日本防衛政策的基本方針，主要記載於由安全保障會議以及閣僚會議通過後所頒佈的「防衛計畫大綱」中。比較日本2004年底通過的《關於平成17年度以降防衛計畫大綱》以及2010年底通過的《關於平成23年度以降防衛計畫大綱》，可以發現針對中國大陸的描述有增加的趨勢，用詞遣字中也透露出對於其軍力擴大的憂慮，因此為因應中國大陸的軍力變遷，日本的防衛政策亦有所調整。本文嘗試由日本的視角來分析中國大陸的軍力變遷以及面對此一變遷日本防衛政策的因應，並且將在1999年的《防衛白書》中分析日本防衛政策的三個層次（日本自身努力的角度、日美兩國同盟合作的角度、地區乃至全球多邊合作的角度），用以分析日本在面對中國大陸軍力變遷時所做出的防衛政策。第一章為緒論，第二章回顧日本防衛政策的發展，第三章探討中國大陸的軍力變遷，第四章找出面對中國大陸軍力變遷以外，影響日本對中防衛政策改變之因素，第五章則是分析面對中國大陸軍力變遷日本何以因應，最後在第六章總結並提出未來研究的展望。 / 日本の防衛政策の基本方針は、安全保障会議、閣僚会議を経て公表された「防衛計画の大綱」に記されている。2004年末に公表された「平成17年度以降に係る防衛計画の大綱について」と2010年末に公表された「平成23年度以降に係る防衛計画の大綱について」を照らし合わせると、中国に関する記述が増える傾向がみられ、文言から中国の軍事力拡大に対する懸念も垣間見られる。その故、中国の軍事力変遷に応じ、日本の防衛政策も相応の調整がなされている。本論文は、日本の視点から中国の軍事力変遷とそれに対処するため、日本の防衛政策のどこが見直されたのかを分析、更に1999年の「防衛白書」において三つの面（日本自身の自衛努力、日米同盟、アジア太平洋地域的協力ひいては地球的規模の協力）において調整された日本の防衛政策の分析を行った。第一章は序章。第二章は、日本の防衛政策の振り返り。第三章では、中国の軍事力変遷を探究し、第四章では、日本の防衛政策の調整に影響を与えた中国の軍事力変遷以外の要因を探る。第五章は中国の軍事力変遷に対する日本の対応を分析、最後に第六章は、まとめ及び将来の研究への展望である。

京都大学 / 0048 / 新制・課程博士 / 博士(法学) / 甲第19948号 / 法博第193号 / 新制||法||156(附属図書館) / 33044 / 京都大学大学院法学研究科法政理論専攻 / (主査)教授 稲森 公嘉, 教授 村中 孝史, 教授 潮見 佳男 / 学位規則第4条第1項該当 / Doctor of Laws / Kyoto University / DGAM

由於石化能源的蘊藏量有限，各國政府目前以能源的安全供給與環保的使用做為主要的能源政策，經過各國公部門與私部門多年來的努力，許多替代能源的技術雖然開始商品化，但實際上對於傳統石化能源依賴度的減少，仍舊有限。反觀節能技術雖然表面上不如屬於”開源”概念的再生能源響亮，但技術的成熟度與產業化對於減少石化能源依賴的貢獻度並不亞於開源的效果，尤其許多發展中的國家短期內勢必無法負擔新的再生能源技術所要付出的昂貴能源費用，能源管理服務業所能提供的節能效果，可以同時解決能源效率低落所造成的浪費以及環境的衝擊。 而能源管理服務業重點在於節能，歐洲與日本市場無論是民眾或是政府在開發替代能源與節約能源的議題上之成果有目共睹，但反觀耗能最高的美國、發展中的中國，節能議題相對來講更形重要，這與台灣的狀況相當類似，因此本研究期望經由法制政策面、產業面以及智慧財產佈局狀況，探討美國與中國之能源管理服務業之現況，並與台灣本身能源管理服務業之發展做比較，提出能源管理服務業未來發展上的建議。 1. 能源管理服務業不宜將有限資源過分集中於發展太陽能與風力發電技術 2. 以美國市場為鏡，以中國大陸能源管理市場為目標 3. 積極從事中國大陸能源管理服務業相關技術之專利佈局 4. ”中央能源管理服務系統”概念的導入-節能減排的技術與服務的創新 5. 發展能源管理服務業住宅之應用 6. 創新的融資模式 7. 人員的培訓與教育 / Due to the limited deposits of fusil energy, the safety and environment protection of energy use ate the most two crucial issues among the countries. After decades of development, alternative energy commercialization successfully started in developed countries. Nevertheless, it’s still not material enough comparing to the energy consumption now days. However, the effect of the energy efficiency technologies is far more practical for developing countries that do not have enough budget for alternative renewable energy research and development. With effective energy management, the Energy Service Companies (ESCOs) can reduce significantly the waste of energy and the influence to the environment while mitigate the impact