Dans cette thèse, nous proposons une démarche méthodologique permettant de simuler le besoin en équipement de rechange pour une flotte de véhicules. Les systèmes se dégradent avec l’âge ou l’usage, et sont défaillants lorsqu’ils ne remplissent plus leur mission. L’usager a alors besoin d’une assurance que le système soit opérationnel pendant sa durée de vie utile. Un contrat de soutien oblige ainsi l’industriel à remédier à une défaillance et à maintenir le système en condition opérationnelle durant la durée du contrat. Ces dernières années, la mondialisation et l’évolution rapide des technologies obligent les constructeurs à proposer des offres de contrat de maintenance bien au-delà de la vie utile des équipements. La gestion de contrat de soutien ou d’extension de soutien requiert la connaissance de la durée de vie des équipements, mais aussi des conditions d’usages des véhicules, dépendant du client. L’analyse des retours clientèle ou des RetEx est alors un outil important d’aide à la décision pour l’industriel. Cependant ces données ne sont pas homogènes et sont très fortement censurées, ce qui rend les estimations difficiles. La plupart du temps, cette variabilité n’est pas observée mais doit cependant être prise en compte sous peine d’erreur de décision. Nous proposons dans cette thèse de modéliser l’hétérogénéité des durées de vie par un modèle de mélange et de concurrence de deux lois de Weibull. On propose une méthode d’estimation des paramètres capable d’être performante malgré la forte présence de données censurées.Puis, nous faisons appel à une méthode de classification non supervisée afin d’identifier des profils d’utilisation des véhicules. Cela nous permet alors de simuler les besoins en pièces de rechange pour une flotte de véhicules pour la durée du contrat ou pour une extension de contrat. / This thesis gathers methodologicals contributions to simulate the need of replacement equipment for a vehile fleet. Systems degrade with age or use, and fail when they do not fulfill their mission. The user needs an assurance that the system is operational during its useful life. A support contract obliges the manufacturer to remedy a failure and to keep the system in operational condition for the duration of the MCO contract.The management of support contracts or the extension of support requires knowledge of the equipment lifetime and also the uses condition of vehicles, which depends on the customer. The analysis of customer returns or RetEx is then an important tool to help support the decision of the industrial. In reliability or warranty analysis, engineers must often deal with lifetimes data that are non-homogeneous. Most of the time, this variability is unobserved but has to be taken into account for reliability or warranty cost analysis.A further problem is that in reliability analysis, the data is heavily censored which makes estimations more difficult. We propose to consider the heterogeneity of lifetimes by a mixture and competition model of two Weibull laws. Unfortunately, the performance of classical estimation methods (maximum of likelihood via EM, Bayes approach via MCMC) is jeopardized due to the high number of parameters and the heavy censoring.To overcome the problem of heavy censoring for Weibull mixture parameters estimation, we propose a Bayesian bootstrap method, called Bayesian RestorationMaximization.We use an unsupervised clustering method to identify the profiles of vehicle uses. Our method allows to simulate the needs of spare parts for a vehicles fleet for the duration of the contract or for a contract extension.

Studiens syfte var att öka kunskapen om effektiva administrativa reklamationshanteringsprocesser. För att uppfylla syftet kunde det brytas ned i två frågeställningar: 1. Vilka faktorer påverkar effektivitet i administrativa reklamationshanteringsprocesser? 2. Hur bör administrativa reklamationer av defekta produkter hanteras? För att möjliggöra besvarande av studiens frågeställningar och därmed uppfylla studiens syfte genomfördes en fallstudie, som bestod av observationer och intervjuer. Vid observationerna var observatörerna deltagande och renodlade. Intervjuerna hade en låg grad av strukturering och låg grad av standardisering. Insamlad empiri granskades för att sedan jämföras med redan befintlig teori. Genom studien kunde slutaster kring effektiv reklamationshantering dras. Det identifierades tre områden där förbättringsmöjligheter fanns. Dessa innefattade utnyttjande av systemstöd som stöder verksamheten, effektivt arbete med returns management för att minska antalet inkomna reklamationer samt arbetet med ständiga förbättringar för att fortsatt vara konkurrenskraftiga. Studien bidrog inte till nya teorier, men genom analys stärktes uttalanden och teorier från tidigare forskning. Genom studien har medvetenheten om administrativa reklamationshanteringsprocesser ökat, och genom detta underbyggt redan befintlig forskning. Studiens empiriska bidrag var identifiering av faktorer som påverkar effektivitet inom dessa processer. Genom identifierade åtgärder kunde sedan reklamationshanteringsprocesser gynnsamt utformas.

