and time limitations via Internet banking or electronic commerce. These new creations have had a great impact upon the business model and operating management. Under the impact of information technology and the change of operating environment, several points need to be investigated: 1. How to set up a suitable information strategy to match the business strategy for enterprises? 2. How to establish favorable information framework and system to induce efficient development of information? in order to reduce costs for banks, to increase operation management performance and to improve the quality of service and to create competitive advantage. In order to establish foundation of this research, this research searched literature review from the operational challenges facing the banking industry, the need for practical application, business strategies, IT framework and application, resulting in the collection of the following data: 1. Business strategy largely influences the performance of operation and competition. 2. Correct information strategy will be helpful in achieving business strategy so as to influence operating performance. Information technology will demonstrate different strategic roles in different businesses. The planner of information strategies should understand business strategy and further clearly understand the role of information technology within the organization so that the suitable information strategy can be planned and implemented. In the meantime, businesses need to understand which information strategies should be applied in order to help the positioning of business operation and resource allocation not only to avoid failure but also to increase operating performance. The structure of this research is based on business strategy, information strategy, and information framework and business practice. There are four components whose interrelationships need to be discussed and which induce subordinate and lesser relationships between information strategy and the other components, and the application and impact of different information strategies. Research method mainly utilizes literature review and case studies. Selected case study companies were chosen for their operation characteristics and suitability of timing and objectiveness of information. Study tool mainly uses extensive interview and data analysis as the main focus. The starting point for researching the case study company was the arrangement of relevant data of this company. The next step was to study the company's setup of related components of information strategy. Finally, a summary analysis was made and the proposed conclusions and suggestions are as follows: A. A case study company has the following operation and information strategy issues: 1. With regards to operations, it should be considered how to effectively improve the current information system only as a supporting role. In the meantime, from the structure graph of the current influence of information, it is understood that information strategy, information framework and business strategy all emphasize upon solving current problems. Actually, it should focus on how to position future business direction and strategy establishment for the guidance of future business development and information development. 2. Information strategy issue should include effective linking with business strategy, changing the currently supporting information strategy into strategic information strategy, integrating different systems, strengthening network formalization and providing integrated services and changing the role and position of the information department. B. Suggestions: The case study company wishing to set up information strategy should consider the following: 1. Take the opportunity of information transformation. 2. Suggestion of information strategy implementation into practice: a) Streamlining of operation workflow to save cost and time of processing b) Effectively integrating many currently used complicated systems c) Changing information department from the previous functions of system development and maintenance into capturing strategic resources, allocating information resources, promoting information management and educational training d) Establishing the responsibility of the CIO of information and policies of information e) Establishing information development project management system based on Balanced Score Card Keywords: Information strategy; information framework; business strategy; business practice; competition strategy; bank

身為台灣中小企業一員的汽車零配件貿易公司，在面對(汽車)產業大環境的劇烈轉變與中國大陸供應商的強勢競爭下，為了不被市場淘汰，透過建置其策略地圖、商品分類與顧客分析，重新檢視企業本身的資訊管理策略，計劃相關專案，並配合該公司所重視的營運指標與其資訊執行能力程度，做為判斷各專案的優先順序的依據，進而分配各相關專案預算；確保從規劃企業資訊策略到執行專案的所有步驟，皆以符合策略地圖上所描述”創造企業競爭優勢和策略價值”為目的。 / Being one of Taiwanese small and medium enterprises, an Auto Parts and Accessories trading company, suffers from the rapid change of the market and the fierce competitions from Chinese suppliers. In order to survive in the business environment, the company sets up the Strategy Map, makes the Product Categorization and Customer Portfolios Analyses, to get the best IT planning and initiate several IT projects to support its internal management processes. Also, according to its Business Criticality and Technology Maturity indicators, the company makes the priority for its IT projects and allocates the budgets. These actions are taken as the accomplishments of differentiating from market competitions and creating the strategic values just like the goals of its Strategy Map described.

資訊中心(information center)之建置緣起於管理終端使用者計算 (end user computing)，其基本功能在於支援使用者自行運用資訊系統來解決 工作上的問題或滿足其資訊需求。但隨著「策略性資訊系統」及 資訊資 源管理」等觀念的引發， 資訊中心的角色也漸漸地由被動轉為主動，使 資訊中心的策略規劃成為一項重要的課題。本研究從相關文獻的探討中歸 納出資訊中心進行其策略規劃時所考慮的四個構面：(1)資訊中心之主要 目標、(2)資訊中心之關鍵性成功因素、(3)資訊中心進行策略規劃之原則 、(4)資訊中心與企業策略規劃之協調方式。運用問卷調查的方式，對我 國股票上市公司的資訊中心主管及其它部門的高階主管進行上述意見之比 較，以多變量變異數分析來驗證資訊中心是否和其它部門進行協調。另一 方面，由於國內尚缺乏對資訊中心現況的分析資訊，本研究亦進行詳細的 樣本分析，以供後續研究及推論之參考。由於本研究建立的四個假說中有 「資訊中心之主要目標」及「資訊中心進行策略規劃之原則」產生顯著差 異，表示資訊中心主管和其它部門主管的意見在這兩個構面上無法達成共 識。這說明了我國資訊中心在進行其策略規劃時，需要加強和其它部門的 協調。而進一步的邊際檢定則顯示，需要溝通的項目包括：(1)注意軟體 和硬體的相容性、(2)管理資訊系統的成長及運作、(3)達成各部門和資訊 中心的協調、(4)幫助使用者解決問題、(5)滿足使用者的需求。