of the economical growth of emerging countries. ESCOs profit from the energy conservation of their clients by enhance the energy efficiency in various categories including utilities, government, industrial and commercial sectors. According to present study, European countries and Japan in Asia have already developed outstanding environmental friendly policies both in public and private sectors. On the other hand, highly energy consumption country like United States and rapidly growing China just started to deal with this global warming problem and hopefully can still maintain the economy growth at the same time. Undoubtedly, we face the same issue here in Taiwan. As a result, this study is trying to gather and analyze information about ESCO industry in United States, China and Taiwan from three aspects, governmental policies, industry environment and intellectual property strategies to conclude as well as raise opinion and suggestion about the future development of ESCOs. This study concludes in following opinion and suggestion, 1. ESCOs shouldn’t emphasize all their resources to conduct Solar and Wind power technologies instead of energy efficiency technologies. 2. Learn the track of ESCOs in United States and focus on the market in China. 3. Aggressively develop intellectual property strategies about ESCO related subjects in China. 4. Introduce the concept of “Centralized Energy Management System” and encourage innovation of law carbon discharge and high efficiency technologies. 5. Develop ESCO model in residential application. 6. Develop creative fund raising tools for ESCOs. 7. Invest in education and training program related to ESCO industry.

再保險之目的，在於提供保險人保險保障。其方式乃再保險人就原保險人在原保險契約中所負之給付責任，予以部份或全部的補償。再保險契約就再保險人之再保險給付責任所為之約定，最常見者為「同一命運原則」之約定。依「同一命運條款」之字面解釋，此條款係指再保險人須與原保險人「同一命運」，於原保險人對被保險人為保險給付後，補償原保險人因對被保險人為保險給付所生之損害。 依據損害補償原則，須保險人之保險給付在保險契約及再保險契約之承保範圍內，再保險人始負再保險給付之責任。為了避免嚴格依據損害補償原則解釋再保險人之責任，造成保險人無法取得再保險保障之結果，並提高對於保險人之保障，再保險契約雙方乃藉由同一命運條款的相關約定，約定保險人只須證明其已向被保險人為補償給付且其給付係依「誠信」所為，再保險人即須同其命運，向保險人為補償給付。再保險人此一契約義務，乃再保險契約雙方當事人基於契約自由，於再保險契約中特別加入同一命運條款的結果。 保險人之「誠信」乃同一命運原則適用之基石，此為法院所共同肯認。然而，對於同一命運原則於個案中之具體適用，法院之看法似乎並無足夠的一致性。究竟，決定再保險契約雙方當事人權利義務的同一命運原則，法院如何解釋其適用上發生之爭議？又，法院對於抽象的誠信原則如何解釋？在同一命運原則的背景下，再保險人是否可以提出何種抗辯以免除其保險給付責任？最後，是否這些問題的解答可以有某程度的預測可能性，以供日後再保險契約雙方草擬同一命運條款之參考？ 針對保險人對被保險人所應為之補償，再保險人與原保險人可能有不同解釋，前者認為再保險人與保險人同一命運之範圍，應以原保險及再保險約定之範圍為限；後者則認為凡保險人所給付與被保險人者，再保險人皆須與其同一命運，負擔給付責任。