No description available.

Summaries in English and Afrikaans / Wanvoorstelling van wesenlike feite deur omiss/o aan 'n versekeraar kan tot gevolg he dat die versekeringskontrak ongeldig verklaar word ingevolge die gemene reg. In Mutual and Federal Insurance Co Ltd v Oudtshoorn Municipality 1985 (1) SA 419 (A) is beslis dat wesenlikheid bepaal moet word vanuit die oogpunt van die redelike man. In 'n paging om bewys van die wesenlikheid van feite te vermy, het versekeraars vereis dat aansoekers die voorstellings in die kontrak moat waarborg. Dit het tot gevolg gehad dat voorstellings wat in die kontrak gewaarborg is outomaties wesenlik was. Sedert die invoering van artikel 63(3) van die Versekeringswet 27 van 1943 deur die wetgewer gedurende 1969, is die wesenlikheid van voorstellings egter 'n vereiste, selfs waar dit in die kontrak gewaarborg is. Versekeraars sou dus in die toekoms nie agter kontraktuele wanvoorstellings kon skuil nie. Hierdie maatreel het meer beskerming aan die versekerde gebied. In Qilingele v South African Mutual Life Assurance Society 1993 (1) SA 69 (A) is die toets vir wesenlikheid, soos vereis deur artikel 63{3), aangespreek. Dit het die vraag laat ontstaan of daar twee aparte toetse vir wesenlikheid bestaan, naamlik gemeenregtelik en statuter, en of daar een algemene toets bestaan. / Misrepresentation by omissio of material facts to an insurer may lead to an insurance contract being declared invalid in terms of the common law. In Mutual and Federal Insurance v Oudtshoorn Municipality 1985 (1) SA 419 (A) it was decided to determine materiality in the eyes of the reasonable man. To avoid proving materiality of facts, the insurers required proposers to warrant the representations in the contract. This resulted in the facts automatically being material. In 1969 parliament, .however, enacted section 63(3) of the Insurance Act 27 of 1943 whereby materiality of presentations, even where it was warranted in the contract, became a requirement. Therefore insurers could in future not hide behind contractual misrepresentations. This provided more protection to the insured. Qilingele v SA Mutual Life Assurance Society 1993 (1) SA 69 (A) addresses the test for materiality as required by section 63(3). This resulted in the question whether two separate tests for materiality in terms of common law and statute, or only one exists. / Criminal and Procedural Law / LL.M.

Summaries in Afrikaans and English / Text in Afrikaans / In die skripsie word gekyk na die remedies van 'n versekeraar by wanvoorstelling (nie-openbaring) en waarborgbreuk deur 'n versekerde en veral die beperking van die versekeraar se kansellasiereg. Die klem sal egter val op die remedies by waarborgbreuk omdat versekeraars veel meer daarop steun. Die volgende voorstelle word gemaak. 'n Kansellasiereg behoort in die geval van wanvoorstelling (nie-openbaring) nie verleen te word as die versekeraar nogtans, met kennis van die ware feite, sou kontrakteer nie. By verbreking van bevestigende waarborge behoort 'n kansellasiereg toegestaan te word as die waarborgbreuk die betrokke versekeraar se berekening van die risiko redelikerwys geraak het maar nie as die versekeraar nogtans sou kontrakteer nie. By voortdurende waarborge behoort kansellasie beskikbaar te wees as die waarborgbreuk die skade redelikerwys veroorsaak het. 'n Skadevergoedingseis behoort beskikbaar te wees waar 'n versekeraar nie kan of wil kanselleer nie. / The remedies of an insurer, in the event of misrepresentation (non-disclosure) and breach of warranty by an insured are discussed, particularly limiting the insurer's right to cancel. The emphasis is on the remedies applicable to breach of warranty because insurers use these more frequently. The following solutions are suggested. An insurer should not be allowed to cancel in the event of misrepresentation (nondisclosure) if it would still have concluded the contract, knowing the truth. In the event of affirmative warranties a right to cancel should be available if breach of warranty reasonably affected the particular insurer's assessment of the risk, but not if the contract would still have been concluded. In the event of promissory warranties, cancellation should only be available if breach of warranty reasonably caused the loss. A claim for damages should be available if an insurer can not or does not wish to cancel. / Private Law / LL.M.