縱使再保險契約雙方皆主張其以再保險契約之約定為給付責任範圍之界定基礎，然基於利益彼此對立之立場，雙方對於「契約約定」往往有不同詮釋。再保險契約雙方間之爭議，實務上常見者如，原保險人對被保險人所給付之通融賠款（Ex-gratia payment）、懲罰性賠償（Punitive damages）等，是否屬於再保險人與保險人同一命運之範圍？將此類爭議一般化，須探究者為，同一命運條款何種程度限制了再保險人對原保險人之給付表示異議的權利？ 另外，倘若再保險契約中沒有同一命運條款的約定，是否可認為此條款為再保險契約所「默示」（Implied）？此問題涉及同一命運原則的歷史背景，與再保險市場的運作實務息息相關，對於契約的解釋方法也有重要啟示。 同一命運原則為再保險交易發展史上，最常受到爭議的問題之一。現今之再保險交易環境已然愈趨複雜，不僅是所保危險之價額日趨提高，投入再保險交易之保險人數增加且交易類型複雜化，皆使得再保險交易雙方之風險分配及責任分擔，不再可以全然依賴保險人對於誠信原則之遵守。反之，應同時強調再保險與保險之不同，亦即，前者係由專業之保險人為交易雙方而進行之交易，故再保險人應可依其專業，對所保危險主動向保險人提出詢問，此亦顯示了保險人及再保險人間彼此合作愈趨重要，為再保險人負擔再保險給付責任之正當性基礎。本文嘗試處理以上提出的爭議問題，並對可能之解決提出建議。 / The reinsurance loss settlement clause, which appears in a variety of forms of wordings, historically has been one of the most difficult aspects of reinsurance law and practice. In recent days, more and more litigation has arisen as a result of such clauses. This study centers upon the interesting and oftentimes confusing issue of the scope and effect of such clauses, and how they define both the reinsured’s and the reinsurers’ liability. The purpose of reinsurance is to provide insurance protection by the reinsurer for the reinsured, namely, the insurer. At the beginning of reinsurance history when there were only a small number of insurers operating in the insurance market, insurers were fairly familiar with one another, and that resulted in a minimum of formality in doing business. In terms of reinsurance, reinsurers, when asked to pay by their reinsured, normally did not go out of their way to initiate a de novo review or assessment of the risk insured. The main reasons for such practice were, for one, insurers were so familiar with their business partners that they did not see the need for such re-assessment of the risk, and for another, in the past, the nature of the risks insured was not as complicated as those we are faced with nowadays. With a view to enhancing business efficiency and providing better protection for insurers, the parties that engaged in a reinsurance agreement oftentimes would insert into the agreement a “follow the fortunes” or “follow the settlements” clause. Such clauses bound the reinsurers to follow the fortunes/settlements of their reinsured without the reinsured’s liability having been proved, and restrained the reinsurers from refusing to indemnify the reinsured on the ground that liability did not exist under the original policy, provided that the reinsured had acted in a bona fide and businesslike way. In a word, the existence of the loss settlement clause was a logical consequence of the purpose of reinsurance, and the reinsurers’ obligation under such clauses was conditioned on the reinsured’s good faith. Reinsurance loss settlement clauses have been interpreted by the court rather favorably for the reinsured. Courts would normally find coverage for the reinsured, once they decided that the reinsured had acted in good faith in settling with the insured, even if they held that the reinsured had not been legally liable. This fact highlights the importance of the reinsured’s duty of utmost good faith in reinsurance law and practice. However, what exactly is good faith, and what are the reinsured’s obligations under the good faith requirement? Is there a general rule that the courts have developed to justify their finding of the reinsured’s good faith? If good faith, being abstract in itself and susceptible to courts’ subjective discretion, serves as the “standard” to evaluate or define the liability of the parties to a reinsurance agreement, how does it usually function? Does it at times seem so abstract and variable that the reinsurance agreement parties have a hard time predicting their liability under such a standard? Also, in this study, the questions of the implication of loss settlement clauses and the scope or effect of such clauses are explored. The former question asks, where the reinsurance contracts do not contain any “follow the fortunes or settlements” provisions, does the law, custom or practice read into the contracts any obligation on the reinsurer to follow its reinsured’s fortunes or settlements? This question is important in that it deals with the applicability of loss settlement clauses, and thus has a fundamental impact on how reinsurance contracts are interpreted. The latter question aims at clarifying how loss settlement clauses are applied to pertinent areas such as ex gratia payments, punitive damages, reinsurers’ liability caps, payments related to the Wellington Agreement and claims cooperation clauses. Specific examples are given here in order to better understand how loss settlements clauses are put to practical use. Discussion concerned with this question also demonstrates how a loosely worded loss settlement clause could give rise to disputes between the parties. To better define the parties’ rights and obligations under a reinsurance agreement, a more detailed review