近來，由於詐領人壽保險死亡保險金之情況甚為嚴重，使得政府及保險人不得不對人壽保險人免責事由之規範加以留意。而此亦為本文撰寫靈感來源。 故本文乃試從保險法及保險學之角度，對人壽保險人免責事由之意義及內容加以界定，進而於提出各國立法例後，探究目前我國人壽保險人之法定免責事由，並以人壽保險單示範條款為意定免責事由之中心，探究相關之法令規定。 對於人壽保險人免責事由之主要問題乃出自保險法第一百零九條及第一百二十一條，雖現行人壽保險單示範條款第十四條之規定亦源自於此二法條而來。然而，對於其中之爭議點，人壽保險單示範條款仍未加以解決。此外，本文亦兼論有關戰爭、內亂及其他類似的武裝變亂和核子反應造成之損害，保險人是否得以免責。 最後，對於前述之問題，本文建議除了從我國保險法第一百零九條、一百二十一條、第三十二條之內容加以修正之外，亦可從保險犯罪防制中心之成立，進行危險控制之工作。 / Defrauding death benefits of life insurance has become more and more serious recently, so the government and insurers must keep their eyes open about the liability exception of life insurers. This is also the inspiration source of this essay. This essay tries to describe the definition and contexts of the liability exception of life insurers from the insurance law and insurance theories points of view. After bringing the cases and laws in different countries forward, the writer will proceed to the next step: to investigate into the statutory liability exception of life insurers; and then, to center on Model Provisions of Life Insurance Policy, studying the related regulations about the exceptions or exclusions of life policy. The main issues of the liability exception of the life insurers arise from Sections 109 and 121 of the Insurance Law of R. O. C.. Although the Model Provisions of Life Insurance Policy S.14 also came from these rules, the main issues still remain unsolved. Moreover, this essay will also discuss about whether or not the insurers should be liable for the insurance events caused by the wars, civil strifes, other armed forces and nuclear reaction. Finally, this essay suggests amending the Insurance Law of R.O.C., S.109, 121, and 32 to solve the issues mentioned above as well as establishing the Crime Prevention Center of Insurance Institute to carry out the work of risk control.

Summaries in Afrikaans and English / Text in Afrikaans / In die skripsie word gekyk na die remedies van 'n versekeraar by wanvoorstelling (nie-openbaring) en waarborgbreuk deur 'n versekerde en veral die beperking van die versekeraar se kansellasiereg. Die klem sal egter val op die remedies by waarborgbreuk omdat versekeraars veel meer daarop steun. Die volgende voorstelle word gemaak. 'n Kansellasiereg behoort in die geval van wanvoorstelling (nie-openbaring) nie verleen te word as die versekeraar nogtans, met kennis van die ware feite, sou kontrakteer nie. By verbreking van bevestigende waarborge behoort 'n kansellasiereg toegestaan te word as die waarborgbreuk die betrokke versekeraar se berekening van die risiko redelikerwys geraak het maar nie as die versekeraar nogtans sou kontrakteer nie. By voortdurende waarborge behoort kansellasie beskikbaar te wees as die waarborgbreuk die skade redelikerwys veroorsaak het. 'n Skadevergoedingseis behoort beskikbaar te wees waar 'n versekeraar nie kan of wil kanselleer nie. / The remedies of an insurer, in the event of misrepresentation (non-disclosure) and breach of warranty by an insured are discussed, particularly limiting the insurer's right to cancel. The emphasis is on the remedies applicable to breach of warranty because insurers use these more frequently. The following solutions are suggested. An insurer should not be allowed to cancel in the event of misrepresentation (nondisclosure) if it would still have concluded the contract, knowing the truth. In the event of affirmative warranties a right to cancel should be available if breach of warranty reasonably affected the particular insurer's assessment of the risk, but not if the contract would still have been concluded. In the event of promissory warranties, cancellation should only be available if breach of warranty reasonably caused the loss. A claim for damages should be available if an insurer can not or does not wish to cancel. / Private Law / LL.M.