of how the reinsurance environment as a whole is functioning and how the courts interpret reinsurance loss settlement clauses is required. This issue will be even more worth pondering now that we are seeing a more complex reinsurance market where the parties’ interests are potentially conflicting, which is per se a challenge to the general view that the reinsurers should follow the fortunes or settlements of the reinsured.

「存款保險」係以收受存款之金融機構為要保機構，並以該機構內除不保項目外之各類存款為保險標的，於要保金融機構倒閉或經勒令停業之保險事故發生時，由存保公司依存款保險契約約定及相關法令規定，履行保險責任之保險制度。從消極面而言，存款保險制度得於金融機構倒閉時，直接保障該機構存款人之存款，舒緩擠兌誘因，降低對經濟及金融體系之衝擊，進而維持金融體系之穩定。從積極面而論，對存款人提供限額保障，可將金融機構倒閉之損失，合理分配予政府、金融機構、股東、存款人及非存款之債權人，以落實市場紀律、強化金融體系之競爭，並經由結合政府信用及金融機構間之互助，維繫存款人對個別金融機構之信心，避免個別金融機構之倒閉惡化為系統性金融危機。 / 又存款保險制度之建構，涉及金融體系、監理架構、法律制度等各方面系統整合之金融法制工程，由於法規範本身具有滯後性，現行法律制度充其量僅係在既有環境之條件下所形成之規範體系，故參酌各國之實施經驗，去蕪存菁擇優汰劣，對制度之建構而言，實屬必要。在比較法上，美國與大陸地區對金融機構退出市場之救助，分別建立了顯性與隱性存款保險制度兩種模式。前者，十分重視存保公司之職能、明確規範對存款人之保險義務，並事先累積存款保險基金，以減少公共資金之動用。後者，嚴格而論應僅係「存款人保障機制」而非存款保險制度，且由政府隨時準備動用公共資金，對問題金融機構之存款人及債權人提供保障，亦即由行政主導金融機構退出市場之方式，壓縮系統性風險，防止危機擴散。然而，以大量的再貸款為基礎之行政主導模式，實質上是將金融機構對存款人、債權人之負債，轉變為金融機構對中央銀行之負債，債務風險由個人轉移到中央銀行，本質上僅能暫時舒緩風險，而非化解風險。 / 再者，存款保險制度於問題金融機構之處理上乃涉及存保公司、要保金融機構及存款人三方之法律關係，並影響各該當事人及利害關係人之權益甚鉅，故釐清存款保險之性質、究明相關法規解釋、適用之原則，自有其必要。基於存款保險之制度設計，多承襲英美法系之架構，且我國保險法本身於解釋、適用上，早深受二大法系混用之害，且鑑於存款保險本質上特殊之政策性、公益性、強制性、目的性，若無必要，即無須隨普通法為同一解釋，脫勾處理反能使其在適用上更為明確。準此，本文乃採在英美法系之架構，以存款保險契約之當事人為保險人與被保險人（即要保機構），存款人僅為利益第三人，而存款保險性質上應屬責任保險，其保險標的則應界定為除不保項目外之各類存款契約所延伸之第二次責任，較為精確。 / 而存款保險在我國已行之有年，其間歷經多次修正，制度上雖逐漸趨於完善，惟制度本身最根本之問題實仍未解決，諸如《存款保險條例》之性質，究屬「公法法規」或「私法法規」？依據本條例所簽訂之存款保險契約究係「公法契約」，抑或「私法契約」？存保公司依本條例所擬定之作業程序及辦法是否屬法規命令？存保公司依本條例所為之金融檢查，其行為性質為何？均不無疑問。其次，我國「類似」立即糾正措施之監理規範，散見於銀行、信用合作社、金融控股公司合併、票券金融公司等之《資本適足性管理辦法》，該等糾正措施，係將金融機構依資本適足率分為兩個等級，分別施以不同之強制性措施與選擇性措施。惟上開資本等級劃分過於簡單，且以選擇性措施為主、強制性措施為輔，乃與美國之立即糾正措施有相當差距，而以選擇性措施為主在實務操作上，不免有流於恣意之疑義，而失其制度之本旨，故實有予以檢討、修正之必要。

大學發展的歷史，即是一部大學爭取學術自由之歷史。德國最早將學術自由納入憲法以基本權保護，並推演大學自治為學術自由制度性保障，賦予大學公法社團之獨立法人格，建立學術自由圍籬，法人化遂成為學術自由落實之主要途徑。 只是，隨著外在知識經濟、全球化競爭等環境變遷，大學除教學與研究基本功能，同時具有知識工廠、文化傳承、提昇國家國際競爭力、服務社會等多元功能。而經濟衰退，使政府對大學預算減少，在經費窘迫下，大學組織運營面臨經費與資源有效運用等議題。如何有效運用資源、發揮大學被期待之多元功能？成為各國大學改革重要議題。 我國大學法制改革，1994年以學術自由、大學自治為主張，期建立德國「學者共和國」，防止國家政治干預，擬將國立大學法人化，賦予大學獨立法人格地位。2002年配合政府改造，提出講求效能與效率的行政法人制度，並擬改制國立大學為獨立行政法人，在立法院審查修訂大學法時，將行政法人化專章刪除，委由未來制定專法，形成我國大學法人化似又退回原點。 本篇論文以時間（中世紀迄今）、與空間（德國、日本、美國）雙軸向形成之環境，進行有關學術自由理念、大學自治制度發展歷程等文獻整理，釐清學術自由對大學理念與組織法制之定位及其影響（第二章及第三章）；及現代環境變遷導致大學功能多元，加以政府預算緊縮，使大學需面臨營運成效議題，而公共管理理論對各國政府改造實務經驗對大學組織變革之啟發與影響（第四章）；取法近代德國大學組織型態鬆綁（第五章）、日本國立大學法人化等改革經驗（第六章）；重新審視我國大學法人化追求時，如何在兼顧學術自由理念價值與組織營運效能下，建構大學外部組織型態與內部組織法制（第七章）

檢察官是刑事訴訟程序中承先啟後的樞紐角色，其職責不單僅追訴被告，實現國家刑罰權；作為法律的守護者，檢察官既要保護被告免於法官之擅斷，也要保護犯罪嫌疑人免於警察的恣意。換言之，檢察官是處於警察(行政)與法官(司法)兩種國家權力的中介位置，一方面必須扮演好「偵查程序主(指)導者」的角色，另一方面也要扮演好「法官裁判把關者」的角色。因此，檢察官角色之重要性，不言可喻。 在控訴制度「不告不理」原則之下，法官無法主動進行審判；反之檢察官則有主動糾舉犯罪之權責，並基於起訴裁量權之行使，篩選進入審判程序的案件，如果檢察官不開啟偵查，未提起公訴，審判程序也無從進行，正義即無從實現。更危險的是，如果檢察官成為執政者的爪牙，成為迫害異己的的工具，動輒藉由偵查、公訴程序來整肅異己，則將會使社會陷於恐怖混亂之中。 檢察制度與現代刑事訴訟制度是如此息息相關，但相對於審判制度及警察制度，檢察制度的發展卻是遲緩得多，萌芽於中世紀歐洲的控訴制度下，茁壯於糾問制度時期，確立於現代控訴制法制之下，直到兩百年前才正式出現在人類的舞台。 我國的檢察制度移植自外國，缺乏培植檢察制度的社會基礎與共識，原本接近大陸法系的檢察制度，在歷經刑事訴訟法多次修正之後，已漸漸向美英法系傾斜，目前我國檢察官制度正處於變革的十字路口，未來的走向如何，不僅關係著制度的建立，甚且影響治安民生。 與其他各國相較，我國檢察官享有相對廣泛的權限，所謂的「檢察一體」原則，解釋上只包括職務移轉權及職務承繼權，我國檢察官似乎享有較高度的獨立性，但事實上卻不盡然。檢察官未能獨立行使職權的原因很多，有緣於身分保障不足，不敢放膽行使職權，有緣於檢察系統體察上意的風氣及個別檢察官的風骨。究竟檢察官是否應該獨立行使職權？如是，則在人事制度，身分保障方面又應如何規劃，以確保其獨立行使職權？ 檢察制度是司法制度中的一環，而檢察官更為檢察制度之核心。賦予檢察官身分保障之目的，不在於賦予檢察官個人之身分保障，而在於確保檢察官職權之充分發揮，而達到摘奸發伏、追訴犯罪之目的，並能及時淘汰不適任者。檢察官身分保障如何，實與其在訴訟法上所扮演的角色，及其權責有密不可分之關係，我國正值檢察制度變革之際，期盼本文有助於立法及制度的建立。 本文將以歷史發展的角度，追溯、探尋檢察官在歷史上形成的過程，及在不同歷史階段中所扮演的角色。並再輔以比較法的觀點，討論在不同制度下的檢察官之職權及其身分保障，並就實務面檢討我國現行檢察官之法律地位，及其身分保障之已然面及應然面；再參照目前立法機關的修法草案，討論我國檢察官之任免、停職、轉任、懲處（包括懲戒及彈劾）及退休等身分保障事項。 第二章為歷史的回顧，探訪檢察官之起源與發展，從糾問及控訴兩大訴訟模式談起，遠溯自希臘、羅馬，及至中古時代的訴訟風貌，再論及檢察制度在各國的淵源與發展，並探討與檢察官角色相仿的預審法官、偵查法官及大陪審團制度，以資比較。 第三章則為比較法的研究，探討主要民主法治國家，法國、德國、英國(以英格蘭為代表)、美國、日本、我國，以及歐盟的檢察制度及檢察官，並因檢察官制度與刑事訴訟制度，及檢察官之職權息息相關，而兼論及各國刑事訴訟制度(包括自訴)及檢察官的裁量權，並整理歸納出異同，嘗試將檢察官定位分類，以為參考。 中外各國對於檢察官之定位容有不同，但對於其獨立行使職權的要求，則並無二致。各國際組織的相關決議與共識，也都認為應維護檢察權之獨立行使。確保檢察官獨立性的方式多端，訴訟制度的設計、檢察機關的組織架構、健全的檢察體系生態、檢察官的人事制度、檢察官的使命感等等，都足以影響檢察官的獨立性，但其中最基本也最輕易的方法，莫過於健全的人事制度。司法改革是牽涉多端、千頭萬緒，牽一髮而動全身的工程，從程序法、組織法，以至於身分法，循序漸進，始得以竟其功。規劃設計檢察官的身分保障，維護其獨立性，並達去蕪存菁，淘汰不適任者的目的。因此，第四章首先探討檢察官身分保障之理論依據，再鋪陳身分保障之內涵。 關於檢察官制度，我國司法院、法務部，以及民間法律人士，都曾先後向立法院提出過法律案，第五章則著墨於立法事項，先討論立法的位階，次討論檢察官人事事項之立法，與法官法的關係，並強調人事自主及程序保障。 最後一章則為綜合歸納前面各章論點，作為結論。

在全球化的環境下，經濟與科技的瞬息萬變已對各產業產生革命性的衝擊。在此情況下，人才的培育成為各國在全球化趨勢下，得以維持競爭優勢至關重要之因素。而面對全球化經濟、資本自由流動，我國政府對於推動人才培育政策亦不遺餘力，其中我國經濟建設的大幅成長即與技職教育的日益發展息息相關。而在技職教育體系中，又以建教合作制度最具有發展經濟及安定社會之功能，過去此制度亦培育許多優秀且不可或缺的基層勞動力。 本研究透過深度訪談之方式，訪談5位目前正參與建教合作之學生、3間目前正參與此制度之學校及3間目前正參與此制度之企業。根據本研究發現，建教合作生參與此制度之動機主要係以經濟因素之考量為主，其餘則係依據個人興趣及喜好而投入。至有關建教生勞動權益保障部分，研究發現，即便我國102年施行之《高級中等學校建教合作實施及建教生權益保障法》對於建教生勞動權益之保護已明訂且規範十分詳盡，惟我國建教生對於勞動意識仍相當薄弱，且對於事業機構之違法行為亦賦予合理化之解釋，另對於勞動基本權（如：團結權、團體協商權、爭議權）亦一無所知，究其理由應與我國勞動教育的不普及密切關聯，建教生無法明確區分「學習」與「勞動」。因此，本研究根據結論，分別提出給政府、學校、企業、學生及後續研究者相關建議，希冀能改善我國建教合作制度所面臨之問題，以協助建教合作生在企業訓練期間之勞動權益受到保障，並使建教合作制度得永續發展，使學生得透過此制度獲致相關職業技能。 / Under the circumstances of globalization, the rapid substantial change of economy and technology has had a revolutionary impact on various industries. As a result, the cultivation of manpower becomes the key factor for countries to maintain competitive advantages under the trend of globalization. In the face of the free flow of capital and economy, our government has also spared no efforts to promote the manpower cultivation plan. The development of the substantial growth of Taiwan's economy is also closely related to the technical and vocational education. As one of the technical and vocational education system, the cooperative education has the function of developing economy and stabilizing the society. In the past, the cooperative education indeed cultivated many excellent and indispensable human capital in Taiwan. In this study, depth interviews were used for data collection. The participants include 5 students who are currently engaged in cooperative education, 3 schools currently participating in the system, and 3 enterprises currently participating in the system. According to this research, the motivations of students to participate in this system are mainly due to the consideration of economic factors, while the rest are based on personal interests. In regards to the protection of participating students’ labor rights, the study also found that even though the 2013 " The Act of the Cooperative Education Implementation in Senior High Schools and the Protection of Student Participants’ Right " was legislated to protect students’ labor rights, while the labor consciousness of the participating students are still weak. In addition, the participating students also rationalize the enterprise’s illegal acts, and know nothing about the basic labor rights (eg. right to organize, right to bargain collectively, right to dispute). The reasons should be owing to Taiwan's labor education is not so widespread, so participating students can’t clearly distinguish between "learning" and "labor." In conclusion, recommendations for policy makers, schools, enterprises, students as well as the further research, hoping to improve the problems faced by Taiwan's cooperative education as well as to improve the students’ labor rights during the training. Hope that the cooperative education can be more sustainable so that students can get skills through this system.