I uppsatsen presenteras en utförlig granskning av W&I-försäkring, mer känd under samlingsnamnet M&A-försäkring, och analys av försäkringens relation till ansvarsbegränsningar i det underliggande förvärvsavtalet. Syftet med försäkringen är att erbjuda ett fördelaktigt försäkringsalternativ till traditionella metoder för att ställa säkerhet för lämnande garantier i ett förvärvsavtal. Försäkringslösningen ger en säljare möjlighet att undvika de ekonomiska inlåsningseffekter som garantiavsättningar ger upphov till, samtidigt som den ger köparen trygghet genom att säljaren kan ge garantier som denne annars inte hade varit villig att ge. Den rådande trenden visar på att användning av M&A-försäkring i företagstransaktioner stadigt ökar, framförallt i företagstransaktioner med betydande värde. M&A-försäkringen är i företagsförsäkringssammanhang relativt ny, vilket innebär att det finns obesvarade frågor som behöver redas ut, framförallt hur ansvarsbegränsningar som lämnas av säljaren i förvärvsavtalet påverkar försäkringsavtalet, om det är säljaren som tecknar försäkringen. För att kunna förstå uppsatsens argumenterande delar är det viktigt att först redogöra för de delar av transaktionen och transaktionsprocessen som försäkringsavtalet bygger på för att sedan utifrån försäkringsvillkor presentera en helhetsbild av försäkringslösningen. Med utgångspunkt i M&A-försäkringens villkorsutformning och strukturering kan försäkringen dissekeras för att ta fram vilka principiella försäkringsrättsliga byggstenar och grundsatser som försäkringen är byggd på. Det leder till slut fram till diskussionen om vad som i försäkringens sammanhang förstås som skada, och relationen till ansvarsbegränsningar i förvärvsavtalet utifrån vad som i försäkringens olika utföranden utgör det försäkrade intresset.

特約條款於我保險法之體例中始終為一灰色地帶，不僅立法原意付之闕如，學術探究與實務應用亦呈二極化，學說上之論述多謂與英美法中之warranty相當，惟深入以視，英美法中之warranty可大致區分為海上保險之warranty與非海上保險之warranty，細分之又有數種迥異之類型，相較於我國之特約條款，於意義上並無法完全契合；於效力上亦有所扞格；加以實務界所應用之特約條款林林而群，種種而生，與我保險法之規定亦有矛盾，接踵而至的疑問，激盪出筆者澎湃之思緒，是以筆者乃自我期許能自不同之角度切入以觀，由比較中知其所異，由質疑中求其真意，不為任何權威所左右，所有之論述皆立於制度之原創性，希能抽絲剝繭，以明特約條款於我國法上之立意、內涵、功能，亦希冀實務界能藉本論文，掙脫出文字之泥淖與制式之束縛，俾能導正其觀念上之繆誤，以杜爭議，筆者擬分為六章論述: 首章述明本論文之研究動機、目的、方法及其範圍。第二章則以特約條款之立法沿革與立法目的為主軸，求諸立法文獻與學者意見，初探其核心，再輔以各國之立法例，並以對價平衡、特約條款之內容、warranty之立意等不同角度，切入其核心。第三章乃深入探究特約條款之法律性質與法律定位，相較英美法上warranty之分類與學者立論，相互其間是否全然契合無缺，並提出管見以測其圓融性，加以與其他相關法律概念如除外、不包括條款、據實說明義 務、基本條款、定型化契約條款等之比較，以明其相互間之差異與關係，使特約條款之真意與缺陷得以完全現形。第四章為效力層面之探究，首觀英美法上warranty之效力，次以我保險法上之架構，分為積極效力與消極效力，於積極效力之架構下探求主體義務人、違反特約條款之效力與解約後之相關問題；於消極效力之架構下，則論及例外事由與情事變更原則之應用，併論特約條款效力上之嚴厲性與矛盾性。第五章係就實務運作之情形以為研析，是否實務上應用之特約條款皆符我保險法上之意義？其效力是否與我保險法有所扞格？是否亦合其立法原意？是以筆者擬將其予以類型化，以明實務曲解特約條款之處。第六章，筆者綜合前述五章之相關爭點提出結論並給予建議，以竟全功。

In the first part of the article, a development for the concepts of provisional remedies and real or personal property bond and covering loss and damage, is proposed, under the Constitutional Court and our national doctrine view; as well as the scope of the first as a fundamental right, and second as a condition of execution. On the following part of the paper, the inclusion and the subsequent amendments to the article 159° of Tax Code is exposed, also its scopes and reasons. Finally, a possible modification of the article, that respect state´s raising goals and due process citizens’ right, is proposed. / El presente artículo desarrolla los conceptos de medida cautelar y contracautela, a la luz de lo resuelto por el Tribunal Constitucional y lo establecido por nuestra doctrina, así como los alcances del primero como derecho fundamental y del segundo como requisito de ejecución. De la misma forma, se analiza los alcances de la incorporación del artículo 159° del Código Tributario, mediante Decreto Legislativo N° 1121, y su modificatoria a través de la Ley N° 30230. Finalmente, se propone una posible modificación al mencionado artículo, de conformidad con los fines recaudatorios del Estado y el derecho a la tutela jurisdiccional efectiva de los administrados.