在現今保險業多數蓬勃發展的情況下，處於激烈競爭之局面，在日漸自由化之方向和加入世界貿易組織（WTO）之趨勢下，相信發生財務問題的保險業機會大增，故如何落實保障被保險人之權益，以發揮保險安定基金之功能，此為一重要之課題。因此，本論文擬先參考國內相關文獻之資料，再藉助外國之相關立法例－美國、英國、及加拿大之保險法令，並透過對各國保險安定基金制度的整理及介紹，來歸納出建構保險安定基金制度之所可能涉及之問題，並以此架構本文的體系。 本論文共分六章，撮其大要如下： 第一章：緒論－對於本論文研究之動機、目的及方法範圍加以介紹。 第二章：保險安定基金之定義、目的、相關法律關係與相關概念之比較－先對保險安定基金之定義作一簡單之介紹，其次討論相關資料所得知安定基金之設立目的，再來以法律層面來探討補償義務下所牽涉保險人、被保險人和保險安定基金三方當事人之間法律關係，最後再以存款保險與特別補償基金等相類似之概念，與保險安定基金作一比較。 第三章：外國立法例有關保險安定基金保障被保險人之規定－分別介紹美國、英國、及加拿大之相關保險法令，以作為我國保險安定基金之參考。 第四章：我國保險安定基金及其保護被保險人之規定與相關問題－針對我國保險安定基金先作一簡單之說明與歸納，並以現行法令之規定，探討所可能面臨之問題為何，並嘗試對問題提出一合理之解決方案。 第五章：我國現行保險安定基金保護被保險人(給付或補償義務)之探討－針對保險安定基金此一給付或補償義務作一深入之探討，如應保障的保險契約為何、提供保障之時點為何、保障的權利為何、保障之對象為何人及設定保障或給付限額等諸多問題，先透過對我國法律規定之探討，再建構出現行保險安定基金給付或補償被保險人之規範。 第六章：結論與建議－針對現行規定所產生之問題和不足之處，綜合上述之探討，提出建議。

本文分析現在的退休金制度和老年經濟安全保障的情形，同時討論家庭所得來源的趨勢，並推估未來退休後所需的費用。最後提供予個人儘早為自己做一些規劃與準備的建議。老年經濟安全保障在台灣地區因為各項因素的影響，顯得十分不足，經由收集資料並分析比較後，以15～64歲的人口來看老年經濟安全三層的保障情況，其中佔4％的軍公教人員有較完整的退休保障制度；佔50％的勞工人口，在第一層的保障中，於2000年平均勞保老年給付每人658,273元。又因為制度未臻完善，第二層之保障只有1～2％的人可以領到退休金。此外，佔有7％的農民在年滿65歲之後，只有不完整的第一層保障，即每月3,000元的老農津貼可領。其他39％的人是未參加公保、勞保或農保等任一項社會保險的。也就是有95％的人是需要儘早規劃退休後的經濟準備。面對大環境中的財政赤字及個人平均壽命的增長，子女親朋經濟支援的減少等等因素，更顯得及早規劃老年經濟安全的迫切性。 關鍵詞：老年經濟安全保障、退休金、國民年金、生活費用推估、所得替代率 / This study focused on investigation and evaluation of the pension system and economic security program in Taiwan. For indviduals, the trend on home income and the required expense for the future retirement were discussed and estimated. Becaurs of several factors, the program of old-age economic security in Taiwan area seems not sound. For this topic, the work force, between 15 and 64 ears old, are taken into account, There are three tiers for the program of old-age economic security, which anr social security and benefit, pension, and individual saving. One of hte finding was that public officials, about four percent of the work force, benefit much more form the pension system and old-age economic security program. The labores, about 50 percent of the work force, have the everage amount NT$658,273 for the 1^st-tier social security and benefit in 2000. Due to the unsound system and the qualiication problem, less than two percent of the laborers can obtain the 2^nd-tier pension. Beside, farmers, about seven percent of the work force, can obtain the 1^st-tier social security and benefit until they are 65 years old or more. Those qualified farmers can obtain NT$3,000 each month. Other individuals are not enrolled in any social insurance and pension program. The public welfare system can hardly cover the economic needs for the aged individuals. Therefore, 95 percent of the work force should plan their own retirement welfare programs in advance to secure thir economic safety. Key words: Old-age Economic Security, Pension, Citizen Beneficiary, Living Expensee Estimate, income replacement rate